Το ότι το Υπουργείο Οικονομικών είναι σε όλα είναι σχεδόν γεγονός. Ποιοι και ποιοι μας επισκέπτονται λιγότερο κάθε χρόνο και είναι προσεκτικός στις πιθανές συναλλαγές που πραγματοποιούνται μέρα με τη μέρα. Αλλά μια κοινή ερώτηση από πολλούς είναι σχετικά με το εισόδημα που ελέγχει, γνωρίζετε ότι το Υπουργείο Οικονομικών ελέγχει τα χρηματικά εντάλματα; Και τι άλλα είδη εισοδήματος μπορεί να λαμβάνετε;
Εάν δεν είχατε ιδέα ότι το Υπουργείο Οικονομικών ελέγχει τις χρηματικές εντολές, καθώς και άλλες συναλλαγές, τότε θα μιλήσουμε για καθεμία από αυτές.
Τι είναι χρηματικό ένταλμα
Σύμφωνα με τη RAE (Βασιλική Ισπανική Ακαδημία), ένα χρηματικό ένταλμα είναι:
«Μεταφορά γίνεται από ταχυδρομεία".
Τι είναι όμως το twist; Μιλάμε για ένα σύνολο λειτουργιών (ή μόνο ένα) που συνίσταται στην αποστολή χρημάτων από ένα άτομο σε άλλο, χρησιμοποιώντας την εταιρεία Correos για αυτό.
Το χρηματικό ένταλμα θα μπορούσαμε να το πούμε αυτό Είναι ένας από τους τρόπους αποστολής χρημάτων που έχουν επίσημη ισχύ. Και μπορεί να αντιμετωπιστεί ως πιστοποιητικό με το οποίο ο δικαιούχος δηλώνει ότι έχει λάβει αυτά τα χρήματα? και ο πληρωτής ξεκαθαρίζει ότι τα χρήματα έχουν σταλεί σε αυτό το άτομο.
Θα μπορούσαμε να πούμε ότι λειτουργεί σαν να είναι επιταγή, αφού αυτός που λαμβάνει το χρηματικό ένταλμα μπορεί να το αποδεχτεί ή να το αρνηθεί.
Οι εντολές χρημάτων χρησιμοποιούνται συνήθως μεταξύ ατόμων που δεν έχουν λογαριασμό όψεως, αλλά μερικές φορές και ως τρόπος που "το Υπουργείο Οικονομικών δεν το ανακαλύπτει" όμως, είναι αλήθεια;
Γιατί το Υπουργείο Οικονομικών ελέγχει τις χρηματικές εντολές
Λυπούμαστε που σας λέμε ότι, εάν χρησιμοποιείτε αυτήν τη μέθοδο για να πληρώνεστε χωρίς να περάσετε από τραπεζικό λογαριασμό, ώστε να μην το εντοπίσει το Υπουργείο Οικονομικών και έτσι να μπορείτε να "χρεώσετε στο Β", κάνετε λάθος. Και είναι αυτό Το Υπουργείο Οικονομικών Ελέγχει τις χρηματικές εντολές δεδομένου ότι πρόκειται για κινήσεις χρημάτων από το ένα μέρος στο άλλο, μερικές φορές αρκετά ψηλά, και αυτό εφιστά την προσοχή στο ταμείο. Ειδικά αν είναι σημαντικά ποσά ή/και επαναλαμβανόμενα με την πάροδο του χρόνου.
Αυτός είναι ένας από τους τρόπους που έχουν για να ελέγξουν το ξέπλυμα χρήματος. Και επίσης να «πιάσουν» όσους θέλουν να εξοικονομήσουν φόρους ή να μην δηλώνουν αυτό το χρηματικό ποσό.
Με άλλα λόγια, Είναι ένα όργανο που αναθεωρούν όταν βλέπουν ότι υπάρχουν «περίεργες» ή επαναλαμβανόμενες ανταλλαγές. που ενεργοποιούν τους συναγερμούς και αρχίζουν να ερευνούν αυτό το άτομο (και αυτόν που το στέλνει και αυτόν που το παραλαμβάνει).
Πώς να κάνετε μια χρηματική εντολή
Το να βάλεις μια χρηματική εντολή δεν είναι πρόβλημα. Στην πραγματικότητα, το μόνο που έχετε να κάνετε είναι να πάτε σε ένα ταχυδρομείο και να ζητήσετε ένα χρηματικό ένταλμα. Οι ίδιοι θα επεξεργαστούν την υπηρεσία, αλλά πρέπει να τους παρέχετε ορισμένες πληροφορίες όπως:
- Όνομα, επώνυμα, ταυτότητα, διεύθυνση...
- Όνομα, επώνυμα, διεύθυνση και, ενδεχομένως, ταυτότητα του δικαιούχου των χρημάτων που πρόκειται να στείλετε.
- Το DNI σας (το πιο ασφαλές είναι ότι το σκανάρουν για να κρατήσουν ένα αντίγραφο αφού πρέπει να αποδείξουν αυτό το χρηματικό ένταλμα).
- Τα χρήματα που πρόκειται να στείλετε.
- Τα χρήματα για να πληρώσετε για το χρηματικό ένταλμα (γιατί ναι, αυτή είναι υπηρεσία και ως εκ τούτου πρέπει να πληρώσετε την αμοιβή τους).
Μόλις του τα δώσετε όλα αυτά, θα προχωρήσει στην επεξεργασία, έχοντας τη δυνατότητα να επιλέξει αν πρόκειται για κανονική χρηματική εντολή (που μπορεί να φτάσει σε 1-2 ημέρες περισσότερο ή λιγότερο) ή επείγουσα, την οποία προσπαθούν να κάνουν όπως το συντομότερο δυνατό (σε ορισμένα σημεία ακόμη και την ίδια μέρα). ).
Όταν βάζετε την παραγγελία σας θα έχετε ένα αντίγραφο του να το έχετε βάλει και να το έχετε πληρώσει, και μπορείτε ακόμη και να ζητήσετε να σας ειδοποιήσουν όταν το άλλο άτομο το έχει αποδεχθεί για να μάθει εάν έχει τεθεί σε ισχύ ή όχι (αυτό μπορεί να είναι χρηματικό ένταλμα με επιβεβαίωση παραλαβής που, αν και είναι πιο ακριβό, σε ορισμένες περιπτώσεις αξίζει να το κάνετε).
Ποια άλλα έσοδα ελέγχει το Υπουργείο Οικονομικών;
Εκτός από χρηματικά εντάλματα, τα οποία, όπως είδατε, έχει στο στόχαστρό του το Υπουργείο Οικονομικών, υπάρχουν και άλλες συναλλαγές που παρακολουθεί. Δεν σημαίνει ότι είναι παράνομα, μακριά από αυτό, αλλά είναι πρόβλημα και σοβαρό, αν τραβούν την προσοχή του ταμείου, γιατί μπορούν να σας ζητήσουν εξηγήσεις για αυτά τα εισοδήματα, ειδικά αν είναι μηνιαία ή ποσά που επαναλαμβάνονται από καιρό σε καιρό.
Πραγματικά Αυτοί που ειδοποιούν το Υπουργείο Οικονομικών είναι οι ίδιες οι τράπεζες, όχι επειδή θέλουν, αλλά επειδή είναι υποχρεωμένοι (και σε περίπτωση που δεν τους ειδοποιήσουν, θα μπορούσε να είναι σοβαρή παράβαση για αυτούς).
Έτσι, οι συναλλαγές που παρακολουθεί το Υπουργείο Οικονομικών, εκτός από τα χρηματικά εντάλματα, είναι:
Τραπεζογραμμάτια των 500 ευρώ
Ή το ίδιο, ένας «Μπιν Λάντεν», όπως του φώναζαν γιατί ήταν πολύ δύσκολο να τους δει ένας mileurista. Το 2019 σταμάτησαν να γίνονται, αλλά αυτό δεν σημαίνει ότι δεν μπορούν να συνεχίσουν να κυκλοφορούν ή ότι σε πληρώνουν για αυτό.
Αυτό που συμβαίνει είναι ότι Το Υπουργείο Οικονομικών εξετάζει πολύ προσεκτικά τις συναλλαγές που πραγματοποιούνται με αυτά τα γραμμάτια.
Εισόδημα άνω των 3000 ευρώ
Για το Υπουργείο Οικονομικών, όταν ξεπερνούν τις 3000 ευρώ, χτυπούν όλοι οι συναγερμοί και πρέπει να διευκρινιστεί ο λόγος για τα οποία μια εταιρεία ή ένα άτομο σας έχει δώσει αυτά τα χρήματα που προϋποθέτουν υψηλό ποσό.
Συναλλαγές άνω των 10.000 ευρώ
Το ίδιο ισχύει και κάθε είδους συναλλαγή που περιλαμβάνει κίνηση που σχετίζεται με περισσότερα από 10.000 ευρώ, ένα ποσό που δεν έχουν όλοι (ή δεν μετακινούνται).
Δάνεια ή πιστώσεις άνω των 6000 ευρώ
Δεν είναι κακό το γεγονός ότι σου δίνουν δάνειο ή πίστωση αξίας άνω των 6000 ευρώ. Αλλά Το Υπουργείο Οικονομικών ελέγχει σε τι θα το ξοδέψετε γιατί θέλει να μάθει το είδος των κινήσεων που κάνετε με αυτό το χρηματικό ποσό.
Επαναλαμβανόμενες αποδείξεις μετρητών
Δηλαδή, πηγαίνετε στην τράπεζα και ζητήστε να σας καταθέσουν στον λογαριασμό σας ή σε έναν λογαριασμό με ένα συγκεκριμένο χρηματικό ποσό. Μια φορά δεν συμβαίνει τίποτα. Ούτε δύο. Πέντε κανένα. Αλλά πέντε, είκοσι ή πεντακόσιοι σημείωσαν συναγερμό στο Υπουργείο Οικονομικών και αρχίζει να ερευνά από πού προέρχεται αυτό το χρηματικό ποσό.
Τώρα που ξέρετε ότι το Υπουργείο Οικονομικών ελέγχει τις χρηματικές εντολές και ότι υπάρχουν και άλλες συναλλαγές στις οποίες το παρακολουθεί, ξέρετε ότι δεν θα μπορείτε να κρυφτείτε από το Υπουργείο Οικονομικών.