Hvad er factoring?

hvad er factoring Med al sikkerhed, at du ved mere end en lejlighed har hørt om dette finansielle produkt, der er factoring, men du ved ikke, hvad det består af, meget mindre hvad du kan drage fordel af. Jeg ved det godt Det handler om en produkt skræddersyet til enhver forretningsmand eller professionel og især små og mellemstore virksomheder, der. Gennem dette produkt kan de reducere arbejdsbyrden i den administrative afdeling, outsource den regnskab, der genereres af salg og deres indsamling, samt forskud på forfaldsdatoen for betaling af fakturaer.

Dets effekter vil blive bemærket hurtigt, da det vil forbedre din virksomheds rentabilitet, kreditkapacitet og økonomiske solvens. Blandt andre fordele ved at indgå kontrakt med dette produkt er periodisk, regelmæssig og opdateret information om debitorer, reduktion af administrative byrder eller forenkler regnskab med kundekonti. Der er ingen defineret profil for brugerfirmaer af dette finansielle produkt, snarere er afgrænsningen leveret af det solgte produkt og betalingsbetingelserne.

Dette produkt, der ikke er meget kendt på den anden side, er ideelt til de virksomheder, der ønsker at dække risikoen for insolvens hos deres kunder, samt til enhver tid at kunne forudse deres fremtidige salg gennem de enheder, der markedsfører dette produkt. Ligeledes er dets elektroniske styring behagelig og enkel, da udstederen sender og underskriver fakturaen og andre dokumenter gennem den finansielle institution. Og når debitor har accepteret fakturaen, er den klar til, at beløbet fremføres.

funktioner

Er en formel for finansiering og administrationbaseret på tildeling af fakturaer: virksomheden tildeler sine kunders kommercielle kredit til et selskab, der har ansvaret for at administrere sin opkrævning til gengæld for et vederlag bestående af en provision for administrative tjenester og renter til finansieringen (forskud på forfaldsdato for betaling af dine kunders fakturaer).

Det skal huskes, at tre behørigt differentierede enheder deltager i dette finansielle produkt, som er følgende:

faktor: Faktorvirksomhed eller finansiel enhed, der leverer dette produkts tjenester.

Kunden: han er indehaver af de kommercielle kreditter (fakturaer) og der kontrakterer factoring.

Debitorer: købere af varer eller tjenester fra klienten, kort sagt sælgeren.

Den spanske Factoring Association understreger, at ”der ikke er nogen defineret profil for virksomheder, der bruger dette produkt, snarere afgrænsningen er givet af det solgte produkt og betalingsbetingelserne. Med andre ord kan alle virksomheder være Factoring-brugere, sælge på hjemmemarkedet eller eksportere ”. I det omfang alle disse tjenester på vegne af Factoring-selskabet producere interne besparelser for deres kunder ved at frigøre dem fra en enorm dyre, kompleks og stressgenererende arbejdsbyrde af alle slags ”.

Factoring Services

factoring-tjenester Hovedattraktionerne i dette system er de tilknyttede tjenester, både administrative og økonomiske, relateret til din virksomheds indsamlingsprocedurer, og som grundlæggende er følgende:

Kundeklassifikation: Tjenesten inkluderer både undersøgelse og analyse af klienterne samt beslutningen om de kreditgrænser, der skal tildeles hver enkelt af dem.

Administrer tilgodehavender: Omfattende styring og overvågning af de fakturaer, der er tildelt Factoring-virksomheden, og informerer dem regelmæssigt om hændelserne i indsamlingen af ​​hver faktura og status for de modtagne konti fra hver af debitorerne.

Styring af inddrivelse og ubetalt: Det handler om den indledende ledelse, der er nødvendig for at kende årsagerne til manglende betaling for den mulige løsning.

finansiering: yderligere service, kun i tilfælde af at indehaveren anmoder om det, og takket være dets fleksibilitet, giver brugeren mulighed for på forhånd at have beløbene på de tildelte fakturaer på det tidspunkt og det beløb, som deres skatkammer kræver.

Dækning af risikoen for debitors insolvens: dækning op til 100% af mængden af ​​fakturaer, der er tildelt Factoring-virksomheden i afventning af opkrævning, op til den grænse, der er tildelt hver debitor. Det er også en ekstra service efter kundens anmodning.

Fordele ved produktet

Dette økonomisk-administrative alternativ tilbyder en række fordele for dem, der ansætter det, som dem, der er beskrevet nedenfor. Ikke kun set ud fra et regnskabsperspektiv, men også administrativt og i mange tilfælde i ledelsen af ​​virksomheden. Og at det vil være meget interessant for dig at møde dem, hvis du på et eller andet tidspunkt er tvunget til at ansætte dem.

  • Reducer den administrative byrde og strømline operationelle processer.
  • Reducer bureaukratisk arbejde, hvilket bidrager væsentligt til en reduktion af administrations-, personale- og kommunikationsudgifter.
  • Forenkle regnskab med kundekonti, øge effektiviteten af ​​indsamlingsstyring.
  • Giver information periodisk, regelmæssig og opdateret af debitorerne.
  • Konverterer kreditsalgstransaktioner til kontant salg.
  • Undgå risikoen for fiasko på grund af dårlig gæld.
  • Forsyner virksomhedens økonomiske struktur med en større robusthed.
  • Det tillader en planlægning af statskassen, at optimere pengestrømme.
  • Udvid finansieringskapaciteten og det forbedrer også gældskvoten.
  • Fra et kommercielt synspunkt forbedrer det virksomhedens position i forhold til konkurrencen og kunderne, så du kan udvide dit marked.

Dette produkts modaliteter

Der er forskellige typer af faktorering afhængigt af de tjenester, du har brug for, eller den pågældende skyldner. Blandt dem er følgende:

Non-recourse factoring, denne modalitet giver finansiering, idet det antages, at factoring-selskabet risikerer insolvens hos debitorerne. Det er klart, at satserne i denne tilstand er meget højere.

Recourse factoring, hvor sælgeren bærer risikoen for insolvens, da Factoring-selskabet ikke er ansvarlig for manglende betaling af debitor. Denne modalitet skelnes, fordi den ikke nødvendigvis indebærer finansiering.

Eksport factoring, når det kommer til operationer, der udføres med debitorer bosat i udlandet. Det er især fordelagtigt for eksporterende virksomheder og SMV'er, der mangler en stor infrastruktur, da det involverer outsourcing af tjenester. Med Factoring, eksporten bliver næsten et nationalt salg, da det eneste, der skal gøres, er at sende varerne, og fabriksvirksomheden tager sig af resten.

I denne type økonomiske operationer opnås normalt ikke et forskud, når varerne er letfordærvelige produkter.

Kontrakten for disse operationer

factoring udvikling Tildelings- og kontraheringsprocessen er meget enkel og uden kompleksitet efter den passende proces af de mennesker eller SMV'er, der beslutter at indgå kontrakt med dette finansielle produkt. Det første trin er kontakt en finansiel institution, der sælger den eller et Factoring-firma til at definere de mest passende vilkår for operationen efter hver klients behov og omkostningerne ved den samme.

For dette, ud over firmaets identifikationsdata, den interesserede part skal give dem, der er relateret til deres aktivitet og dem, der svarer til de klienter, du ønsker at medtage i kontrakten. Derfor skal den afspejle følgende data: mængde forventet salg, antal fakturaer pr. Måned, betalingsform (regning, pengebrev, overførsel osv.) Og gennemsnitlig betalingsperiode. De vil tjene som grundlag for at evaluere omkostningerne ved driften af ​​virksomheden og på denne måde være i stand til at give et tilbud om betingelser til klienten.

På samme tid, denne type specialiserede virksomheder studerer solvens for debitorer for efterfølgende at evaluere den portefølje af dokumenter, der skal forhandles om. Gennem kontrakten sker der en ændring i ejerskabet af kreditterne, for hvilke der er opstillet nogle nødvendige krav, før man kan etablere denne type kontrakter:

  • At der er en faktura eller et dokument, der skal indsamles til salget.
  • At fakturaerne kommer fra et lovligt salg.
  • Når det er sagt, er salget sket på kredit.

Efter underskrivelse af den relevante kontrakt, et brev skal sendes til debitorerne, informere dem om, at du har underskrevet en kontrakt med denne type produkt. Fra denne dato skal betalingen af ​​fakturaerne derfor ske direkte til det nævnte selskab.

Faktorering omkostninger

De tjenester, der tilbydes af dette finansielle produkt, repræsenterer en pris eller pris, som brugerne af disse tjenester skal opfylde. Omkostningerne er grundlæggende dannet af to elementer, der bestemmer det. På den ene side er factoring gebyr, for de administrative tjenester, der udføres af Factoring-firmaet, som varierer afhængigt af faktureringsindsamlingsperioden.

Og på den anden side renten, som vil blive anvendt, når man udnytter den modalitet, der inkorporerer forskud på midler. Omkostningerne varierer dog afhængigt af markedssituationen (baseret på 3-måneders Euribor plus spread; den endelige rentesats revideres månedligt) og den risiko, som det selskab, der markedsfører dette finansielle produkt, påtager sig.

Forretningsfordele

factoring fordele Blandt de kommercielle fordele, som udøvelsen af ​​denne økonomiske operation medfører, er der ifølge den spanske Factoring Association følgende aspekter, der kan hjælpe den professionelle eller små og mellemstore iværksætter:

  • Forbedres mærkbart salgsledelse og letter mere effektive kommercielle aktioner.
  • Det tillader det kommercielle netværk fokus på dit arbejde uden at udføre indsamlingsprocedurer.
  • Tillader en bedre kundeevaluering og en opfølgning af dem.
  • Reducer udgifterne og tid til udarbejdelse af kommercielle rapporter.
  • Bidrager til det korrekte og effektive beslutningsprocessen.
  • Forbedre virksomhedens position foran konkurrencen og kunderne.
  • Det bidrager væsentligt til introduktionen og åbning af nye markeder.
  • Og endelig tjener det til konsolidere og øge kunder.

Indholdet af artiklen overholder vores principper for redaktionel etik. Klik på for at rapportere en fejl her.

37 kommentarer, lad dine

Efterlad din kommentar

Din e-mailadresse vil ikke blive offentliggjort. Obligatoriske felter er markeret med *

*

*

  1. Ansvarlig for dataene: Miguel Ángel Gatón
  2. Formålet med dataene: Control SPAM, management af kommentarer.
  3. Legitimering: Dit samtykke
  4. Kommunikation af dataene: Dataene vil ikke blive kommunikeret til tredjemand, undtagen ved juridisk forpligtelse.
  5. Datalagring: Database hostet af Occentus Networks (EU)
  6. Rettigheder: Du kan til enhver tid begrænse, gendanne og slette dine oplysninger.

  1.   Tomás sagde han

    Factoring består i at sælge kurser til gazeller til € 50 pr. Skæg uden at have en anelse om grundlæggende analyse.

  2.   Placido sagde han

    Herregud, hvor meget snyd er der på Internettet. Selvfølgelig munkens samme filosofi

  3.   Carlos uden efternavn sagde han

    Gutter, dette websted er ikke længere munkens. Ifølge en ven, der var i sine WhatsApp-grupper, har han lukket det efter problemet med sin kæreste. Nu på sit sted har vi denne webside; Jeg kan godt lide det personligt, men det er op til hver enkelt af os.

    Med hensyn til factoring er det ikke en fidus. For et firma og afhængigt af hvilken situation det er en god mulighed 🙂

    hilsner,

    1.    Anonymous sagde han

      Grunden til, at munken gav, hvorfor han lukkede bloggen, synes jeg, den er vandig.

      Han sagde, at der var racistiske kommentarer, når bloggen har alle kommentarer censureret, og han beslutter, hvilke der skal offentliggøres, og hvilke der ikke er.

      Ved en tilfældighed ved du at klikke på linket på nettet, elmonjepaciente omdirigerer os til en taske med webtema, ved du, hvor mange besøg dette websted vil modtage fra folk, der er interesserede i posen, der prøver at komme ind i monpatienten? Gør mig mistænksom.

      I deres grupper sagde nogle, at reklamemails fra dette websted ankom.

      Det hele er meget tilfældigt, jeg formoder, at dette gøres med vilje. Motiverne? Han ved, jeg har mine egne konklusioner

  4.   anonym sagde han

    Hvilket problem? Skulle han ikke bo hos hende i Bulgarien?
    Hvad helvede sker der her

  5.   jose sagde han

    Jeg besøgte altid din side ved hjælp af AdBlock, det var klart, at det var en absurd reklame, en klikfarm. Fyren ville bare have syn på sine annoncer.
    For ikke at nævne at han var en løgner, indtil han ikke længere kunne ...

    1.    Anonymous sagde han

      Munken er ret snakkesalig, han lyver mere end han taler. AZ-værdien, mødet med brufau, de administrerende porteføljer på flere millioner euro….

      I webinars har jeg set ham modsige sig selv, hvor jeg sagde jeg siger jeg siger diego, ja ... Hans underliggende idé er slet ikke dårlig, men han lyver for meget

  6.   Michael burry sagde han

    I, som er iværksættere, siger sandheden, denne factoring er brun, ja? Haha salu2

  7.   Alberto sagde han

    En rigtig skam. Hvis du læser denne munk, for min del, skal du bare opfordre dig til at fortsætte med det vidunderlige arbejde, du har udviklet.

    En meget god grundlæggende analytiker, der angav åbent og tydeligt og forståeligt af alle grundene til, at han valgte en eller anden investering. Og selvom du ikke valgte det, skal du også præsentere grundene til, at du ikke investerer i en sådan virksomhed. En ægte perle.

  8.   Tomat sagde han

    Sprænger de din tegnebog? ... Han er ligeglad, han er ligeglad !!! Den der skal lave 3, 4 kurser for gazeller? Nå, det gør det !!!

    Nå, hvad skal vi gøre? Nå, når vi ankommer til svinebedriften for at fange de friske penge fra gazellerne, trækker du de sidste 4 euro, uanset hvad det kræver.

  9.   Jose Luis sagde han

    Munk ignorerer de misundelige trolde, der ikke har noget bedre at spilde deres tid på. B&B-samfundet er med dig.

  10.   Carmencita sagde han

    Men hvad fanden er det her? Jeg vil have munken. Hvis du læser denne munk, har vi brug for en forklaring på, hvad der sker.

  11.   Endelige resultat sagde han

    I morgen på hjemmesiden til Poor Sinner vil der blive søgt en forklaring på sagen "Patient Monk".

    Er han kidnappet?
    Forladte bulgareren ham?

    Alle disse svar og mere i morgen i Poor Sinner

    Gå ikke glip af!!!!

  12.   anonym sagde han

    Jeg håber munken er okay

  13.   Pedrola sagde han

    Monk, du har ikke solgt mine data, ikke? E-mails kommer fra denne side.

  14.   Conchi sagde han

    Monk, hvad skete der? Det forekommer mig godt, at du giver op, men ikke på denne måde. En erklæring på din blog, du forlader den i et par dage og lukker den. Men at sælge domænet for to dollars og dataene fra de mennesker, der fulgte dig, er ikke etisk, det svarer ikke til det, som mange af os troede, vi så hos dig

    1.    jose sagde han

      At sælge domænet intet. Denne truñete har den samme signatur som Sergios blog.

      1.    Carlet sagde han

        Jeg forsikrer dig 100% om, at ejerne af dette websted ikke har noget at gøre med munken.

        Det var simpelthen en omdirigering af domænet, intet mere.

        Att Carleto,

  15.   Jose Luis sagde han

    Mener du, at dette websted stadig er munkens? Det er rigtigt, at alt er meget sjældent

    1.    jose sagde han

      Men hvis du endda har manien til at sætte sætningerne med fed skrift overalt ...
      Eller fantasien om, at "At ja, med objektivitet og uafhængighed, ville mangle mere."

  16.   Jose Luis sagde han

    Så det er blevet maskeret igen? Denne fyr, når de læser primeren, skaber et rent skifer.

    - I årene 2005-2006 havde han "HELLBOY-kedlen", hvor han var dedikeret til opvarmning af ærter og havde sin gacelilmasse fulgt efter sig.

    - Så i 2014 oprettede jeg bloggen «Patientmonken», hvor han har tilsluttet så mange gaseller ved at sælge dem kurser og få dem til at miste selv deres skjorter i dårlige gerninger købt på et værre tidspunkt.

    - Og nu fortæller du mig, at dette også er ham? Start et nyt projekt?. Røgleverandører er sådan, de skal ændre deres identitet, når de allerede har læst kortet.

  17.   Carmencita sagde han

    Hvis denne Hellboy-ting er sandt, havde denne mand en helt modsat filosofi til, hvad han senere teoretiserede.

    1.    Tomas sagde han

      Det er rigtigt som selve livet. Filosofi? Den mand kender kun filosofien om €

  18.   Sidste øjeblik! sagde han

    Munken er tilbage, han har bekræftet det i sine wasap-grupper.

    I morgen kender alle på Pobre Pecadors websted detaljerne om hans tilbagevenden til hans nye websted

  19.   Roberto sagde han

    26 kommentarer? Der er højst 3 personer her, og jeg tager en chance.

    1.    Joaquin sagde han

      Jeg er med dig Roberto, 3-4 mennesker svarer lige så meget på sig selv.

      Så kontroversiel var denne munk ??. Åh min ...

  20.   Stakkars synder sagde han

    Jeg ved ikke, om jeg vil offentliggøre munken i morgen, en ven er lige ankommet med en kasse med friske albariños og med byens varme bliver jeg svimmel bare at tænke på efter middagen

    1.    Stakkars synder sagde han

      Trold, din er allerede forelsket i mig ...

  21.   anonym sagde han

    Hvilken factoring eller hvilken mælk !! Vi vil have munken tilbage

  22.   manulinx sagde han

    Han troede, at hans web / domæne / sociale profiler var blevet hacket, ... men hvis det, han har gjort, er at sælge domænet / web / data ... bekræfter det, hvad mange af os syntes om ham, at han ikke var / er ren hvede.

    Det er trist at se, at en person, der kan være en reference i samfundet (selvom han nogle gange laver fejl) gør dette lort ... Det er trist og passer ind i sin grisevirksomhed. Alt fungerer sammen nu, tiden sætter alle på deres sted.

  23.   anonym sagde han

    Vi vil læse munken

  24.   Jc sagde han

    Mand, hans blog var nyttig, eller man så ikke, at han var en karakter, han var bipolar

  25.   Roberto sagde han

    En af de gode tegn har hans samfund bedraget, men de af os, der så ham komme, distancerer os fra ham.

    At sige, at munken ikke accepterer, at de er imod ham og endda har udvist medlemmer af hans WhatsApp-grupper for at have fortalt ham fire sandheder.

  26.   anonym sagde han

    narret af hvad?

  27.   anonym sagde han

    Det er ikke den rigtige munk, han er blevet kidnappet !!

  28.   Carlos sagde han

    Hej, jeg fandt indlægget meget interessant, men der er stadig ting, der ikke er klare for mig om factoring. Kan nogen hjælpe mig ??