Et af stjerneprodukterne i det forløbne år 2017 har været investeringsfonde. Af enhver art, fra dem, der er baseret på fast indkomst til variabel. Uden at glemme det de alternative eller endda de blandede. Der er mange grunde til at forklare disse nye vaner hos små og mellemstore spanske investorer. Gennem denne artikel har du de nødvendige nøgler til at forstå denne ændring i trend i penge verden.
Hvis der er en første forklaring på denne kendsgerning i investeringer, skyldes det manglende ydeevne i de vigtigste bankprodukter, der er beregnet til opsparing. Blandt dem tidsindskud, konti med højt udbytte, pengebrev eller offentlig gæld af forskellige slags. Med afkast på besparelser, der ikke overstiger 1% niveauer. Endnu meget mindre i nogle af dem. Som en reaktion på processen med billigere penge. Fremme af Den Europæiske Centralbank (ECB). Og det har placeret den på 0%.
En god del af kapitalen i disse opsparingsmodeller er i det forløbne år blevet omdirigeret til investeringsfonde. Gennem meget aggressive bevægelser, der har ført til nye investeringsstrategier. Alt ser ud til, at det i løbet af dette nye år, som vi er startet, fortsætter med at følge den samme tendens. Selv styrkelse i investeringsfonde knyttet til de vigtigste aktiemarkeder. Ikke kun nationalt, men fra andre steder rundt omkring i verden.
Akkumulering af midler i december
En af de sidste data, som 2016 ikke har forladt, er, at december måned er blevet næstbedste år for investeringsfondsindustrienifølge data fra Imantia Capital. Specifikt er den steget med ikke mindre end 4.360 millioner euro. Dette tal indikerer en progressiv interesse fra alle investorprofiler. Fra de mest aggressive på markedet til de moderate. Som et resultat af de mange investeringsfonde, der er tilgængelige i øjeblikket.
Bommen i dette finansielle produkt i de seneste måneder er tydelig. På denne måde har sektoren afsluttet regnskabsåret 2016 med en nettoværdi på 14.210 millioner euro. I praksis betyder det, at i løbet af dette år er steget med 50%, sammenlignet med sidste år. I hvad der er konfigureret som den fjerde på hinanden følgende stigning i kapitalindstrømningen til nogen af disse finansielle produkter. Tilbyder de bedste margener i de senere år.
Med hensyn til de kontrakterede kategorier er der nyheder om kapitalfordelingen. Ikke overraskende indikerer det ifølge den samme kilde, at de mest efterspurgte midler i denne periode er kortsigtede faste indtægter og rentabilitet efter mål. Kendt inden for de finansielle områder som buy & hold. Mens La Caixa gentager sig som den enhed, der har styret de største beløb i 2016. Med ca. 18,5% af markedsandelen. Dernæst Banco Santander og BBVA med henholdsvis 15,3% og 13,6%.
Mærkeligt nok skyldes en af grundene til, at dette firma forklarer denne ubestridelige interesse i investeringsfonde, resultatet ved valget i USA. Med ankomsten af Donald Trump til formandskabet for en af de mest magtfulde økonomier på planeten. Det viser også, at de kategorier med den bedste præstation har været dem knyttet til aktiemarkedet og blandede kapitalfonde. I den modsatte forstand har det mindste, der har interesseret små og mellemstore investorer, været fast ejendom og penge.
Hvorfor denne interesse i fonde?
Der er mange årsager til at forklare denne overførsel i velstanden hos de mange sparere, der har påberåbt sig dette unikke produkt til investering. En af de mest berygtede er uden tvivl de mange muligheder for at vælge den model, du bedst kan lide. Eller i det mindste den, der passer bedst til din profil som detailinvestor. Med uendelige alternativer. Næsten lige så mange som finansielle aktiver, der findes på de finansielle markeder. Du kan investere i næsten alle, med få begrænsninger i destinationen for dine penge.
Et andet af dets vigtigste bidrag ligger i det faktum, at det genererer en større og mere komplet diversificering af investeringen. Primært fordi de ikke er koncentreret i et enkelt finansielt aktiv. Men i flere og af forskellig art. Fordi inden for det samme finansielle produkt kan opkræve fast indkomst med variabel. Selv med andre mindre konventionelle alternative komponenter. Som i det specifikke tilfælde af råvarer, investering i fast ejendom og endda med markedets volatilitet.
Uden at på noget tidspunkt skulle oprette investeringsporteføljen. Ikke overraskende fremmes og styres det af finansielle koncerner. Med den ekstra fordel, at du kan tegne enhver fond for beløb, der virkelig er overkommelige for enhver husholdningsøkonomi. Fra bidrag fra 500 euro. I nogle tilfælde, selv med afdækket valuta, som en formel til at beskytte de positioner, du åbner på et bestemt tidspunkt.
Vilkår for ophold
Større afvigelser giver den periode, hvor du skal holde din investeringsfond åben. Eksperterne i dette produkt antager, at de mest anbefalede udtryk er mellemlang og lang. Med et anslået gennemsnit mellem 3 og 5 år. Hvilken er den periode, hvor du bedst kan indsamle dine fordele. I denne forstand opfører de sig mere som et produkt til besparelser end til investering. Under alle omstændigheder er dens effektivitet i meget korte perioder meget begrænset på grund af dette produkts egenskaber.
Under alle omstændigheder giver de muligheden for, at de kan være overført gratis til andre fonde, når markedssituationer ikke er de bedste. At forsøge at begrænse tab eller i det mindste at udnytte andre mere tilfredsstillende muligheder, som de giver dig, til at foretage rentable besparelser på en langt mere optimal måde. Kort sagt, det giver dig mange varianter, som andre finansielle produkter ikke kan give dig på grund af deres meget specielle mekanik.
En anden situation, som du kan drage fordel af fra nu af, er at du kan vælge det geografiske område, hvor du skal investere dine opsparinger. Komfortabelt fra det samme produkt og formalisering af driften fra dit hjem i feriedestinationerne. For et andet af deres bidrag er selvfølgelig, at de kan formaliseres online. Når som helst på dagen og opererer fra din sædvanlige bank. Uden mange hindringer, så du kan opfylde ønsket om at abonnere på dem.
Gennem indeksfonde
Muligheden for replikere nøjagtigt et aktieindeks opførsel. Med samme intensitet og i modsætning til andre investeringsmodeller mindre tæt på disse priser. Selvom det tilbud, der præsenteres for dig, er betydeligt mindre. Med mindre forslag, der gør valget mere kompliceret. Under alle omstændigheder er det et andet alternativ, at du skal investere dine penge i disse mere moderne formater. Og det ligner meget hvad der er direkte investering på aktiemarkedet.
Der er selvfølgelig en anden mulighed, at du er nødt til at investere dine besparelser i løbet af dette år, der lige er begyndt. Gennem en strategi ligner det meget, som om du investerer dine penge direkte på aktiemarkedet. Skønt med en væsentlig forskel. Det er ikke en anden, at du ikke vil fokusere på en enkelt værdi, men på en kurv af aktier med et helt aktieindeks. Uanset hvad du vælger. I denne forstand er dens parallelitet med investeringsfonde meget større.
Fordele ved at investere i en fond
Der er ingen tvivl om, at gensidige fonde har deres fordele og ulemper. På den første finder du nogle af dem, der kan være meget gavnlige for din private lomme. Du skal huske dem, hvis du i år vælger dette specielle finansielle produkt. Ikke forgæves, der vil være mange bidrag, der vil generere dig fra disse øjeblikke. Og blandt hvilke de, vi udsætter nedenfor, skiller sig ud.
- De er normalt et produkt meget let at forstå. Det er slet ikke komplekst sammenlignet med andre investeringsmodeller. Med hvilken du kan åbne positioner i dem uden overdrevne komplikationer.
- Du har en bred vifte af forslag. Både i aktier og fast indkomst. Selv de mest originale alternativer, som du kan finde lige nu. Du har ingen problemer med at imødekomme din investeringsefterspørgsel
- Din likviditet er maksimal da du kan komme ind og forlade markederne, så snart du vil. Uden begrænsninger i de bevægelser, du tager i enhver klasse af investeringsfonde. Selvom du bliver nødt til at vente mere end en dag på dens afvikling.
- De er beregnet til alle slags investorer. Fra de mest aggressive til dem med en mere konservativ profil. De udelukker praktisk talt ingen fra deres positioner. Selv med meget overkommelige bidrag til alle husstande.
- Alligevel er den højeste ydeevne du kan opnå på mellemlang eller lang sigt. Det vil sige fra ca. 2 eller 3 år. Aldrig i meget korte perioder
- Enhver bank, du opererer i har et produkt med disse egenskaber. Gennem et tilbud, hvor alle midler ikke er inkluderet. Men kun dem, der er valgt af enheden selv.
- Du kan dog abonnere på dem i andre valutaer, hvis dette er dit ønske du vil have mere krævende provisioner. Du kan også vælge at afdække valutaen, i dette tilfælde euroen, som en strategi for at beskytte dine besparelser mere effektivt.