¿Cómo diversificar la cartera de fondos de inversión?

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Una de las opciones que tiene a mano los inversores en este año es la contratación de fondos de inversión. Pero tienen la dificultad de que la clase de estos productos financieros son muchos y de diversa naturaleza. Desde los derivados de la renta variable a la fija o incluso desde opciones alternativas. En cualquiera de los casos, y dentro de este contexto, los Fondos de Inversión registraron una rentabilidad positiva del 0,77 %, por lo que acumulan una rentabilidad del 6,5 % en los últimos once primeros meses del año, máximo histórico en el acumulado hasta noviembre del pasado ejercicio.

Una de las claves para no equivocarse en esta clase de inversiones es llevar a cabo una diversificación en las operaciones. Es una de las mejores maneras que tienen los pequeños y medianos inversores para preservar su capital invertido en escenarios poco deseados que se pueden producir en este año en curso. Es decir, para que nuestro dinero no sea depositado en una sola cesta, si no que por el contrario se formalice a través de diferentes cestas confeccionadas por las gestoras.

Además, puede suponer una estrategia en la inversión muy eficaz para mejorar los márgenes de intermediación que ofrecen estos productos financieros. Bajo unos porcentajes que irán en función del perfil que presenten los inversores minoristas: agresivo, intermedio o conservador. Para que así, se puedan crear carteras modelo sustancialmente diferentes y que pueden generar unos resultados muy diferentes entre unos y otros. En cualquier caso, no tienen que producto del mismo campo en los activos financieros elegidos. Deberán proceder de sectores en la inversión que están muy claramente diferenciados desde su concepción.

Diversificar por zonas geográficas

En primer lugar, es deseable que no se escojan las mismas áreas geográficas para cada uno de los fondos de inversión o activos financieros que integran la cartera a partir de estos momentos. Hay que seleccionar las que presenten una mejor tendencia para que el dinero pueda revalorizarse desde el preciso momento de la suscripción  de sus títulos. Mientras que por otra parte, es muy importante incidir en este aspecto que es muy útil llevar a cabo para llevar una estrategia en la inversión mucho más segura que antes y que puede hacernos preservar los ahorros por encima de otra clase de consideraciones de carácter técnico.

Dentro de este método de trabajo en bolsa no menos cierto es el hecho de que a partir de estos momentos no puede faltar las posiciones en los mercados financieros de Europa y Estados Unidos. Como ejes centrales en nuestra inversión y que estarán complementados por una ligera aportación en los fondos con mejor evolución en los mercados financieros emergentes. Como por ejemplo, puede pasar con los procedentes de la India, China o incluso para los más arriesgados en Rusia. Cuentan con un potencial de revalorización que es mucho más elevados que en las bolsas más tradicionales, aunque tendrán correcciones de cierta envergadura por su gran intensidad.

Combinar la renta fija con la variable

Una de las claves en el éxito de nuestras inversiones en productos de estas características reside en una mezcla muy prudente de ambos activos financieros. En una proporción que se ajuste al perfil que presentemos como pequeños y medianos inversores y que desde luego que determinará el resultado final de la operación, en uno u otros sentido. Pero que en ninguno de los casos, deberán quedar ausentes en nuestros movimientos en los fondos de inversión en estos próximos meses que tenemos por delante. Hasta el punto de que deberán ser muy bien analizados con el fin de cometer los menores errores posibles en nuestra selección de fondos de inversión.

Pero no tienes por qué limitarte a estos activos financieros tan mayoritarios. Si no que por el contrario, también puedes optar por otros productos monetarios o incluso desde los modelos alternativos en la inversión. Bajo proporciones que vienen ya establecidas por parte de las gestoras que se encargan de comercializar estos productos financieros. No solo pueden ser más rentables a partir de estos momentos, si no que se pueden ajustar mejor a los escenarios más desfavorables en los mercados de renta variable. Con unos resultados que pueden llegar a sorprenderte con mucha atención.

Desarrollados bajo una gestión activa ?

No cabe duda de que la gestión activa puede constituirse en una de las mejores estrategias que tienes en la inversión para diversificar el capital invertido. Debido a que te puede ayudar a solventar los escenarios más desfavorables para los mercados financieros y en donde incluso puedes rentabilizar el dinero con cierta solvencia en los movimientos abiertos en los fondos de inversión. Mientras que por otra parte, no menos cierto es que este sistema de inversión se constituye en estos momentos como una forma para

Bajo el sistema de gestión activa tienes la gran ventaja de que puedes adaptarte a todos los escenarios que se puedan crear o generar. Para que de esta forma, se vaya adaptando la cartera de activos financieros en función de las variables económicas que se vayan desarrollando a través de los años. Sin que tú mismo tengas que hacer nada ya que será la propia gestora quien se encargue de modificar la cartera de inversión. Esta operación se realiza cada cierto tiempo y con cambios que pueden llegar a afectar a prácticamente la mitad de los fondos de inversión. Sean cual fuesen los activos financieros de los que estén compuestos estos productos financieros.

Composición de las carteras

Estas carteras suelen incorporar en algunos de los casos fondos monetarios como elemento para preservar los ahorros en los momentos más delicados para los mercados de renta variable. Al igual que un pequeño componente alternativo para aprovecharse de la tendencia favorable de algunos activos financieros. Aunque de una forma minoritaria debido a que esta es una opción de más riesgo que las restantes y por este motivo no hay exponerse demasiado en sus posiciones. Mientras que por otra parte, otro activo financieros que suelen incorporar estos productos destinados a la inversión es la deuda pública basada en ciertas áreas geográficas que pueden añadir valor a la inversión de estos fondos.

También hay que incidir en que no hay límites para incluir en estos modelos, solo aquellos que consideren favorables las gestoras, tanto nacionales como de fuera de nuestras fronteras. En donde en cada momento puede ser una diferente tal y como habrás comprobado en los últimos formatos que hayas suscrito en los últimos años. Desde esta perspectiva, es cierto que tienes muchos modelos en donde elegir y dirigirlos a un plazo de permanencia que está recomendado entre los 3 y 7 años aproximadamente. Para que de esta manera, puedas diseñar una estrategia en la inversión que sea acertada y estés en disposición de crear una bolsa de ahorro más o menos estable de cara a los próximos años que tienes por delante. En función de las propias características que aportes desde un principio ya que es al fin y al cabo de lo que se trata.

Evolución de los fondos

Los Fondos de Inversión han experimentaron un crecimiento de 2.105 millones de euros y sitúan su volumen de activos en 273.429 millones de euros, un 6,2 %, según la Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva y Fondos de Pensiones (Inverco). En donde los Fondos de Inversión acumulan un incremento de patrimonio de 15.915 millones de euros. De nuevo en este periodo los mercados colaboraron muy activamente al crecimiento de los Fondos de Inversión, manteniendo la tendencia positiva del mes anterior.

De hecho, la positiva evolución de los mercados de acciones ha generado una reducción de la aversión al riesgo en los partícipes, que han demandado durante el mes Fondos con gran exposición a bolsa. Ello unido a los crecimientos de valor de las carteras por efecto mercado, ha permitido a las categorías con exposición a acciones presentar crecimientos de gran magnitud en algún caso.

Por categoría de los fondos

Así los Fondos de Renta Variable Internacional presentan un crecimiento en el mes superior al 5 % en términos porcentuales, y superior a los 1.839 millones en términos absolutos. En los once primeros meses del año, los Fondos de Renta Variable Internacional experimentan el mayor crecimiento de todas las categorías en términos porcentuales (25 % de aumento). Ello supone que 7.400 millones de euros más que tienen exposición a Renta Variable Internacional (en alguna de sus variantes). También los Fondos de Renta Fija Mixta registraron flujos netos de entrada positivos, que unido a la revalorización por mercado permite a esta categoría incrementar su volumen de activos un 2,5 % respecto al mes anterior (948 millones más que en octubre).

Igualmente los Fondos de Renta Variable Mixta, es decir, con una alta exposición a acciones en su cartera (entre el 30 % y el 75 % del total), presentan un elevado crecimiento en el mes, y se sitúan sólo por detrás de los de Renta Variable Internacional en cuanto a crecimiento porcentual en el año (19,8 % más que en diciembre 2018). En sentido contrario, los Fondos de Renta Fija, los Garantizados y los de objetivo de rentabilidad no garantizado experimentaron en noviembre descensos patrimoniales que en conjunto superaron los 1.600 millones de euros.


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