Was ist ein finanzberater

Wenn wir es geschafft haben, ein wenig zu sparen, stellen wir uns meist eine Frage: Wohin mit unserem Geld? Nun, für Leute mit wenig Wissen über die Welt der Finanzen, wenden Sie sich am besten an einen Fachmann, der sich mit Wirtschaft und Märkten auskennt. Dies kann uns helfen, das Produkt zu finden, das unseren Anforderungen am besten entspricht. Wenn Sie wissen möchten, was ein Finanzberater ist und was er tut, empfehle ich Ihnen, weiterzulesen.

In diesem Artikel erklären wir nicht nur, worum es bei diesem Beruf geht, sondern kommentieren auch, was seine Funktionen sind, wo er arbeitet und sogar, wie man Finanzberater wird, wenn wir daran interessiert sind. Ich hoffe, diese Informationen werden Ihnen helfen, alle Ihre Zweifel zu diesem Thema zu klären.

Was ist die Rolle eines Finanzberaters?

Wenn wir von Finanzberatern sprechen, beziehen wir uns auf Fachleute, deren Ziel es ist helfen, die Wirtschaft eines Unternehmens oder einer Person zu verwalten, immer nach Vermögen, Bedarf und Einkommen des jeweiligen Kunden. Mit anderen Worten: Sie sind für die Verwaltung der Finanzgeschäfte des Unternehmens oder der Person verantwortlich, die ihre Dienste in Anspruch nimmt.

Jetzt, da wir eine klarere Vorstellung davon haben, was ein Finanzberater ist, müssen wir darauf achten, ihn nicht mit einem Finanzagenten zu verwechseln. Letzterer hat im Allgemeinen eine globalere Vision in Bezug auf die Wirtschaft. Die Funktion desselben gleicht eher der eines externen und pünktlichen Finanzberaters. Jedoch, Der Finanzberater überwacht regelmäßig die Bewegungen seines Kunden und versucht ihm dabei zu helfen, seine Ziele zu erreichen. Darüber hinaus hat er die Fähigkeit, verschiedene Finanzprodukte zu empfehlen, die er selbst kennt und verwaltet.

Wenn wir einen unabhängigen Finanzberater vermitteln, erhält er von seinem Kunden ein festes Gehalt ohne Provisionen. Meistens, Es ist die am meisten empfohlene Option für große Grundstücke. In diesem Fall sind die Hauptfunktionen des Fachmanns die folgenden:

• Kunden dabei helfen erreichen Sie Ihre finanziellen Ziele.
• Angebot an Kunden angepasste Finanzprodukte entsprechend ihrem Risikoprofil.
• Kunden begleiten und beraten bezüglich Ihrer Anlageentscheidungen.

Wo arbeitet ein Finanzberater?

Abgesehen davon, dass der Finanzberater, wie wir bereits erwähnt haben, kostenlos arbeiten kann, auch Sie können Teil eines Unternehmens sein oder in einer Bank arbeiten. Je nachdem, wo Sie sich befinden, variieren ihre Funktionen. Bei der Anstellung ist es normal, Provisionen zu erheben.

Wenn der Fachmann angestellt ist in einer Firma, Seine Ziele sind die folgenden:

• Helfen Sie mit, Entscheidungen über Investitionen zu treffen. Dafür ist es unerlässlich, dass Sie Ihr Wissen über die Märkte und Finanzen nutzen.
• Bewerten Sie die Erträge des Unternehmens.
• Erhöhen Sie das zum Unternehmen gehörende Kapital. Dazu müssen Sie nach neuen Strategien und Werkzeugen suchen, die dabei helfen, dieses Ziel zu erreichen.

Andererseits, wenn der Finanzberater arbeitet in einer Bank, seine Funktionen sind andere:

• Kundenspezifische Produkte auswählen, basierend auf Ihrem Risikoprofil. Es ist eine kommerzielle Funktion, Beziehungen zu den Kunden der Bank aufzubauen.
• Finden Sie neue Möglichkeiten, die von der Bank vertriebenen Fonds zu verwalten.

Was braucht es, um ein Finanzberater zu sein?

Nachdem Sie nun wissen, was ein Finanzberater ist, werden Sie wahrscheinlich zu dem Schluss gekommen sein, dass das Gehalt für diesen Beruf zumindest für die aktuelle Situation in Spanien nicht schlecht ist. Daher ist es nicht verwunderlich, dass mehr als eine Person darüber nachdenkt, nach Stellenangeboten für diese Position zu suchen. Doch welche Voraussetzungen müssen erfüllt sein, um sagen zu können, dass wir Finanzberater sind?

Es ist klar, dass das grundlegendste haben viel Wissen über die Welt der Finanzen und der Wirtschaft im Allgemeinen. Darüber hinaus kann es sehr nützlich sein, bestimmte Qualitäten auf dem Gebiet der Psychologie zu haben, da es hilft, den Markt zu studieren und Menschen und folglich Kunden besser zu verstehen. Es ist auch wichtig in der Lage sein, das Risikoprofil jedes Anlegers zu bestimmen. Ohne diese Fähigkeit werden wir nicht in der Lage sein, einen individuellen Beratungsplan zu entwickeln oder Kunden in Krisenzeiten zu begleiten.

Wir können nicht beiseite legen eine Reihe von Kenntnissen, die grundlegend sind um die Tätigkeit eines Finanzberaters ausüben zu können. Sie sind die folgenden:

• Steuerwissen: Es ist wichtig, sich über die aktuellen Vorschriften zu informieren. Ohne dies ist es nicht möglich, einen Finanzplan zu erstellen, der die Variablen jedes Kunden berücksichtigt, wie z Erbschaftssteuerdas IRPF, Schutzgüter usw.
  Finanzwissen: Es ist wichtig zu wissen, wie die Indizes zu interpretieren sind, deren Verhalten sich auf die Vermögenswerte auswirkt, in die der Kunde investiert hat.

Wie viel kostet die Beauftragung eines Finanzberaters?

Im Allgemeinen glauben die Leute, dass ein Finanzberater nur das hohe Nettovermögen zahlt. Dennoch, bietet auch Dienstleistungen für Kleinsparer an. Tatsächlich wird jedes Mal, wenn eine Person ein Produkt bei einer Bank mietet, ein kleiner Prozentsatz von dem, was sie bezahlt, für die Einstellung dieses Dienstes verwendet.

Bei der Suche nach einem Finanzberater Suchen Sie sich am besten einen unabhängigen aus einem ganz einfachen Grund: Abhängige Berater unterliegen den Auflagen und Auflagen der Bank. Offensichtlich ist die Bank daran interessiert, ihre eigenen Produkte zu verkaufen und damit ihre kommerziellen Ziele zu erreichen. Daher können uns von abhängigen Finanzberatern erteilte Ratschläge von einem Interessenkonflikt betroffen sein.

Wie hoch ist das Gehalt eines Finanzberaters?

Wir wissen bereits, was ein Finanzberater ist, welche Funktionen er hat und wie man einer wird. Eine große Frage bleibt jedoch offen: Wie viel verdient ein Finanzberater? Sowie, Das durchschnittliche Gehalt dieses Profis liegt bei rund 46.500 € brutto pro Jahr, was weit über dem durchschnittlichen Jahresgehalt in Spanien liegt. Pro Monat verdient ein Finanzberater rund 2.520 Euro netto. Nicht schlecht, oder?

Zusammenfassend können wir sagen, dass Finanzberater der Schlüssel sind, wenn wir wirtschaftliche Ziele erreichen wollen. Sie sind nicht nur für Unternehmen eine große Hilfe, sondern auch für Privatpersonen, insbesondere für diejenigen, die sich in der Finanzwelt nicht auskennen oder einfach keine Zeit haben, sich ständig mit den Märkten auseinanderzusetzen. Ja in der Tat, Es ist von größter Bedeutung, dass der Finanzberater qualifiziert ist. Das Wissen, das Sie haben müssen, ist überhaupt nicht einfach, daher ist es wichtig, dass Sie eine Ausbildung im Bereich der Wirtschaftswissenschaften haben.