Chcete investovat, ale zároveň se bojíte jakékoli krize nebo cenových pohybů, které nemůžete ovládat? Trvalé portfolio, jak název napovídá, je portfolio navržen tak, aby odolal jakékoli události a udržoval ji. Jeho výnosy jsou dostatečně uspokojivé, aby bylo možné ocenit budování jednoho. Ať už jste odborník, nováček nebo někdo, kdo se zajímá o ochranu svých peněz, sledování jejich růstu a uvolnění, tento článek je pro vás.
Trvalé peněženky se v průběhu desetiletí osvědčily. Tolik, že mnoho investorů se nakonec rozhodlo napodobit svůj provoz a přijalo různé typy modelů. Od komplikovanějších až po jednodušší se rodí jako skvělé řešení pro trvalé a trvalé zvyšování kapitálu, registrující velmi málo záporných období as velmi nízkou ztrátou hodnoty.
Co je stálé portfolio?
Trvalé portfolio je dlouhodobý investiční systém jehož základní myšlenka je dokonalá rovnováha mezi maximální ziskovostí a minimálním rizikem. Dalo by se říci, že nepotřebuje dohled a operace je automatická. V závislosti na tom, jak je sestaven, bude brát v úvahu některé parametry nebo jiné, i když obecná myšlenka bude stejná. Zachování určitého procenta u cenných papírů, které vykazují pravidelný a roční zisk mezi všemi z nich. Když někteří „zakolísají nebo selžou“, ostatní budou hlásit zisky. Kromě toho budou vykazovat vyvážené výhody v hlavních pilířích, které může každý investor hledat.
- Pevnost: Je postaven takovým způsobem, že je schopen zvýšit svou hodnotu v dobách prosperity (jak by to mohlo být jinak). Také v dobách nejistoty a / nebo protivenství. A dokonce i v dobách ekonomické recese nebo recese na akciovém trhu je její výkon optimální, minimalizuje ztráty a dokonce generuje výnosy.
- Jednoduchost: Její ústava je tak snadno pochopitelná, že by ji mohli provádět i lidé s malými finančními znalostmi. To může být také úleva pro ty lidi, kterým se v průběhu času nepodařilo dosáhnout uspokojivého růstu.
- Dosah: Ať už je scénář jakýkoli, v prostředí inflace, deflace, krize, recese a deprese, je pokryt hodnotami, které jej tvoří. To je díky skutečnosti, že každé zabezpečení funguje jako štít a hnací síla návratů, které může v každém scénáři dosáhnout. Tímto způsobem je kapitál chráněn procentem, které bylo přiděleno hodnotě, která zvyšuje hodnotu.
- Škálovatelnost: Pravidelným a stálým zvyšováním své hodnoty způsobuje, že z dlouhodobého hlediska je peněžní přírůstek stále větší a větší. To způsobuje exponenciální růst kapitálu, který je obvykle hlavním sledovaným cílem.
Trvalá peněženka Harryho Browna
Možná nejznámější ze všech stávající kombinace stálých portfolií. Harry Browne byl americký politik, spisovatel a finanční analytik. Velkou část svého jmění vydělal v 70. letech, když psal a investoval na finančních trzích. Je tvůrcem tohoto průkopnického systému složení portfolia.
Navzdory tomu, jak dobře jeho systém fungoval, skepticismus lidí v důsledku nedůvěry způsobil, že zpočátku plně nevěřili jeho metodě, a dokonce ani po Browneově smrti. Řekl, že ekonomika byla založena a vždy se nacházela kolem 4 různých států. Někdy převládalo jedno nebo druhé.
4 státy, ve kterých lze ekonomiku nalézt
- Inflace: Peníze, které existují v oběhu, jsou větší než ty, které jsou nutné k nákupu produktů. To má za následek, že se cena produktů začne zvyšovat. Zvyšováním cen způsobuje zhoršení peněz, to znamená, že k nákupu něčeho je zapotřebí většího množství. Tváří v tvář ztrátě hodnoty peněz, zlato má tendenci velmi dobře reagovat na zvyšování své ceny. Proto se tomu říká útočiště a je to místo, kde je zajímavé mít v tomto scénáři část kapitálu.
- Deflace: Tento scénář je opakem inflace. Cena produktů klesá a úrokové sazby mají tendenci klesat. V těchto případech je zajímavé mít bonusy dříve zakoupené. Protože byly vydány dříve, mají vyšší úrokové sazby než ty současné. Cena za ně má tendenci být vyšší, protože ty současné nabízejí jen velmi málo.
- Bonanza: Všechno je v dobrém ekonomickém zdraví, úvěr teče, roste, rodiny mají likviditu a akcie obecně rostou tempem vyšším, než je skutečný růst, který existuje. Aktiva, která rostou nejvíce, jsou akcie.
- Měnová krize: V okamžiku, kdy banky uzavírají velkou část úvěru, dochází k nedostatku likvidity jak pro společnosti, tak pro rodiny. Je to stát, který může vést k recesi nebo vážněji k depresi. Toto období je obvykle krátkodobé, takže dlouhodobě zaměřené portfolio by nemělo příliš trpět. V tuto chvíli nejcennějším aktivem jsou peníze.
Diverzifikace stálého portfolia ve stylu Harryho Browna
V tomto případě je kapitál rozdělen a investován následujícím způsobem:
- 25% ve zlatě: Porazit inflaci.
- 25% akcií: Vyhrát v dobách prosperity.
- 25% v bonusech: Porazit deflaci.
- 25% v krátkodobém fixním příjmu: Mít k dispozici hotovost v době krize.
Jedním z nejpohodlnějších způsobů, jak dnes investovat, jsou ETF (Exchange Traded Fund, pro jeho zkratku v angličtině). Ty nám umožňují indexovat na kteroukoli ze 4 výše zmíněných. Tímto způsobem budeme schopni replikovat chování jakéhokoli cenového pohybu, ke kterému dochází u každého z cenných papírů.
Po uplynutí roku se procenta budou lišit a myšlenkou je opětovné vyvážení portfolio a návrat k spravedlivé distribuci. Tímto způsobem zmírníme část aktiva, která přinesla nejvíce, a ta s nejhorším výkonem bude posílena.
Existují různé způsoby, jak jeden vybudovat, v závislosti na regionu, kde se investor nachází, a na jeho preferencích. I když můžeme vzít globální aktiva a měřítka, jako je světový index akcií, ideálním pro tento typ investice by byla místní aktiva. Tímto způsobem by měnové riziko zmizelo, a přestože se ziskovost liší v závislosti na roce, bude mít vždy pozitivní tendenci.