Er sølv en god investering? Hvorfor skulle nogen købe det? Det er naturligt og endda klogt for en investor at undre sig over, om et bestemt aktiv er en god investering eller ej. Det gælder især for sølv, da det er et så lille marked og ikke har samme tyngdekraft som guld.
Der er en mulighed for, at hvis du har fysisk sølv, er det ikke straks flydende. For at foretage almindelige indkøb som dagligvarer kan du ikke bruge sølvmarkører eller en sølvmarked, så du bliver først nødt til at konvertere den til valuta, og evnen til at sælge i en fart kan være et problem.
Men på dette tidspunkt i historien er der tvingende grunde til at tilføje fysisk sølv til din investeringsportefølje (og kun en er fordi prisen vil stige). Her er de 10 bedste grunde til, at hver investor skal købe sølvbarrer ...
Sølv er rigtige penge
Sølv er muligvis ikke en del af vores valuta, men det er stadig penge. Faktisk er sølv sammen med guld den ultimative form for penge, fordi de ikke kan oprettes ud af luften (og derfor afskrives) som papir eller digitale former. Og med rigtige penge mener vi fysisk sølv, ikke ETF'er eller certifikater eller futureskontrakter. Det er papirinvesteringer, som ikke har de samme fordele, som du finder i denne rapport.
Fysisk sølv er en butik af værdi, ligesom guld. Her er hvorfor.
- Der er ingen modpartsrisiko. Hvis du har fysiske penge, behøver du ikke en anden part for at opfylde en kontrakt eller et løfte. Dette er ikke tilfældet med aktier eller obligationer eller næsten enhver anden investering.
- Det er aldrig blevet overtrådt. Hvis du ejer fysisk sølv, har du ingen standardrisiko. Ikke så for næsten enhver anden investering, du foretager.
- Langvarig brug som penge. En udforskning af monetær historie viser, at sølv er blevet brugt til møntning af mønter oftere end guld!
Som Mike Maloney udtrykker det i sin bestseller, En guide til investering i guld og sølv, "Guld og sølv har værdsat gennem århundrederne og opfordret til, at en tillidsrolle skal holdes ansvarlig."
At eje noget fysisk sølv giver dig et rigtigt aktiv, der har tjent som penge i bogstaveligt talt tusinder af år.
2 Fysisk sølv er et hårdt aktiv
Af alle de investeringer, du ejer, hvor mange kan du have ved hånden?
I en verden med papirindtjening, digital handel og oprettelse af valuta står fysisk sølv i skarp kontrast til et af de få aktiver, som du kan bære overalt i lommen, endda til et andet land. Og det kan være så privat og fortroligt, som du vil. Fysisk sølv er også håndgribelig beskyttelse mod alle former for hacking og cyberkriminalitet. Du kan for eksempel ikke 'slette' en sølvmønt, men det kan ske med et digitalt aktiv:
Sølv er billigt
Hvad hvis jeg fortalte dig, at du kan købe et hårdt aktiv til 1/70 prisen på guld, og at det lige så godt vil beskytte dig mod krisen?
Det er hvad du får med sølv! Det er meget mere overkommeligt for den gennemsnitlige investor, og alligevel vil det som et ædle metaller hjælpe med at opretholde din levestandard så god som guld. Hvis du ikke har råd til at købe en hel ounce guld, kan sølv være din billet til nogle ædle metaller. Dette gælder også for gaver. Vil du ikke bruge mere end $ 1.000 på en gave, men vil gerne give et hårdt aktiv? Sølv gør det bare mere overkommeligt.
Sølv er mere praktisk til små hverdagskøb. Ikke kun er sølv billigere at købe, det kan være mere praktisk, når du har brug for at sælge. Måske en dag vil du ikke sælge en hel ounce guld for at imødekomme et lille økonomisk behov. Indtast sølvet. Da det normalt kommer i mindre valører end guld, kan du kun sælge det, du ønsker eller har brug for på det tidspunkt.
Af denne grund bør enhver investor have noget sølv.
Husk, at sølvmarkedmønter og -stænger kan sælges næsten hvor som helst i verden.
Sølv overgår guld på tyrmarkeder
Sølv er et meget lille marked, faktisk så lille, at lidt penge, der kommer ind i eller forlader branchen, kan påvirke prisen i langt større grad end andre aktiver (inklusive guld). Denne højere volatilitet betyder, at på bjørnemarkeder falder sølv mere end guld. Men på tyrmarkeder vil sølv svæve meget længere og hurtigere end guld.
Her er et par gode eksempler ... tjek hvor meget mere sølv der er fremstillet end guld på de to største tyrmarkeder for ædle metaller i den moderne æra:
Sølv bruges i et stort antal industrier og produkter, og mange af disse anvendelser vokser. Her er nogle eksempler ...
- En mobiltelefon indeholder ca. en tredjedel gram sølv, og brugen af mobiltelefoner vokser fortsat ubarmhjertigt rundt omkring i verden. Gartner, en førende virksomhed inden for forskning og rådgivning inden for informationsteknologi, estimerer, at der i alt vil blive købt 5.750 milliarder mobiltelefoner mellem 2017 og 2019. Det betyder, at der kun er brug for 1.916 millioner gram sølv eller 57,49 millioner ounce til denne anvendelse.
- Din nye Volkswagens selvopvarmende forrude har et ultratyndt usynligt lag sølv i stedet for de små ledninger. De vil endda have filamenter i bunden af forruden for at opvarme vinduesviskerne, så de ikke fryser på glasset.
- Instituto de la Plata estimerer, at brugen af sølv i solceller (de vigtigste bestanddele af solpaneler) vil være kæmpestor 75% højere i 2018 end for kun 3 år siden.
- En anden almindelig industriel anvendelse til sølv er som en katalysator til produktionen af ethylenoxid (en vigtig forløber til produktion af plast og kemikalier). Instituto de la Plata projekterer, at der på grund af denne industris vækst er behov for 2018% mere sølv inden 32, end det blev brugt i 2015.
Der er mange flere eksempler som dette, men bundlinjen er, at industrielle anvendelser af sølv på grund af dets unikke egenskaber fortsætter med at ekspandere, hvilket betyder, at vi med rimelighed kan forvente, at denne kilde til efterspørgsel forbliver robust. Men det er ikke hele historien ... i modsætning til guld forbruges eller ødelægges mest industrielle sølv under fremstillingsprocessen. Det er ikke økonomisk at genvinde hver lille sølvflage fra millioner af kasserede produkter. Som et resultat er det sølv forsvundet for evigt, hvilket begrænser mængden af levering, der kan returneres til markedet gennem genbrug.
Industrielle anvendelser
Så ikke kun vil den fortsatte vækst i industriel anvendelse holde efterspørgslen efter sølv stærk, men millioner af ounce kan ikke genbruges. Det kunne være et problem, fordi ...
Som du måske ved, faldt prisen på sølv efter at have toppet i 2011. I løbet af de næste fem år faldt den med 72,1%. Som et resultat måtte minearbejdere kæmpe for at reducere omkostningerne for at få overskud. Et af de områder, der blev reduceret dramatisk, var udforskning og udvikling af nye sølvminer.
Det tager ikke en raketforsker at forstå, at hvis der bruges mindre tid og penge på at søge efter sølv, vil der blive fundet mindre sølv. Den tørke i efterforskning og udvikling begynder at tage sin vejafgift.
Som alt andet på markedet har investering i sølvbarrer både fordele og ulemper, og hvad der er attraktivt for en investor er muligvis ikke en god mulighed for en anden.
Sølv er lige kommet ud af et mere velstående år, end det har set på et stykke tid, og da prisen på sølv stiger, undrer mange investorer, der er interesserede i sølvmarkedet, om det nu er det rigtige tidspunkt at købe fysisk sølv. Og gøre det til en del af dit investeringsportefølje.
Mens sølv kan være flygtigt, ses ædle metaller også som et sikkerhedsnet svarende til dets søstermetalguld - som aktiver i sikre havne, kan de beskytte investorer i tider med usikkerhed. Når spændingerne øges, kan de være en god mulighed for dem, der ønsker at bevare deres rigdom i disse hårde tider.
Med disse faktorer i tankerne, lad os se på fordele og ulemper ved at købe fysiske guldstænger i form af sølv.
Fordelene ved at investere i sølvbarrer
- Som nævnt strømmer investorer ofte til ædle metaller i krisetider. Når den politiske og økonomiske usikkerhed er meget stor, tager lovligt betalingsmiddel normalt bagsædet til aktiver som guld og sølv. Mens både guld og sølvbarrer kan være attraktive for investorer, har det hvide metal tendens til at blive overset til fordel for enkeltpersoner, der investerer i guld, selvom det spiller den samme rolle.
- Det er håndgribelige penge - Selvom kontanter, mineaktier, obligationer og andre finansielle produkter er accepterede former for formue, er de i det væsentlige stadig digitale pengebrev. Af den grund er de alle sårbare over for afskrivninger på grund af handlinger som pengeudskrivning. Silver bullion er derimod et endeligt materielt aktiv. Dette betyder, at selv om det er sårbart over for markedssvingninger som andre råvarer, vil fysisk sølv sandsynligvis ikke kollapse fuldstændigt på grund af dets iboende og reelle værdi. Markedsdeltagere kan købe guldguld i forskellige former, såsom en sølvmønt eller sølvsmykker, eller de kan købe sølvguldstænger.
Chris Duane, en investor og YouTube-figur, har sagt, at han lægger sit metal, hvor hans mund er, ved at afvikle sine aktiver og lægge pengene i sølvbarrer, når priserne falder. Han mener, at vores monetære system og faktisk hele vores livsstil er bygget på uholdbar gæld, og formålet med at investere i sølvbarrer og sølvmarkedet er at løfte sig ud af det matematiske uundgåelige sammenbrud.
- Det er billigere end guld - Blandt guldstænger og sølvstænger er hvidt metal ikke kun billigere og derfor mere tilgængeligt at købe, det er også mere alsidigt at bruge. Det betyder, at hvis du ønsker at købe sølv i form af en mønt til brug som en valuta, vil det være lettere at bryde end en guldmønt, fordi det er af mindre værdi. Ligesom en regning på $ 100 kan være en udfordring at bryde ind i butikken, kan det være en udfordring at uddele en ounce guldstænger. Som et resultat er sølvmarked mere praktisk og alsidig end fysisk guld, hvilket gør denne type sølvinvestering mere attraktiv.
- Fordi det hvide metal er ca. 1/79 af prisen på guld værd, er køb af sølvbarrer overkommelig, og en meget højere procentdel af fortjenesten kan ses, hvis sølvprisen stiger. Faktisk har sølv tidligere overgået guldprisen på tyrmarkeder ifølge GoldSilver. GoldSilver hævder, at sølv steg fra 2008 til 2011 med 448 procent, mens prisen på guld kun steg 166 procent i samme periode. Det er muligt for en investor at afdække sine væddemål med sølvbarrer i sin investeringsportefølje.
- Historien er på siden af sølv - Sølv og guld er blevet brugt som lovligt betalingsmiddel i hundreder og tusinder af år, og denne afstamning giver metallet en følelse af stabilitet. Mange finder trøst i at vide, at dette ædle metal er blevet anerkendt for sin værdi gennem store dele af menneskets historie, og derfor er der en forventning om, at det vil udholde, så længe en fiat-valuta kan falde undervejs. Når enkeltpersoner investerer i fysisk sølv, hvad enten det er ved at købe en sølvbjælke, rent sølv, en mønt eller andre midler, er der en forsikring om, at dets værdi er vedvarende og vil fortsætte.
- Sølv tilbyder anonymitet - Uanset om du sætter pris på dit privatliv eller ej, har sølv den samme fordel som kontanter, da det giver brugerne en vis grad af anonymitet med hensyn til udgifter. Ikke alle ønsker, at alle deres transaktioner skal være en del af det offentlige register, og privatlivets fred er en nødvendig komponent i demokratiet, ifølge Glenn Greenwalds TED Talk. Det er en anden fordel for investorer, der ønsker at købe sølvbarrer.
Ulemperne ved at investere i sølvbarrer
- Mangel på likviditet - Der er en mulighed for, at hvis du har fysiske penge, er det muligvis ikke umiddelbart likvid. For at foretage almindelige indkøb som dagligvarer kan du ikke bruge sølvmarkører eller en sølvmarked, så du bliver først nødt til at konvertere den til valuta, og evnen til at sælge i en fart kan være et problem. I en trafikprop er bonde butikker og juvelerer en mulighed, men ikke nødvendigvis den bedst betalende.
- Tyverifare - I modsætning til de fleste andre investeringer, såsom aktier, kan det være sårbar over for tyveri at holde sølvbarrer. Sikring af dine aktiver mod plyndring ved hjælp af et pengeskab i en bank eller et pengeskab derhjemme medfører yderligere omkostninger. Jo flere fysiske aktiver, herunder sølvsmykker, ligger i dit hjem, jo større er risikoen for tyveri.
- Svagt investeringsafkast - Selvom sølvmarked kan være et godt aktiv, kan det muligvis ikke fungere så godt som andre investeringer - for eksempel fast ejendom eller endda andre metaller.
Minearbejder kan også være en bedre mulighed end sølvbarrer for nogle investorer. Som Randy Smallwood, præsident og administrerende direktør for streamingfirmaet Wheaton Precious Metals (TSX: WPM, NYSE: WPM), har sagt: "Streamingfirmaer vil altid overgå bullioner alene." Han tilskriver dette organisk vækst og udbyttebetalinger, som guldstænger ikke giver. Andre muligheder for investorer, der er interesseret i sølv, inkluderer også investering i en børsnoteret fond eller sølv futures.
- Når investorer forsøger at købe et hvilket som helst bullionprodukt, såsom den amerikanske sølvmønt kendt som "Silver Eagle", vil de hurtigt opdage, at den fysiske sølvpris generelt er højere end spotprisen på sølv på grund af de præmier, der er sat af sælgere. Hvad mere er, hvis efterspørgslen er høj, kan præmierne stige hurtigt, hvilket gør køb af fysisk sølvbarrer dyrere og en mindre attraktiv investering.
Køb ægte sølv
Den klareste måde at investere i sølv på er at gå ud og købe det fysiske metal. Sølvstænger fås i både mønt- og stangform, og de fleste mønt- og ædelmetalhandlere tilbyder sølvstænger i forskellige størrelser og formater. Typisk kan du finde mønter og søjler så små som en enkelt ounce eller store nøglestænger så store som 1.000 ounce.
At eje sølvstænger har den fordel, at deres værdi følger markedsprisen for sølv direkte. Der er dog en række ulemper. For det første betaler du normalt en lille præmie for at købe sølv fra de handlende, og du bliver ofte nødt til at acceptere en lille rabat, når du beslutter at sælge det tilbage til din forhandler. Hvis du forventer at beholde dit sølv i lang tid, er disse omkostninger ikke monumentale, men for dem, der ønsker at handle ofte, er de typisk for dyre til at bære flere gange i tæt rækkefølge. Derudover medfører opbevaring af guldstænger nogle logistiske udfordringer og ekstra omkostninger.