Je čas na indickou burzu?

Existuje mnoho špičkových investorů, kteří porazili výnosy generující Nifty v rozmezí 35% až 60%. Ze svých dlouholetých zkušeností na akciových trzích vydělali obrovské zisky. Musí mít nízké výnosy, nebo mohli přijít o peníze z akcií.

V mých počátcích investování jsem neměl žádný zisk, protože jsem investoval do akcií poté, co jsem poslouchal akciové rady od makléřů (a takzvaných odborníků na televizní kanály).

Je to vaše věc. Každý, od makléřské společnosti přes finanční webové stránky až po odborníky na televizní kanály, by vám věřil, že investice do akcií jsou stejně složité jako raketová věda. Koneckonců, pokud víte, jak si sami vybrat akcie, jak budete vydělávat peníze?

Býčí burza v Indii

Ale co kdybych vám řekl, že existuje snadný a jednoduchý způsob, jak identifikovat některé skvělé akcie?

Zřeknutí se odpovědnosti: Nedoporučuji žádnou konkrétní akci. Názvy akcí zmíněných v tomto článku slouží pouze k ukázce provedení analýzy. Před investováním se rozhodněte sami.

Profitujete z akciového trhu s vlastní analýzou ...

… A v tomto článku vás provedu postupným přístupem k výběru skvělých akcií a způsobu, jak investovat na indickém akciovém trhu v roce 2020.

7 kroků k investování na akciovém trhu v Indii pro začátečníky

Podívejme se na průvodce krok za krokem, jak investovat na akciovém trhu v Indii.

Výběr a filtrování správných akcí pomocí financí

Vyberte pouze společnosti, kterým rozumíte

Hledejte společnosti s udržitelnou jámou (konkurenční výhoda)

Najděte společnosti s nízkou úrovní dluhu

K určení vhodných akcií použijte finanční poměry RoE a RoCE

Čestné, transparentní a kompetentní vedení

Nalezení správné ceny pro nákup akcií

Můžete se dozvědět více o investování do akcií s investicí pouhých 10.000 XNUMX Rs.

Naučte se přístup a použijte jej s investicí 10.000 5000, pokud vyděláte 10.00.000 5.00.000 zisk v prvním roce, lze stejný přístup použít s investicí XNUMX XNUMX XNUMX Rs. získat XNUMX XNUMX Rs. výdělky v budoucnosti.

Učení je důležitější než vítězství

Zřeknutí se odpovědnosti: Akce uvedené v článku nejsou doporučením ke koupi nebo prodeji. Bereme je jako příklad. Investujte do akcií po vlastní péči.

Mohou sledovat můj přístup i při minimální nebo žádné znalosti finančních výkazů. Věřte mi, že najdete skvělé akcie s malou inteligencí a základními obchodními znalostmi.

Druhy investic

Než vysvětlím svůj postupný přístup k výběru akcií, pojďme nejprve porozumět dvěma různým metodám profitování na trzích a které z těchto metod praktizuje většina předních investorů z celého světa, aby si vytvořili bohatství pro sebe.

Obchodu

Hodnota investice

Mýlíte se, pokud si myslíte, že obchodování a investování do hodnoty jsou totéž.

Obchodování je zaměřeno na vytváření častých zisků v kratším časovém rámci, bez ohledu na býčí nebo medvědí trhy.

Během býčích trhů obchodování zahrnuje nákup za nižší cenu a prodej za vyšší cenu v krátkém časovém období. Na klesajících trzích dosahují zisku prodejem vyšších a nákupem nižších, také známých jako short.

Vzhledem k tomu, že obchodní styl zahrnuje vstup a výstup v kratším časovém období, retenční období pro akcie není delší než několik minut nebo jen den, nebo v některých případech maximálně několik dní.

Lidé, kteří praktikují obchodní styl, využívají nástroje, jako je technická analýza, která používá složité ukazatele, jako jsou klouzavé průměry, stochastický oscilátor k předpovědi budoucího pohybu ceny akcií.

Níže je snímek obrazovky s grafy technické analýzy k předpovědi cenových pohybů akcií banky Axis.

Obchodování může být nebezpečné (velké ztráty) kvůli obrovské volatilitě cen akcií. Pokud nemáte jasnou strategii a nejste dostatečně rychlí, můžete skončit s velkými ztrátami a zničit všechny peníze. Máte-li zájem o obchodování, můžete se naučit, jak provádět vnitrodenní obchodování s akciemi v Indii.

Trh je plný takových příkladů mužů, kteří přišli o peníze tím, že si nechali obchodovat.

Před několika lety jsem se pokusil obchodovat, první den jsem vydělal 10.000 100.000 Rs a v následujících dnech skončil ztrátou přes XNUMX XNUMX. Věděl jsem, že obchodování není moje specializace.

Zaměřil jsem se na své silné stránky, tj. Na výzkum zásob a jejich dlouhodobé držení.

Hodnota investice

Warren Buffett říká: „Pokud nepřemýšlíte o vlastnictví akcií po dobu 10 let, nepřemýšlejte o tom, že byste je vlastnili po dobu 10 minut.“ Podle něj byste měli investovat do společností, které si můžete nechat navždy.

Největší výhodou, kterou investoři získají z držby akcií na tak dlouhou dobu, je výhoda dividend, rozdělení akcií a co je nejdůležitější, drastický růst cenových úrovní akcií, protože podkladový obchod (těchto akcií) v průběhu let ziskově roste.

Tyto akcie se nazývají „multi-bagy“ kvůli mnohonásobným výnosům, které generují pro profesionály investující do hodnoty. Další výhodou, kterou hodnotové investování nabízí oproti obchodování, je to, že se člověk dokáže vyrovnat s výkyvy ceny akcií způsobenými vnějšími událostmi nebo klesajícími trendy v podnikání s přesvědčením, že cena akcií poklesne. V průběhu času se vzpamatuje a odmění investory atraktivními výnosy .

Warren Buffet, legendární hodnotový investor, který každý investor usiluje o vytváření bohatství pro sebe tím, že investuje do dobrých akcií a dlouhodobě je drží. Na tomto obrázku vidíte sílu složení, která je jádrem hodnotového investování. Když držíte akcie po dlouhou dobu, má to za následek exponenciální růst, který vytváří obrovské bohatství.

Lidé, kteří praktikují investování do hodnoty, používají základní analýzu k vyvození závěrů o investování do akcií. V základní analýze jsou denní výkyvy cen ignorovány, ale místo toho se zaměřuje na studium základního podnikání společnosti, odvětví, ve kterém působí, jejích financí, kvality řízení a dalších.

Zatímco lidé, kteří praktikují obchodování, usilují o rychlou 10% až 20% návratnost jedné akcie a poté ji prodají, aby mohli přejít na jinou. Tímto způsobem můžete vytvářet zisky, ale nikdy nevytvářet bohatství. Majetek se získává investováním do správných akcií a jejich držením, dokud nevyděláte jmění.

Výhody daně z příjmu

Při obchodování nakonec zaplatíte 15% daň z krátkodobého kapitálového zisku z každé transakce se ziskem, protože doba držení akcií je rozhodně kratší než 1 rok.

Zatímco při investování do hodnoty je vaše daň z kapitálového zisku 10%, bez ohledu na to, zda je váš zisk 100 rupií nebo 100 rupií, pokud máte akcie déle než jeden rok.

„Chcete-li vydělat peníze z akcií, musíte mít vizi je vidět, odvahu je koupit a trpělivost je držet.“ Existují doslova tisíce společností kótovaných na BSE (Sensex) a NSE (Nifty). Pokud nejste vyzbrojeni přístupem, který můžete použít k filtrování, ztratíte se v moři společností.

Investiční přístup, o který se s vámi podělím, je ten, který osobně praktikuji k filtrování akcií před investováním do nich.

Hodnotové investování je samo o sobě oceánem a jeho odborníci před investováním procházejí zdlouhavým procesem analýzy akcií čtením finančních výkazů, výročních zpráv a dalších různých informací týkajících se finančního zdraví společnosti.

Ale na základě toho, co jsem se za ta léta naučil, jsem učinil následující jednoduché a praktické kroky, které se používají k zahájení cesty výběru akcií i bez hlubokých finančních znalostí. Proto pro vaši počáteční úvahu můžete pomocí následujících snadno implementovatelných výběrových kritérií odfiltrovat ty akce, jejichž základy se zdají silné.

Kritéria výběru

Například pomocí nástroje pro hodnocení akcií společnosti Equitymaster jsem použil výše uvedená výběrová kritéria k odfiltrování některých akcií k počátečnímu zvážení.

Poté můžete zkontrolovat další finanční klíčové údaje jako součást kritérií výběru kliknutím na datový list společnosti. Chcete-li se dozvědět více o parametrech, které jsem použil v kritériích výběru k filtrování akcií, můžete se podívat na tento článek o finančních poměrech.

Krok 2. Vyberte pouze společnosti, kterým rozumíte

Nyní, když jste na základě kroku 1 odfiltrovali zásadně zdravé akcie od zbytku haraburdí, dozvíte se více o těchto akciích tím, že si přečtete o podkladové společnosti co nejvíce.

Můžete to udělat tak, že navštívíte web společnosti, sledujete aktualizace na mediálních platformách, vyhledáváte společnost na Googlu a dostáváte zpětnou vazbu od svých kolegů investorů. Další informace o společnosti vám pomohou porozumět podnikání společnosti a poskytnou vám odpovědi na tři klíčové otázky.

Je podnikání společnosti jednoduché?

Rozumím produktu / službě?

Rozumím tomu, jak podnikání funguje a jak se vydělávají peníze?

Je důležité, abyste investovali do společností, kterým rozumíte, alespoň v počáteční fázi, kdy se učíte investovat do akcií. Tímto způsobem zajistíte, že nepřijdete o peníze.

Například z akcií, které jsme odfiltrovali v kroku 1, bych se nejprve podíval na technologické akcie jako Tech Mahindra, Vakrangee a Mindtree Ltd.

Je to proto, že mám značné pracovní zkušenosti v odvětví informačních technologií a také mě vášnivě zajímají technologie, což mi usnadňuje porozumět těmto podnikům, důvodům jejich růstu a předvídat, jak by mohla dopadnout budoucnost.

Podobně můj bratranec pochází z farmaceutického prostředí, a proto by bylo pro něj snadné pochopit jednání tohoto odvětví. Mohlo by existovat mnoho podniků, které nevyžadují žádné školení, aby jim vůbec rozuměly - myslete na spotřební zboží, jako je obuv, krém na holení, auta atd.

Například na vašem filtrovaném seznamu akcií je společnost vyrábějící jednostopá vozidla. Nemusíte mít znalosti o odvětví jednostopých vozidel, abyste věděli, že odvětví jednostopých vozidel vždy vykazovalo v Indii růst kvůli zvýšené poptávce a lepšímu propojení silnic.

Podobně, když v Indii rostl sektor nemovitostí, byly přístupné společnosti vyrábějící dlaždice (Kajaria), sanitární keramika (Cera) a další podobné podpůrné společnosti. Obchodní model společnosti musel být jednoduchý a společnost ho musela vzrušovat. Nakonec, pokud nenajdete žádné akcie (společnosti), kterým okamžitě rozumíte, věnujte si čas studiu společnosti a jejího odvětví.

Krok 3. Najděte společnosti s udržitelnou jámou (konkurenční výhoda)

Nestačí identifikovat společnosti, které prošly testem finančních čísel a jejichž obchodní modely jsou snadno srozumitelné.

V obchodní terminologii je Pit konkurenční výhodou, kterou má jedna společnost oproti druhé ve stejném odvětví. Čím širší příkop, tím větší konkurenční výhoda společnosti a udržitelnější společnost.

Což znamená, že pro konkurenty by bylo velmi obtížné přemístit tuto společnost a získat její podíl na trhu. Nyní je to akcie (společnost), kterou byste chtěli vybrat a investovat do ní. Příkladem tohoto příkopu může být síla značky, práva a patenty duševního vlastnictví, síťové efekty, vládní předpisy, které kontrolují překážky vstupu, a mnoho dalších.

Například - Apple má silnou značku, cenovou sílu, patenty a obrovskou poptávku na trhu, které mu dodávají široký příkop, který působí jako bariéra proti jiným společnostem.

Není divu, že se společnost Apple blíží tomu, aby se stala bilionovou společností a že rok co rok generovala obrovské zisky, což svým investorům přineslo obrovské výnosy. Dalším jednoduchým příkladem značek se silnými příkopy jsou Maruti, Colgate, Fevicol, které mají ve veřejné paměti velkou paměťovou hodnotu.

Vzhledem k jejich obrovské distribuční síti v mnoha státech a tlaku vlády na digitalizaci by bylo pro nového konkurenta velmi obtížné je vytlačit z trhu.

Není překvapením, že cena akcií vzrostla z 16 Rs v roce 2010 na více než 500 Rs v roce 2017. (Poznámka: Aktuální ceny mohou na základě krátkodobé bolesti na trzích stoupat a klesat)

Proto v počátcích hledejte a identifikujte takové společnosti se silnými příkopy.

Krok 4. Hledání nízkých úrovní dluhu

Vysoká úroveň dluhu představuje pro společnost významné riziko. Několik výběrových kritérií, která jsme použili k filtrování akcií, byl poměr dluhu / vlastního kapitálu a aktuální poměr.

Tyto dva poměry jsou ukazatele toho, jak moc je společnost závislá na vypůjčeném kapitálu (dluhu) k financování svého růstu a zda bude společnost schopna dostát svým krátkodobým kapitálovým závazkům.

Při výběru akcií by proto kromě těchto poměrů mělo být zkontrolováno, jak společnost spravovala svůj dluh v posledních letech. Společnost, která snižuje svůj dluh, automaticky zvýší své zisky, což je pozitivní signál pro finanční zdraví společnosti.

Jednoduché tipy ke kontrole finančního zdraví:

Jedním ze způsobů, jak toho dosáhnout, je zkontrolovat rozvahu společnosti, kde jsou uvedeny aktuální závazky společnosti a dlouhodobý dluh. Dlouhodobý dluh je obecně dluh, který je splatný po 12měsíčním období. A aktuální závazky zahrnují dluh společnosti, který musí být splacen během roku.

Pro podniky s příliš velkým dlouhodobým dluhem bude obtížné tyto dluhy splácet, protože většina jejich kapitálu jde do splácení úroků, což ztěžuje použití peněz pro jiné účely. To představuje riziko pro udržitelnost a může vést k bankrotu společnosti. Mohou sledovat můj přístup i při minimální nebo žádné znalosti finančních výkazů. Věřte mi, že najdete skvělé akcie s malou inteligencí a základními obchodními znalostmi. Několik výběrových kritérií, která jsme použili k filtrování akcií, byl poměr dluhu / vlastního kapitálu a aktuální poměr.


Buďte první komentář

Zanechte svůj komentář

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna. Povinné položky jsou označeny *

*

*

  1. Odpovědný za údaje: Miguel Ángel Gatón
  2. Účel údajů: Ovládací SPAM, správa komentářů.
  3. Legitimace: Váš souhlas
  4. Sdělování údajů: Údaje nebudou sděleny třetím osobám, s výjimkou zákonných povinností.
  5. Úložiště dat: Databáze hostovaná společností Occentus Networks (EU)
  6. Práva: Vaše údaje můžete kdykoli omezit, obnovit a odstranit.