Són molts els petits i mitjans inversor que tenen un cert recel d'entrar a la renda variable pel risc de les seves operacions. Però el realment cert a hores d'ara és que la inversió més problemàtica està en els bons. Fins al punt que no pocs analistes financers estan advertint d'una important bombolla especulativa en aquest actiu financer. Des d'aquest escenari, no hi haurà més remei que reduir qualsevol posicionament en aquest producte originat des de la renda fixa.
Es tracta d'un escenari que és repetit per cada vegada major nombre d'experts en els mercats financers. Fins al punt que veuen en els bons un problema que podrà acarreas als inversors durant els propers mesos. Perquè en efecte, si hi ha en aquests moments un perill en els mercats financers, no hi ha dubte que aquest procedeix dels bons. Es parla que podrà desenvolupar-se una rellevant crisi al voltant d'un o dos anys. En on el més important per als petits i mitjans inversors és estar en alerta davant el que pugui passar. No en va, és molt els diners que està en joc.
Fins al mateix expresident de la Reserva Federal dels Estats Units, Alan greenspan, Ho té molt clar, a l'apuntar que el principal problema per als mercats financers no és a la borsa, sinó que és la renda fixa. D'altra ha arribat a afirmar que caldrà mostrar-se especialment cautelós en les posicions preses pels estalviadors en el moment que els bons explotin per fi. Es tracta d'un clar avís per a navegants de què pots obtenir més d'una lliçó sobre les estratègies que pots importar a partir d'aquests precisos moments.
Possible ensorrament dels bons
Per descomptat que una de les arrels d'aquest problema rau en el manteniment d'uns tipus d'interessos baixos a llarg termini. Generant una situació realment insostenible per als mercats financers i que propiciarà que quan aquests es decideixin per pujar ho faran d'una forma més ràpida del normal. Una cosa que a entendre d'un bon nombre d'analistes dels mercats no està descomptat pels agents financers. Amb la possibilitat fins i tot que pugui existir un caiguda en el valor real de bons. Amb unes conseqüències molt greus per a tots els inversors que tinguin les seves posicions obertes en aquesta important actiu financer.
Des d'aquest escenari, general, no pot oblidar-se que també la renda variable internacional pot patir a partir d'aquest moment especialment. Encara que amb una matisació que convé aclarir convenientment. No és altra que els inversors podran justificar el fet de quedar-se amb l'actiu financer el preu estigui menys sobrevalorat. En aquest sentit, les perspectives per als mercats de renda variable sembla que serà menys catrastrofistas des del punt de vista de la inversió pura i dura. És una cosa que s'ha de valorar des d'aquests moments si desitja contractar un producte per rendibilitzar els estalvis d'una manera més òptima per als interessos dels inversors.
Sortida dels mercats borsaris
De tota manera, l'opinió dels més afamats analistes financers va en sentit contrari. És a dir, si es produeix realment aquest escenari on els tipus d'interès comencin a pujar, el més sensat serà sortir el més ràpid possible de la borsa. Perquè els efectes poden ser contundents per a les posicions obertes en aquests mercats. Les alertes en aquest actiu financer s'estan succeint en les últimes dates. Fins al punt d'considerés als bons més perillosos a hores d'ara que la pròpia borsa o altres opcions alternatives d'especial agressivitat en els seus continguts.
Des d'aquesta perspectiva que ofereixen els mercats financers a partir d'aquests moments és el moment de reflexionar sobre el que passa amb aquest producte financer de tan especials característiques envers els petits i mitjans inversors. Perquè en efecte, tal com exposa Alan Greenspan en els seus últims articles en la premsa especialitzada "el veritable problema es produirà quan el mercat de bons exploti, Ja que els tipus d'interès a llarg termini pujaran ".
Però va encara més lluny a l'advertir que vans cap a uns nivells d'estanflació mai vistos en els anys i fins i tot dècades precedents. Amb un diagnòstic molt clar i definit sobre els diferents actius financers i que aquesta situació no serà per res positiva per a cap d'ells. Es tracta d'un escenari amb el que has de comptar per a planificar les teves inversions a partir d'aquests moments. No en va, pot depararte més d'una sorpresa negativa després de la tornada de les vacances. A el menys és un escenari amb el qual has de comptar per gestionar amb major eficàcia els estalvis acumulats fins ara.
Què fer amb els bons ara?
Per descomptat que hauràs de tenir en compte aquesta nova situació de la qual vénen avisant els analistes dels mercats financers. Perquè si és així, no tindràs més remei que reestructurar la cartera d'inversió, però amb la màxima urgència. Perquè a partir d'aquests moments pot ser més del que pots perdre que guanyar. No et quedarà altra alternativa que analitzar en on has invertit els teus diners i adequar-lo a el nou escenari econòmic que pots presentar-se a partir dels pròxims mesos.
Perquè tot es desenvolupi correctament no hauràs de deixar res en mans de la improvisació. No en va, no pots oblidar que és la teva diners ni més ni menys el que està en joc. I necessitaràs una planificació en totes les teves inversions. No solament en les procedents de la renda variable, sinó també en la fixa i fins a altres models alternatius d'enfocar la inversió. Serà la millor estratègia que puguis emprar per protegir el teu patrimoni amb més garanties d'èxit. I que millor forma de fer-ho que empezándolo a desenvolupar ara mateix. Estàs en condicions de donar aquest primer pas?
Com protegir les teves aportacions?
En qualsevol cas, mai et vindrà malament una sèrie de pautes a seguir. Perquè en efecte, seran de gran utilitat per defensar els teus interessos com a petit i mitjà inversor. A més, podran ser complementades amb altres actuacions addicionals que aniran encaminades a millorar el retorn que puguis obtenir als teus estalvis. Perquè fins als escenaris més desfavorables en el món de els diners sempre es produeixen oportunitats de negoci. I has d'estar disposat a acceptar aquests reptes que et generen els diferents mercats financers.
Perquè tot això es compleixi amb gran fidelitat, res millor que importar una bateria de petits consells que donaran més seguretat sobre les posicions obertes en qualsevol actiu financer. I que bàsicament es reflecteixen en les següents línies d'actuació que a continuació t'exposem.
- tracta de reduir la teva exposició als bons. Si vols no ha de ser de forma radical, sinó progressives. Fins que arribi a un punt on la presència d'aquests productes financers sigui pràcticament insignificant. O al menys amb molt poca presència a tu cartera d'inversió. Hauràs guanyat molta seguretat amb l'aplicació d'aquesta singular estratègia en la inversió.
- En aquests precisos moments, pot ser més rendible, i aportar més seguretat, Decantar els estalvis cap als diferents productes de la renda variable. Són menys propensos a desenvolupar severes caigudes com les que vaticinen alguns dels més afamats analistes dels mercats financers. Encara que sempre amb un notable control sobre totes les operacions que facis a partir d'aquests moments.
- El seguiment dels mercats financers ha de ser ara molt més exhaustiu que fins fa pocs mesos. No pots oblidar que serà molt important per als teus interessos personals la rapidesa de les operacions. Una diferència d'unes poques hores pot suposar una important quantitat de diners. Que bé pots perdre, però per contra també guanyar. Val la pena que siguis molt curós en respectar els temps.
- És un moment molt adequat perquè facis servir mesures de protecció. Perquè a la fi i al el cap seran les que et treguin de més d'un ensurt que et poden proporcionar els mercats financers. Són de diferent classe i naturalesa i no et costarà res dur-les a la pràctica. Sobretot en un escenari econòmic tan preocupant com el que s'acosta. A el menys a partir de l'any que, segons adverteixen alguns analistes.
- Una altra estratègia que pot utilitzar-se resideix a aplicar potents filtres a la informació. Perquè d'aquesta manera es pugui prendre la decisió més encertada en cada moment. Fins i tot amb la conveniència de desviar els estalvis cap a altres mercats financers clarament alternatius. Serà una de les sortides més reeixides si es produeix l'escenari més negatiu de tots.
- D'altra banda, sempre tindràs la oportunitat de tancar totes o algunes posicions obertes als mercats financers. Especialment, quan els símptomes que donin no siguin el més òptims per continuar amb les inversions. Pot ser una excusa perfecta per descansar durant uns mesos d'aquesta tasca tan especial a la que et dediques.
- Finalment, no es pot oblidar en cap moment que a la diversificació de les teves inversions pot residir una de les claus més eficaces per protegir totes les teves posicions. Tant se val l'actiu financer en què estan basats els productes financers que tinguis contractat fins a aquests precisos moments. Perquè del que es tracta és d'eliminar riscos innecessaris des de qualsevol plantejament en la inversió.