Pots utilitzar la prima de risc per a les teves inversions?

la influència de la prima de risc a la borsa La prima de risc és una dada econòmica, que des de fa diversos anys està en tots els mitjans de comunicació d'informació econòmica. S'ha assimilat als de la inflació, creixement econòmic, petroli, i fins índexs borsaris internacionals. I que va comportar al fet que els països perifèrics de la Unió Europea estiguessin en una difícil posició econòmica, Fins i tot alguns d'ells van ser intervinguts per les autoritats comunitàries. No en va, els porto al fet que la seva prima de risc es disparés fins a més de 500 punts, i fins molt més en els més problemàtics.

No obstant això, encara molts dels sectors de la societat desconeixen el significat del que és la prima de risc. Doncs bé, aquest terme econòmic és el marge de rendibilitat entre un país (Espanya, Itàlia, Portugal, Irlanda, França ...) i el de referència (Alemanya). Mentre el bo alemany (bund) A 10 anys paga actualment un interès proper a l'1,537%, l'espanyol està a la franja de el 2%. El diferencial resultant d'aquesta operació estaria a hores d'ara al voltant de 145 punts bàsics, que és la prima de risc actual que cotitza el deute públic espanyol.

A mesura que la prima de risc és més elevada són més grans els problemes econòmics que té, I especialment les seves dificultats per finançar-se als mercats, tal com s'ha pogut comprovar durant els últims anys a la zona euro. No en va, aquest paràmetre econòmic estava en tots els titulars de la premsa espanyola. I per descomptat, que quan es franqueja els 600 punts, s'està en greu risc que el país sigui intervingut.

Només cal recordar que la prima de risc de Grècia i Portugal arribo a nivells superiors als 1.000 punts. I en el cas concret d'Espanya als seus nivells màxims, al voltant de 600, allà al 2012. Per tant, s'està parlant d'una dada de gran transcendència per a l'economia dels països, i que és mirat amb lupa per part de les agències de qualificació i intermediaris financers de qualsevol naturalesa.

La prima de risc, pot servir-nos per a la inversió?

escenaris per operar amb la prima de riscAra bé, la prima de risc s'ha constituït en un element, poc menys que imprescindible per a realitzar qualsevol classe d'inversions, no solament en la renda variable, Sinó especialment les derivades de la fixa. L'evolució dels mercats borsaris ha depès molt dels punts que marcava en cada moment el risc d'un país. A major nivell de la seva cosina, el descens en les places borsàries s'aguditzava considerablement, i viceversa.

Com a conseqüència d'aquesta tendència, pot utilitzar-se aquesta singular estratègia per rendibilitzar els estalvis dels petits inversors. Incidint en els mercats on el risc augmenta o disminueix per sobre d'altres més estables. I que pot ser utilitzat amb molta facilitat per part dels usuaris en aquest tipus d'operacions. No en va, durant els exercicis precedents s'han obtingut importants plusvàlues a través d'aquesta estratègia en la inversió.

Un dels sectors més sensibles a la prima de risc, i com no podia ser d'una altra manera, és el bancari, i per extensió a tot el financer en general. Amb oscil·lacions molt notables en funció de l'evolució d'aquest important paràmetre econòmic. I que han portat a depreciar i apreciar-les seves accions a nivells propers a el 5%, fins i tot per sobre en certes ocasions. En qualsevol cas, superiors als mostrats en els restants segments de la renda variable. Precisament ha estat la borsa espanyola la més exposada a aquestes variacions generades des dels mercats financers. Especialment quan la seva prima de risc va superar la barrera dels 400 punts.

Com a operar en borsa amb aquesta dada?

les estratègies per a operar amb la prima de risc La prima de risc serveix, no només per operar a la renda variable, Sinó en altres productes financers, entre ells els fons d'inversió. També en altres més específics com els bons públics, que pots subscriure directament, sense cap tipus d'intermediaris. Per finalment conformar una àmplia cartera d'inversió basada en la prima de risc com a element de selecció. I tot això, tot i que ara es troba sota una certa estabilitat en els nivells presentats pels principals països comunitaris, quan la volatilitat fa presència en els mercats financers.

Com a conseqüència d'aquesta estratègia, el fet que el diferencial d'un país es vagi estrenyent respecte a Alemanya és sens dubte una bona notícia econòmica, que hauria d'impulsar als mercats de renda variable, o si més no a estabilitzar-los. De qualsevol manera, pot utilitzar-se a través d'altres productes destinats per a la inversió. I que potser tu mateix pots recollir per intentar potenciar el patrimoni. No amb un altre objectiu de treure partit d'aquesta situació.

Fons d'inversió

Aquests moviments poden ser recollits per aquests productes, en les modalitats de renda fixa. De quina manera? Doncs fonamentalment utilitzant dues estratègies diferents, però alhora complementàries. D'una banda, refugiant-se en el bo alemany quan es produeix una alça en la rendibilitat dels bons perifèrics (Espanya, Portugal, Itàlia, etc.). En aquest sentit, es configuraria com un valor refugi en els mercats financers. Dels pocs que queden d'aquestes característiques.

I de l'altra, aprofitant els alts rendiments que ofereixen, I que es plasmi en una estabilitat dels mateixos. Suposant, en molts casos autèntiques oportunitats de negoci en aquest àmbit de la inversió. Són molts els fons d'inversió que importen aquesta tendència, i que poden ser molt favorables als teus interessos en certs moments de l'any.

No és molt estrany que proporcionin un retorn anual que pot aproximar-se als dos dígits. Encara que també és molt important retirés a temps, és a dir desfer posicions, quan es compleixen els objectius. És pel fet que quan s'arriba a aquests nivells ja és molt difícil seguir generant rendiments en els fons, i si en canvi correccions molt severes que puguin afectar la cartera d'inversió que has constituït.

La millor manera per evitar aquests problemes consisteix a diversificar la inversió en diversos fons de diversa naturalesa, Fins i tot que procedeixin de la renda variable o altres modalitats alternatives. Serà la millor manera per protegir els teus interessos, i fins amb rendibilitats molt interessants, i per sobre d'altres estratègies més sofisticades en la seva elaboració.

fons mixtes

Una altra opció que t'ofereixen els mercats és la contractació de productes d'aquestes característiques. Serveix també com a complement a la diversificació. Però en aquest cas, combinant la renda fixa amb la variable. No han de faltar en la seva composició deute públic dels països perifèrics (Espanya, Itàlia, França, Grècia i Portugal), que permeti complementar les teves propostes sobre els principals actius financers. I el nivell de risc anirà en funció de l'perfil d'inversor que presents: moderat, intermedi o agressiu. I fins pot ser que el nivell de risc que puguis assumir en les operacions.

Bona part d'aquests productes financers inclouen en els seus formats als denominats bons perifèrics, perquè el client pugui aprofitar-se de repunt de la prima de risc en aquests països. I sota una proporció que anirà en funció de el fons seleccionat. No sempre és el mateix, ni la naturalesa de la mateixa. Així que no tindràs més remei que estudiar l'oferta que t'ofereixen les gestores.

Compra de bons

inversió en bons Sempre quedarà com a últim recurs la compra directa d'aquests actius financers en els mercats. Serà una acció més contundent, i exposada a més riscos per la seva contractació. La millor estratègia per formalitzar aquesta presa de posicions en els bons perifèrics residirà en els millor major recorregut tinguin i, per tant, més àmplies siguin les opcions per rendibilitzar els estalvis. Es pot optar per una àmplia varietat de deute públic, Tant nacional com d'altres països de la Unió Europea, fins i tot a través de compres molt expansives.

No obstant això, els riscos són més grans, I fins pot ser que calgui esgotar uns terminis excessivament llargs, en què la situació pot canviar en qualsevol moment. Encara que a canvi, el rendiment estarà assegurat des del mateix instant en què els contrastos. No serà espectacular, ni de bon tros, però serà una arma per dotar-te de millors retorns que a través d'altres productes bancaris.

I on, en qualsevol cas, seran uns actius financers molt assequibles als teus interessos com a client, podent realitzar les aportacions que consideris necessàries en cada moment. Des de les més conservadores fins a les més agressives, encara que aquestes últimes no són gens recomanables en les actuals circumstàncies. Però serà una opció més que tinguis per invertir els estalvis en funció de la prima de risc dels països comunitaris. Amb un ampli ventall de propostes, que podràs acceptar a partir d'aquests moments.

inversions refugi

Sota aquesta denominació s'inscriuen els bons que poden servir per protegir-se d'escenaris de gran volatilitat, i també immersos sota una notable incertesa econòmica. D'una banda, el bo alemany que exerceix permanentment de valor refugi en aquestes situacions. Principalment a causa de la credibilitat de la seva política econòmica. I d'altra banda, els països perifèrics, que poden generar importants moviments alcistes en els seus bons, i com a conseqüència de les contínues oscil·lacions en la seva prima de risc.

Des d'aquest escenari que t'hem exposat, no hi ha cap dubte que disposes d'una altra alternativa, potser amb la qual no comptaves, per obtenir un major profit dels mercats. I que d'una o altra manera està vinculada amb la prima de risc. Potser fins no poguessin imaginar aquesta oportunitat que està oberta a les teves pretensions com estalviador mitjà. No en va, en qualsevol moment podràs utilitzar-la, o complementar-la al costat d'altres actius financers de diferent naturalesa.


El contingut d'l'article s'adhereix als nostres principis de ètica editorial. Per notificar un error punxa aquí.

Sigues el primer a comentar

Deixa el teu comentari

La seva adreça de correu electrònic no es publicarà.

*

*

  1. Responsable de les dades: Miguel Ángel Gatón
  2. Finalitat de les dades: Controlar l'SPAM, gestió de comentaris.
  3. Legitimació: El teu consentiment
  4. Comunicació de les dades: No es comunicaran les dades a tercers excepte per obligació legal.
  5. Emmagatzematge de les dades: Base de dades allotjada en Occentus Networks (UE)
  6. Drets: En qualsevol moment pots limitar, recuperar i esborrar la teva informació.