De ben segur que hauràs escoltat en més d'una ocasió el que són els derivats financers. Amb l'objectiu prioritari d'invertir en aquests productes per incrementar la rendibilitat en el teu patrimoni personal o familiar. Però saps realment en què consisteixen aquests models per a la inversió? Doncs bé, els derivats financers són els productes o instruments el valor es basa en el preu d'un altre actiu. L'actiu de què depèn pren el nom d'actiu subjacent, per exemple el valor d'un futur sobre l'or es basa en el preu de l'or. O en el cas d'altres actius financers, com per exemple en matèries primeres o metalls preciosos, entre alguns dels més rellevants.
En qualsevol cas, es constitueixen en una eina molt potent per millorar els nivells de rendibilitat a la inversió. Però amb una especial consideració i és que el risc de les operacions són sensiblement més grans que a través d'altres productes financers més convencionals. On és cert que pots guanyar molts diners, però per la mateixa raó també deixar-te molts euros pel camí. Aquest és un dels requisits que has d'assumir en les operacions dels derivats financers.
Hi ha tants derivats financers com a actius als quals estan vinculades. Per aquest motiu es tracta d'un producte que està molt diversificat en els mercats financers. Perquè en efecte, tens molts models en on triar a partir d'aquests moments. Una de les divisions que més es comercialitzen per part de l'entitats financeres és la que té a veure directament amb de el tipus de valor subjacent. Fins al punt que és un producte que s'ofereix per millorar els baixos interessos que es proporcionen en aquests moments. Però amb un gran risc en la seva gestió, tal com vas a comprovar a partir d'aquests moments.
Derivats: valor de l'subjacent
Aquesta selecció presenta diversos de models d'inversió, entre els quals destaca per sobre de tots els derivats de tipus d'interès. En aquest cas, es tracta d'un derivat molt especial que com és lògic entendre depèn fonamentalment dels tipus d'interès. Derivats com .els denominats com interest rate swap i que el seu principal utilitat es basa en el fet que et protegeixes de les possibles variacions o excés d'exposició a un tipus d'interès. És a dir, si consideres que pot generar aquestes importants oscil·lacions, pots rendibilitzar aquests moviments amb especial eficàcia. Perquè les plusvàlues poden ser més àmplies que a través d'altres productes financers més convencionals.
Des d'aquest punt de vista, els tipus d'interès és més que una variable que s'utilitza per vincular qualsevol línia de crèdit. Si no que per contra, serveix per puguis realitzar les inversions des d'uns plantejaments diferents. En qualsevol cas, és una de les alternatives que s'estan posant de moda davant l'absència d'opcions factibles perquè puguis aconseguir uns rendiments als estalvis. No obstant això, no és un producte financer a l'ús, dels que contracten bona part dels petits i mitjans inversors. Sinó que per és un perfil d'inversors més sofisticats.
derivats forex
Per descomptat que aquest és un altre dels derivats més freqüents en el mercat financer. Perquè en efecte, la seva estratègia es basa en aprofitar les variacions en el tipus de canvi de les divises més rellevants. No en va, aquest tipus de derivats es solen fer opcions o futurs sobre una moneda diferent de la pròpia o fins i tot amb dues monedes alienes. Des de les més tradicionals com són el dòlar nord-americà o el mateix euro a altres més exòtics com reals brasilers, pesos o fins i tot les més insospitades monedes de al sud-est asiàtic.
Una de les característiques d'aquest derivat financer tan especial és que permet obtenir unes molt àmplies guanys. Per descomptat que sota una intensitat major a el dels productes financers més tradicionals. Encara que per la mateixa raó, heu de tenir en compte que també pots deixar-te molts euros pel camí d'aquesta inversió. Per tant, la precaució serà el principal denominador comú de les teves actuacions. Per sobre d'altres consideracions tècniques i en certa manera fonamentals. Per mitjà d'un producte financers que s'està popularitzant entre els inversors minoristes.
Derivats en equities i commodities
Sense cap dubte un dels derivats financers més sofisticats que et pots trobar en aquests moments en els mercats financers. Doncs bé, en aquest cas es tracta d'una classe de derivats que fonamentalment depenen d'un actiu intercanviat en els mercats de valors, per exemple accions o bons. No obstant també se solen veure opcions sobre matèries primeres, com el petroli o l'or. No obstant això, el seu principal inconvenient és que són molt complicats d'operar amb ells.
En certa forma, són molt semblants al que realment són les opcions o els futurs. Amb molt poques diferències quant a la seva estructura i mecànica per a operar amb ells. En qualsevol cas, són productes molt més sofisticats que els restants i per tant no estan destinats per a tots els perfils de petits i mitjans inversors. Fins al punt que et fan perdre molts diners en les operacions a partir d'aquests moments. De tota manera, és una estratègia que tens a hores d'ara per operar en matèries primeres o fins i tot metalls preciosos, com a actius financers més rellevants en aquests moments.
Quins són els perjudicis?
Operar amb actius financers no està adaptat a tots els públics. Sinó tan sols a uns pocs privilegiats, no perquè es tractin d'uns models d'inversió molt exclusius. Sinó perquè el principal problema que comporten és la seva complicada comprensió. No en va, pot ser que fins tu mateix no sàpigues com operar amb aquests actius financers tan especials. Et pot crear més d'un problema en el moment d'obrir posicions. Com a conseqüència d'això, és molt convenient que a partir d'ara tinguis en compte algunes de les característiques més rellevants com les que et exposem a continuació.
- Es tracta d'un producte financer molt específic que requereix d'un previ coneixement en els mercats financers en on et mous. No tractis de forçar les operacions perquè tindrà uns efectes no desitjats per als teus interessos com a petit i mitjà inversor.
- Per descomptat que molt poc té a veure amb la compra i venda d'accions en borsa. Aquest és un dels principals motius pel que has de englobar dins de la mateixa categoria en la inversió. penses que són models amb moltes diferències i fins al punt que divergeixen en els plantejaments. Fins al punt que pot ser que no siguin els models d'inversió més idonis per als teus característiques com a inversor.
- No hi ha un únic derivat, sinó que per contra pots triar entre diferents derivats que es puguin adaptar al teu perfil com a usuari. Des de la inversió en metalls preciosos com l'or i la plata a buscar la rendibilitat en els canvis de les principals divises de el món. Pràcticament no tens límits per buscar continguts d'aquestes característiques tan poc explorades per part dels grans inversors.
- Si alguna cosa que defineix a aquests productes financers tan especials és sens dubte el nivell de palanquejament que tenen. Fins al punt que poden fer-te guanyar més diners que en altres opcions per a la inversió. Però sempre que sàpigues operar amb els mateixos, perquè sinó els riscos de contreure són molt elevats. No en va, hauràs plantejar-te si et val la pena contractar-los a partir d'aquests moments.
Avantatges dels derivats financers
D'altra banda, aquests models en la inversió t'aporten uns beneficis dels que no tenen altres productes financers. En aquest sentit, una de les més apreciades resideix en el fet que t'obre noves portes a el món de la inversió. Tal com no t'havies imaginat des d'un principi. Entre les quals també destaca el fet que pots operar amb qualsevol actiu financer. Com a alternativa real davant un escenari desfavorable en els mercats de renda variable.
També és molt destacable que els derivats financers poden aportar un valor afegit a les inversions. Sempre que les teves aportacions econòmiques no siguin molt grans. Sinó a través d'operacions complementàries a les tradicionals. Si operar baixos aquests paràmetres no hi ha dubte que podran ser operacions molt rendibles per als teus interessos personals. Perquè fins i tot disposaràs models inimaginables fa uns pocs anys. Com per exemple, en els casos dels derivats d'emissions de CO2, Inflació o qualsevol altre.
No en va, estàs davant d'un producte financer molt flexible que es pot adaptar a molts escenaris i de diversa naturalesa. És a dir, pots operar amb un derivat en cada moment. Perquè d'aquesta manera, tinguis més opcions per rendibilitzar les operacions des d'aquests moments. Tot i que no convé que relacions aquest producte com si fos amb una inversió en renda variable a l'ús. Perquè llavors estaries cometent un greu error que et perjudicaria en el teu afany de millorar el patrimoni personal o familiar. És un altre dels factors que hauràs de tenir en compte per obrir o desfer posicions en els actius financers seleccionats. Per sobre d'altres consideracions més tècniques.