Investiční strategie: převody mezi fondy

Najímání investičních fondů vám přináší mnoho výhod. Jedním z nejdůležitějších je ale samozřejmě to, že je poskytováno převody mezi těmito finančními produkty. Protože ve skutečnosti můžete těžit tento pohyb ve vašich operacích v investičních fondech. Do té míry, že je možné, že je sami neznáte. Abyste mohli dosáhnout lepší provozní kapacity, budete mít od nynějška co musíte udělat, abyste podpořili převody.

Investiční fondy se staly preferovaným produktem pro uživatele, aby jejich úspory byly ziskové. Jakmile hlavní spořicí produkty (termínované vklady, bankovní směnky, účty s vysokými příjmy atd.) Ztratily veškerý zájem malých spořitelů. Po rozhodnutí evropských měnových orgánů snížit cenu peněz a přivést je k historická minima na 0%. Tento trend v posledních letech vedl k tomu, že tyto bankovní modely zřídka odměňovaly klienty úrovní ziskovosti nejvýše 1%.

Tento faktor vedl značnou část španělských střadatelů k tomu, aby obrátili pozornost k investičním fondům. V jeho různých modalitách, od těch založených na variabilní příjem, fixní, smíšené nebo dokonce peněžní nebo alternativní investice. Není divu, že je to jedna z mála strategií, jak zlepšit úrokové marže, které si vaše spořicí taška může pronajmout. Ne bez přijetí určitých rizik, protože uzavírání smluv na tyto finanční produkty není osvobozeno od dalších nepříjemností.

Jak jsou formalizovány převody?

Pokud máte zájem o upisování investičních fondů, měli byste vědět, co můžete provádět převody mezi investičními fondy. Zejména předtím úroveň daně které vyžadují tento druh investice. Ve skutečnosti lze provádět převody za účelem změny portfolia, do kterého jste investovali své peníze. Můžete to udělat komukoli jinému bez jakýchkoli omezení. Dokonce i od jiných správcovských společností, ať už se jedná o variabilní nebo fixní příjem, nebo o jakoukoli jinou, která je v nabídce vašeho finančního zprostředkovatele.

Můžete hrát tolikrát, kolikrát chcete, a to zcela zdarma a bez jakýchkoli provizí, jak si původně myslíte. Z tohoto hlediska jde o operace, která je velmi přínosná pro vaše osobní zájmy nebo jako malý a střední investor, kterým jste. Protože ostatní mohou formalizovat v době, která se jeví jako nejvhodnější. Protože se jistě vyplatí spíše provádět převody mezi investičními fondy než dokončovat operaci. Pro čistě fiskální motivaci.

Vzhledem k vysoké úrovni daně v našem daňovém systému musíte čelit významnému procentu se zisky ve svých investičních fondech. Přes převody však můžete zabránit jejich rychlému použití. Do té míry, že můžete počkat na pokles daní, a tímto způsobem prodat své pozice v těchto finančních produktech. Je to velmi účinná strategie zaplatit méně peněz. Alespoň v krátkodobém horizontu a to vám umožní pokračovat v obvyklých operacích v tomto modelu správy.

Kdy by měly být provedeny?

K formalizaci převodů investičních fondů samozřejmě existují některé příznivější scénáře než jiné. Nejprve, když existuje obecný scénář velmi expanzivní daně. Navíc je to velmi praktická operace v případech, kdy máte ztráty na svých pozicích v této třídě finančních produktů. Protože své pozice můžete směřovat k dalším investičním modelům těchto charakteristik. A díky nové investiční sázce můžete dokonce splatit dluhy. Je to jedna z nejdůležitějších výhod, které vám převody poskytují. Ale ne jediný, jak od nynějška uvidíte.

Tento pohyb se také velmi doporučuje, když v rámci těchto investičních produktů vzniknou nové obchodní příležitosti. Protože nebudete mít povinnost prodat své pozice, ale to bude stačit k převodu do jiného fondu. Tuto operaci lze provést tolikrát, kolikrát chcete, bez jakýchkoli požadavků nebo omezení. V každém případě jde o operaci, kterou můžete zpracovat pouze prostřednictvím těchto produktů. Ne ve zbytku a to tvoří investiční a spořící nabídku finančních subjektů.

Kroky, které musíte následovat

Chcete-li provést převody mezi investičními fondy, musíte nejprve zvolit další cíl pro své úspory. Jakmile bude zjištěna nová finanční nabídka, budete muset provést pouze převod. Tuto operaci lze provést z vaší obvyklé banky nebo dokonce prostřednictvím počítače pohodlně z domova nebo kdekoli v té době jste. Od tohoto okamžiku, vaše peníze již budou obchodovány v novém zvoleném fondu. A za stejnou částku jako předchozí, protože nezlevní daně z těchto finančních produktů.

Dalším krokem, který musíte od této chvíle podniknout, je počkat několik dní, než bude pohyb formován. Může trvat jeden až dny, ale ne o moc déle. Protože již budete v plném stavu, aby mohly být vaše cenné papíry uvedeny na finančních trzích. Budete je moci sledovat čtverci, kde se pohybují nová finanční aktiva. Je to tak jednoduchá operace, že je budete moci po několika dnech opakovat a přesměrovat částku do jiného investičního fondu. Je to tak jednoduché, protože vám nikdo a nikdo nebude moci o těchto rozhodnutích něco říct. Je to něco osobního a neobchodovatelného práva, které máte.

Požadavky na provedení převodů

Jediným požadavkem, o který vás požádají, je vložení prostředků ve stejné bance nebo finančním zprostředkovateli. Nic jiného, ​​co by vás mohlo přimět k omezení těchto operací. Ve skutečnosti jej můžete nahradit jinými investičními fondy, které jsou obsaženy v nabídce finanční instituce, se kterou pracujete. To je jeden z důvodů, proč jste otevřeni rozvoji těchto strategií ve vztazích se světem peněz. Je vhodné to vzít v úvahu pro případ, že od nynějška budete tyto operace propagovat.

Dalším aspektem, který byste měli vědět, je, že můžete provádět tento druh převodů, ať už částečně nebo úplně. Část své investice si můžete ponechat a druhou převést do zvoleného investičního fondu. Navždy za stejných podmínek a nejsou rozdílem s ohledem na operaci, kterou musíte provést. Tato akce bude záviset na strategii, kterou vyvinete k ochraně svých úspor. Nemusí to vždy být stejný cíl.

Na druhé straně je převodem mezi fondy způsob vylepšit své pozice. Ve skutečnosti vám totiž umožňují čas od času aktualizovat investiční portfolio. Abyste byli v nejlepších podmínkách, aby se kapitálové zisky zobrazily ve vašem výkazu zisku a ztráty. Za tímto účelem si budete muset být velmi dobře vědomi vývoje názvů těchto finančních produktů. Z tohoto scénáře to může znamenat zvýšení ziskovosti z nových scénářů.

Tipy pro změnu fondů

Vždy existují některé scénáře více než jiné, kde je výhodnější provést tuto operaci. Nebudete mít jinou možnost, než je vzít v úvahu při provádění této změny ve vaší strategii. To jsou některé z klíčů, kde bude příznivější propagovat toto hnutí.

• Pokud uvidíte, že váš investiční fond nesplňuje vaše očekávání, můžete se rozhodnout nejlépe nasměrovat jej do jiných investičních fondů které mají lepší vyhlídky na ocenění. Jediným problémem, který budete mít, je výběr nového modelu spoření.
• Před jakýmkoli změna hospodářských cyklů které lze vyvinout. Bude to nejvhodnější okamžik pro důkladnou kontrolu vašeho investičního portfolia, abyste jej mohli podstatně vylepšit.
• Může se jednat o změnu investičního modelu směrem k akciím nebo fixnímu příjmu, a proto bude nutné otočit kolo k narovnat portfolio. Není to vhodná strategie, že to děláte v krátkých termínech. Ale na druhou stranu je velmi efektivní v období středního a dlouhého pobytu.
• Investiční fondy nemusíte převádět s určitou lehkomyslností. Samozřejmě že ne, ale pouze když nastanou nezbytné situace optimalizovat provoz. Protože nastanou chvíle, kdy budou zcela závazné.
• Převody nemusí být pohyby mezi stejnými finančními aktivy. Změny portfolia mohou být radikálnější nebo dokonce s změna strategie investice. Je to něco běžného, ​​co lze vygenerovat u velké části střadatelů.
• Aby bylo vše správně nasměrováno, bude velmi nutné udělat a analýza vašich investic s určitou pravidelností. Kromě toho bude velmi přínosnou akcí k obraně vašich zájmů ve vztahu ke světu peněz.
• Investiční fondy nemají je mít po celý život. A to se uskutečnilo prostřednictvím jejich přezkoumání. V závislosti na vlastnostech, které prezentujete jako malý a střední investor.