És la plata una bona inversió? Per què algú hauria de comprar-la? És natural i fins i tot prudent que un inversor es pregunti si un actiu en particular és una bona inversió o no. Això és especialment cert per a la plata, ja que és un mercat tan petit i no té la mateixa gravetat que l'or.
Hi ha la possibilitat que si tens plata física, no sigui immediatament líquida. Per fer compres comuns com comestibles, no es poden utilitzar barres de lingots de plata o una moneda de lingots de plata, per la qual cosa haurà de convertir-la en moneda primer, i la capacitat de vendre a corre-cuita pot ser un problema.
Però en aquest punt de la història, hi ha raons de pes per afegir plata física a la seva cartera d'inversions (i només una és perquè el preu pujarà). Aquí les 10 raons principals per les quals tot inversor hauria de comprar lingots de plata ...
La plata és diners reals
La plata pot no ser part de la nostra moneda, però segueix sent diners. De fet, la plata, juntament amb l'or, és la forma definitiva de diners, perquè no pot ser creada del no-res (i per tant depreciada) com el paper o les formes digitals. I per diners reals, ens referim a la plata física, no als ETF o certificats o contractes de futurs. Aquestes són inversions en paper, que no comporten els mateixos beneficis que trobarà en aquest informe.
La plata física és una reserva de valor, a l'igual que l'or. Aquí està el perquè.
- No hi ha risc de contrapartida. Si tens plata física, no necessites altra banda per complir un contracte o promesa. Aquest no és el cas de les accions o bons o pràcticament qualsevol altra inversió.
- Mai s'ha incomplert. Si posseeix plata física, no té risc d'incompliment. No així per a gairebé qualsevol altra inversió que faci.
- Ús a llarg termini com diners. Una exploració de la història monetària mostra que la plata ha estat usada en l'encunyació de monedes més sovint que l'or!
Com diu Mike Maloney en el seu best-seller, Guia per invertir en or i plata, «L'or i la plata s'han revaloritzat al llarg dels segles i han cridat a un paper fiduciari per retre comptes».
Posseir una mica de plata física li proporciona un actiu real que ha servit com a diners durant literalment milers d'anys.
2 La plata física és un actiu dur
De totes les inversions que posseeix, quantes pot tenir a la mà?
En un món de guanys en paper, comerç digital i creació de moneda, la plata física contrasta amb un dels pocs actius que pots portar a la butxaca a qualsevol lloc, fins i tot a un altre país. I pot ser tan privada i confidencial com vulguis. La plata física també és una protecció tangible contra totes les formes de pirateria i ciberdelinqüència. No es pot «esborrar» una moneda d'argent de l'Àliga, per exemple, però això pot passar amb un actiu digital:
La plata és barata
¿I si et digués que pots comprar un actiu dur a 1/70 de l'preu de l'or i que et protegiria igual de bé contra la crisi?
Això és el que obtens amb la plata! És molt més assequible per a l'inversor mitjà, i no obstant això com a metall preciós ajudarà a mantenir el seu nivell de vida tan bo com l'or. Si no et pots permetre comprar una unça sencera d'or, la plata pot ser la teva butlleta per tenir alguns metalls preciosos. Això també és cert per als regals. No vol gastar més de 1.000 dòlars en un regal però li agradaria donar un actiu dur? La plata només ho fa més assequible.
La plata és més pràctica per a les petites compres quotidianes. La plata no només és més barata de comprar, sinó que pot ser més pràctica quan es necessita vendre. Potser algun dia no vulguis vendre una unça sencera d'or per satisfer una petita necessitat financera. Introduïu la plata. Com sol venir en denominacions més petites que l'or, pot vendre només el que vulgui o necessiti en aquell moment.
Cada inversor hauria de tenir una mica de plata per aquesta mateixa raó.
Recordeu que els lingots de monedes i barres de plata es poden vendre pràcticament arreu de món.
La plata supera l'or en els mercats alcistes
La plata és un mercat molt petit, tan petit, de fet, que una mica de diners que entri o surti de la indústria pot impactar en el preu en un grau molt més gran que altres actius (incloent l'or). Aquesta major volatilitat significa que en els mercats a la baixa, la plata cau més que l'or. Però en els mercats alcistes, la plata s'elevarà molt més lluny i més ràpid que l'or.
Aquí hi ha un parell de bons exemples ... comprovi quant més va guanyar la plata que l'or en els dos majors mercats alcistes de metalls preciosos de l'era moderna:
La plata s'utilitza en un gran nombre d'indústries i productes, i molts d'aquests usos estan creixent. Aquí hi ha alguns exemples ...
- Un telèfon mòbil conté al voltant d'un terç d'un gram de plata, i l'ús dels telèfons mòbils segueix augmentant implacablement a tot el món. Gartner, una companyia líder en investigació i assessoria en tecnologia de la informació, estima que es compraran un total de 5.750 milions de telèfons mòbils entre 2017 i 2019. En aquest cas es necessitaran 1.916 de grams de plata, o 57,49 de unces, només per a aquest ús.
- El parabrisa autocalentable del seu nou Volkswagen tindrà una capa invisible ultrafina de plata en lloc d'aquests diminuts cables. Fins i tot tindran filaments a la part inferior de l'parabrises per escalfar els eixugaparabrises perquè no es congelin en el vidre.
- L'Institut de la Plata estima que l'ús de la plata en les cèl·lules fotovoltaiques (els principals constituents dels panells solars) serà un enorme 75% més el 2018 que fa només 3 anys.
- Un altre ús industrial comú de la plata és com a catalitzador per a la producció d'òxid d'etilè (un important precursor en la producció de plàstics i productes químics). L'Institut de la Plata projecta que a causa de el creixement d'aquesta indústria, es necessitarà per al 2018 un 32% més de plata que la que es va usar en el 2015.
Hi ha molts més exemples com aquest, però el resultat final és que per les seves característiques úniques, els usos industrials de la plata continuen expandint-se, el que significa que podem esperar raonablement que aquesta font de demanda es mantingui robusta. Però aquesta no és tota la història ... a diferència de l'or, la major part de la plata industrial es consumeix o es destrueix durant el procés de fabricació. No és econòmic recuperar cada minúscula escata de plata de milions de productes rebutjats. Com a resultat, aquesta plata s'ha anat per sempre, i limita la quantitat de subministrament que pot tornar a el mercat a través de l'reciclatge.
usos industrials
Així que no només el creixement continu dels usos industrials mantindrà forta la demanda d'argent, sinó que milions d'unces no poden ser reutilitzades. Això podria ser un problema, perquè ...
Com ja sabran, el preu de la plata va caure després d'arribar al seu màxim en 2011. Durant els següents cinc anys va caure un 72,1%. Com a resultat, els miners van haver de lluitar per reduir els costos per obtenir beneficis. Una de les àrees que es va reduir dramàticament va ser l'exploració i desenvolupament de noves mines de plata.
No cal ser un científic espacial per entendre que si es gasta menys temps i diners buscant plata, es trobarà menys plata. Aquesta sequera en l'exploració i el desenvolupament està començant a tenir efecte.
Com tot en el mercat, invertir en lingots de plata té tant pros com contres, i el que és atractiu per a un inversor pot no ser una bona opció per a un altre.
La plata acaba de sortir d'un any més pròsper del que ha vist en un temps, ia mesura que el preu de la plata puja, molts inversors interessats en el mercat de la plata es pregunten si ara és el moment adequat per comprar plata física i fer-la part de la seva cartera d'inversions.
Si bé la plata pot ser volàtil, el metall preciós també és vist com una xarxa de seguretat, similar al seu metall germà l'or - com a actius de refugi segur, poden protegir els inversors en temps d'incertesa. Amb les tensions en augment, podrien ser una bona opció per a aquells que busquen preservar la seva riquesa en aquests temps difícils.
Amb aquests factors en ment, vegem els pros i els contres de comprar lingots d'or físic en forma de plata.
Els pros d'invertir en lingots de plata
- Com s'ha esmentat, els inversors solen acudir en massa als metalls preciosos en temps de crisi. Quan la incertesa política i econòmica és molt gran, la moneda de curs legal generalment pren un seient del darrere als actius com l'or i la plata. Mentre que tant els lingots d'or com de plata poden ser atractius per als inversors, el metall blanc tendeix a ser passat per alt en favor dels individus que inverteixen en l'or, tot i que juga el mateix paper.
- Són diners tangible - Encara que l'efectiu, les accions mineres, els bons i altres productes financers són formes de riquesa acceptades, essencialment segueixen sent pagarés digitals. Per aquesta raó, tots són vulnerables a la depreciació causa d'accions com la impressió de diners. Els lingots de plata, d'altra banda, són un actiu tangible finit. Això vol dir que tot i que és vulnerable a les fluctuacions de mercat com altres productes bàsics, no és probable que la plata física es desplomi completament causa del seu valor inherent i real. Els participants en el mercat poden comprar lingots d'or en diferents formes, com una moneda de plata o joies de plata, o poden comprar barres de plata en lingots.
Chris Duane, un inversor i figura de YouTube, ha dit que posa el seu metall on està la seva boca a l'liquidar els seus actius i posar els diners en lingots de plata quan els preus baixen. Ell creu que el nostre sistema monetari, i de fet tot el nostre estil de vida, està construït sobre un deute insostenible, i el propòsit d'invertir en lingots de plata i en el mercat de la plata és treure a si mateix de l'col·lapse matemàticament inevitable d'aquest sistema.
- És més barat que l'or - Entre els lingots d'or i els lingots de plata, el metall blanc no només és menys car i per tant més accessible per comprar, sinó que també és més versàtil per gastar. Això vol dir que si vostè està buscant comprar plata en forma de moneda per a usar com a moneda, serà més fàcil de trencar que una moneda d'or, perquè és de menor valor. Així com un bitllet de 100 dòlars pot ser un desafiament per trencar a la botiga, repartir una unça de lingots d'or pot ser un desafiament. Com a resultat, els lingots de plata són més pràctics i versàtils que l'or físic, el que fa que aquest tipus d'inversió en plata sigui més atractiu.
- A causa de que el metall blanc val al voltant de 1/79 de l'preu de l'or, la compra de lingots de plata és assequible i es pot veure un percentatge de guany molt més gran si el preu de la plata puja. De fet, en el passat, la plata ha superat el preu de l'or en els mercats alcistes, segons GoldSilver. OroPlata afirma que, del 2008 al 2011, la plata va guanyar 448 per cent, mentre que el preu de l'or va guanyar només 166 per cent en aquest mateix període. És possible que un inversor cobreixi les seves apostes amb lingots de plata en la seva cartera d'inversions.
- La història està d'el costat de la plata - La plata i l'or s'han utilitzat com a moneda de curs legal durant centenars i milers d'anys, i aquest llinatge li dóna a l'metall una sensació d'estabilitat. Molts troben consol en saber que aquest metall preciós ha estat reconegut pel seu valor al llarg d'una gran part de la història de la humanitat, i per tant hi ha una expectativa que perdurarà mentre que una moneda fiduciària pot caure en el camí. Quan els individus inverteixen en plata física, ja sigui comprant una barra de plata, plata pura, una moneda o altres mitjans, hi ha una seguretat que el seu valor ha persistit i seguirà persistint.
- La plata ofereix anonimat - Tant si la seva privacitat com si no, la plata té el mateix benefici que els diners en efectiu, ja que ofereix als usuaris un grau d'anonimat que fa a les despeses. No tothom vol que totes les seves transaccions siguin part de l'registre públic, i la privacitat és un component necessari de la democràcia, segons el TED Talk de Glenn Greenwald. Aquest és un altre benefici per als inversors que volen comprar lingots de plata.
Els inconvenients d'invertir en lingots de plata
- Falta de liquiditat - Hi ha la possibilitat que si tens plata física, no sigui immediatament líquida. Per fer compres comuns com comestibles, no es poden utilitzar barres de lingots de plata o una moneda de lingots de plata, per la qual cosa haurà de convertir-la en moneda primer, i la capacitat de vendre a corre-cuita pot ser un problema. En un embús, les cases d'empenyorament i els joiers són una opció, però no necessàriament la més ben pagada.
- Perill de robatori - A diferència de la majoria de les altres inversions, com les accions, la tinença de lingots de plata pot deixar als inversors vulnerables a el robatori. Assegurar els seus actius contra el saqueig utilitzant una caixa de seguretat en un banc o una caixa de seguretat a casa incorrerà en costos addicionals. A més, com més actius físics, incloent joies de plata, resideixin a casa, més gran serà el risc de robatori.
- Dèbil rendiment de la inversió - Encara que els lingots de plata poden ser un bon actiu de refugi segur, pot ser que no rendeixi tan bé com altres inversions - per exemple, béns arrels, o fins i tot altres metalls.
Les accions de la mineria també poden ser una millor opció que els lingots de plata per a alguns inversors. Com Randy Smallwood, president i CEO de l'empresa de streaming Wheaton Precious Metals (TSX: WPM, NYSE: WPM), ha dit, «Les empreses de streaming sempre superaran als lingots per si mateixes». Atribueix això a el creixement orgànic i a el pagament de dividends que els lingots d'or no proporcionen. Altres opcions per als inversors interessats en la plata també inclouen la inversió en un fons cotitzat en borsa o en futurs de plata.
- Quan els inversors tracten de comprar qualsevol producte de lingots, com la moneda de plata americana coneguda com «Silver Eagle», ràpidament descobriran que el preu físic de la plata és generalment més alt que el preu de comptat de la plata a causa de les primes establertes pels venedors. El que és més, si la demanda és alta, les primeres poden pujar ràpidament, fent que la compra de lingots de plata física sigui més cara i una inversió menys atractiva.
Comprant plata real
La forma més clara d'invertir en plata és sortir i comprar el metall físic. Els lingots de plata estan disponibles en forma de moneda i barra, i la majoria dels comerciants de monedes i metalls preciosos ofereixen lingots de plata en diverses mides i formats. Típicament, es poden trobar monedes i barres tan petites com una sola unça, o barres de lingots grans tan grans com 1.000 unces.
Posseir lingots de plata té l'avantatge que el seu valor segueix el preu de mercat de la plata directament. No obstant això, hi ha una sèrie de desavantatges. En primer lloc, normalment pagarà una petita prima per comprar plata als comerciants, i sovint haurà d'acceptar un petit descompte quan decideixi vendre-de nou al seu comerciant. Si espera conservar la seva plata per molt temps, llavors aquests costos no són monumentals, però per a aquells que volen comerciar freqüentment, són típicament massa costosos per suportar-los diverses vegades en estreta successió. A més, emmagatzemar lingots d'or implica alguns reptes logístics i costos addicionals