Kontrollerer finansministeriet postanvisninger?

Postanvisninger

At statskassen er med i alt er nærmest en kendsgerning. Hvem og hvem besøger os mindst hvert år og er opmærksom på de mulige transaktioner, der udføres dag for dag. Men et almindeligt spørgsmål fra mange handler om den indkomst, den kontrollerer, ved du, at statskassen kontrollerer postanvisninger? Og hvilke andre former for indkomst kan du modtage?

Hvis du ikke anede, at finansministeriet kontrollerer postanvisninger såvel som andre transaktioner, så vil vi tale om hver og en af ​​dem.

Hvad er en postanvisning

Finansministeriets repræsentation

Ifølge RAE (Royal Spanish Academy) er en postanvisning:

«Overførsel foretaget med posthuse".

Men hvad er et twist? Vi taler om et sæt operationer (eller bare en) som består i at sende penge fra én person til en anden, ved hjælp af Correos-firmaet til dette.

Postanvisningen kunne vi sige det Det er en af ​​måderne at sende penge på, der har officiel gyldighed. Og det kan behandles som et certifikat, hvormed modtageren erklærer, at han har modtaget disse penge; og betaleren gør det klart, at pengene er sendt til vedkommende.

Vi kan sige, at det virker, som om det var en check, da den person, der modtager postanvisningen, kan acceptere eller afvise den.

Postanvisninger bruges typisk mellem folk, der ikke har en checkkonto, men nogle gange også som en måde at "statskassen ikke finder ud af" men er det sandt?

Hvorfor statskassen kontrollerer postanvisninger

Vi er kede af at fortælle dig, at hvis du bruger denne metode til at få betalt uden at gå gennem en bankkonto, så statskassen ikke opdager det, og så du kan "lade i B", tager du fejl. Og det er det Finansministeriet kontrollerer postanvisninger, da de er pengebevægelser fra et sted til et andet, nogle gange ret høj, og det gør opmærksom på statskassen. Især hvis der er tale om betydelige mængder og/eller tilbagevendende over tid.

Dette er en af ​​måderne, de skal kontrollere hvidvaskning af penge på. Og også for at "fange" dem, der vil spare skat eller ikke oplyse det beløb.

Med andre ord Det er et instrument, de gennemgår, når de ser, at der er "mærkelige" eller tilbagevendende udvekslinger. der sætter alarmerne i gang og begynder at undersøge den person (både den, der sender den og den, der modtager den).

Sådan lægger du en postanvisning

At lægge en postanvisning er ikke noget problem. Faktisk, alt du skal gøre er at gå til et posthus og anmode om en postanvisning. De vil selv behandle tjenesten, men du skal give dem visse oplysninger såsom:

  • Dit navn, efternavne, ID, adresse...
  • Navn, efternavne, adresse og eventuelt også ID på modtageren af ​​de penge, du skal sende.
  • Din DNI (det sikreste er, at de scanner det for at beholde en kopi, da de skal bevise den postanvisning).
  • Pengene du vil sende.
  • Pengene til at betale for postanvisningen (fordi ja, dette er en service, og som sådan skal du betale deres gebyr).

Når du har givet ham alt det, vil han fortsætte med at behandle det, idet han kan vælge, om det er en normal postanvisning (som kan ankomme om 1-2 dage mere eller mindre), eller en presserende, som de forsøger at gøre som hurtigst muligt (nogle steder endda samme dag). ).

Når du lægger postanvisningen dig du vil have en kopi af at have lagt det og at have betalt for det, og du kan endda anmode om, at de giver dig besked, når den anden person har accepteret det, for at vide, om det er blevet virksomt eller ej (dette kan være en postanvisning med kvittering for modtagelsen, der, selvom det er dyrere, i visse situationer er værd at gøre det).

Hvilke andre indtægter kontrollerer statskassen?

Bortset fra postanvisninger, som, som du har set, statskassen har i kikkerten, der er også andre transaktioner, som den overvåger. Det betyder ikke, at de er ulovlige, langt fra, men de er et problem, og et alvorligt, hvis de tiltrækker statskassens opmærksomhed, fordi de kan bede dig om forklaringer på disse indkomster, især hvis de er månedlige eller månedlige. mængder, der gentages fra tid til anden.

faktisk, De, der anmelder statskassen, er bankerne selv, ikke fordi de vil, men fordi de er forpligtet til det (og i tilfælde af at de ikke giver besked, kan det være en alvorlig overtrædelse for dem).

De transaktioner, som statskassen overvåger, bortset fra postanvisninger, er således:

500 eurosedler

500 eurosedler

Eller hvad er det samme, en "Bin Laden", som han fik tilnavnet, fordi de var meget svære at se for en mileurist. I 2019 stoppede de med at blive lavet, men det betyder ikke, at de ikke kan fortsætte med at cirkulere, eller at de betaler dig for det.

Det, der sker, er det Finansministeriet ser meget nøje på de transaktioner, der udføres med disse regninger.

Indkomst over 3000 euro

For statskassen, når de overstiger 3000 euro, går alle alarmer og behov for at afklare årsagen som en virksomhed eller en enkeltperson har givet dig de penge, der forudsætter et højt beløb.

Transaktioner på mere end 10.000 euro

En stor sum penge

Det samme gælder enhver form for transaktion, der involverer en bevægelse relateret til mere end 10.000 euro, et beløb som ikke alle har (eller flytter).

Lån eller kreditter på mere end 6000 euro

Der er intet galt i, at de giver dig et lån eller kredit på mere end 6000 euro. Men Finansministeriet kontrollerer, hvad du vil bruge det på fordi han vil vide, hvilken type bevægelser du laver med den sum penge.

Gentagne kontantkvitteringer

Jeg mener gå til banken og bed dem om at indsætte et bestemt beløb på din konto eller på en konto. Når der ikke sker noget. Heller ikke to. Fem heller ikke. Men fem, eller tyve eller fem hundrede slår alarmen til statskassen, og det begynder at undersøge, hvor det beløb kommer fra.

Nu hvor du ved, at statskassen kontrollerer postanvisninger, og at der også er andre transaktioner, som den har øje for, ved du, at du ikke vil kunne gemme dig for statskassen.


Indholdet af artiklen overholder vores principper for redaktionel etik. Klik på for at rapportere en fejl her.

Vær den første til at kommentere

Efterlad din kommentar

Din e-mailadresse vil ikke blive offentliggjort.

*

*

  1. Ansvarlig for dataene: Miguel Ángel Gatón
  2. Formålet med dataene: Control SPAM, management af kommentarer.
  3. Legitimering: Dit samtykke
  4. Kommunikation af dataene: Dataene vil ikke blive kommunikeret til tredjemand, undtagen ved juridisk forpligtelse.
  5. Datalagring: Database hostet af Occentus Networks (EU)
  6. Rettigheder: Du kan til enhver tid begrænse, gendanne og slette dine oplysninger.