Psychologie investieren

Das Verhältnis der Menschen zur Welt ist in jedem Fall unterschiedlich. Im Allgemeinen gibt es jedoch bestimmte Muster, Beziehungen, Vorurteile und Verhaltensweisen, die ähnlich sind. Diese Beziehung zwischen menschlicher Natur und Investitionen ist wirklich sehr eng. Geld hat vielleicht keine Gefühle für Menschen, aber Menschen haben Gefühle für Geld. Eine völlig irrationale Beziehung, die aber logischerweise passiert. Daher ist es wichtig, die Psychologie beim Investieren zu verstehen.

Wir handeln die meiste Zeit unbewusstetwa 95% davon. Sich selbst zu abstrahieren und Ereignisse mit der richtigen Perspektive zu sehen, ist für die Entscheidungsfindung von entscheidender Bedeutung. Und wenn es um das Kapital geht, das Sie in Ihrem Portfolio haben können, müssen Sie als letztes nicht rationale Entscheidungen treffen. Wir sind jedoch Menschen und können nicht immer 100% rational sein. Aus diesem Grund werde ich über bestimmte sprechen Muster, die sich allgemein entwickeln. Was führt Sie dazu, zu erkennen, wann Faktoren Ihre Entscheidungen beeinflussen, die nicht vorhanden sein sollten.

Die Bestätigungsverzerrung beim Investieren

Bestätigungsfehler ist der Tendenz der Menschen, diesen Informationen Vorrang einzuräumen, die ihre Theorien begünstigen oder bestätigen und Hypothesen über etwas. Beispiele:

• Eine Person glaubt, dass die Erde flach ist. Suchen Sie nach Informationen, die ihre Denkweise unterstützen. Finden Sie die Informationen und denken Sie nach "AHA! Ich wusste, dass es! Die Erde ist flach! ».
• Eine Person glaubt, dass es eine Verschwörung über etwas gibt. Er sucht nach Informationen, die seine Theorien bestätigen, und findet sie. Denk nochmal ... Wie schlau ich bin! Er hatte recht!".

Es gibt zwei Arten von Argumenten: deduktive und induktive. Das Deduktive konzentriert sich auf Prämissen, um zu einer Schlussfolgerung zu gelangen, und das Induktive auf die Suche nach Prämissen, die eine Schlussfolgerung bestätigen. Die Bestätigungsverzerrung dann, ist ein systemischer Fehler beim induktiven Denken. Ein allgemeiner Trend, den wir alle am Ende mehr oder weniger zeigen.

Es sehr gefährlich und zerstörerischund deshalb habe ich es an erster Stelle gesetzt. Es wirkt sich direkt auf mehr aus, als Sie sich in unserem Leben vorstellen können, und natürlich finanziell. Es ist erwiesen, dass viele Anleger der Ansicht sind, dass eine von ihnen gewählte Investition zwar gut ist, sich aber unsicher fühlt (Angst). Von dort, Die Suche nach Informationen, die Ihre Theorien unterstützen, ist ein Fehler. Ein Investor, der sich dieser Art von Verhalten hingibt, sollte aufhören und nicht investieren. Es sei denn, Ihre Schlussfolgerungen sind stark genug, um nicht von der Meinung oder Einschätzung anderer abhängig zu sein.

Nichtbeachtung kann vorschnelle und übermütige Entscheidungen treffen und etwas zu viel bezahlen, das es nicht wert ist. Sie werden dieses Verhalten in Wirtschaftsblasen beobachten.

Wie kann man sich gegen Bestätigungsvoreingenommenheit verteidigen?

Für den Fall, dass ein Investor beginnt, diese Tendenz zu entwickeln, gibt es Techniken, um sie zu stoppen. Einer von ihnen ist ungefähr Stellen Sie sich die Position von jemandem vor, der nicht in das gewählte Unternehmen investieren würde. Geben Sie von dort aus Argumente an, die bestreiten, dass es sich um eine gute Investition handelt. Habe eine Art "Diskussion".

Eine andere Technik ist Stellen Sie sich vor, dass die Investition ganz oder teilweise verloren gegangen istund fragen Sie sich, warum das passieren könnte.

Anleger, die ihre Entscheidungen stützen, ohne sich in die Bestätigungsvoreingenommenheit fallen zu lassen, erzielen höhere Renditen.

Suche nach Mustern (Pareidolie im Finanzwesen)

Zweitens und auch sehr destruktiv. Eine der Möglichkeiten, wie Ihr Gehirn Sie austricksen kann, ist seine Konfiguration. Wir sind darauf programmiert, nach Analogien, Ähnlichkeiten und Mustern zu suchen Überall. Es ist wie eine Software, die in Ihnen installiert ist. Sie werden sie nicht los. Ich habe keine Ahnung von diesem Phänomen es wird Sie dazu bringen, die möglichen "Irrtümer" zu glauben, die Ihr Gehirn konstruiert hat, aber sie sind eigentlich eine Illusion.

• Dies ist kein Intelligenzproblem. Tatsächlich ist es die Grundlage dafür, wie wir die Welt kennen, wir verstehen Worte, wir verstehen die Umwelt und wir gehen davon aus, dass etwas passieren kann.
• Aberglaube. Nur weil etwas oft passiert ist, heißt das nicht, dass es wieder passieren wird. Solange die Gründe fest sind.

Wenn Sie eine logische, mathematische und daher analytische Person sind, werden Sie sicher versehentlich Muster in vielen Zitaten sehen. Diese Fähigkeit ist unglaublich, sie wird auch ständig und zwanghaft ausgeführt. Aber genauso wie es Wolken gibt, die teuer aussehen und nicht teuer sind, Sie müssen lernen, dass Dinge ohne Verbindungen untereinander passieren.

Drag-Effekt, Psychologie investieren

Bekannt als der Bandwagon-Effekt, der auf den Zug springt. Es entsteht durch den Opportunismus zu sehen, wie andere Menschen an etwas glauben und nachahmen wollen. Oft weil Die Dinge laufen gut (oder so scheint es). Und was normalerweise dazu führt, ist, dass beispielsweise die Nachfrage nach einem Produkt oder einer Aktion steigt. Wenn die Nachfrage steigt, steigt der Preis tendenziell, und wenn viele Menschen Gewinn machen, beginnen andere interessiert zu sein, um die Chance nicht zu verlieren, was die Nachfrage und damit den Preis noch weiter steigert.

Es ist die Hauptwirkung, die besänftigt Blasen in der Finanzwelt. Es neigt dazu, viele Leute zu fangen, sogar einige mit guten Fähigkeiten und Psychologie, wenn sie investieren. Und der beste Weg, sich zu verteidigen, besteht darin, zu beobachten, wie alle dasselbe tun, nachzudenken und sich zu fragen: "Was bin ich falsch?" Wenn Sie es vermeiden, in diese Spiralen der kollektiven Euphorie einzutreten, werden Sie fast immer vor den größeren Kapitalverlusten geschützt, die entstehen können.

Beispiel für einen Drag-Effekt für eine Aktion

Derzeit finden wir Aktien von börsennotierten Unternehmen, deren Zahlen uns ein sehr hohes Bewertungsmultiplikator für ihren Nettogewinn geben. Ja, zu einem großen Teil handelt es sich um das "Wachstum" dieser Unternehmen mit Anlagephilosophie. Allerdings werden nicht alle von ihnen immer Ihre Erwartungen erfüllen, und manchmal gibt es Bewertungen, die sehr hoch sein können. So sehr, dass auf dem Papier manchmal malerische Szenarien auftreten. Stellen wir uns ein Beispiel vor, das ein realer Fall sein kann.

Stellen Sie sich vor, Sie treffen Ihren Nachbarn. Und er erklärt, dass er ein Unternehmen hat, dessen Nettovermögen 50.700 US-Dollar beträgt, und dass er eine Verschuldung von 105.300 US-Dollar hat und daran denkt, es zu verkaufen. Das ist Wenn Sie alle Ihre eigenen Mittel mehr oder weniger verkaufen könnten, könnten Sie die Hälfte Ihrer Schulden bezahlen. Sie fragen ihn ... "Hey, und wie viel haben Sie letztes Jahr verdient?" Und er antwortet, dass er 12.000 Dollar gewonnen hat. Da Sie eine sehr kluge Person sind, schauen Sie sich die Ergebnisse der vergangenen Jahre an. Und Sie sehen, dass Ihre Schulden schneller steigen als Sie verdienen.

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Unter den gegenwärtigen Umständen fragen Sie ihn, für wie viel er es verkauft, und er antwortet darauf 1.640.000 USD pro Unternehmen, das 12.000 USD pro Jahr mit einer Verschuldung gibt, die nicht aufhört zu wachsen. Was würdest du antworten? "Oh ja, 1.640.000 Dollar scheinen ein fairer Preis zu sein!" oder besser gesagt, du würdest weiter nachdenken ... "Das kann nicht möglich sein".

Manchmal können wir in den Versuch geraten, Vermögenswerte zu sehen, deren Preis nicht aufhört zu steigen, um von diesem Erfolg zu profitieren. Das Problem wäre zu vergessen, dass die Aktien letztendlich Teile realer Unternehmen darstellen und dass diese Bewertung möglicherweise nicht sehr logisch ist. Nicht immer hat alles seinen fairen Preis, da das Modell oder die Wachstumserwartungen dazu beitragen können, die Bewertung mehr oder weniger hoch zu machen. Wenn wir beim Investieren eine coole Psychologie beibehalten, können wir uns von Blasen fernhalten.

Schulden gegen Erwartungen

Kennen Sie jemanden, der immer mehr Schulden macht? Das geht in die Schleife, aus der es nicht herauskommt. Wissen Sie, wenn Sie Ersparnisse haben und diese investieren möchten, was erwarten Sie davon? Nun, dieser Fall ist einfach zu verstehen, aber aus irgendeinem Grund Ich habe dieses Verhalten sehr allgemein beobachtet.

Es gibt Menschen, die entweder Kredite für das Unternehmen, Hypotheken oder Schulden mit Karten usw. haben und Zinsen in der Größenordnung von 6-7% oder sogar mehr zahlen. Wirklich monströse Prozentsätze. Das Problem ist, wenn Sie etwas sparen, welchen Zweck hat es, dieses Geld zu geben. Das Paradoxe ist, wenn eine Person entscheidet, dass es am erfolgreichsten ist, an der Börse zu investieren oder Produkte zu kaufen, die beispielsweise einen Anteil von 2% haben. Wenn Sie beim Investieren eine gute Psychologie haben und wir nicht in die Illusion von Geld geraten, werden wir feststellen, dass diese Entscheidung falsch ist.

Beispiele für den Missbrauch von Geld durch Illusionen

Schauen wir uns die Dinge in der Perspektive an:

• Schulden von 7% oder mehr entstehen. Und Sie haben eine Liquidität ("Überschuss"), von der Sie 2% verdienen möchten. Nehmen wir weiter an, dass Ihre Ersparnisse Ihrer Verschuldung entsprechen ...

Wenn ich sagen würde: «Ich habe einen Kredit von 20.000 € zu 7% abgeschlossen, und mit diesen 20.000 € werde ich ein Produkt kaufen, das mir 2% pro Jahr garantiert» ... Jeder, der bei klarem Verstand ist, würde denken, dass ich es bin Lügen oder dass ich keine Ahnung habe, was ich sage.

Nun, ich sage, dies konzentrierte sich auf diejenigen Menschen, die, weil sie eine große Verschuldung haben, glauben, dass es am klügsten ist, sie nicht loszuwerden und andere Produkte zu kaufen. Es kann sein, dass die Person als Lebensphilosophie nicht daran interessiert ist, ihre Schulden abzubauen und Tag für Tag zu leben. Perfekt respektabel. Aber sparen, Schulden halten und Renditen erzielen, die unter den gezahlten Zinsen liegen ... Nein. Es hat einfach keine logische Grundlage.

Ich hoffe, dass diese Lektionen Ihnen gedient haben und dass Ihre finanziellen und Lebensentscheidungen von nun an korrekter sind. Wenn Sie unsere mentalen Fallen kennen und wissen, wie Ihre Psychologie beim Investieren funktioniert, können Sie am Ende bessere Entscheidungen treffen und nicht so viele Fehler machen.