Opravdu znáte investiční fondy, které si najímáte?

investice

Investiční fondy jsou jedním z preferovaných produktů pro finanční uživatele. K jejich jednoduchosti k odběru je při této příležitosti připojeno velké množství finančních prostředků správcovské společnosti. Mezi nejvýznamnější patří proměnné, stálé, peněžní, zaručené nebo alternativní příjmy, mezi ty nejdůležitější. Ve všech je společný jmenovatel, a to, že je součástí několika finančních aktiv, která tvoří vaše investiční portfolio.

Investiční fondy, a to navzdory vysoké volatilitě, která v říjnu charakterizovala finanční trhy, vykázaly a ploché nebo mírně negativní chování z hlediska toků a v tomto analyzovaném období stěží zaznamenali čisté splátky ve výši 493 milionů EUR. Chování světových akciových trhů v říjnu poznamenalo vysokou volatilitu na akciových trzích, přičemž v rozvinutých i rozvíjejících se ekonomikách došlo k meziměsíčnímu poklesu. Například srovnávací indexy jako IBEX 35, S&P 500 nebo Nikkei uzavírají měsíc úpravami o 5%, 7% a 9%.

Chování světových akciových trhů podmínilo vývoj aktiv různých kategorií investičních fondů. Ve skutečnosti kategorie s nejvyšší pokles objemu aktiv byla hodnota mezinárodního variabilního příjmu, který navzdory vysokému čistému úpisu v měsíci snížil svá aktiva o něco více než 1.252 2018 milionů eur. V každém případě tato kategorie nadále zaznamenává jeden z největších nárůstů vlastního kapitálu v roce 9,7 jako celek (o XNUMX% více než na konci roku).

Fondy: klíče k jejich poznání

Claves

Tato třída oblíbených finančních produktů mnohokrát vedla k tomu, že nevíte v celé své intenzitě o tom, co podepisujete. To byste v žádném případě neměli dělat, protože sázka je vysoká a jakákoli chyba ve volbách vás od nynějška může stát spoustu peněz. Pokud nemáte moc představu o tom, který je investiční fond co jiného máte zájem investovat bylo by lepší, kdybyste se dostali do rukou profesionálního poradce, který tuto akci určí. Není divu, že jednou z chyb dobré části investorů je, že tento druh speciálních produktů neznají.

V této souvislosti bude čtení brožury fondu, do kterého investujete své peníze, nejvhodnějším krokem, který v současné době podnikáte k nápravě tohoto důležitého nedostatku. Tímto způsobem to budete vždy vědět finanční aktiva investujete a jakou investiční strategii provádějí jejich manažeři na konci. Protože musíte mít na paměti, že každý investiční fond je jiný. Žádní dva si nejsou podobní, a proto je váš výběr mnohem složitější. Stejně jako v provizích, které se na vás vztahují od přesného okamžiku jejich pronájmu.

Znát jeho původ a design

Toto je další z parametrů, které byste měli při náboru jakéhokoli investičního fondu posoudit. Znáte výhody tohoto typu investice? Víte, do kterého fondu jste investovali nejvíce peněz? jsou některé z otázek, které byste si od nynějška měli klást pro své dokonalé znalosti a nad další technické úvahy. A stále existuje velké množství investorů, kteří neznají část informací při investování do tohoto typu úsporného nástroje je to zásadní. Od této chvíle nemusíte být součástí tohoto profilu v uživatelích.

Kdo spravuje váš majetek? Je to další přístup, který musíte provést před zaměstnáním. Ne nadarmo vám poskytne zvláštní vodítko o investičním fondu, který se chystáte upsat, a to i v případě, že je to vhodné podle vašich skutečných vlastností jako investor, který jste. Naopak, pokud bude většina odpovědí na tyto otázky kladná, bude to nejlepší známka toho, že v investici, kterou jste právě vyvinuli, jde všechno dobře. Budete si také jistější ve službách, které vám tento finanční produkt může nabídnout v každém okamžiku vašeho života.

Realita fondů

Jinak nelze zapomenout, že počet účtů účastnících se investičních fondů uzavřel v srpnu na 11.318.000 200.000 23 jednotek. Jsou téměř o 2018 XNUMX účtů nižší než historické maximum dosažené v červnu. Pořadí akumulovaných přírůstků v tomto analyzovaném období stále vedou globální fondy, které navzdory snížení zaznamenanému v říjnu kumulovaly růst za celý rok XNUMX o více než XNUMX%. zaručené a peněžní Byly to ty, které v říjnu rostly nejvíce, se 120 a 52 miliony eur.

Získáte tak lepší představu o finančním produktu, který bude na stole. Na druhou stranu vás také bude informovat o provize a další výdaje na správu čemu budete muset čelit. Pamatujte, že na rozdíl od jiných investičních modelů najdete ve fondech mnoho provizí různého druhu. Něco, s čím budete muset žít, pokud jste pravidelným investorem do tohoto druhu finančních produktů. Není divu, že je to jedna z jeho nejcennějších charakteristik, od této chvíle budete moci ověřovat.

Jaká jsou vaše finanční aktiva?

aktiva

Investiční fond si samozřejmě nemusíte najímat jen proto, že budete naopak znát jeho složení. Zejména finanční aktiva, která obsahuje, a v jakém procentu, takže tímto způsobem můžete také pravidelně sledujte jejich vývoj na finančních trzích. Pokud je to možné, musí být aktivní, se kterými jste obeznámeni, protože je to nejlepší strategie, jak se od nynějška vyhnout občasné nespokojenosti. Na druhou stranu, pokud budete mít nějaké dotazy, nebudete mít jiné řešení, než se obrátit na subjekt, u kterého jste se upisovali, a to s úplnou spokojeností objasnit.

Dalším prvkem, který je třeba v tomto finančním produktu zohlednit, je ten, který souvisí s investičními fondy, které jsou složitější, a proto vyžadují a více informací pro vaši část. V tomto smyslu není vhodné, abyste si najímali produkty, které nevědí, jak fungují, natož, že mohou mít velmi negativní účinky, pokud se konec dne nebude chovat tak, jak jste od začátku očekávali. Nebojte se požádat o další informace od své banky nebo subjektu, kde jste operaci formalizovali.

Nejedná se o indexované produkty

Jeden aspekt, na který byste od nynějška měli pamatovat, je, že investiční fondy nejsou obecně indexovány. To dělá, pokud jsou spojené s akciovým indexemnapříklad jej nereplikujte přesně, což vás při následném sledování trochu dezorientuje. Kontrola, zda není uveden stejným způsobem jako index, ke kterému je investiční fond připojen. Pokud tento problém nechcete mít, nezbude vám nic jiného, ​​než se zaregistrovat do investičního fondu, který má přirozenou indexaci.

To je jedna z velkých chyb, kterých se malí a střední investoři obvykle dopouštějí, a stává se, že když vidí ocenění svého investičního fondu, není to stejné, jak plánovali. Z tohoto přesného důvodu se to velmi doporučuje nikdy se nedívej na jejich pouto, ale naopak přejděte k přímému zdroji, kterým v tomto případě není nikdo jiný než samotný investiční fond. Tak, abyste tímto způsobem znovu neměli problémy této povahy a které vám mohou bránit vědět, jaký kapitál jste kdy investovali.

Omezeno provizemi

Provize

Na druhou stranu byste si také měli uvědomit, že v některých investičních fondech mohou být možné výnosy ve smluvním investičním fondu podmíněny provizemi, které tento druh finančních produktů přináší. V tomto smyslu byste měli vědět, jaké jsou provize, které obsahuje, a jejich procentní podíl tak, aby byly odečteno od zisků tohoto produktu. Není divu, že existují provize, které mohou dokonce dosáhnout úrovně kolem 2%. Do té míry, že mohou „sníst“ velkou část kapitálových zisků nahromaděných do té chvíle.

Provizí může být mnoho a různorodé povahy a ne všechny jsou uplatňovány stejným způsobem, jak už možná víte. To znamená, že s tímto aspektem musíte být velmi opatrní, že na druhou stranu se s nákupem a prodejem akcií na akciovém trhu nikdy nesetkáte. V tomto aspektu není možné, aby investiční fondy byly mnohem komplexnějším finančním produktem, ale trváme pouze na tomto aspektu. Ve zbývajících nenabízí nadměrné komplikace pracovat s nimi, protože jsou vyrobeny na základě velmi jasné strategie v jejich mechanice a struktuře.

Ale ve všech případech s nimi musíte být velmi ostražití, aby se nakonec celý proces vyvíjel podle toho, co očekáváte od těchto finančních produktů tak oblíbených mezi investory.


Buďte první komentář

Zanechte svůj komentář

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna. Povinné položky jsou označeny *

*

*

  1. Odpovědný za údaje: Miguel Ángel Gatón
  2. Účel údajů: Ovládací SPAM, správa komentářů.
  3. Legitimace: Váš souhlas
  4. Sdělování údajů: Údaje nebudou sděleny třetím osobám, s výjimkou zákonných povinností.
  5. Úložiště dat: Databáze hostovaná společností Occentus Networks (EU)
  6. Práva: Vaše údaje můžete kdykoli omezit, obnovit a odstranit.