Πολλοί άνθρωποι, ακόμη και εκείνοι που ήδη επενδύουν στην αγορά συναλλάγματος, που δεν ξέρουν τι είναι η ανταλλαγή σε forex. Επίσης γνωστό ως σημεία ανταλλαγής, προμήθειες ανταλλαγής ή ανατροπή σε forex. Αν και είναι αλήθεια ότι δεν επηρεάζει τις λειτουργίες scalping ή intraday, είναι μια χρέωση που πρέπει να καταγράφεται όταν μια θέση παραμένει ανοιχτή από τη μία μέρα στην άλλη. Μια χρέωση που μπορεί να είναι υπέρ σας (σας πληρώνουν) και εναντίον σας (την πληρώνετε).
Ο υπολογισμός όλων των εξόδων και των εσόδων είναι απαραίτητος για μια υγιή οικονομία. Ας δούμε λοιπόν τι είναι η ανταλλαγή, πώς σας επηρεάζει, πώς μπορείτε να ωφεληθείτε ή να βλάψετε τον εαυτό σας, και το πιο σημαντικό, πώς υπολογίζεται η ανταλλαγή στο forex.
Τι είναι η ανταλλαγή;
Μερικοί άνθρωποι το αποκαλούν ανατροπή νομισμάτων. Η ανταλλαγή είναι η διαφορά μεταξύ των επιτοκίων δύο χωρών. Θα ήταν σωστό να πούμε τότε, ότι είναι η διαφορά μεταξύ των επιτοκίων των χωρών. Ωστόσο, δεδομένου ότι τα "ζεύγη νομισμάτων" αγγίζονται στο forex, είναι καλύτερο να πούμε ότι η διαφορά είναι μεταξύ δύο χωρών. Οι δύο χώρες συμμετέχουν σε ένα συγκεκριμένο ζεύγος νομισμάτων.
Αυτό το ετήσιο ενδιαφέρον, Πρέπει να πληρώνεται για κάθε λειτουργία που διατηρούμε ανοιχτή από τη μία μέρα στην άλλη και κάθε μέρα. Και υπάρχει επειδή τα επιτόκια για τη χρηματοδότηση μιας χώρας δεν είναι τα ίδια μεταξύ τους. Έχουμε περιοχές με πολύ χαμηλές και ακόμη και αρνητικές τιμές, όπως η ζώνη του ευρώ (νόμισμα ευρώ), η Ελβετία (νόμισμα CHF) ή η Ιαπωνία (νόμισμα JPY), και άλλες υψηλότερες, όπως η Ρωσία (νόμισμα RUB). Υπάρχουν μεμονωμένες περιπτώσεις χωρών με τεράστια επιτόκια, όπως η Αργεντινή. Επί DataMacro, έναν ιστότοπο που προτείνω και που έχω χρησιμοποιήσει συχνά για να βλέπω δεδομένα από άλλες χώρες, θα μπορείτε να μάθετε τα επιτόκια που υπάρχουν ανά πάσα στιγμή.
Από πού προέρχεται η ανταλλαγή στο forex;
από διαφορά στο επιτόκιο της Κεντρικής Τράπεζας στο οποίο αντιστοιχεί κάθε νόμισμα. Για να το καταλάβουμε, ας πάρουμε για παράδειγμα το Δολάριο Αυστραλίας (AUD) και το Ελβετικό Φράγκο (CHF). Μεταξύ άλλων, επειδή το ζευγάρι AUD / CHF είναι αυτό που δουλεύω περισσότερο. Για σχεδόν 2 χρόνια έχω συνεχώς ανοιχτές λειτουργίες αγοράς. Αυτό το παράδειγμα είναι περίπου:
- Υπενθυμίζεται ότι η το πρώτο νόμισμα του σταυρού νομίσματος είναι το νόμισμα βάσης, σε αυτήν την περίπτωση AUD. Το δεύτερο είναι το νόμισμα αναφοράς, σε αυτήν την περίπτωση CHF.
- Το AUD υπόκειται σε επιτόκιο 1% και το CHF έχει επιτόκιο -50%. Η συνολική διαφορά του είναι 1’50-(-1’25)=2’75%. Αυτό θα ήταν ένα συμφέρον υπέρ μας, εάν μας αγοράζεται η θέση. Εάν, από την άλλη πλευρά, πουλάμε, θα πρέπει να πληρώσουμε αυτόν τον τόκο.
- Αν, αντίθετα, κάναμε το σταυρό το αντίστροφο (CHF / AUD) θα είχαμε μια διαφορά (-1'25) -1'50 = -2'75%. Επομένως, σε μακροχρόνια θέση θα πληρώναμε αυτό το ανταλλακτικό και σε περίπτωση πώλησης θα το λάβαμε.
- Θυμηθείτε ότι από το πρώτο νόμισμα εάν το αγοράσετε λαμβάνετε τον τόκο σας και από το δεύτερο όταν χωρίζετε με αυτό το πληρώνετε. Αντίθετα, εάν πουλάτε, στο πρώτο νόμισμα πληρώνετε τους τόκους και στο δεύτερο το λαμβάνετε.
- Τα επιτόκια τείνουν να ποικίλλουν με την πάροδο του χρόνου. Μερικοί είναι πολύ σταθεροί, άλλοι είναι πολύ ασταθείς (σε εγρήγορση με αυτά, δεν θέλουμε τρόμους).
Μέχρι στιγμής, μπορείτε να δείτε τη λογική πίσω από την ανταλλαγή. Εάν λάβετε ως επιτόκιο τα επιτόκια των νομισμάτων που περιλαμβάνονται σε κάθε σταυρό, θα δείτε πώς σας πληρώνει ή χρεώνει ο μεσίτης σας ανάλογα με το ποια έχετε εξετάσει.
Το swap / rollover στον μεσίτη
Αυτό είναι σημαντικό. Ο μεσίτης δεν εκφράζει ένα ποσοστό, αλλά μάλλον σε pips (υπέρ ή κατά). Και επιπλέον, θα το δείτε αυτό δεν είναι αναλογικό, μια θετική θέση δεν είναι η ίδια με μια μικρή θέση Δεν θα έπρεπε να είναι το ίδιο; Ναι, πράγματι είναι. Αυτό που συμβαίνει σε αυτήν την περίπτωση είναι αυτό ο μεσίτης χρεώνει προμήθεια για καθένα και για τους παρόχους ρευστότητάς του. Και πρέπει να γίνει κατανοητό, γιατί είναι δική σας επιχείρηση και επωφελούμαστε από τις υπηρεσίες σας.
Στην περίπτωσή μου, ο μεσίτης μου πληρώνει για μια θέση θέσης (Swap Long) σε AUD / CHF, 0 pips ανά ημέρα. Στη συνέχεια, εάν ανοίξω μια θέση κλεισίματος (Swap Short), θα πληρώνω -44 pips την ημέρα. Εάν δεν χρεώνεται προμήθεια, θα μπορούσαμε ίσως να δούμε πιο ακριβή στοιχεία pip, όπως για παράδειγμα 0 και -71'0,55, ανάλογα με το αν ήταν αγορά ή πώληση.
Πώς μπορείτε να επωφεληθείτε από την ανταλλαγή
Προσέξτε, γιατί αυτό είναι ένα δίκοπο σπαθί. Εξηγώ. Την πρώτη φορά που είχα την ιδέα της ανταλλαγής, η πρώτη μου ώθηση ήταν να ψάξω το νόμισμα που θα πληρώσει τα περισσότερα pips για να διατηρήσει μια ανοιχτή θέση. «Θα αφήσω τη θέση μου ανοιχτή ... Κάθε μέρα θα ξύρω περισσότερα κουκούτσια ... Και θα γίνω ο κύριος του σύμπαντος». Μην το σκεφτείτε καν!
Μπορείτε να μάθετε μόνοι σας πώς το τιμές των εν λόγω νομισμάτων με υψηλές ανταλλαγές μακροπρόθεσμα. Αν τα ψάξετε, κάτι που σας ενθαρρύνω να κάνετε, θα δείτε μερικά γραφικά που σας φοβίζουν. Αυτό σημαίνει ότι πρέπει να ξεχάσουμε την ανταλλαγή; Όχι όχι, πολύ μακριά από αυτό! Αλλά Είναι ένα δίκοπο σπαθί και πρέπει να σας προειδοποιήσω. Τα ενδιαφέροντα δεν διαφέρουν επειδή συμβαίνουν, αλλά αυτή είναι μια άλλη ιστορία.
Η ανταλλαγή μπορεί να σας ωφελήσει ή να σας βοηθήσει, χωρίς να αποτελεί εγγύηση απόλυτης επιτυχίας στη λήψη αποφάσεων για μακροπρόθεσμες συναλλαγές forex.
Πώς υπολογίζεται η ανταλλαγή σε forex;
Ας φανταστούμε ότι θέλουμε να ανταλλάξουμε μια αγορά με το EUR / USD, και για να διατηρήσουμε τους αριθμούς απλούς, ας υποθέσουμε ότι αγοράζουμε μια μίνι παρτίδα, που ισοδυναμεί με 10.000 USD.
- Κάθε pip, ή το ίδιο, κάθε 0'0001 της τιμής EUR / USD, ισοδυναμεί με 1 $.
- Τα επιτόκια στις ΗΠΑ είναι υψηλότερα από ό, τι στη ζώνη του ευρώ.
- Στις Ηνωμένες Πολιτείες, για παράδειγμα, είναι 2% και στην Ευρωζώνη 25% (Για παράδειγμα, δεν λέω ότι τώρα είναι).
- Όταν αγοράζουμε EUR θα λάβουμε 0%, και καθώς χωρίζουμε με USD θα πληρώσουμε 2%. Αυτό σημαίνει ότι θα πληρώνουμε 25% ετησίως 2 $. Ισοδύναμο με 25 $.
- 225 $ ετησίως, δηλαδή 0 $ την ημέρα, τα οποία σε κουκούτσια θα μεταφράζονται σε -62 κουπόνια. Αρνητικό γιατί σε αυτήν την περίπτωση, είναι αυτό που πρέπει να πληρώσουμε. Και προσθέτοντας ότι ο μεσίτης πρόκειται να προσθέσει τις προμήθειες, μπορεί να βγει υψηλότερη τιμή, 0 ή 62 pips.
- Προκειμένου τα pips / σημεία του swap να πάνε υπέρ μας, θα έπρεπε να κάνουμε μια πώληση αντί για μια αγορά, σε αυτήν την περίπτωση.
Σε περίπτωση που χρησιμοποιήσετε άλλο ζεύγος νομισμάτων, οι μάρκες θα πληρώνονται πάντα για το νόμισμα που αναφέρεται. Τότε πρέπει απλώς να κάνετε τη μετατροπή στο νόμισμά σας, για να γνωρίζετε το ακριβές ποσό που θα λάβετε.
Τελευταία συμπεράσματα
Έχουμε δει ότι η ανταλλαγή σε forex, δεν έχουν κανένα μυστήριο, πέρα από τον σχετικό υπολογισμό για να μάθουμε πώς μας επηρεάζει. Τι Μπορεί να μας ωφελήσει καθώς και να βλάψει, ανάλογα με τις αποφάσεις μας. Και αυτό είναι κάτι που πρέπει να θυμάστε, ειδικά σε μακροπρόθεσμες συναλλαγές συναλλάγματος. Είναι επίσης ένας έγκυρος υπολογισμός για μέταλλα όπως ο χρυσός και το ασήμι.
Υπάρχουν επίσης μεσίτες που χρησιμοποιούν σημεία ανταλλαγής ως ανατροπή για ορισμένα εμπορεύματα, που λειτουργούν σε CFD. Όσο προχωρούμε μακροπρόθεσμα, Πρέπει να προσέξουμε αυτά τα καθημερινά έξοδα που πρόκειται να δημιουργήσουμε για τη διατήρηση ανοικτού εμπορίου.