Mnoho lidí, dokonce i těch, kteří již investují na měnovém trhu, kteří nevědí, co je to swap na forexu. Známé také jako swapové body, provize za výměnu nebo převrácení na forexu. I když je pravda, že to neovlivní skalpování ani vnitrodenní operace, je to poplatek, který se zaznamená, když pozice zůstane otevřená ze dne na den. Poplatek, který může být ve váš prospěch (platí vám) i proti vám (platíte ho).
Účtování všech výdajů a příjmů je pro zdravé hospodářství zásadní. Uvidíme co je to swap, jak se vás to týká, jak si můžete ublížit nebo ublížit, a co je nejdůležitější, jak se swap počítá na forexu.
Co je to swap?
Někteří lidé tomu říkají rollover. Swap je rozdíl mezi úrokovými sazbami dvou zemí. Bylo by tedy správné říci, že jde o rozdíl mezi úrokovými sazbami zemí. Jelikož se však „měnových párů“ dotýká forex, je nejlepší říci, že rozdíl je mezi dvěma zeměmi. Tyto dvě země se účastní konkrétního měnového páru.
Tento roční úrok, Musí být zaplaceno za každou operaci, kterou udržujeme otevřenou ze dne na den a každý den. A existuje, protože úrokové sazby pro financování země nejsou mezi nimi stejné. Máme oblasti s velmi nízkými až zápornými sazbami, jako je eurozóna (měna EUR), Švýcarsko (měna CHF) nebo Japonsko (měna JPY) a další vyšší, například Rusko (měna RUB). Existují ojedinělé případy zemí s obrovskými úrokovými sazbami, jako je Argentina. Na DataMacro, web, který doporučuji a který jsem často používal pro prohlížení údajů z jiných zemí, budete moci vždy zjistit úrokové sazby, které existují.
Odkud swap pochází z forexu?
Od rozdíl v úrokové sazbě centrální banky, kterému odpovídá každá měna. Abychom tomu porozuměli, vezměme si jako příklad australský dolar (AUD) a švýcarský frank (CHF). Mimo jiné proto, že na dvojici AUD / CHF pracuji nejvíce. Téměř 2 roky neustále otevírám nákupní operace. Tento příklad je zhruba:
- Připomeňme, že první měna křížku měny je základní měna, v tomto případě AUD. Druhým je měna nabídky, v tomto případě CHF.
- AUD podléhá úrokové sazbě 1% a CHF má sazbu -50%. Jeho celkový rozdíl je 1’50-(-1’25)=2’75%. To by byl zájem o naši prospěch, pokud náš pozice je koupena. Pokud naopak prodáme, budeme muset tento úrok zaplatit.
- Pokud bychom naopak šli křížem opačně (CHF / AUD), měli bychom rozdíl (-1'25) -1'50 = -2'75%. Proto bychom na dlouhé pozici ten swap zaplatili a v případě prodeje bychom jej obdrželi.
- Pamatujte, že od první mince, pokud si ji koupíte, získáte úrok a od druhé, když se s ní rozdělíte, ji zaplatíte. Naopak, pokud prodáte, za první minci zaplatíte úrok a za druhou ji obdržíte.
- Úrokové sazby se časem mění. Některé jsou velmi stabilní, jiné jsou velmi nestabilní (pozor na ně, nechceme děsit).
Zatím vidíte logiku za swapem. Pokud vezmete úrokové sazby měn zapojených do každého křížku jako referenci, uvidíte, jak vám váš makléř platí nebo účtuje poplatky podle toho, na které z nich jste se podívali.
Swap / rollover v brokeru
Toto je důležité. Makléř nevyjadřuje procento, ale spíše v pipech (ve váš prospěch nebo proti). A navíc to uvidíte není to proporcionální, dlouhá pozice není stejná jako krátká pozice. Nemělo by to být stejné? Ano, opravdu je. V tomto případě se stane to makléř účtuje provizi každému z nich a jeho poskytovatelům likvidity. A je třeba to chápat, protože je to vaše věc a my těžíme z vašich služeb.
V mém případě mi můj makléř platí za dlouhou pozici (Swap Long) v AUD / CHF, 0 pipů za den. Pak, když otevřu krátkou pozici (Swap Short), zaplatil bych -44 pipů za den. Pokud není účtována žádná provize, viděli bychom možná přesnější čísla pipů, například 0 a -71'0,55, v závislosti na tom, zda se jednalo o nákup nebo prodej.
Jak můžete využít výměnu
Buďte opatrní, protože se jedná o dvojsečný meč. Vysvětluji to. Poprvé, když jsem měl představu o swapu, mým prvním impulsem bylo hledat měnu, která platí nejvíce pipů, aby si udržela otevřenou pozici. «Nechám svoji pozici otevřenou ... Každý den poškrábám další pecky ... A budu pánem vesmíru». Ani na to nemysli!
Sami můžete zjistit, jak kotace těchto měn se protíná s vysokými swapy z dlouhodobého hlediska. Pokud je budete hledat, k čemuž vás vyzývám, některé uvidíte grafika, která vás děsí. Znamená to, že bychom měli na swap zapomenout? Ne, daleko od toho! Ale Je to meč s dvojitým ostřím a musím vás varovat. Zájmy se neliší, protože se mění, ale to je jiný příběh.
Výměna vám může prospět nebo vám pomoci, aniž by byla zárukou celkového úspěchu při rozhodování pro dlouhodobé obchodování na devizovém trhu.
Jak se swap počítá na forexu?
Představme si, že chceme obchodovat s EUR / USD, a aby byla čísla jednoduchá, představme si, že kupujeme mini-lot, což odpovídá 10.000 XNUMX USD.
- Každý pip, nebo co je stejné, každá 0'0001 nabídky EUR / USD, odpovídá 1 $.
- Úrokové sazby v USA jsou vyšší než v eurozóně.
- Například ve Spojených státech je to 2% a v eurozóně 25% (Jako příklad neříkám, že nyní jsou).
- Při nákupu EUR obdržíme 0%, a protože jsme se rozloučili s USD, zaplatíme 2%. Což znamená, že budeme platit 25% ročně ve výši 2 25 $. Odpovídá 10.000 $.
- 225 USD ročně, což je 0 USD denně, což by se v pipech proměnilo v -62 pipů. Negativní, protože v tomto případě bychom měli platit. A navíc, že broker k nám přidá provize, může vyjít vyšší hodnota, 0 nebo 62 pip.
- Aby pips / body swapu šly v náš prospěch, museli bychom v tomto případě provést prodej místo nákupu.
V případě, že použijete jiný měnový pár, pipy budou vždy vyplaceny za uvedenou měnu. Pak stačí provést převod do vaší měny, abyste věděli přesnou částku, kterou obdržíte.
Poslední závěry
Viděli jsme, že swap v forexu nemají žádné tajemství, kromě příslušného výpočtu, abychom věděli, jak to na nás působí. Co Může nám prospět i ublížit, záleží na našich rozhodnutích. A to je třeba mít na paměti, zejména při dlouhodobých forexových operacích. Je to také platný výpočet pro kovy, jako je zlato a stříbro.
Existují také makléři, kteří používají swapové body jako převrácení u některých komodit a operují v CFD. Dokud půjdeme dlouhodobě, musíme věnovat pozornost těm denním výdajům, které budeme generovat za udržení otevřeného obchodu.