Estratègies d'inversió: traspassos entre els fons

traspassos Són molts els avantatges que t'aporta la contractació dels fons d'inversió. Però per descomptat que una de més rellevants és que la proporcionen els traspassos entre aquests productes financers. Perquè en efecte, podràs beneficiar aquest moviments en les teves operacions en els fons d'inversió. Fins al punt que pot donar-se el cas que tu mateix les coneguis. Perquè puguis aconseguir una millor capacitat operativa disposaràs a partir d'aquests moments sobre el que has de fer per impulsar els traspassos.

Els fons d'inversió s'han constituït en els productes preferits per part dels usuaris per rendibilitzar els seus estalvis. Una vegada que els principals productes per a l'estalvi (dipòsits a termini, pagarés bancaris, comptes d'alta remuneració, etc.) han perdut tot interès entre els petits estalviadors. Després de la decisió de les autoritats monetàries europees d'abaratir el preu de els diners i portar-lo a mínims històrics en el 0%. Aquesta tendència en els últims anys ha portat que aquests models bancaris rarament retribueixin als clients amb nivells de rendibilitat no superiors a l'1%.

Aquest factor ha propiciat que bona part dels estalviadors espanyols hagin dirigit la seva atenció als fons d'inversió. En les seves diferents modalitats, des dels basats en renda variable, Fixa, mixt o fins i tot monetaris o d'inversió alternativa. No en va, és una de les poques estratègies que tens per millorar els marges dels interessos que poden rentar la teva bossa d'estalvi. No sense assumir certs riscos, Ja que la contractació d'aquests productes financers no està exempta d'algun que altre inconvenient.

Com es formalitzen els traspassos?

Canvis Doncs bé, si estàs interessat en subscriure els fons d'inversió hauràs de saber què pots fer traspassos entre els fons d'inversió. Especialment, davant el nivell impositiu que requereixen aquesta mena d'inversions. Perquè en efecte, els traspassos els pots fer per canviar la cartera en què has invertit els teus diners. Pots fer-ho cap a qualsevol altre, sense cap mena de limitacions. Fins procedents d'altres gestores, sigui de renda variable o fixa o qualsevol altra que estigui en l'oferta de la teva intermediari financer.

Podràs realitzar totes les vegades que vulguis i de forma totalment gratuïta i lliure de qualsevol classe de comissions, com potser poguessis pensar inicialment. Des d'aquest sentit, es tracta d' una operació que és molt beneficiosa per als teus interessos personal o com a petit i mitjà inversor que ets. Perquè altres puguis formalitzar en el moment que et sembli més oportuna. Perquè amb tota seguretat et mereixerà més la pena fer els traspassos entre els fons d'inversió més que liquidar l'operació. Per una motivació merament fiscal.

A causa de l'alt nivell impositiu del nostre sistema tributari has d'afrontar un important percentatge amb els guanys en els teus fons d'inversió. Però a través dels traspassos pots evitar que te'ls apliquin ràpidament. Fins al punt que pots esperar que baixin els impostos i d'aquesta manera vendre les teves posicions en aquests productes financers. Es tracta d'una estratègia molt eficaç per pagar menys diners. A el menys a curt termini i que et permet continuar amb les operacions habituals en aquest model de gestió.

Quan convé realitzar-los?

Per descomptat que hi ha uns escenaris més favorables que altres per formalitzar els traspassos dels fons d'inversió. En primer lloc, quan hi ha un escenari general de impostos molt expansius. A més, es tracta d'una operació molt pràctica en els casos en què tens pèrdues en les teves posicions en aquesta classe de productes financers. Perquè pots adreçar les teves posicions cap a altres models d'inversió d'aquestes característiques. I fins puguis amortitzar deutes amb la nova aposta en la inversió. És una de les prestacions més importants que t'aporten els traspassos. Però no l'única, tal com vas a poder comprovar a partir d'aquests moments.

També és molt recomanable aquest moviment que fa et sorgeixen noves oportunitats de negoci dins d'aquests productes per a la inversió. Perquè no tindràs l'obligació de vendre els teus posicions, Sinó que et bastarà amb portar-lo a un altre fons diferent. Aquesta operació la podràs realitzar tantes vegades com vulguis, sense cap mena de requeriments o limitacions. En qualsevol cas, es tracta d'una operació que només pots tramitar-la a través d'aquest productes. No en els restants i que conformen l'oferta d'inversió i estalvi per part de les entitats financeres.

Passos que has de seguir

Passos Per dur a terme els traspassos entre els fons d'inversió el primer que hauràs de fer de triar el proper destí dels teus estalvis. Un cop detectada la nova proposta financera només et quedarà fer el traspàs. Aquesta operació pots realitzar-la des del teu banc de sempre o fins i tot a través del teu ordinador còmodament des de casa o el lloc on et trobis en aquest moment. A partir d'aquest moment, els teus diners ja estarà cotitzant en el nou fons triat. I per la mateixa quantitat de l'anterior, perquè no et descomptaran els impostos que comporten aquests productes financers.

El següent pas que has de donar a partir d'aquest moment és esperar un parell de dies fins que el moviment es formalitzi. Pot durar entre un o dies, però no gaire més. Perquè ja estaràs en plenes condicions perquè els seus títols cotitzen en els mercats financers. Podràs seguir-los a través de les places on es mouen els nous actius financers. És una operació tan senzilla de fer que podràs repetir als pocs dies i desviar l'import cap a un altre fons d'inversió. Així de senzill, ja que res ni ningú et podrà dir alguna cosa sobre aquestes decisions. És una cosa personal i un dret innegociable que tens.

Requisits per realitzar els traspassos

L'únic requeriment que et demanaran és que els fons estiguin dipositats en un mateix banc o intermediari financer. Res més que et pugui induir a la limitació d'aquestes operacions. Perquè en efecte, podràs substituir-lo per altres fons d'inversió que estiguin presents en l'oferta de l'entitat financera amb la qual operes. Aquesta és una de les raons perquè estiguis obert a desenvolupar aquestes estratègies en les teves relacions amb el món de diners. Convé que ho tinguis en compte per si vas a impulsar aquestes operacions a partir d'aquests moments.

Un altre dels aspectes que et convé conèixer és el que es refereix al fet que pots realitzar aquesta classe de traspassos, tant de forma parcial o totalment. Pot quedar-te amb part de la teva inversió i traspassar l'altra cap al fons d'inversió triat. sempre sota les mateixes condicions i són cap diferència respecte a l'operativa que has de emprendre. Aquesta actuació anirà en funció de l'estratègia que desenvolupis per protegir els estalvis. No sempre ha de ser el mateix objectiu.

D'altra banda, els traspassos entre fons és una forma per millorar les teves posicions. Perquè en efecte, et permeten actualitzar la cartera d'inversió de tant en tant. Perquè estiguis en la millor de les condicions perquè les plusvàlues s'instal·lin al teu compte de resultats. Per a això hauràs d'estar molt pendent de l'evolució dels títols d'aquests productes financers. Des d'aquest escenari, pot suposar-l'increment de la rendibilitat a partir dels nous escenaris.

Consells per canviar els fons

consells Sempre hi ha uns escenaris més que altres en on és més rendible realitzar aquesta operació. No et quedarà més remei que tenir-los en compte per dur a terme aquest canvi en la teva estratègia. Aquestes són algunes de les claus en on serà més favorable impulsar aquest moviment.

  • Si veus que el teu fons d'inversió no compleix amb les teves expectatives, la millor decisió que pots prendre és dirigir-lo a altres fons d'inversió que tinguin millors perspectives de revaloritzar-se. L'únic problema que tindràs és triar el nou model d'estalvi.
  • davant de qualsevol canvi en els cicles econòmics que puguin desenvolupar-se. Serà el moment més oportú per fer una profunda revisió a la cartera d'inversió per a millorar-la substancialment.
  • Potser és per canviar el model d'inversió cap a la renda variable o fixa i per tant requerirà d'un cop de timó per redreçar la cartera de valors. No és una estratègia convenient que la facis a terminis curts. Però en canvi és molt eficaç en els períodes de permanència mitjana i llarga.
  • No tens perquè traspassar els fons d'inversió amb certa frivolitat. Per descomptat que no, sinó només quan es donin les situacions necessàries per optimar les operacions. Perquè hi haurà uns moments en què siguin d'completa obligació.
  • Els traspassos no han de ser moviments entre els mateixos actius financers. Els canvis de les carteres poden ser més radicals o fins i tot amb un canvi en l'estratègia d'inversió. És una cosa habitual que pugui generar-se en bona part dels estalviadors.
  • Perquè tot es canalitza correctament, serà molt necessari facis una anàlisi de les teves inversions amb certa regularitat. A més, serà una actuació molt beneficiosa per defensar els teus interessos en la teva relació amb el món de diners.
  • Els fons d'inversió no són per tenir-los durant tota la teva vida. I això es materialitza per mitjà d'una revisió dels mateixos. En funció de les característiques que presents com a petit i mitjà inversor.

El contingut d'l'article s'adhereix als nostres principis de ètica editorial. Per notificar un error punxa aquí.

Un comentari, deixa el teu

Deixa el teu comentari

La seva adreça de correu electrònic no es publicarà.

*

*

  1. Responsable de les dades: Miguel Ángel Gatón
  2. Finalitat de les dades: Controlar l'SPAM, gestió de comentaris.
  3. Legitimació: El teu consentiment
  4. Comunicació de les dades: No es comunicaran les dades a tercers excepte per obligació legal.
  5. Emmagatzematge de les dades: Base de dades allotjada en Occentus Networks (UE)
  6. Drets: En qualsevol moment pots limitar, recuperar i esborrar la teva informació.

  1.   Joan | dineo va dir

    Alguna vegada ha prestat diners a la seva pròpia empresa? Alguna vegada ha prestat diners d'una empresa a una altra? Té acords de préstec per escrit? Els seus registres comptables documenten correctament la quantitat deguda, les transferències efectuades, els pagaments regulars i els devengamientos d'interessos?

    És massa familiar per veure quan es tracta de negocis petits i estretament. El propietari posa alguns dels seus propis fons personals en una empresa o transfereix diners d'una empresa a l'altra per cobrir les despeses d'aquesta empresa. La majoria dels propietaris no pensen dues vegades sobre això, ja que no tenen molts altres accionistes per considerar o buscar l'aprovació. Poques vegades veiem clients que entren en aquest tipus d'acords que presenten acords de préstec documentats o qualsevol tipus de registres.

    Tenint en compte aquest tipus de transaccions, les estratègies d'inversió per als traspassos de fons és una cosa que s'ha de portar amb molta cura.