Sådan beskytter du dig selv mod inflation og stigende renter

ideer til at sikre sig mod inflation

Det er ikke nyt, og vi har allerede kommenteret på bloggen, at inflationen tynger økonomien og forbrugernes lommer. Vi ser det i fjernsynet, vi hører det i radioen, vi finder det i supermarkeder, tankstationer og i samtaler med naboer. Derudover, og med det formål at modvirke virkningerne af inflation, begynder næsten hele verdens centralbanker og hæver renten. Hvis vi antager, at det, der sker, er uundgåeligt, bør vores spørgsmål være, "hvordan beskytter man sig mod inflation?"

Lad os dedikere denne artikel til det aktuelle hotte emne om prisstigninger, og se Hvad kan vi gøre ved det at beskytte os. Hvilke ideer kan vi finde, og også finde ud af hvilke muligheder vi har, hvis vi tværtimod tror på, at dette bliver midlertidigt.

Fast indkomst, den mindste faste indkomst

Dårlig renteindtægt, når renten stiger

De fonde, der investerer i både fast og variabel indkomst, viser tab i disse måneder. Afhængigt af din investeringsstil er der nogle undtagelser, der har været positive, men det har ikke været det sædvanlige. Hovedsagelig den værste del er blevet taget af de midler, der er bestemt til fast indkomst, betragtes som en investering for konservative.

Bemærk, at når jeg siger, at de har taget den værste del, henviser jeg ikke så meget til tabsprocenten, men til tabene i forhold til den lille fordel, de kunne tilbyde.

På dette tidspunkt er det værd at reflektere og tænke hvilken holdning kan vi tage baseret på, hvordan vi tror, ​​renter og obligationer kommer til at klare sig i fremtiden. Der er grundlæggende 3 ting, der kan ske:

  1. At renten på obligationerne forbliver stabil. I øjeblikket overvejer meget få analytikere dette scenario. Mere i betragtning af for eksempel, at banker som ECB allerede har annonceret, at de vil reducere tempoet i gældsopkøb.
  2. At renten på obligationerne og Euribor falder. Et scenarie, der stadig er mindre muligt. Blandt andet fordi med inflationen i fri stigning, er det mindst overvejede at stimulere forbruget.
  3. Lad rentestigningerne fortsætte. Det nuværende scenarie, som vi ser og højst sandsynligt vil fortsætte med at forekomme, også overvejet af de fleste analytikere.

Hvordan kan man forholde sig til resultaterne af Fixed Income i henhold til dine prognoser?

Hvis du er en af ​​dem, der mener, at det værste er overstået, vil den bedste mulighed uden tvivl være at købe obligationer. Enten direkte og/eller gennem en rentefond dedikeret til nævnte ledelse. Det er ikke noget, jeg personligt anbefaler, faktisk ser jeg meget meget lave rater på grund af den høje inflation, der findes.

På den anden side, hvis du tror, ​​at Fixed Income vil fortsætte med at klare sig dårligt, vil det være tilrådeligt at starte med ikke at investere eller minimere positioner. Der er også mulighed for at købe PUT'er med reference til en ETF med eksponering mod obligationer. Og selvfølgelig, der er altid mulighed for at købe inflationsregulerede obligationer.

Variabel indkomst, hvordan du beskytter dig mod inflation med aktier

Handlinger, der kan bruges til at bekæmpe inflation

I takt med at prisen på råvarer stiger, må mange virksomheder hæve prisen på deres produkter eller tjenester. Dette medfører, at forbrugernes disponible indkomst lider under tabet af købekraft. De bedst præsterende virksomheder har en tendens til at være dem af basisprodukter i tider med usikkerhed og inflation. Et eksempel, Coca-Cola. Dem med de dårligste præstationer, de cykliske, for eksempel bilerne.

Inflation skaber vrede i forbruget og fremmer dermed generelle fald på aktiemarkedet, foruden usikkerhed på grund af det russiske spørgsmål.

Markederne kan fortsætte med at falde. Det svære i bearish perioder er at forudse, hvornår de vil ende faldene. Derfor kan valg af værdipapirer, der anses for at have en god pris, eller som vil klare sig godt, være en god måde at slå inflationen med det potentielle afkast, de kan tilbyde. Det skal bemærkes, at det ikke er uden risiko, og udvælgelsen af ​​værdipapirer, som hver investor kan foretage, vil i høj grad bestemme præstationen for hver portefølje.

Ejendomsinvesteringer, de mest konservative indsatser

Det kan være et tveægget sværd. Selvom boliger i inflationsperioder har haft en tendens til at klare sig godt, ejendomskrisen viste os, at priserne kan falde meget. Hvis euroens styrke forbliver stærk, lønningerne udviser mindre variation end forventet, og prisstigningerne fortsætter, kan en stigning i renten sænke ejendomspriserne. Mangel på uinspirerede købere ville øge beholdningen af ​​ledige boliger.

I nogle lande som Tyskland er alarmerne allerede gået i gang på grund af de kraftige stigninger, som boliger har. Vi skal overvåge disse data, hvis det er en boble, med en svag økonomi, kan det påvirke andre lande, hvor stigningerne har været mere moderate, såsom Spanien.

At leve som en sikring mod inflation

Det er dog ikke alt, der er boliger, og der er andre ejendomme som grunde, lokaler eller parkeringspladser, hvor man kan søge tilflugt. I tilfælde af at de var lejet, og der var en eventuel valutadevaluering, ville ejendomsinvesteringer være en god mulighed. Og som altid, hvis du ikke har kapitalen til rådighed, er der fonde, REIT'er og ETF'er på markederne med eksponering for dette marked for at drage fordel af billigere køb eller potentielle fremtidige revalueringer.

Råvarer, sikkerhed i, hvordan du beskytter dig mod inflation

Hvis prisen, der stiger mest, er prisen på råvarer, hvorfor så ikke beskytte dig mod inflation med dem? Vi kan investere gennem aktier i virksomheder, der producerer råmaterialer, ETF'er, der kopierer adfærden hos dem, der kan være interessante, eller gå direkte til derivatmarkedet. En af de foretrukne aktiver for mange investorer eller folk, der ønsker at bevare kapital, er guld. Ud over at bekæmpe inflationen på lang sigt, der er en direkte sammenhæng mellem perioder med usikkerhed og guld.

forklaring om at investere i guldsølvforholdet
relateret artikel:
Guldsølvforhold

Det vigtige i disse tilfælde er, at hver enkelt må påtage sig de risici, som de er villige til at tage. Og selvfølgelig behøver du ikke lægge alle dine æg i én kurv, det har altid været interessant at diversificere.

»Penge er som gødning. Det er ikke godt, medmindre det breder sig«. Francis Bacon


2 kommentarer, lad dine

Efterlad din kommentar

Din e-mailadresse vil ikke blive offentliggjort. Obligatoriske felter er markeret med *

*

*

  1. Ansvarlig for dataene: Miguel Ángel Gatón
  2. Formålet med dataene: Control SPAM, management af kommentarer.
  3. Legitimering: Dit samtykke
  4. Kommunikation af dataene: Dataene vil ikke blive kommunikeret til tredjemand, undtagen ved juridisk forpligtelse.
  5. Datalagring: Database hostet af Occentus Networks (EU)
  6. Rettigheder: Du kan til enhver tid begrænse, gendanne og slette dine oplysninger.

  1.   Oscar De Jesus Londoño Bustamante sagde han

    HVAD SKER DER MED DOLLAREN, ER DEN ET GODT LÆRE?

    1.    Claudi casals sagde han

      Til enhver tid, på markedet, er der ting, der går op, ned eller forbliver på siden. I et inflationært miljø er det normalt, at valutaen mister værdi, og det er derfor, priserne stiger. Dollaren er en Oscar-valuta, den kan være et tilflugtssted, men historien fortæller os, at ikke så meget, det er bedst at diversificere lidt. Tak for din kommentar!