So gestalten Sie ein dauerhaftes Portfolio mit regelmäßigem Einkommen

Sie möchten investieren, haben aber gleichzeitig Angst vor Krisen oder Preisbewegungen, die Sie nicht kontrollieren können? Ein permanentes Portfolio ist, wie der Name schon sagt, ein Portfolio Entwickelt, um allen Eventualitäten standzuhalten und sie aufrechtzuerhalten. Die Renditen sind zufriedenstellend genug, um den Aufbau eines Unternehmens zu bewerten. Egal, ob Sie ein Experte, ein Neuling oder jemand sind, der sich darum kümmert, sein Geld zu schützen, es wachsen zu sehen und sich zu lösen, dieser Artikel ist für Sie.

Permanente Geldbörsen haben sich über die Jahrzehnte bewährt. So sehr, dass sich viele Investoren letztendlich dafür entschieden haben, ihren Betrieb zu emulieren und verschiedene Arten von Modellen zu übernehmen. Von ausgefeilter bis einfacher werden sie als geboren Eine großartige Lösung, um das Kapital nachhaltig und konstant zu erhöhenEs werden nur sehr wenige negative Perioden mit einem sehr geringen Wertverlust registriert.

Was ist ein permanentes Portfolio?

Ein permanentes Portfolio ist a langfristiges Investitionssystem deren Grundidee ist die perfekte Gleichgewicht zwischen maximaler Rentabilität und minimalem Risiko. Man könnte sagen, dass es keiner Überwachung bedarf und der Betrieb automatisch erfolgt. Abhängig von seiner Zusammensetzung werden einige oder andere Parameter berücksichtigt, obwohl die allgemeine Idee dieselbe ist. Die Beibehaltung eines bestimmten Prozentsatzes für Wertpapiere, die einen Gewinn zwischen allen regulären und jährlichen Wertpapieren ausweisen. Wenn einige "ins Stocken geraten oder scheitern", melden die anderen Gewinne. Darüber hinaus werden sie ausgewogene Vorteile in den Hauptpfeilern ausweisen, nach denen jeder Anleger suchen kann.

• Solidität: Es ist so gebaut, dass es in Zeiten des Wohlstands seinen Wert steigern kann (wie könnte es anders sein). Auch in Zeiten der Unsicherheit und / oder des Unglücks. Und selbst in Zeiten wirtschaftlicher und / oder börsennotierter Rezessionen ist die Leistung optimal, minimiert Verluste und generiert sogar Renditen.
• Einfachheit: Seine Verfassung ist so leicht zu verstehen, dass selbst Leute mit wenig Finanzwissen es ausführen könnten. Dies kann auch eine Erleichterung für diejenigen Menschen sein, denen es im Laufe der Zeit nicht gelungen ist, ein zufriedenstellendes Wachstum zu erzielen.

• Coverage: Was auch immer das Szenario sein mag, sei es in Umgebungen mit Inflation, Deflation, Krise, Rezessionen und Depressionen, es wird von den Werten abgedeckt, aus denen es besteht. Dies ist der Tatsache zu verdanken, dass jede Sicherheit als Schutzschild und Treiber für die Renditen fungiert, die sie in jedem Szenario erzielen kann. Auf diese Weise wird das Kapital durch den Prozentsatz geschützt, der dem Wert zugeordnet wurde, dessen Wert steigt.
• Skalierbarkeit: Durch regelmäßige und konstante Wertsteigerung wird der monetäre Anstieg langfristig immer größer. Dies führt zu einem exponentiellen Kapitalwachstum, das normalerweise das Hauptziel ist.

Harry Browne Permanent Wallet

Posiblemente das bekannteste von allen die bestehenden Kombinationen von permanenten Portfolios. Harry Browne war ein amerikanischer Politiker, Schriftsteller und Finanzanalyst. In den 70er Jahren machte er viel aus seinem Vermögen, indem er an den Finanzmärkten schrieb und investierte. Er ist der Schöpfer dieses bahnbrechenden Portfolio-Kompositionssystems.

Trotz der guten Funktionsweise seines Systems führte die Skepsis der Menschen aufgrund von Misstrauen dazu, dass sie anfangs nicht vollständig an seine Methode glaubten, und sogar einige, nachdem Browne verstorben war. Er sagte, dass die Wirtschaft basiert und immer um 4 verschiedene Staaten gefunden wurde. Manchmal setzte sich der eine oder andere durch.

Die 4 Staaten, in denen sich die Wirtschaft befindet

1. Inflation: Das im Umlauf befindliche Geld ist größer als das für den Kauf der Produkte erforderliche. Dies führt dazu, dass der Preis der Produkte zu steigen beginnt. Durch die Erhöhung der Preise kommt es zu einer Verschlechterung des Geldes, dh es wird mehr Menge benötigt, um etwas zu kaufen. Angesichts des Wertverlustes des Geldes, Gold reagiert tendenziell sehr gut auf Preiserhöhungen. Deshalb wird es Zufluchtswert genannt, und es ist der Ort, an dem es interessant ist, in diesem Szenario einen Teil des Kapitals zu haben.
2. Deflation: Dieses Szenario ist die Umkehrung der Inflation. Der Preis für Produkte sinkt und die Zinssätze sinken tendenziell. In diesen Fällen Es ist interessant, Boni zu haben zuvor gekauft. Wie zuvor ausgegeben, haben sie höhere Zinssätze als die aktuellen. Der dafür gezahlte Preis ist tendenziell höher, da die aktuellen nur sehr wenig bieten.
3. Bonanza: Alles ist in einem guten wirtschaftlichen Zustand, Kredite fließen, es gibt Wachstum, Familien haben Liquidität und Aktien steigen im Allgemeinen mit Raten, die höher sind als das reale Wachstum, das es gibt. Die Vermögenswerte, die am meisten steigen, sind Aktien.   
4. Währungskrise: In dem Moment, in dem ein großer Teil des Kredits von den Banken geschlossen wird, mangelt es sowohl für Unternehmen als auch für Familien an Liquidität. Es ist der Zustand, der zu einer Rezession oder ernsthafter zu einer Depression führen kann. Dieser Zeitraum ist normalerweise nur von kurzer Dauer, sodass ein langfristig ausgerichtetes Portfolio nicht zu stark leiden sollte. Zu diesem Zeitpunkt Das wertvollste Gut ist Geld.

Diversifizierung eines permanenten Portfolios im Harry Browne-Stil

In diesem Fall wird das Kapital wie folgt verteilt und investiert:

• 25% in Gold: Die Inflation schlagen.
• 25% in Aktien: In Zeiten des Wohlstands gewinnen.
• 25% in Boni: Deflation zu schlagen.
• 25% kurzfristige festverzinsliche Wertpapiere: In Krisenzeiten Bargeld zur Verfügung haben.

Eine der bequemsten Möglichkeiten, heute zu investieren, sind ETFs (Exchange Traded Fund, Abkürzung für Englisch). Diese ermöglichen es uns, auf eine der 4 zuvor genannten zu indexieren. Auf diese Weise können wir das Verhalten jeder Preisbewegung, die in jedem der Wertpapiere stattfindet, nachbilden.

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Nach einem Jahr werden sich die Prozentsätze geändert haben, und die Idee ist, das Gleichgewicht wieder herzustellen das Portfolio und die Rendite, um eine gerechte Verteilung zu erreichen. Auf diese Weise werden wir den Teil des Vermögenswerts abschwächen, der am meisten Rendite erzielt hat, und derjenige mit der schlechtesten Wertentwicklung wird verstärkt.

Abhängig von der Region, in der sich der Investor befindet, und seinen Präferenzen gibt es verschiedene Möglichkeiten, eine zu erstellen. Obwohl wir globale Vermögenswerte und Benchmarks wie den Weltindex für Aktien verwenden können, wären lokale Vermögenswerte das Ideal für diese Art von Investition. Auf diese Weise würde das Währungsrisiko verschwinden, und obwohl die Rentabilität je nach Jahr unterschiedlich ist, wird sie immer tendenziell positiv sein.