Benutzer geben Investmentfonds auf: mehr Rücknahmen

reembolisch

Investmentfonds sind kein Finanzprodukt, das die besten Zeiten durchlebt. Im Gegenteil, und nach den neuesten Daten der Association of Collective Investment Institutions and Pension Funds (Inverco) zeigen, dass die Rückerstattung Dass ihre Schlagzeilen für Ordnung sorgen, erreicht ein Ausmaß, das in den letzten Jahren noch nie zuvor gesehen wurde. Der schrittweise Ausstieg aus diesen Finanzanlagen ist einer der gemeinsamen Nenner dieses ganz besonderen Marktes.

Es darf nicht vergessen werden, dass sich ein Großteil dieser Investmentfonds in diesem Jahr, das bald zu Ende geht, in einer Situation befindet, die als sehr heikel eingestuft werden könnte. Mit erheblichen Rückgängen in der Bewertung und in einigen Fällen in zweistellige Prozentsätze. Allerdings wird dieses Szenario dadurch verschärft, dass sie nicht nur Aktienfonds betreffen, wie man zunächst denken könnte. Wenn nicht, werden im Gegenteil auch diejenigen mit festem Einkommen oder sogar aus Modellen, die als Alternativen bezeichnet werden, Opfer.

Diese Tatsache hat dazu geführt, dass sich viele kleine und mittlere Anleger große Sorgen um ihre Investitionen machen und in einigen Fällen keine andere Wahl hatten, als dies zu tun Schließen Sie Ihre Positionen auf einige dieser finanziellen Vermögenswerte. In einigen Fällen, um Ihre Gewinne zu genießen (bei einem Kauf, der fünf oder mehr Jahre alt ist) und in anderen, um Ihre Verluste nicht weiter zu beeinflussen. Genau dieses letzte Szenario ist für die Inhaber von Investmentfonds am gefährlichsten, und sie hatten keine bessere Lösung, als Positionen zu schließen, um anderen Finanzprodukten, die zu diesem Zeitpunkt eine größere Sicherheit bieten, Liquidität zuzuweisen.

Investmentfonds am stärksten abgestraft

Einkommen

Im negativen Bereich dieser Klasse von Anlageprodukten befinden sich Produkte aus dem Emerging International Variable Income und Euro Variable Income (ohne Spanien) die Kategorien, die in den letzten Monaten des Jahres den größten Rückgang verzeichnet haben, mit einer negativen Rendite von über 5% gegenüber dem Vormonat. Ersteres ist auch die Kategorie mit der größten Anpassung im Jahr (-8%). Bis zu dem Punkt, dass die Anzahl der Teilnehmerkonten in nationalen Investmentfonds im letzten Monat zurückgegangen ist (fast 140.000 im Vergleich zum Vormonat) und fast zehn Millionen Teilnehmer waren.

Andererseits erlebten die europäischen Aktienmärkte im letzten Monat Korrekturen (z. B. der selektive Index spanischer Aktien, der Ibex 35, schloss gegenüber Ende Juli bei -4,8 % und der EuroStoxx 50 bei -3,8 %, während die wichtigsten Börsenindizes in den USA den Aufwärtstrend der Vormonate fortsetzten. Allerdings kam es in den letzten zwei Monaten zu Korrekturen bei diesen Börsenindizes. Über andere technische Überlegungen hinaus und sogar aus grundsätzlicher Sicht.

Obwohl im Gegenteil festverzinsliche Wertpapiere als Referenzquelle dienen, war ihre Entwicklung auf den Finanzmärkten auch für kleine und mittlere Anleger sehr enttäuschend. Denn tatsächlich ist der IRR der deutschen 10-jährigen Anleihe ist in diesem Monat von 0,34 % am Ende des Vorjahres auf 0,45 % gesunken, während andererseits die Rendite der 10-jährigen spanischen Anleihe von 1,42 % leicht auf 1,38 % gestiegen ist. Wobei die Risikoprämie in Spanien bei 114 Basispunkten schloss, verglichen mit 98 Basispunkten Ende Juli.

Desinteresse der Teilnehmer

All diese Daten haben sich entscheidend auf die Aufmerksamkeit kleiner und mittlerer Anleger für diese Klasse von Finanzprodukten ausgewirkt. Eine ganze Reihe von Privatpersonen haben beschlossen, ihre Anteile an einigen zurückzugeben Niveaus, die in den letzten Jahren nicht erreicht wurden. Um diese ganz besondere Situation, in der sich Investmentfonds befinden, zu realisieren, muss klargestellt werden, dass die Anzahl der teilnehmenden Konten bei Investmentfonds aller Voraussicht nach sehr nahe bei 11.000.000 Einheiten liegen wird.

Diese Tatsache bedeutet in der Praxis, dass sie etwas sind mehr als 200.000 Konten weniger als das Allzeithoch, das im vergangenen Juni erreicht worden war. Als historische Referenz ist anzumerken, dass in den tiefsten Jahren der Wirtschaftskrise zwischen 2007 und 2009 das gesamte Eigenkapital in Organismen für gemeinsame Anlagen auf 200.000 Millionen Euro gesunken ist. Mitte dieses Jahres hat sich die Zahl der Anleger von den Tiefstständen verdoppelt, in den letzten zwei Monaten ist sie jedoch gesunken. Bis zu dem Punkt, dass ein großer Teil der Finanzanalysten der Meinung ist, dass dies ein Investmentsektor ist, der Anzeichen von Erschöpfung zeigt.

Wie vermeidet man Geldverluste?

fondos

Es ist nicht sehr ungewöhnlich zu glauben, dass einige Anleger dieser Klasse von Finanzprodukten rote Zahlen schreiben. Oder um es besser zu verstehen, dass Ihre Bilanz aus einigen Verlusten des bisher investierten Eigenkapitals besteht. Angesichts dieses unerwünschten Szenarios gibt es verschiedene Strategien, die kleine und mittlere Anleger anwenden können. Die erste besteht darin, direkt Rückerstattungen für vorzunehmen weitere Kapitalverluste vermeiden. Es wird erwartet, dass es in einem weiteren Jahr für die Finanzmärkte weiterhin sehr komplex bleiben wird.

Ein weiteres Betätigungssystem, das ab sofort importiert werden kann, ist das von abgeleitete weiter wie bisher. Mit anderen Worten, mittel- und besonders langfristig in Investmentfonds zu bleiben. Es überrascht nicht, dass dies der natürliche Zustand von Investmentfonds ist, wie von allen Finanzanalysten empfohlen. Ein Investmentfonds kann nicht mit dem Kauf und Verkauf von Aktien an der Börse vergleichbar sein, die einige Monate dauern können. Bei diesem Produkt, das analysiert wird, um die erwarteten Renditen zu erzielen, müssen mindestens drei oder vier Jahre aufgewendet werden. Es überrascht nicht, dass es Ihre profitabelste Zeit ist, bis die Geldbeiträge eingezogen sind.

Bewertungen in Anlageportfolios

Eine dritte Anlagestrategie besteht darin, Überprüfen Sie das Portfolio der Investmentfonds jede bestimmte Zeitspanne. Wie zum Beispiel jedes Jahr und dies ist die Zeit, sich voll und ganz dieser Aufgabe zu widmen, da das Ende des Jahres sicherlich sehr nahe ist. Es basiert auf etwas so Einfachem, aber gleichzeitig Schwierigem, wie dem Ersatz weniger profitabler Investmentfonds für diejenigen mit größerem Wachstumspotenzial für die kommenden Jahre. Abhängig von der tatsächlichen Lage der Finanzmärkte kann sogar die Karriere von variablem Einkommen zu festverzinslichen oder umgekehrt gewechselt werden.

Andererseits müssen Sie berücksichtigen, dass die Übertragung von Investmentfonds ein sehr vorteilhafter Vorgang für Ihre persönlichen Interessen ist. unter anderem weil es kostet Sie keinen einzigen Euro Es wird auch keine Kommissionen für die Entwicklung dieser ganz besonderen Bewegung geben. Unter der einzigen Bedingung, dass Sie dies bei derselben Bank oder demselben Finanzinstitut tun. Darüber hinaus ist es eine Operation, die Sie so oft ausführen können, wie Sie möchten. Es gibt keine Beschränkungen, nicht einmal Einschränkungen für die Anzahl der Übertragungen, die Sie von nun an ausführen werden.

Steuervorteile bei Überweisungen

Geschäftsjahr

Sie sollten nicht vergessen, dass Transfers in Investmentfonds auch Steuervorteile bieten, die irgendwann mehr als eine Freude bereiten können. Aus einem Grund, den Sie sehr leicht verstehen werden und der besagt, dass Sie in Ihrer nächsten Gewinn- und Verlustrechnung keine Leistungen angeben müssen. Während Sie weiterhin Ihre Ersparnisse in Investmentfonds behalten, wie Sie es immer getan haben. Sie können sogar warten, bis die Steuersätze fallen, um bei diesem Vorgang Geld zu sparen. Natürlich ist es nicht dasselbe Mach es bei 18 % statt bei 15 %, um nur ein Beispiel zu nennen.

Als letzte Alternative zur Verbesserung der Gewinn- und Verlustrechnung Ihres Privat- oder Familienvermögens besteht immer die Möglichkeit, Investmentfonds aufzugeben und sich anderen, sichereren Bankprodukten zuzuwenden. Wie zum Beispiel die Festgelder, Unternehmensanleihen oder sogar Hochzinskonten. Der Zinssatz, den Ihnen diese Sparmodelle bieten, wird jedoch genau in diesem Moment nicht hoch sein. Mit kommerziellen Margen, die kaum über 1 % liegen. Allerdings haben Sie zumindest die Sicherheit, dass Sie kein Geld verlieren und jedes Jahr ein festes und garantiertes Einkommen erzielen.

Mit dieser Alternative zu Investitionen werden Sie natürlich kein Millionär, aber es wird Ihnen zumindest helfen, in sehr komplizierten und volatilen Szenarien für alle Finanzmärkte besser zu schlafen. Wie es jetzt bei einer guten Anzahl von kleinen und mittleren Investoren der Fall ist, die sich für diese Option entschieden haben. Um zu versuchen, ein schlechtes Jahr sowohl bei Aktien als auch bei festverzinslichen Wertpapieren zu retten, wie es das Geschäftsjahr 2018 tatsächlich war, das in sehr kurzer Zeit zu Ende gehen wird. Mit kommerziellen Margen von kaum mehr als 1%. Zumindest haben Sie die Gewissheit, dass Sie kein Geld verlieren und jedes Jahr ein festes und garantiertes Einkommen erhalten.


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