Jednou lekcí, kterou by se investoři měli poučit z kolapsu akciových trhů v důsledku pandemie koronavirů, je to, že by neměli dělat chyby minulosti. A to je přimělo přijít o velkou část svého investovaného kapitálu ve velmi krátkém čase, protože akciové trhy oslabily v v průměru 41%. Zejména vzhledem k možnému vzhledu podlahy, která zastaví náhlé a vertikální poklesy, které akcie utrpěly v těchto historických dnech. Když před několika týdny byly všechny radosti pro malé a střední investory.
Ale i v těch nejnegativnějších scénářích, jako je ten, kterým procházíme, je třeba je odstranit pozitivní závěry. A toto by od nynějška mělo být jedním z preferovaných: budování investičního portfolia učením se z chyb. Není divu, že jedním ze způsobů, jak se učit ve vždy komplikovaném světě peněz, je učit se z našich minulých chyb a nyní jsme v okamžiku, který slouží k provedení této speciální strategie. Nikdo si nedokázal představit, že se letos dostaneme do této nepříjemné situace. V některých případech proto, že došlo k prodeji s mnoha ztrátami ve výkazu zisku a ztráty, v jiných proto, že jsme byli jednoduše závislí na svých pozicích.
Lze-li vyvodit ponaučení pro budoucnost, pak to musí být investice diverzifikovaný nad jinými řadami úvah, protože jsme v posledních letech varovali, co se může stát. Protože akciové trhy nebudou vždy růst, jak se stalo od roku 2012, s určitými intervaly korekce cen a laterality. Protože na konci dne mluvíme o akciovém trhu s pozitivními a negativními, které tento druh investice má u všech uživatelů. A bohužel dorazila černá labuť, se kterou nikdo nepočítal, ani ti nejuznávanější analytici na finančních trzích. Ale jsme v tomto novém scénáři a není pochyb o tom, že musíme reagovat.
Investiční portfolio: více cenných papírů
První poučení z tohoto nového scénáře, které nám dala pandemie koronaviru, je, že byste neměli být umístěni na jednotné hodnotě akciového trhu. Pokud tomu tak není, musí být kapitál naopak rozdělen nebo rozdělen mezi několik společností kótovaných na burze. S cílem minimalizovat poklesy, které v těchto těžkých dnech zaznamenáváme u všech malých a středních investorů. Do té míry, že investoři, kteří zaujali pozice v IAG viděli, jak se jejich úspory odpaří jen za pár dní. Přechodem z ceny blízké osmi za každou akcii na necelá dvě eura a s rizikem, že nebude v důsledku znárodnění znovu uvedena na akciové trhy.
V této souvislosti v mezinárodní ekonomice neméně pravdivá je skutečnost, že tyto krize jsou na tom lépe s diverzifikací portfolia cenných papírů. Pokus o volbu různých akciových sektorů, ve kterých by obranné neměly v žádném případě chybět. V tomto smyslu je nutné investici určitým způsobem doplnit vyvážený a těsný podle našich konkrétních potřeb. Tam, kde by neměl zvítězit chamtivý profil, který se snaží získat velké kapitálové zisky ve velmi krátkém čase. Naopak je třeba se rozhodnout pro cenné papíry, které vytvářejí hodnotu a které se zabývají velmi stabilními směry podnikání a které mohou dokonce rozdělit dividendy mezi jejich akcionáře.
Vypadněte z krátkých termínů
Není pochyb o tom, že k vytvoření investičního portfolia, které se od nynějška učí z chyb, je třeba nastavit mnohem více, pokud jde o stálost. V tom smyslu, že k investicím na akciovém trhu musíte přistupovat tak, jak ve skutečnosti jsou, je to investice. Ne spekulativní operace, jak to považují nejagresivnější malí a střední investoři na akciových trzích. Tato skutečnost může nakonec mít nějaké katastrofální následky v zájmu těchto profilů uživateli. Spekulace na akciovém trhu mohou mít smysl provést konkrétní operaci, ale jako u každého z nich je obvyklým zvykem, protože z dlouhodobého hlediska máte všechny lístky, o které můžete přijít.
Na druhou stranu nemůžeme zapomenout, že investice mohou být směrovány jako strategie pro zvýšení úspor. Přes stabilní spořicí vak směřující do středu a zvláště dlouhodobě, dokonce k vyřešení nějakého dalšího složitého okamžiku v budoucnosti nebo jako doplněk k odchodu do důchodu. Ale nic jiného. Není divu, že můžeme být vystaveni válečné ekonomice, která od nynějška nepochybně ovlivní akciové trhy. Jedním z klíčů k úspěšnému provozu je nasměrovat je dlouhodoběji než kdy dříve. Díky této strategii se zamezí konkrétním překvapením, která mohou způsobit problémy s likviditou.
Objevování nových trhů
I v těch nejnepříznivějších scénářích, protože zde bohužel žijeme, se obvykle objevují skutečné obchodní příležitosti. Z tohoto důvodu je velmi důležité prozkoumat nové investiční trhy, které dosud mnoho malých a středních investorů neprozkoumalo. Například z suroviny nebo obzvláště přesné kovy protože mají tendenci působit jako bezpečné přístavy v nejstabilnějších scénářích na tradičních akciových trzích. Tam, kde lze dosáhnout efektivnějších úspor než konvenčnějšími kanály. To však shromažďuje velkou část peněžních toků velkými správcovskými fondy.
Na druhou stranu a pokud jde o zlato, je třeba zmínit, že pro něj může mít prospěch nízké úrokové sazby jak na jedné straně, tak na druhé straně Atlantiku. V tomto smyslu jsou úrokové sazby velmi nízké a vyhlídky také nejsou na silné zvýšení. V důsledku toho se náklady příležitosti výrazně snížily, a když k tomu přidáme náklady na provedení dluhové transakce a potenciální riziko dlouhodobého investování s naprosto plochou výnosovou křivkou, jsou to dostatečné důvody k tomu, abychom si začali myslet, že centrální Banky budou omezovat své prodeje zlata na maximum a je dokonce rozumné si myslet, že by mohly být čistými kupci kvůli faktorům, jako je ochrana před inflací.
Uvědomte si podporu
Další investiční strategie je založena na aktivní aktivitě při sledování našich investic. Pokud bude toto aplikováno efektivně, lze se vyhnout velmi vážným ztrátám v našem výkazu zisku a ztráty, a to navzdory skutečnosti, že tento pohyb byl nyní velmi rychlý a vyvinul překvapení všech finančních agentů. Z tohoto pohledu, kdy je vyvrtána podpěra, pak cena má tendenci prudce klesat: akcie prolomily bariéru, která byla zjištěna v jejím poklesu, a jakmile je překročena, volně klesá, proto musí být prodejní cena upravena s úrovní podpory. Když je překonán odpor, cena má naopak tendenci silně růst. Jedná se o účinky, které má přímo na cenu cenného papíru nebo indexu a které musí investor pravidelně sledovat, aby využil výhod svých operací.
Úroveň podpory (odporu) se posiluje, jak se od ní cena po testování pohybuje. Pokud se cena po testování podpory zvýší o 10%, považuje se to za silnější, než kdyby se shromáždila pouze například 6%. Vždy mějte na paměti, že reakce akciových trhů po celém světě bude záviset na úrovni oživení v mezinárodní ekonomice. Do té míry, že různí finanční analytici navrhují různé scénáře řešení této hospodářské krize se zvláštním významem pro všechny.
Na druhé straně dalším z klíčů k vytvoření investičního portfolia poučením se z chyb je větší likvidita v našich spořících nebo běžných účtech. Nejen přežít nejnepříznivější scénáře na akciových trzích, ale také využít obchodních příležitostí, které trhy od tohoto okamžiku poskytnou. S cílem minimalizovat dopady hospodářské a akciové krize, jak se to právě teď děje. Kde nikdy nevíte, jaké bude nejlepší rozhodnutí chránit naše peníze. Ale díky změně našich zvyků ve vztahu ke světu peněz nám může pomoci dosáhnout těchto tolik požadovaných cílů. Protože v tomto druhu složitých scénářů je koneckonců to, o čem tato třída je. Stále máme čas na změnu naší investiční strategie.