Inversió en matèries primeres

Les empreses centrades en aquestes matèries primeres es classifiquen sota dos criteris que cal tenir en compte en el moment de la contractació d'aquests productes financers. D'una banda, en funció de la seva mida. On les de major risc lògicament són les petites. Amb una divisió entre productores i explotadores. Les explotadores assumeixen el risc de la recerca i l'excavació, mentre que per contra, les altres se centren en el tractament i distribució. Aquestes dades són molt rellevants en el moment de realitzar la formalització d'aquesta alternativa a la inversió.

També cal incidir en que el principal mercat on es negocia or, la plata i altres metalls no preciosos (Com l'alumini, coure, plom, níquel, zinc o estany) és el COMEX. No obstant això, l'excepció és el platí ja que el principal mercat és el TOCOM, les operacions es materialitzen en el ien japonès, i al NYMEX. Es tracta dels mercats financers als quals has d'acudir si vols invertir els estalvis en algunes de les matèries primeres esmentades i un altre de similars característiques.

D'altra banda, el mercat de l'or està tremendament influenciat pels fluxos generats en els mercats de futurs. Mentre que la correlació per al cru és de l'50% en el tema de l'or el preu pot arribar a explicar-se en un 70% i 90%. En qualsevol cas, no pots oblidar que alguns dels proveïdors de productes en el mercat financer són els següents: Merrill Lynch, Rüffer o SG, entre els més rellevants. És a dir, el que comercialitzen els productes d'aquestes característiques i que aporten diferents solucions als petits i mitjans inversors.

Matèries primeres: gran volatilitat

Dins de les característiques més importants dins d'aquesta inversió denominada com alternativa està el fet de la seva contractació de altres divises alienes a l'euro. Perquè en efecte, no es pot oblidar que l'apreciació de la divisa americana a la vista de la correlació negativa que històricament ha presentat algunes de les matèries primeres més rellevants. Mentre que d'altra banda, cal destacar que la volatilitat dels fons basats en aquests actius financers estan al voltant de l'20%. Amb la qual cosa, el risc en les operacions és sempre molt més elevat. Fins al punt que pot donar-se grans fluctuacions a la cartera d'inversió alternativa.

Aquest fet genera que la diferències entre els seus preus màxims i mínims siguin molt importants i en qualsevol cas més alt que en altres inversions més convencionals. Com per exemple, a través de la compra i venda d'accions en els mercats de renda variable. El que fa que sigui un producte molt indicat per a les operacions de trading o de caràcter especulatiu pel seu alt component de variacions en la conformació dels seus preus. A on pots guanyar molts diners, però per la mateixa raó deixar-te molts euros pel camí a partir d'aquests moments.

Com contractar-los?

Un altre factor de risc és el fort pes que tenen els ETF i altres instruments derivats sobre el preu d'aquestes matèries primeres i sobre els fluxos d'entrades i sortides en aquest actiu financer. Convé recordar que els fons cotitzats és una barreja entre els fons d'inversió tradicionals i la compra i venda d'accions en els mercats de renda variable. Amb l'avantatge sobre aquests que aporta unes comissions que en tots els casos són més competitives. De manera, que estàs en condicions de rendibilitzar millor les operacions en algunes d'aquestes matèries primeres. Fins al punt que t'estalviaràs bastants euros en la seva gestió o manteniment.

Els fons cotitzats, d'altra banda, t'ofereixen una àmplia gamma de models que aporten aquesta característica. Basats en diferents matèries primeres: or, cafè, blat, soja o cacau entre alguns dels més rellevants. A través d'una cartera d'inversió que està molt ben definida des del moment de la seva confecció i fins que es liquiden les operacions. A on pots dirigir els moviments a tots els terminis de permanència: curt, mitjà i llarg. En funció de l'perfil que presents com a petit i mitjà inversor: agressiu, intermedi o conservador o defensiu.

contractació directa

Mentre que una altra banda, hi ha també la possibilitat de veure que la producció minera s'incrementi i puguis contractar les matèries primeres directament en els mercats on es compra i ven aquests productes financers. No per explotacions noves sinó per major producció de les existents. Aquest risc és limitat pels alts dividends que han estat repartint les companyies encarregades de la seva comercialització. On destaca el fet que la política de reinversió ha estat mínima i això una cosa que sempre et afavoreix com a petit i mitjà inversor.

En aquest sentit, és molt interessant avaluar que són moltes les companyies cotitzades que estan íntimament lligades amb la producció d'aquestes matèries primeres. Tant en els mercats nacionals com de fora de les nostres fronteres perquè d'aquesta manera puguis diversificar millor les teves inversions a partir d'aquests moments. Sense que en cap moment la rendibilitat de les mateixes es ressentin en les operacions financeres, tal com és el teu desig a hores d'ara. Perquè puguis invertir el teu capital, per exemple, en blat o cacau. Matèries primeres que estan mostrant una alta rendibilitat en els últims mesos.

Matèries primeres en els fons

Una altra de les alternatives per canalitzar les teves inversions es materialitza a través dels fons d'inversió d'aquestes característiques. Una de les seves principals aportacions resideix en el fet que poden anar complementades amb altres actius financers. Tant procedents de la renda fixa com de la variable o fins i tot des d'altres models alternatius com és aquest. Perquè d'aquesta manera, també puguis diversificar les inversions d'una forma òptima i estable. Per anar creant una bossa d'estalvi molt interessant de cara a l'mig i llarg termini. Com a estratègia en la inversió per rendibilitzar els estalvis en aquests períodes de temps.

Mentre que d'altra banda, els fons d'inversió basats en aquests actius financers tan especials es constitueixen en una opció a la inversió més convencional. Especialment, quan es genera una gran inestabilitat en els mercats de renda variable per una o altra causa. Sent una solució a la manca de propostes per desenvolupar les inversions que no siguin la compra i venda d'accions en els mercats de renda variable. Com pot passar en aquests moments en la borsa a l'entrar en un canvi de tendència, passant d'alcista a baixista. Una cosa que pot sense cap dubte a desanimar-te en els teus intencions de rendibilitzar els estalvis.

Característiques d'aquests mercats

No hi ha dubte que beneficiar-se de el cost d'oportunitat de tenir els diners de les seves primeres en els balanços per majors tipus d'interès és una de les prestacions que t'ofereix la inversió en matèries primeres. Per sobre d'una altra sèrie de consideracions de caràcter tècnic i pot ser que també des del punt de vista dels seus fonamentals. Perquè la inversió en matèries primeres sempre ha estat un dels recursos que tenien a mà els petits i mitjans inversors. Sobretot en altres anys en que l'estabilitat en els seus preus era un dels seus denominadors comuns més rellevants.

A més, no pots oblidar que aquesta classe d'inversió no era per res especulativa, encara que en aquest sentit la seva estructura ha sofert una modificació en la forma d'operar. Fins al punt que ja no és el mateix contractar aquests productes tan especials. No en va, els riscos són cada grans, entre altres raons per la seva elevada volatilitat que fins i tot pot portar fins al 30% o 40% en la conformació dels seus preus. Perquè tinguis més problemes per ajustar els preus, tant en les operacions de venda o compra.

Situació actual dels mercats

En aquests moments, hi ha algunes matèries primeres que són molt rendibles amb una rendibilitat superior a la que ofereixen els mercats de renda variable. Especialment, pel que fa als metalls preciosos que ofereixen retorns sobre els estalvis a prop de l'50% en l'últim any. Molt concretament l'or que és un valor que exerceix com a valor refugi davant els escenaris d'estabilitat en els mercats de renda variable. A on es dirigeixen bona part dels capitals dels inversors que desitgen tranquil·litat a l'confeccionar la seva cartera d'inversió.

Finalment, també cal recalcar que aquesta classe d'inversions deuen servir com de complement a les principals. Mai com un moviment prioritari ja que aquesta estratègia en la inversió pot produir-te uns efectes no desitjats sobre el teu compte de resultats. Més enllà d'una altra sèrie de consideracions més tècniques. En qualsevol cas, has d'analitzar aquestes propostes en la inversió perquè és molt el que t'estàs jugant en aquesta classe d'operacions sobre les matèries primeres. Perquè d'altra banda, la majoria d'aquestes operacions es realitzen en altres divises alienes a l'euro: dòlar nord-americà, franc suís o ien japonès. Amb el cost monetari que comporta el canvi de moneda en cada un dels productes financers elegits: comissions, taxes, etc.


El contingut d'l'article s'adhereix als nostres principis de ètica editorial. Per notificar un error punxa aquí.

Sigues el primer a comentar

Deixa el teu comentari

La seva adreça de correu electrònic no es publicarà.

*

*

  1. Responsable de les dades: Miguel Ángel Gatón
  2. Finalitat de les dades: Controlar l'SPAM, gestió de comentaris.
  3. Legitimació: El teu consentiment
  4. Comunicació de les dades: No es comunicaran les dades a tercers excepte per obligació legal.
  5. Emmagatzematge de les dades: Base de dades allotjada en Occentus Networks (UE)
  6. Drets: En qualsevol moment pots limitar, recuperar i esborrar la teva informació.

bool (true)