Druhy finančních derivátů, které byste měli znát

Vzhledem k velkému vývoji a růstu finančních investic k dnešnímu dni a v průběhu let mnoho investorů používá různé finanční nástroje k dosažení vašich cílů dosáhnout zisku z investic ve finančním sektoru.

V tomto článku klasifikujeme nejběžnější a aktuálně používané finanční deriváty na různých světových trzích, protože se jedná o opravdu populární nástroje a jsou známy každému investorovi v investičním sektoru.

Deriváty sestávají z finančních nástrojů jehož hodnota je odvozena z fluktuace nebo pohybu cen na jiném aktivu, označovaném jako „podkladové aktivum“. Podkladové aktivum, s nímž je provozováno, je obvykle velmi rozmanité nebo odlišné, jako jsou například akcie společností, měny, akciové indexy nebo suroviny.

Stručně řečeno, derivát je forwardová smlouva, s níž jsou podrobnosti a podmínky stanoveny v době uzavření smlouvy, zatímco k účinné výměně dochází nebo k ní dochází v budoucnu nebo po skončení platnosti smlouvy.

To je velmi důležitá skutečnost týkající se těchto finančních produktů podléhají finanční páce, tj. abychom do nich investovali, budeme potřebovat sníženou částku nebo částku ve srovnání s jejich běžnou akvizicí, takže jejich výsledky budou kladně i záporně znásobeny.

S množstvím finančních derivátů a jejich modalit se poté zaměříme a analyzujeme následující typy:

Budoucnost

Futures jsou smlouvy nebo dohody, u nichž je stanovena výměna fixní částky aktiva stanoveného k budoucímu datu nebo ke konkrétnímu datu expirace, za cenu dohodnutou předem nebo dříve. S futures můžeme přijmout dva typy pozic:

• Dlouhá poloha: toto přijímá kupující futuresJinými slovy, jakmile vyprší platnost smlouvy nebo dohody, měli byste nárok na získání podkladového aktiva. Existuje také možnost, že kupující uzavře svou pozici na trhu před vypršením platnosti, tj. Prodá budoucnost před vypršením platnosti, a tím se zbaví závazku.
• Krátká pozice: toto je ten, který přijímá termínový obchodník, to znamená ten, kdo souhlasí s dodáním podkladového aktiva v době splatnosti za cenu stanovenou nebo dohodnutou ve smlouvě. Stejně jako v předchozím případě můžete také tuto pozici doručit před vypršením platnosti.

Rozkazy

Warranty jsou obchodovatelný produkt, který má přidanou hodnotu právo koupit nebo prodat určité aktivum za stanovenou cenu a konkrétní období. Nabyvatel zatykače bude mít právo, nikoli však povinnost, koupit nebo prodat podkladové aktivum ke dni uplynutí platnosti.

To, zda právo uplatnit či nikoli, bude ovlivněno cenou podkladového aktiva v daném okamžiku s cenou uplatnění.

• Opční listy: držitel dohody koupí podkladové aktivum za cenu stanovenou při cvičení. V případě, že cena bude vyšší než cena za rok, bude vypořádána s kreditem pro držitele za výsledný rozdíl mezi těmito dvěma cenami.
• Oprávnění k prodeji: držitel práva prodá podkladové aktivum za realizační cenu. V případě, že bude cena nižší, bude dohoda vypořádána doplatkem rozdílu mezi oběma cenami.

V závislosti na výkonu smlouvy nebo dohody mohou být zatykače amerického typu (lze je vykonávat po celou dobu platnosti zatykače do vypršení platnosti) nebo evropského typu (lze je uplatnit pouze po uplynutí nebo vypršení platnosti).

Možnosti

Možnosti spočívají ve smlouvě nebo dohodě, ve které kupující získá právo a prodávající závazek, určité částky na podkladovém aktivu v předem stanovené lhůtě nebo splatnosti.

Prémie je cena nebo provize, které má kupující za získání tohoto práva na nákup se sjednanými vlastnostmi. Jakmile vyprší nebo vyprší lhůta pro provedení, mohou oba ocenit možnost a využít ji nebo ne v závislosti na dohodnuté ceně a aktuální tržní ceně.

V závislosti na okamžiku, ve kterém lze opce uplatnit, máme také dva typy, evropskou opci (lze ji provést pouze po vypršení platnosti opce) a americkou opci (lze ji uplatnit kdykoli až do termínu možnost).

Binární opce

Pokud stále nevíte Jaké jsou binární možnosti věnujte pozornost následujícímu. Binární akcie jsou typem finančního derivátu, který se v posledních letech stal velmi populárním kvůli jeho snadné obchodování (zahrnuje také vysoké riziko).

Binární akcie se vyznačují tím, že jsou typ investice, který je založen na všem nebo na ničem, to znamená, že pokud obchodník narazí na predikci, kterou vytvořil, vezme si procento investice, ale v případě, že je predikce špatná, nic se nepřijme.

Tyto operace lze provádět v obou směrech obchodu, tj. Nakupovat („VOLAT“) nebo prodávat („PUT“). Jakmile je vybráno aktivum a směr operace, je třeba zvolit dobu expirace možnosti (většina makléřů povoluje operace 60 sekund, 5 minut atd.).

Swapy

Swap se skládá z finanční smlouvy mezi dvěma stranami, kde se dohodly na směně peněžních toků podle konkrétního vzorce a specifikací. Tato modalita je šitá na míru nebo konkrétní smlouvy k uspokojení konkrétních a komplexních potřeb.

Swapové dohody nebo smlouvy obsahují specifikace měn, příslušné úrokové sazby a datum směny nebo vypršení platnosti operace, stejně jako vzorec a technické specifikace dohodnuté ve smlouvě.

Druhy Nejběžnější swapy jsou úroková sazba a směnný kurz měn, takže tento finanční derivát je komplexní produkt a není vhodný pro všechny typy investorů, protože s sebou nese vysoké riziko a expozici finančního trhu.

Smlouvy o rozdílech nebo CFD

Smlouvy o rozdílech nebo CFD (smlouvy o rozdílech) jsou dohody, při nichž se investor a finanční instituce dohodnou na směně za rozdíl mezi prodejní a kupní cenou určitého podkladového aktiva, například akcií, indexů, akcií, surovin a úroků sazby, mimo jiné.

Jelikož se jedná o nespecifické produkty nebo modely, investoři musí vzít v úvahu všechny zvláštnosti a rizika, která mohou představovat pro každé podkladové aktivum a každou konkrétní transakci. Tento finanční derivát také využívá pákový efekt, takže musíme vzít v úvahu existující riziko, protože může způsobit ztráty větší než kapitál vložený u makléře.