Dins d'aquest sector econòmic, podem trobar un seguit de maniobres i moviments amb els quals es pot portar un control dels riscos que es poden assumir sobre el capital invertit en la borsa de valors. Aquest sistema és conegut el palanquejament financer.
Fer negocis a la borsa de valors és una de les activitats financeres que més repercussions pot tenir per als joves inversors, Tant positives com negatives, i usualment, el que determina la diferència en cada un d'aquests aspectes, és l'experiència acumulada, així com el nivell de risc que cada un dels participants d'aquesta activitat econòmica, estiguin disposats a realitzar.
En conseqüència, hi ha casos de persones que han creat petites fortunes a força de dedicar la seva vida als moviments de compra-venda a la borsa de valors, però també hi ha molts altres casos, probablement molts més, d'aquelles persones que un obrir i tancar d'ulls, tal qual haguessin invertit el seu capital en una aposta de casino, acaben veient esfumar-seus estalvis o els recursos acumulats de molts anys de dur treball i esforç.
Aquests són els dos extrems que un es pot trobar en aquest tipus de negocis, però sens dubte hi ha tot tipus de casos i situacions que poden explicar una certa quantitat d'èxits i fracassos que converteixen la inversió en la borsa de valors, en una activitat econòmica de múltiples matisos sobre la qual res està assegurat.
En què consisteix el palanquejament financer?
En termes senzills, el palanquejament financer consisteix en una modalitat de les inversions que fa referència a la possibilitat de gestionar més diners en els mercats, de què realment tenim disponible en aquest moment. És a dir, es tracta de jugar i arriscar un capital amb el qual no comptem de forma líquida. Això és possible gràcies al fet que hi ha certs productes financers que ens permeten realitzar aquest tipus de moviments.
Cal esmentar que la importància de l'apalancament financer en els temps actuals ha transcendit de manera, que no només es troba disponible al món de les inversions, sinó que el podem portar a la pràctica, de forma bàsica, en la nostra vida diària, a partir del nostre dia a dia quotidià.
Un primer exemple amb el qual podem acostar-nos al que seria el palanquejament en la pràctica, és la gestió i maneig de crèdits, Ja que precisament d'això es tracten aquests serveis, de realitzar una compra a través d'una quantitat de diners que no tenim disponible en el moment de la compra, i per això realitzarem el pagament de forma periòdica mensual.
Per exemple, si et compres un cotxe que està valorat en uns 20.000 euros, poden arreglar amb l'agència de actuacions un primer pagament d'uns 4.000 euros i això vol dir que t'estàs palanquejant a raó de 5 a 1, és a dir que per obtenir un bé, estàs posant de forma inicial una cinquena part del seu valor, tot i que has programat la liquidació en una sèrie de pagaments mensuals.
Aquest primer escenari és per explicar com es pot exercir el palanquejament financer fins i tot en la nostra vida quotidiana sense adonar-nos. No obstant això, en el cas de la borsa de valors, aquesta acció adquireix una major implicació i té per descomptat, efectes més profunds.
Els CFD per poder invertir amb palanquejament
Sobre això, si volem comprar una determinada quantitat d'accions a certa companyia i per una certa quantitat de diners, els números són molt importants per a definir les possibles pèrdues o guanys que puguem tenir per aquesta inversió. Per exemple, mitjançant els famosos CFD (contractes per diferència), tenim la possibilitat de comprar accions per un valor que excedeixi el nostre capital financer present, de manera que puguem generar més guanys sense haver desemborsat de cop una quantitat exorbitant de diners.
En termes senzills, el palanquejament consisteix en una mena d'efecte multiplicador de el risc, un instrument financer amb molt potencial per incrementar guanys de forma ràpida, però que és a el mateix temps és un dels mètodes més arriscades d'inversió, sobretot per als inversors principiants que amb prou feines fan els primers passos en aquest tipus de negocis, raó per la que no es recomana en l'absolut per a aquestes persones.
Per tant, si tenim pensat adquirir unes 100 accions d'una empresa que les té a 20 euros cadascuna, però no comptem amb el capital disponible per realitzar aquesta compra, que seria d'uns 2000 euros, el palanquejament consisteix que li donem a l'broker un percentatge de la suma esmentada, que aquest demana com garantia per poder apalancarte. D'aquesta manera, es pot invertir, per exemple, un 5% de la suma original d'aquesta compra d'accions, que serien llavors tot just uns 100 euros en total, però que sota aquesta modalitat, els seus beneficis es comptabilitzaran com per una quantitat d'accions equivalents a 2000 euros, i l'interessant d'aquesta transacció es presenta amb els dos principals efectes que poden sorgir de la mateixa.
El primer resultat que s'esperaria de l'aplicació d'un palanquejament, està basat en els possibles guanys que es poden obtenir a l'presentar efectes positius, i consisteix en el següent: si obtenim un guany de l'10% amb la nostra inversió de CFD, el nostre benefici real no consistiria en el 10% de la nostra inversió inicial, que són 100 euros, sinó en el 10% de l'apalancament que vam fer amb el broker, és a dir, el 10% de 2000 euros, el que en total representa un benefici de 200 euros, el qual obtenim un guany net de 100 euros, de manera que a la fi vam arribar a duplicar aquesta primera quantitat que vam ficar com a inversió inicial.
A simple vista, aquesta modalitat pot semblar bastant atractiva per a qualsevol que estigui interessat en tipus de moviments financers, però tal com es va esmentar anteriorment, no és recomanable que les persones inexpertes adquireixin aquest tipus de riscos, i el motiu ho veurem amb el següent cas que es pot presentar d'una inversió de palanquejament .
En el segon escenari, els resultats no són gens satisfactoris doncs aquí estem parlant de pèrdues i bastant grans. Aquest efecte negatiu consisteix en que si les accions que comprem es vénen baix i tenim una pèrdua de l'10%, llavors no haurem perdut el 10% dels nostres 100 dòlars inicials, sinó que la pèrdua serà de l'10% dels 2000 dòlars que el broker va ingressar per mitjà de l'apalancament, fins i tot encara que mai se'ls hàgim donat a el broker. En aquesta situació, si en el nostre compte no existeix la quantitat per cobrir la pèrdua, el que passa és que el broker es queda amb el que faig, deixa el compte en zeros i ens treu immediatament de l'mercat.
Com reduir els riscos a l'aplicar palanquejament?
Una manera molt interessant per reduir les possibles pèrdues a l'mínim és col·locar amb el teu broker el que es coneix com a "prou pèrdues", per la qual cosa és important conèixer la diferenciació entre el capital invertit i el capital arriscat, procés que consisteix en el següent:
- El capital invertit és el que posem sobre la taula, és a dir, que quan li donem al nostre broker uns 2000 euros per comprar 100 accions a 20 euros cadascuna, d'una determinada empresa, estem invertint com a tal aquests 2000 euros, més no vol dir que tinguem en joc tota aquesta quantitat, ja que gràcies a l' aturar la pèrdua de, Podem fer una parada automàtic quan el valor de les accions comenci a decaure, i és aquí on entra la concepció de l'capital arriscat.
- El capital arriscat consisteix a fer ús de l' aturar la pèrdua de per vendre immediatament les nostres accions quan comencin a caure a una quantitat determinada. Per exemple, de les 100 accions que es van comprar a 20 euros cadascuna, per reduir el risc de pèrdues, podem aplicar un aturar la pèrdua de en els 18 euros, la qual cosa vol dir que quan el valor de cada acció caigui de 20 a 18 euros, les 100 accions es vendran automàticament, de manera que ens Blindarem contra la possibilitat que el seu valor segueixi reduint-se de forma accelerada. En aquest cas només haurem perdut 2 euros per acció, i per tant s'estarà assumint un risc real de 200 euros, que serà el nostre capital arriscat dels 2000 que es troben invertits. En poques paraules d'tracta d'una forma eficaç de sortir-se de el joc abans que el panorama es compliqui massa, ja que en aquest negoci el valor d'una acció pot arribar a duplicar-sobtadament, o també caure precipitadament fins a perdre gairebé tot el seu valor.
Just com haurem pogut observar, la utilització de l'apalancament per a inversions en la borsa de valors funciona com un dels instruments de risc més nous i interessants que hi ha actualment, Doncs el seu ús intel·ligent pot portar guanys molt per sobre de les que normalment deixa una compra normal d'accions. No obstant això, cal tenir present que es tracta d'un instrument financer molt arriscat, que pot implicar pèrdues molt grans i que cal deixar el seu maneig per als inversors més experimentats, ja que són els que compten amb els coneixements i recursos per afrontar tot tipus d'imprevistos o pèrdues econòmiques.