US-Aktien haben nach dem virusbedingten Ausverkauf im März kräftig zugelegt, was viele dazu veranlasste, an die Märkte zurückzukehren, um Gewinne zu erzielen und Verluste auszugleichen.
Der S & P 500 konnte seine Verluste im Jahr 2020 ausgleichen und der Nasdaq Composite erreichte am Montag einen neuen Höchststand, obwohl Beamte erklärten, dass die USA im Februar in eine Rezession eingetreten seien.
Dies könnte darauf hindeuten, dass die Region als Investitionsschwerpunkt zurückkehrt. Da der Dollar jedoch aufgrund der Anreize der Zentralbanken weiter fällt, können Anleger vorsichtig sein und auf anderen Märkten nach Möglichkeiten zur Vermögensbildung suchen.
Chancen in Asien
UBS Global Wealth Management hat erklärt, dass Asien (ohne Japan) die "einzige Region" ist, in der ein positives Wachstum der Aktiengewinne in diesem Jahr erwartet wird.
Die Aufforderung bekräftigt die positive Einstellung wohlhabender asiatischer Investoren, die im April sagten, sie seien sehr optimistisch (51%) hinsichtlich der sechsmonatigen Aussichten für Aktien in ihrer Region, verglichen mit 46% in Europa und nur 35% in den USA im asiatisch-pazifischen Raum Die Märkte stiegen von ihren Tiefstständen im März letzter Woche um bis zu 49%.
Laut Freddy Lim, Mitbegründer und Chief Investment Officer von StashAway, stellt dies eine Investitionsmöglichkeit in der Region dar, insbesondere für asiatische Anleger, die ansonsten durch Währungsverluste bei der Anlage in auf US-Dollar lautende Aktien beeinträchtigt würden.
"Es besteht eine gute Chance, dass asiatische Währungen in den nächsten 18 bis 24 Monaten eine Outperformance gegenüber dem Dollar erzielen", sagte Lim vom in Singapur ansässigen Digital Wealth Manager. "Dies bedeutet auch, dass in Asien ansässige Vermögenswerte in lokaler Währung interessant aussehen könnten."
Hauptmärkte zu investieren
Mit Blick auf die wichtigsten Märkte in Asien sieht der Singapore Straits Index attraktiv aus, da er Zugang zu "hochwertigen, stabilen Namen mit einer langen Geschichte des Durchsuchens vergangener Epidemien" bietet, sagte Lim.
Andere industrialisierte asiatische Märkte wie Südkorea, Hongkong, Taiwan sowie China scheinen im Vergleich zu ihren weniger entwickelten regionalen Pendants ebenfalls relativ "Gewinner" zu sein, so der Leiter des HSBC Singapore und der internationale Ian Yim.
"Sie sind nicht nur wertvoll, sondern auch weniger Rohstoffen und Öl ausgesetzt und haben sich als besser gerüstet für die Bewältigung der Covid-19-Krise erwiesen", betonte Yim die verschiedenen Faktoren, die auf dem Markt eine Rolle spielen.
Insbesondere Branchen mit starken Fundamentaldaten, die durch das Virus beschleunigt wurden, wie E-Commerce, Internet und Chinas neue Wirtschaft, dürften gut abschneiden, waren sich Yim und Lim einig.
"Unternehmen, die E-Commerce ermöglichen, haben sich als robust erwiesen und können möglicherweise die Vorteile einer künftigen Änderung des Verbraucherverhaltens nutzen", sagte Yim.
Anleihen und Immobilien
Außerhalb der Börse sind andere Investitionen in Asien vielversprechend, sagte Samuel Rhee, President und Chief Investment Officer des in Singapur ansässigen digitalen Beratungsunternehmens Endowus.
Insbesondere asiatische festverzinsliche Anleihen haben sich unter der fiskalischen Reaktion der Regierungen auf das Virus gut entwickelt und bieten eine sehr wichtige Diversifizierung der Anlagen, sagte er.
"Bei Anleihen sehen wir regional einen Wert in Asien, wo die Renditen gestiegen sind", stimmte Yim von HSBC zu.
Auf der anderen Seite könnten Immobilien oder Real Estate Investment Funds (REITs) angesichts der Auswirkungen des Virus auf den Sektor einige "Schwachstellen" aufweisen, sagte Rhee.
Investieren Sie in die Branche
Bevor Sie eine Investitionsmöglichkeit nutzen, ist es wichtig, eine Strategie zu entwickeln. Die Beschreibung Ihrer finanziellen Ziele und wie viel Sie investieren können, ist ein guter Ausgangspunkt.
StashAway's Lim empfahl, jeden Monat einen Pauschalbetrag zu investieren. Laut der StashAway Vision 2020 schneiden "systematische Anleger", die während eines Abschwungs kontinuierlich investieren, besser ab als diejenigen, die sich während einer Korrektur zurückziehen.
Jetzt stehen Ihnen viele digitale Vermögensverwalter zur Verfügung, die Ihnen dabei helfen. Investieren Sie automatisch in passiv verwaltete Indexfonds oder Exchange Traded Funds (ETFs), die bestimmte Regionen oder Sektoren abbilden. Dies beseitigt nicht nur den Aufwand, die Märkte zu genau zu überwachen, sondern ermöglicht es Ihnen auch, langfristig investiert zu bleiben, sagte Rhee von Endowus.
"Time-to-Market ist wichtiger als der Versuch, den Markt zeitlich zu bestimmen", sagte Rhee. "Das hat sich als vergebliche Anstrengung erwiesen, wie der jüngste rasche Rückgang und die ebenso schnelle Erholung erneut bewiesen haben.
Warum in Asien investieren?
Asien ist ein überzeugendes und dynamisches Anlageuniversum, das Anlegern eine attraktive Portfoliodiversifikation bieten kann. Die wirtschaftlichen Fundamentaldaten stützen die zahlungsmittelgenerierenden Aktien in der gesamten Region und können mittel- und langfristig attraktive Investitionsmöglichkeiten bieten.
Die Region Asien-Pazifik bietet ein großes Wachstumspotenzial sowie attraktive Einnahmequellen. Bei der Erkundung der Region sind mehrere Schlüsselfaktoren zu berücksichtigen:
Hier leben rund zwei Drittel der Weltbevölkerung1, und trotz der Alterung der Bevölkerung in einigen Teilen der Region unterstützen große Bevölkerungsgruppen im erwerbsfähigen Alter wachsende Volkswirtschaften.
Der Wohlstand wächst rasant. Die Größe der investierenden Mittelschicht hat stetig zugenommen, und es gibt jetzt mehr vermögende Privatpersonen in der Region als in jeder anderen.
Das BIP-Wachstum in vielen Volkswirtschaften der Region übertrifft das der meisten westlichen Länder, und in der gesamten asiatisch-pazifischen Region gibt es eine starke globale und florierende Geschäftsbasis. Jüngsten Forschungsergebnissen zufolge werden die asiatischen Volkswirtschaften 20202 größer sein als der Rest der Welt insgesamt.
Viele der börsennotierten Unternehmen der Region haben inzwischen eine etablierte Kultur der Dividendenzahlung. Sie finden eine Reihe von Unternehmen, die Dividendenrenditen anbieten, die deutlich über den Renditen 10-jähriger lokaler Staatsanleihen liegen.
Im Gegensatz zu vielen asiatischen Aktienfonds konzentriert sich die Strategie von Jupiter Asian Income hauptsächlich auf Industrieländer im asiatisch-pazifischen Raum. Diese Tendenz zu Industrieländern hat im Laufe der Zeit zugenommen, da eine Reihe von wirtschaftlichen und politischen Risiken in Schwellenländern das Team von den relativen Vorzügen der Industrieländer der Region überzeugt haben.
Die Asia Revenue Strategy wird von Jason Pidcock geleitet, der 2015 zu Jupiter kam und über mehr als 25 Jahre Erfahrung in der Region Asien-Pazifik verfügt. Sie wird von der Produktspezialistin Jenna Zegleman unterstützt.
Asien ist heute wohl der größte Motor des Wirtschaftswachstums der Welt, und viele versuchen, in seinen Aufstieg über den Aktienmarkt zu investieren. Natürlich ist Asien ein sehr großer und vielfältiger Kontinent mit großen Investitionsmöglichkeiten, aber es gibt mehrere Richtlinien, die befolgt werden müssen. Sie müssen die Chancen in jedem Land einzeln bewerten oder Aktienfonds kaufen, die stark in asiatische Unternehmen investieren. Sie sollten sich bewusst sein, dass Informationen über ausländische Unternehmen möglicherweise nicht verfügbar, zuverlässig oder nicht rechtzeitig verfügbar sind. Die Aktienmärkte in Asien sind weniger reguliert als in den Vereinigten Staaten und haben ein "Käufer aufgepasst" -Element.
Wählen Sie ein Land für eine Erstinvestition. Singapur-Aktien haben andere Aussichten als beispielsweise japanische Aktien. Machen Sie umfangreiche Recherchen zu lokalen Gesetzen und Unternehmen, die in einem bestimmten Land ansässig sind. Es ist absolut wichtig, sich die Zeit zu nehmen, um das richtige Unternehmen für die Investition auszuwählen, und sich widrigen Währungsereignissen auszusetzen.
Zum Beispiel bietet Asia Stock Watch eine allgemeine Abdeckung der asiatischen Märkte, Equity Master Informationen über den indischen Markt, China Daily ist die englische Regierungszeitung und Gaijin Investor und Japan Financials richten sich an ausländische Investoren, die in Japan kaufen.
Entscheiden Sie, ob Sie eine Maklerfirma in Ihrem eigenen Land oder in einem anderen nutzen möchten. Das Eröffnen von Konten im Ausland kann viel Papierkram und Dokumentation erfordern, bietet Ihnen jedoch viel mehr Optionen als bei Verwendung eines typischen Brokerage-Kontos in den USA. Zu den Optionen gehört die Möglichkeit, in Unternehmen zu investieren, auf die Sie sonst aus den USA keinen Zugriff hätten. Maklerfirmen sind jedoch nicht so reguliert wie in den USA, und der Wertpapierhandel ist im Vergleich zu den USA auch nicht so.
Es ist aus mehreren Gründen vorteilhaft, direkt zur Quelle zu gehen. Die überwiegende Mehrheit der Aktien in Asien kann nur über die Börse in ihren jeweiligen Ländern gekauft werden. Zusätzlich zu den zusätzlichen Optionen und der Möglichkeit neuer Entdeckungen reduziert die Investition in ausländische Plattformen das monetäre, politische und finanzielle Risiko, indem Bank- und Maklerkonten in den entsprechenden Ländern eingerichtet werden.
Wählen Sie Länder, die von einer landwirtschaftlichen zu einer städtischen Gesellschaft wechseln. Städte müssen gebaut werden, gut ausgebildete Arbeitskräfte und eine bessere Infrastruktur wie Telekommunikation werden benötigt. Das Risiko kann reduziert werden, indem in Länder investiert wird, die politisch nicht volatil sind.
Suchen Sie neben einer stabilen und finanziell sicheren Regierung nach Ländern, die ausländische Investitionen begrüßen, über profitable Zentralbanken verfügen und über interne Stabilität verfügen, ohne dass viele Proteste und interne Revolutionen im Gange sind.
Weitere Faktoren, die für eine rentable Investition in Betracht gezogen werden müssen, sind die Suche nach Ländern, die sich wirtschaftlich verbessern, die besser abschneiden als die meisten Menschen glauben, die eine konvertierbare Währung haben und die sich leicht verkaufen lassen, wenn Ihre Investition nicht funktioniert.
Investieren Sie in verschiedene Länder. Dies wird dazu beitragen, die Volatilität des Handels in Schwellenländern und das Risiko in Ländern, in denen Insiderhandel zulässig ist, auszugleichen. Analysieren Sie nach der Eröffnung und Finanzierung Ihrer Konten die Unterschiede zwischen diesen, um Ihre Entscheidungen über zukünftige Investitionen zu informieren.
In Japan beispielsweise werden Aktien normalerweise in Einheiten von 1000 oder gelegentlich 100 Stück gekauft, sodass selbst der kleinste Kauf manchmal viel Geld kosten kann. Suchen Sie nach Brokern, die mit kleineren Vielfachen handeln. Es gibt auch Grenzen, inwieweit die Preise an einem Tag vor Handelsunterbrechung steigen oder fallen dürfen.
In China fällt es den Anlegern schwer, den Abschlüssen vieler Unternehmen zu vertrauen. Es ist ratsam, in First-Line-Unternehmen zu investieren, die eine lange Geschichte, sichere Finanzgeschäfte und eine große Aktionärsbasis haben.
Obwohl Indien für seine schlechte Infrastruktur, Inflation, Landreformen, zentralisierte Politik, Armut, Korruption und Haushaltsdefizite bekannt ist, erzielen viele indische Unternehmen sehr günstige Renditen, was eine Investition in indische Aktien für den versierten risikobehafteten Investor attraktiv macht.
Kaufen Sie Aktien asiatischer Unternehmen in Ihrem eigenen Land. Wenn Sie ein Kleinanleger sind oder kein Brokerage-Konto im Ausland eröffnen möchten, sind einige asiatische Large-Cap-Aktien an der New Yorker Börse, der NASDAQ, der Londoner Börse und anderen Plattformen notiert. Führen Sie vor der Investition eine gründliche Untersuchung jedes Unternehmens anhand der in Methode 1 aufgeführten Veröffentlichungen durch und suchen Sie nach Unternehmen mit einer Wachstumsgeschichte, einer geringen Verschuldung sowie der Größe und Stabilität des verfügbaren Bargeldes.
Weitere zu berücksichtigende Faktoren sind eine starke Bilanz, eine Vielzahl von Produktlinien, Managementerfahrung und die Anzahl der Mitarbeiter. Zu den Risiken einer Investition in asiatische Länder zählen soziale und politische Instabilität, Wechselkursschwankungen, Volatilität der Aktienkurse und begrenzte Regulierung.
Kaufen Sie Investmentfonds und Exchange Traded Funds (ETFs), die in asiatische Unternehmen investieren. Investmentgesellschaften wie Matthews Asia Funds und Aberdeen Asset Management investieren beispielsweise in asiatische Unternehmen und bieten eine Vielzahl von Fonds für Groß- und Kleinanleger an. ETFs sind Anlagen, die wie ein Investmentfonds gegründet, aber als einzelne Aktie gehandelt werden.
Durch den Kauf von Investmentfonds können Sie häufig in Länder investieren, deren Märkte für einzelne Anleger geschlossen sind, die keine Staatsbürger sind. In professionell verwalteten Investmentfonds können hohe Fondsausgaben anfallen.
Kaufen Sie Rentenfonds, die in asiatische Unternehmen investiert sind. Ein ausgewogenes Portfolio enthält sowohl Aktien als auch Anleihen. Sie können Aktien von Investmentfonds kaufen, die in ausländische Anleihen investieren, oder einzelne Anleihen kaufen. Aberdeen, Matthews Asia und große US-amerikanische Investmentunternehmen wie Vanguard und Fidelity verkaufen Rentenfonds, die in asiatische Unternehmen investieren.
Investmentfonds
In den letzten Wochen haben Ängste vor dem Coronavirus die Aktienmärkte auf der ganzen Welt erschüttert. Die anfänglichen Hoffnungen auf eine schnelle Eindämmung wurden zunichte gemacht, da sich das Virus weiter ausbreitet, insbesondere in China, wo die meisten Fälle auftreten. Chinesische Hersteller haben seit Ende Januar Fabrikschließungen erlebt, was sich sowohl auf ihre geografischen Nachbarn in Asien als auch auf die globalen Lieferketten ausgewirkt hat.
Bereits vor dem Ausbruch des Coronavirus hatte sich das Wachstum in China aufgrund des aktuellen Handelskrieges zwischen den USA und China verlangsamt. Da China das dominierende Land in seiner Region ist, hat seine Verlangsamung andere asiatische Volkswirtschaften wie Indien, Malaysia, Thailand und Japan betroffen. Bedeutet das, dass es zu spät ist, in Asien zu investieren?
Wenn die Aktienmärkte fallen, neigen gegnerische Anleger dazu, "den Dip zu kaufen" - und Aktien zu kaufen, während alle anderen sie verkaufen. Andere sagen jedoch, die aktuelle Krise sei beispiellos und die Aktien könnten aus Angst vor einer globalen Rezession weiter rutschen. Während es unmöglich ist zu wissen, was die nahe Zukunft an den Aktienmärkten bringen könnte, sind die langfristigen Aussichten eine Überlegung wert.
Langfristige Anleger haben in der Regel einen Zeithorizont von mindestens fünf bis zehn Jahren. Eine breite Palette von Investitionen auf der ganzen Welt zu haben - anstatt sich beispielsweise nur auf Aktien in Ihrem eigenen Land zu konzentrieren - ist der Schlüssel zum Anlageerfolg.
Was sind die Vor- und Nachteile einer Investition in die asiatischen Aktienmärkte? Es ist zu bedenken, dass Asien eine sehr vielfältige Region ist, in der heute rund 60% der Weltbevölkerung leben. Im Vergleich dazu hat Europa weniger als 10% der Weltbevölkerung.
Einer der Hauptvorteile von Investitionen in asiatische Volkswirtschaften ist das, was professionelle Anleger als "Wachstumsstory" bezeichnen. Nicht nur die asiatische Bevölkerung ist groß, auch ihre Mittelschicht und ihr Wohlstand nehmen zu. Dies bedeutet, dass sie eine ständig wachsende Verbraucherbasis haben.