Com diversificar la cartera de fons d'inversió?

? ?

Una de les opcions que té a mà els inversors en aquest any és la contractació de fons d'inversió. Però tenen la dificultat que la classe d'aquests productes financers són molts i de diversa naturalesa. Des dels derivats de la renda variable a la fixa o fins i tot des d'opcions alternatives. En qualsevol dels casos, i dins d'aquest context, els Fons d'Inversió van registrar una rendibilitat positiva de l'0,77%, De manera que acumulen una rendibilitat de l'6,5% en els últims onze primers mesos de l'any, màxim històric en l'acumulat fins a novembre de l'exercici passat.

Una de les claus per no equivocar-se en aquesta classe d'inversions és dur a terme una diversificació en les operacions. És una de les millors maneres que tenen els petits i mitjans inversors per preservar la seva capital invertit en escenaris poc desitjats que es poden produir en aquest any en curs. És a dir, perquè els nostres diners no sigui dipositat en una sola cistella, sinó que per contra es formalitzi a través de diferents cistelles confeccionades per les gestores.

A més, pot suposar una estratègia en la inversió molt eficaç per millorar els marges d'intermediació que ofereixen aquests productes financers. Sota uns percentatges que aniran en funció de l'perfil que presentin els inversors minoristes: agressiu, intermedi o conservador. Perquè així, es puguin crear carteres model substancialment diferents i que poden generar uns resultats molt diferents entre uns i altres. En qualsevol cas, no han de producte de el mateix camp en els actius financers elegits. Hauran de procedir de sectors en la inversió que estan molt clarament diferenciats des del començament.

Diversificar per zones geogràfiques

En primer lloc, és desitjable que no s'escullin les mateixes àrees geogràfiques per a cada un dels fons d'inversió o actius financers que integren la cartera a partir d'aquests moments. Cal seleccionar les que presentin una millor tendència perquè els diners pugui revaloritzar des del precís moment de la subscripció dels seus títols. Mentre que d'altra banda, és molt important incidir en aquest aspecte que és molt útil dur a terme per portar una estratègia en la inversió molt més segura que abans i que ens pot fer preservar els estalvis per sobre d'una altra classe de consideracions de caràcter tècnic.

Dins d'aquest mètode de treball en borsa no menys cert és el fet que a partir d'ara mateix no pot faltar les posicions en els mercats financers d'Europa i Estats Units. Com a eixos centrals en la nostra inversió i que estaran complementats per una lleugera aportació en els fons amb millor evolució en els mercats financers emergents. Com per exemple, pot passar amb els procedents de la Índia, Xina o fins i tot per als més arriscats a Rússia. Compten amb un potencial de revaloració que és molt més elevats que a les borses més tradicionals, tot i que tindran correccions de certa envergadura per la seva gran intensitat.

Combinar la renda fixa amb la variable

Una de les claus en l'èxit de les nostres inversions en productes d'aquestes característiques resideix en una barreja molt prudent de tots dos actius financers. En una proporció que s'ajusti a el perfil que presentem com petits i mitjans inversors i que per descomptat que determinarà el resultat final de l'operació, En un o altres sentit. Però que en cap dels casos, hauran de quedar absents en els nostres moviments en els fons d'inversió en aquests propers mesos que tenim per davant. Fins al punt que han de ser molt ben analitzats per tal de cometre els menors errors possibles en la nostra selecció de fons d'inversió.

Però no tens per què limitar-te a aquests actius financers tan majoritaris. Si no que per contra, també pots optar per altres productes monetaris o fins i tot des dels models alternatius en la inversió. Sota proporcions que vénen ja establertes per part de les gestores que s'encarreguen de comercialitzar aquests productes financers. No només poden ser més rendibles a partir d'aquests moments, sinó que es poden ajustar millor als escenaris més desfavorables en els mercats de renda variable. Amb uns resultats que poden arribar a sorprendre't amb molta atenció.

Desenvolupats sota una gestió activa ?

No hi ha dubte que la gestió activa pot constituir-se en una de les millors estratègies que tens a la inversió per diversificar el capital invertit. A causa de que et pot ajudar a solucionar els escenaris més desfavorables per als mercats financers i en on fins i tot pots rendibilitzar els diners amb certa solvència en els moviments oberts en els fons d'inversió. Mentre que d'altra banda, no menys cert és que aquest sistema d'inversió es constitueix en aquests moments com una forma per

Sota el sistema de gestió activa tens la gran avantatge que pots adaptar-te a tots els escenaris que es puguin crear o generar. Perquè d'aquesta manera, es vagi adaptant la cartera d'actius financers en funció de les variables econòmiques que es vagin desenvolupant a través dels anys. Sense que tu mateix hagis de fer res ja que serà la mateixa gestora qui s'encarregui de modificar la cartera d'inversió. Aquesta operació es realitza cada cert temps i amb canvis que poden arribar a afectar pràcticament la meitat dels fons d'inversió. Siguin qual fossin els actius financers dels que estiguin compostos aquests productes financers.

Composició de les carteres

Aquestes carteres solen incorporar en alguns dels casos fons monetaris com a element per preservar els estalvis en els moments més delicats per als mercats de renda variable. A l'igual que un petit component alternatiu per aprofitar-se de la tendència favorable d'alguns actius financers. Encara que d'una manera minoritària a causa que aquesta és una opció de més risc que les restants i per aquest motiu no hi ha exposar-se massa en les seves posicions. Mentre que d'altra banda, un altre actiu financers que solen incorporar aquests productes destinats a la inversió és el deute públic basada en certes àrees geogràfiques que poden afegir valor a la inversió d'aquests fons.

També cal incidir en el fet que no hi ha límits per a incloure en aquests models, només aquells que considerin favorables les gestores, tant nacionals com de fora de les nostres fronteres. On en cada moment pot ser una diferent tal com hauràs comprovat en els últims formats que hagis subscrit en els últims anys. Des d'aquesta perspectiva, és cert que tens molts models on triar i dirigir-los a un termini de permanència que està recomanat entre els 3 i 7 anys aproximadament. Perquè d'aquesta manera, puguis dissenyar una estratègia en la inversió que sigui encertada i estiguis en disposició de crear una borsa d'estalvi més o menys estable de cara als propers anys que tens per davant. En funció de les pròpies característiques que aportacions des d'un principi ja que és a la fi i al el cap del que es tracta.

Evolució dels fons

Els Fons d'Inversió han van experimentar un creixement de 2.105 milions d'euros i situen el seu volum d'actius en 273.429 d'euros, un 6,2%, Segons l'Associació d'Institucions d'Inversió Col·lectiva i Fons de Pensions (Inverco). On els Fons d'Inversió acumulen un increment de patrimoni de 15.915 d'euros. De nou en aquest període els mercats van col·laborar molt activament a el creixement dels Fons d'Inversió, mantenint la tendència positiva del mes anterior.

De fet, la positiva evolució dels mercats d'accions ha generat una reducció de l'aversió a el risc en els partícips, que han demandat durant el mes Fons amb gran exposició a borsa. Això unit als creixements de valor de les carteres per efecte mercat, ha permès a les categories amb exposició a accions presentar creixements de gran magnitud en algun cas.

Per categoria dels fons

Així els Fons de renda variable internacional presenten un creixement en el mes superior al 5% en termes percentuals, i superior als 1.839 en termes absoluts. En els onze primers mesos de l'any, els Fons de renda variable internacional experimenten el major creixement de totes les categories en termes percentuals (25% d'augment). Això suposa que 7.400 milions d'euros més que tenen exposició a renda variable internacional (en alguna de les seves variants). També els Fons de renda fixa mixta van registrar fluxos nets de entrada positius, Que unit a la revaloració per mercat permet a aquesta categoria incrementar el seu volum d'actius un 2,5% respecte a el mes anterior (948 milions més que a l'octubre).

Igualment els Fons de renda variable mixta, és a dir, amb una alta exposició a accions en la seva cartera (entre el 30% i el 75% de l'total), presenten un elevat creixement en el mes, i se situen només per darrere dels de renda variable internacional pel que fa a creixement percentual en l'any (19,8% més que al desembre 2018). En sentit contrari, els Fons de Renda Fixa, els Garantits i els d'objectiu de rendibilitat no garantit van experimentar al novembre descensos patrimonials que en conjunt van superar els 1.600 milions d'euros.


El contingut d'l'article s'adhereix als nostres principis de ètica editorial. Per notificar un error punxa aquí.

Sigues el primer a comentar

Deixa el teu comentari

La seva adreça de correu electrònic no es publicarà.

*

*

  1. Responsable de les dades: Miguel Ángel Gatón
  2. Finalitat de les dades: Controlar l'SPAM, gestió de comentaris.
  3. Legitimació: El teu consentiment
  4. Comunicació de les dades: No es comunicaran les dades a tercers excepte per obligació legal.
  5. Emmagatzematge de les dades: Base de dades allotjada en Occentus Networks (UE)
  6. Drets: En qualsevol moment pots limitar, recuperar i esborrar la teva informació.