Jeden z nejpoužívanějších konceptů v ekonomická oblast je factoring. V tomto článku vám chceme vysvětlit jaké formy factoringu existují a které jsou nejvhodnější možnosti pro vaši společnost, a to snadným a jednoduchým způsobem.
Tento koncept malé a střední společnosti příliš nevaří, je to však jeden z konceptů, který nejvíce využívají největší společnosti na světě a který se v nich denně provádí. Bezpochyby možnost pro vaši společnost. Tato metoda zcela souvisí s jádry inkasní a platební činnosti, zrychluje a usnadňuje tok správy plateb pro jakékoli podnikání.
Pokud se zaměříme na factoring na nástroje pro kontrolu sběru, dalo by se říci, že je to jedna z nejjednodušších metod k optimalizaci sběru, aniž bychom museli dělat komerční slevu.
Kdo je zapojen do factoringového procesu
Tyto procesy zahrnují:
- Klient. Je to ten, kdo používá factoring, aby bylo možné získat komerční úvěr.
- Dlužník. Jste povinni zaplatit komerční úvěr
Co je factoring? Definice a provoz
Pomocí této metody lze provést operaci přiřazení půjčky, kterou může společnost inkasovat ve prospěch finanční instituce.
Tyto typy kreditů se zpracovávají ve velmi běžných operacích společnosti, jako je tok prodeje produktů místa nebo služby třetím stranám, které společnost může nabídnout.
Pokud jde o velkou společnost se splátkovým prodejem, provádí se úvěr ve prospěch uvedené společnosti, který lze v určitou dobu převést na třetí stranu.
Jaké výhody přináší factoring na základě jeho služeb.
Lze předpokládat úvěrové riziko. V tomto případě to nazývá se to factoring bez zdrojů a zachází se s ním následovně: v případě, že je úvěr přidělen třetí osobě a je to společnost, která musí zaplatit osobě nebo společnosti, které má být přiřazena, ale dojde k jakékoli platbě, je to finanční subjekt který nese riziko operace.
Prostřednictvím factoringu lze předpokládat směnné riziko, pokud je typ měny na faktuře z jiné země. V mnoha případech, zejména se změnami měny v posledních letech, se to velmi doporučuje.
Faktoring s využitím postihu. Nastane, když Probíhá správa inkasa, ale riziko nezaplacení se nepředpokládá. Když k tomu dojde, pokud osoba, která dluží, neprovede platby včas, nikdo nepřevezme riziko a osobě, která ji přijme, zbývá mezera v kapitálu, dokud nedostane platbu.
Veškerý úvěr můžete vyzvednout v hotovosti.
Dlužníkům je poskytováno obchodní poradenství
Jaká je nejpoužívanější možnost factoringu
Důvodem, proč se více společností uchyluje k tomuto typu metody, je možnost mít možnost částečného nebo dokonce úplného poskytnutí půjčky, pokud druhá strana není dlužníkem a mají dobrou úvěrovou historii.
Vše subjekty zabývající se finančními činnostmi denně provádějí regresní factoring, protože se jedná o typ factoringu, který účetní jednotku osvobozuje od převzetí rizika v případě selhání.
Existují dvě další možnosti
- Faktoring oznámení. Zde je osoba, která dluží peníze, informována o postoupení kreditu. V době, kdy je společnost informována, budete muset provést platbu pouze druhé straně.
- Faktoring bez oznámení. Osoba, která dluží peníze, není informována, takže o úkolu nebude nic vědět a zaplatí lidem, kteří dluží na začátku. V tomto případě je to osoba, která obdrží platbu, která ji musí přesměrovat na subjekt, aby mohl pokračovat v její inkasu.
Náklady na factoring
Nyní jsme již vysvětlili, co lze udělat, ale neřekli jsme vám, jaké náklady mohou mít. Proces, který se provádí pomocí factoringuMá vysoké náklady, protože jsou to společnosti, které musí uplatňovat provizi za každou z operací, které jsou prováděny, a jde o způsob krytí výnosů z dluhů. Abyste získali malou představu o nákladech, jsou to obvykle 3 nebo 4% nominálního kreditu, který byl poskytnut. Kromě toho se za každou z operací, které se vztahují k půjčkám, obvykle platí určité provize a účtují se také za související služby. Mezi související služby patří pojištění kryjící směnné kurzy nebo obchodní zprávy, které nám umožňuje zjistit, jak si vede společnost, se kterou budeme transakce provádět.
Pokud jde o malé a střední podniky, factoring obvykle není příliš dobrý nápad a entity ho odmítají. Přijímají ji pouze tehdy, když je malý podnik, který o to požádá, podpořen mnohem větší společností, která může nést náklady. Kromě toho musí být platby formalizovány dlouhodobě.
Kdy se to stane skutečným při zohlednění malé společnosti má přímá práva na úvěr finanční instituce, nikoli společnost. Je to subjekt, který platí převádějící společnosti, a také ten, který se stará o všechny sbírky, které je třeba provést. Když přijde datum inkasa zákazníka, má také na starosti zefektivnění dluhu.
Výhody a nevýhody factoringu
Podívejme se na to z místa, kde se na to díváme, factoring je jednou z nejlepších možností, pokud jde o společnostiprotože může uvolnit platební společnost v případě, že se sama nedokáže vyrovnat.
Když však mluvíme o výhodách, které tyto společnosti poskytují, musíme se od té doby dívat trochu nad rámec možnosti úvěrového záloha služby spojené s factoringem hrají velmi důležitou roli.
Jednou z nejdůležitějších služeb je podpora poskytovaná finanční institucí s factoringem, protože klasifikuje úvěr zákazníka a provádí externí administrativní úkoly, jako jsou sbírky.
Factoring vám také umožňuje mít všechny potřebné údaje o solventnosti zákazníků se kterým budete pracovat nebo je již prodáváte na úvěr. Musíte pochopit, že je mnohem důležitější sbírat vše, co se prodává, než prodat velké množství.
V factoring zahrnuje úkoly externího sběru, ačkoli správné fungování závisí na objemu prováděné správy a plynulosti plateb, které zákazníci mají.
Pokud chcete společnosti zaručit nízkou kriminalitu, klíčem je factoring bez zdrojů, protože entitě dáváte veškerá rizika operace.
V souhrnu
- Výhody, které nám účetní jednotka nabízí, jsou pro společnosti velmi dobré, protože je schopna plně zlepšit finanční kapacitu velké společnosti, poskytnout jí rychlou likviditu a financovat částku jejího prodeje, aby se zabránilo kriminalitě.
- Kromě toho je schopen zlepšit poměr dluhu a eliminovat pohledávky. Eliminujte riziko problémů ve společnosti, protože faktury zůstávají nevyzvednuté: pamatujte, že důležitou věcí nejsou velké prodeje, ale shromažďování všeho, co se prodává.
- Usnadňuje kontrolu faktur a ponechává klientské portfolio vždy čisté.
- Zvyšuje účinnost sběru o 90%.
- Umožňuje vám naplánovat vše, co souvisí s pokladnicí, a 100% znát své klienty, stejně jako solventnost v jejich společnostech.
- Přesto, že je jednou z nejlepších možností, má také svou špatnou stránku. Jedním z hlavních jsou problémy s náklady, které generuje, protože tím, že se postarají o všechny dodatečné náklady a externí problémy, musí účtovat velmi vysoké provize.
V případě, že se jedná o velmi velké riziko pro účetní jednotku, může odmítnout poskytnout úvěr klienta nebo může dokonce zablokovat úvěry určité společnosti. Můžete také uložit zákazníkovi přidělení kreditů; Tento poslední bod se často vyskytuje v obchodních smlouvách.
Elektronická fakturace a factoring
Pokud máte možnost vystavit elektronickou fakturu, factoring vám pomůže ještě více, protože:
- Zvyšujete možnost financování o 100%
- Upřednostňujete možnost, že vám více společností důvěřuje
- Dokumenty můžete odesílat elektronicky, což může prodloužit dobu financování
- Formáty, které obsahují elektronické faktury, již obsahují všechna data, která jsou potřebná k provedení odsouhlasení faktur, a umožňují vám normalizovat mezibankovní formáty.