Jednou z možností, kterou mají investoři letos k dispozici, je uzavírání smluv s investičními fondy. Mají však potíže s tím, že třída těchto finančních produktů má mnoho různých druhů. Od derivátů akcií po fixní příjem nebo dokonce od alternativních opcí. V každém z případů a v této souvislosti investiční fondy zaregistrovaly a kladný výnos 0,77%, za které za posledních jedenáct měsíců roku akumulují ziskovost 6,5%, což je historické maximum v akumulaci do listopadu loňského roku.
Jedním z klíčů, jak se při tomto druhu investice nemýlit, je provést diverzifikaci operací. Je to jeden z nejlepších způsobů, jak mohou malí a střední investoři uchovat svůj investovaný kapitál v nežádoucích scénářích, ke kterým může v tomto běžném roce dojít. To znamená, aby naše peníze nebyly uloženy do jednoho koše, ale naopak byly formalizovány prostřednictvím různých košů provedené manažery.
Kromě toho může být velmi efektivní investiční strategií pro zlepšení zprostředkovatelských marží nabízených těmito finančními produkty. Pod některými procenty, které půjdou v závislosti na profilu retailoví investoři: agresivní, středně pokročilí nebo konzervativní. Lze tedy vytvořit podstatně odlišná modelová portfolia, která mohou navzájem generovat velmi odlišné výsledky. V žádném případě nemusí ze zvoleného finančního majetku vyrábět ze stejného pole. Měly by pocházet z investičních odvětví, která jsou velmi jasně odlišena od jejich koncepce.
Diverzifikovat podle geografických oblastí
Nejprve je žádoucí, aby stejné geografické oblasti nejsou vybrány pro každý z investičních fondů nebo finančních aktiv, které od nynějška tvoří portfolio. Je nutné vybrat ty, které vykazují lepší tendenci, aby se peníze mohly přecenit od přesného okamžiku předplatného jejich titulů. I když na druhé straně je velmi důležité ovlivnit tento aspekt, který je velmi užitečné provést, abychom provedli investiční strategii mnohem bezpečnější než dříve, což nám může zachovat úspory oproti jiným druhům technických úvah.
V rámci této metody práce na akciovém trhu neméně pravdivá je skutečnost, že od nynějška nemohou chybět pozice na finančních trzích v Evropě a ve Spojených státech. Jako centrální osa v naší investici a která bude doplněna mírným příspěvkem do fondů s nejlepším vývojem na rozvíjejících se finančních trzích. Například se to může stát u těch, kteří pocházejí z Indie, Čína nebo dokonce pro nejrizikovější v Rusku. Mají potenciál přecenění, který je mnohem vyšší než na tradičnějších burzách, i když kvůli své velké intenzitě budou mít korekce určité velikosti.
Kombinujte stálý příjem s variabilním příjmem
Jedním z klíčů k úspěchu našich investic do produktů těchto charakteristik je velmi obezřetná kombinace obou finančních aktiv. V poměru, který odpovídá profilu, který prezentujeme jako malí a střední investoři, to samozřejmě určí konečný výsledek operace, v jednom či jiném smyslu. Ale v žádném z těchto případů by neměly chybět v našich pohybech v investičních fondech v těchto příštích měsících, které máme před sebou. Do té míry, že musí být velmi dobře analyzovány, aby při výběru investičních fondů došlo k co nejméně chybám.
Ale nemusíte se omezovat na tato hlavní finanční aktiva. Pokud ne, můžete se naopak rozhodnout pro jiné peněžní produkty nebo dokonce alternativní investiční modely. V poměru, který již stanovili manažeři odpovědní za marketing těchto finančních produktů. Od nynějška mohou být nejen ziskovější, ale také se mohou lépe přizpůsobit nejhorším scénářům na akciových trzích. S výsledky, které vás mohou překvapit velkou pozorností.
Vyvinuto pod aktivním vedením
Není pochyb o tom, že aktivní správa se může stát jednou z nejlepších investičních strategií, které potřebujete k diverzifikaci investovaného kapitálu. Protože vám může pomoci vyřešit nejnepříznivější scénáře pro finanční trhy a kde můžete dokonce dosáhnout ziskovosti peněz s určitou solventností v otevřených pohybech v investičních fondech. Na druhou stranu není méně pravdou, že tento investiční systém je v současné době konstituován jako cesta k
V rámci systému aktivní správy máte velkou výhodu, že se můžete přizpůsobit všem scénářům, které lze vytvořit nebo generovat. Takže tímto způsobem je portfolio finančních aktiv upraveno podle ekonomických proměnných, které se v průběhu let vyvíjejí. Aniž byste museli cokoli dělat sami, protože za úpravu investičního portfolia bude odpovědná sama manažerka. Tato operace se provádí čas od času a se změnami, které se mohou dotknout prakticky poloviny investičních fondů. Z jakýchkoli finančních aktiv jsou tyto finanční produkty vyrobeny.
Složení portfolia
V některých případech tato portfolia obvykle obsahují peněžní fondy jako prvek k zachování úspor v těch nejchoulostivějších okamžicích pro akciové trhy. Jako malá alternativní součást využít výhod příznivého vývoje některých finančních aktiv. Ačkoli v menšině, protože se jedná o riskantnější variantu než ostatní, az tohoto důvodu není jejich pozicím příliš vystavena. Na druhou stranu je dalším finančním aktivem, které tyto investiční produkty obvykle obsahují, veřejný dluh založený na určitých geografických oblastech, které mohou investici těchto fondů přidat.
Musíme také zdůraznit, že do těchto modelů neexistují žádná omezení, pouze ty, které správcovské společnosti považují za příznivé, ať už národní nebo mimo naše hranice. Kde v každém okamžiku může být jiný, jak jste viděli v posledních formátech, které jste si předplatili v posledních letech. Z tohoto pohledu je pravda, že máte na výběr z mnoha modelů a nasměrujete je na dobu trvání, která se doporučuje přibližně od 3 do 7 let. Takže tímto způsobem můžete navrhnout investiční strategii, která je úspěšná, a jste v pozici pro vytvoření víceméně stabilní směnárny úspor pro příštích několik let dopředu. V závislosti na vlastnostech, kterými přispíváte od začátku, protože je to na konci dne, o co jde.
Vývoj fondů
Investiční fondy zaznamenaly růst o 2.105 273.429 milionů EUR a jejich objem aktiv dosáhl XNUMX XNUMX milionů EUR, 6,2%, podle Asociace institucí kolektivního investování a penzijních fondů (Inverco). Investiční fondy akumulují navýšení vlastního kapitálu o 15.915 XNUMX milionů eur. I v tomto období trhy velmi aktivně spolupracovaly na růstu investičních fondů a udržovaly pozitivní trend z předchozího měsíce.
Pozitivní vývoj na akciových trzích ve skutečnosti vedl ke snížení averze k riziku u účastníků, kteří během měsíce požadovali fondy s velkou expozicí na akciovém trhu. To spolu s růstem hodnoty portfolií v důsledku tržního efektu umožnilo kategoriím s expozicí vůči akciím v některých případech představovat růst velkého rozsahu.
Podle kategorie fondů
Mezinárodní akciové fondy tedy vykazují v měsíci růst vyšší než 5% v procentním vyjádření a vyšší než 1.839 25 milionů v absolutním vyjádření. V prvních jedenácti měsících roku zaznamenaly mezinárodní kapitálové fondy nejvyšší procentuální nárůst ze všech kategorií (7.400% nárůst). To znamená, že o XNUMX XNUMX milionů EUR více než mají expozice mezinárodním akciím (v některých jeho variantách). Fondy se smíšeným fixním příjmem také registrovaly čisté toky ve výši pozitivní vstup, což spolu s přeceněním trhu umožňuje této kategorii zvýšit objem aktiv o 2,5% ve srovnání s předchozím měsícem (o 948 milionů více než v říjnu).
Stejně tak smíšené akciové fondy, tj. S vysokou expozicí vůči akciím v jejich portfoliu (mezi 30% a 75% z celkového počtu), vykazují v měsíci vysoký růst a v procentech zaostávají pouze za mezinárodními proměnlivými příjmy. růst v roce (o 19,8% více než v prosinci 2018). Naopak fondy s pevným výnosem, zaručené fondy a fondy s cílem nezaručené ziskovosti zaznamenaly v listopadu pokles čistého jmění, který společně přesáhl 1.600 XNUMX milionů eur.