Psicologia a l'invertir

Trampes psicologógicas que afecten el invertir

La relació de les persones amb el món és diferent en cada cas. De manera general però, existeixen certs patrons, relacions, biaixos, i comportaments que són semblants. Aquesta relació entre la naturalesa humana i les inversions, és realment molt estreta. Potser els diners no tingui sentiments sobre la gent, però la gent si té sentiments sobre els diners. Una relació totalment irracional, però que lògicament passa. D'allí la importància d'entendre la psicologia a l'invertir.

Actuem de manera inconscient gairebé la major part de el temps, Un 95% d'ell aproximadament. Abstreure i veure els successos amb la perspectiva adequada, és essencial en la presa de decisions. I quan es tracta de el capital que pot tenir a la cartera, l'últim que hauria de fer és prendre decisions no racionals. No obstant això, som humans, i no podem ser racionals el 100% del temps. Per això mateix, vaig a parlar de certes pautes que es desenvolupen de forma generalitzada. El que et portarà a detectar quan estan influint factors en les teves decisions, que no haurien de ser-hi.

El biaix de la confirmació a la inversió

Biaixos cognitius que afecten el invertir i a els diners

El biaix de confirmació és la tendència de les persones a donar prioritat a aquesta informació que afavoreix o afirma les seves teories i hipòtesis sobre alguna cosa. exemples:

  • Una persona creu que la Terra és plana. Busca informació que afavoreixi la seva forma de pensar. Troba la informació, i pensa «Ajá! Ho sabia! La Terra és plana! ».
  • Una persona creu que hi ha una conspiració sobre alguna cosa. Busca informació que validi les seves teories i la troba. Novament pensa ... «Què intel·ligent sóc! Tenia raó! ».

Hi ha dos tipus de raonament, el deductiu i l'inductiu. El deductiu se centra en premisses per arribar a una conclusió, i l'inductiu en cercar premisses que validin una conclusió. El biaix de confirmació doncs, és un error sistèmic sobre el raonament inductiu. Una tendència general que a la fi, en menor o major grau, totes les persones mostrem.

Es altament perillós i destructiu, I per això ho poso en primer lloc. Afecta directament més del que es pot pensar en la nostra vida, i per descomptat financerament. És un fet comprovat que molts inversors tendeixen a creure que una inversió que han triat pot ser bona, però se senten insegurs (por). A partir d'allí, buscar informació que recolzin les seves teories és un error. Un inversor que caigui en aquest tipus de comportament hauria de detenir-se i no invertir. A no ser, que les seves conclusions siguin prou sòlides com per no dependre de l'opinió ni valoració aliena.

característiques psicològiques que ens defineixen en les finances

De no actuar en conseqüència, es poden prendre decisions precipitades i sobreconfiadas i pagar en excés una cosa que no ho val. Observareu aquest comportament en les bombolles econòmiques.

Com defensar-se de l'biaix de confirmació?

En cas que un inversor comenci a desenvolupar aquest biaix, hi ha tècniques per aturar-lo. Una d'elles es tracta de imaginar la postura d'algú que no invertiria en l'empresa escollida. A partir d'allí, donar arguments que neguin que és una bona inversió. Tenir una espècie de «discussió».

Una altra tècnica és la de imaginar que s'ha perdut tota o gran part de la inversió, I preguntar-se a un mateix per què podria passar això.

Els inversors que basen les seves decisions sense permetre caure en el biaix de confirmació obtenen majors beneficis.

Cerca de patrons (pareidolia en finances)

En segon lloc, i també molt destructiva. Una de les formes en com el teu cervell pot enganyar és per la seva configuració. Estem programats per buscar analogies, semblances i patrons en tots els llocs. És com un programari que ve instal·lat en tu, no vas a desprendre d'ell. El no tenir noció d'aquest fenomen et portarà a creure les possibles «fal·làcies» que el teu cervell ha construït, Però que són en realitat una il·lusió.

Pareidolia en finances i trampes mentals

  • No es tracta d'un problema d'intel·ligència. De fet és la base en com coneixem el món, donem sentit a les paraules, comprenem l'entorn, i anticipem que alguna cosa pot passar.
  • Les supersticions. Que alguna cosa hagi ocorregut moltes vegades no vol dir que torni a passar. Sempre que les raons siguin sòlides.

Si ets una persona lògica, matemàtica i per tant analítica, estic segur que sense voler veuràs patrons en moltes cotitzacions. Aquesta habilitat és increïble, a més es fa de forma constant i compulsivament. Però igual que hi ha núvols que semblen cares i no ho són, has d'aprendre que ocorren coses sense connexions entre si.

Efecte per arrossegament, psicologia a l'invertir

Conegut com a efecte Bandwagon, de pujar a el carro. Es genera per l'oportunisme de veure com a altres persones creuen en alguna cosa i es vol imitar. Sovint, perquè les coses van bé (o això sembla). I el que sol propiciar és que augmenta la demanda sobre un producte o acció, per exemple. A l'augmentar la demanda, sol pujar el preu, i si moltes persones aconsegueixen beneficis, altres comencen a interessar-se per no perdre l'oportunitat, elevant encara més la demanda i per tant el preu.

Com aprendre a identificar bombolles financeres

És el principal dels efectes que propicien bombolles en les finances. Sol atrapar moltes persones, fins i tot a algunes amb bons dots i psicologia a l'invertir. I la millor manera de defensar-se és observar que tothom fa el mateix, aturar-se a pensar, i preguntar-se «¿En què m'estic equivocant?» Evitar entrar en aquestes espirals d'eufòria col·lectiva, va protegir gairebé sempre de les majors pèrdues de capital que es poden incórrer.

Exemple d'efecte d'arrossegament per a una acció

Actualment podem trobar accions d'empreses que cotitzen en el mercat borsari, els números ens donen uns múltiples de valoracions molt alts pels seus beneficis nets. Sí, en gran mesura són aquestes empreses de filosofia d'inversió «growth». No obstant això no sempre totes van a complir les seves expectatives, i és que de vegades hi ha valoracions que poden resultar molt altes. Tant que sobre paper de vegades ocorren escenaris una mica pintorescos. Anem a imaginar un exemple que pot es un cas real.

Imagina't que et trobes al teu veí. I t'explica que té una empresa el patrimoni net val 50.700 $, i que té un deute de 105.300 $ i que està pensant en vendre-la. És a dir, que si pogués vendre tots els seus fons propis més o menys podria pagar la meitat del que ha de. Li preguntes ... «Escolta, i quant vas guanyar l'últim any?» I et contesta que va guanyar 12.000 $. Com ets una persona molt espavilada, et dóna per mirar els resultats d'anys anteriors. I veus que el seu deute augmenta més ràpid del que guanya.

Diferències entre l'especulació i inversió a l'comprar actius
Article relacionat:
On invertir en borsa

Donades les circumstàncies actuals, li preguntes per quant la ven, i et contesta que per 1.640.000 $ una empresa que dóna 12.000 $ a l'any amb un deute que no para de créixer. Què li contestaries? «Ah doncs si, 1.640.000 $ em sembla un preu just!» o més aviat et quedaries pensant ... «Això no pot ser possible».

La importància de la psicologia a l'invertir en borsa

De vegades podem caure en la temptativa i veure actius que no paren de pujar de preu per beneficiar-nos d'aquest èxit. El problema radicaria en oblidar que a la fi les accions representen porcions d'empreses reals i que aquesta valoració pot no ser molt lògica. No sempre tot té el seu preu just, ja que el model o les expectatives de creixement poden ajudar a que la valoració sigui més o menys alta. Mantenir una psicologia freda a l'invertir ens ajudarà a allunyar-nos de bombolles.

Deutes Vs Expectatives

Coneixes d'algú que cada vegada acumula més deutes? Que entra en aquest bucle de què no es surt. Saps si té estalvis i vol invertir-los, què espera guanyar? Bé, aquest cas és senzill d'entendre, però per alguna raó, he observat aquest comportament de manera molt generalitzada.

Hi ha persones que o bé per tenir crèdits per a l'empresa, hipoteques, o qualsevol deute amb targetes, etc., paguen interessos de l'ordre de l'6-7% o fins i tot més. Percentatges realment monstruosos. El problema ve, en que si arriba a estalviar alguna cosa, que ús se li pretén donar a aquests diners. La paradoxa és quan una persona decideix que el més encertat, és invertir en borsa o adquirir productes que donen un interès de l'2% (per exemple). Si es té una bona psicologia a l'invertir, i no caiem en la il·lusió de diners, veurem que aquesta decisió és desencertada.

Errors més comuns a l'invertir en la borsa de valors i accions

Exemples d'un mal ús per il·lusió de diners

Vegem les coses amb perspectiva:

  • Es contreu un deute de el 7% o més. I es té una liquiditat ( «sobrant») de què es pretén guanyar un 2%. Suposem a més, que els seus estalvis són iguals al seu deute ...

Si jo digués «he contret un crèdit de 20.000 € a el 7%, i amb aquests 20.000 € vaig a adquirir un producte que em garanteix un 2% anual» ... Qualsevol persona amb seny pensaria o que ho estic mentint o que no tinc ni idea del que dic.

Bé, això ho dic enfocat a aquelles persones que per tenir un deute gran creuen que el més intel·ligent és no desfer-se'n i adquirir altres productes. Pot ser que la persona com a filosofia de vida, no li interessi entrar a reduir el seu deute i viure el dia a dia. Perfectament respectable. Però estalviar, mantenint un deute, i adquirir retorns inferiors a l'interès que s'està pagant ... No. Simplement no té fonament lògic.

Espero que aquestes lliçons t'hagin servit, i que els teus decisions econòmiques i en la teva vida siguin més encertades a partir d'ara. Conèixer les nostres trampes mentals i com funciona el teu psicologia a l'invertir, t'acabarà ajudant a prendre millors decisions, i no cometre tants errors.


Sigues el primer a comentar

Deixa el teu comentari

La seva adreça de correu electrònic no es publicarà. Els camps obligatoris estan marcats amb *

*

*

  1. Responsable de les dades: Miguel Ángel Gatón
  2. Finalitat de les dades: Controlar l'SPAM, gestió de comentaris.
  3. Legitimació: El teu consentiment
  4. Comunicació de les dades: No es comunicaran les dades a tercers excepte per obligació legal.
  5. Emmagatzematge de les dades: Base de dades allotjada en Occentus Networks (UE)
  6. Drets: En qualsevol moment pots limitar, recuperar i esborrar la teva informació.