Postoje mnogi vrhunski investitori koji su pobijedili Nifty koji donosi prinose u rasponu od 35% do 60%. Ostvarili su ogromnu zaradu od dugogodišnjeg iskustva na berzama. Sigurno su generirali mali prinos ili su možda izgubili novac na dionicama.
U svojim prvim danima ulaganja nisam ostvario zaradu jer sam uložio u dionice nakon što sam slušao savjete brokerskih kuća (i takozvanih stručnjaka za TV kanale).
To je vaša stvar. Svi od brokerske kuće do finansijskih web stranica do stručnjaka za TV kanale vjeruju da je ulaganje u dionice složeno kao i raketna znanost. Uostalom, ako znate sami odabrati dionice, kako ćete zaraditi novac.
Bullish India Stock Exchange
Ali što ako bih vam rekao da postoji jednostavan i jednostavan način za prepoznavanje sjajnih zaliha?
Izjava o odricanju odgovornosti: Ne preporučujem nikakve posebne radnje. Imena akcija spomenutih u ovom članku su samo da bi pokazala kako se vrši analiza. Donesite vlastitu odluku prije ulaganja.
Vlastitom analizom profitirate na berzi ...
... I u ovom članku ću vas provesti kroz korak po korak pristupu odabiru sjajnih dionica i načinu ulaganja na indijsko tržište dionica 2020. godine.
7 koraka za ulaganje na berzu u Indiji za početnike
Pogledajmo korak-po-korak vodič o tome kako investirati na berzi u Indiji.
Odabir i filtriranje pravih radnji korištenjem financija
Odaberite samo kompanije koje razumijete
Potražite kompanije sa održivom jamom (konkurentska prednost)
Pronađite kompanije s niskim nivoom duga
Koristite finansijske pokazatelje RoE i RoCE da biste identifikovali odgovarajuće zalihe
Iskreno, transparentno i kompetentno upravljanje
Pronalaženje prave cijene za kupovinu dionica
O kapitalnim ulaganjima možete naučiti sa samo 10.000 Rs ulaganja.
Naučite pristup i primijenite ga uz ulaganje od 10.000, ako ostvarite 5000 dobiti u prvoj godini, onda se isti pristup može primijeniti uz ulaganje od 10.00.000 rupija. da biste dobili 5.00.000 Rs. zarada u budućnosti.
Učenje je važnije od pobjede
Izjava o odricanju odgovornosti: Radnje spomenute u članku nisu preporuka za kupnju ili prodaju. Uzimamo ih kao primer. Ulažite u dionice nakon svoje marljivosti.
Oni mogu slijediti moj pristup čak i sa minimalnim ili nikakvim znanjem o financijskim izvještajima. Vjerujte mi, možete pronaći sjajne dionice s malo inteligencije i osnovnog poslovnog znanja.
Vrste investicija
Prije nego što objasnim svoj korak-po-korak pristup odabiru dionica, hajde da prvo razumijemo dvije različite metode zarade na tržištima i koju od te metode praktikuje većina najboljih investitora širom svijeta kako bi stvorili bogatstvo za sebe.
Commerce
Vrijednost ulaganja
Griješite ako mislite da su trgovanje i ulaganje vrijednosti ista stvar.
Trgovanje je fokusirano na ostvarivanje česte dobiti u kraćem vremenskom okviru, bez obzira na tržište bikova ili medvjeda.
Tokom bikova tržišta trgovanje uključuje kupovinu po nižoj cijeni i prodaju po višoj cijeni u kratkom vremenskom periodu. Na padajućim tržištima zarađuju prodajom više i nižom kupovinom, poznatom i kao kratka.
Budući da stil trgovanja uključuje ulazak i izlazak u kraćem vremenskom periodu, period zadržavanja akcija nije duži od nekoliko minuta ili samo jedan dan ili, u nekim slučajevima, najviše nekoliko dana.
Ljudi koji se bave trgovinskim stilom koriste alate poput tehničke analize koja koristi složene indikatore poput pokretnih prosjeka, stohastički oscilator za predviđanje budućeg kretanja cijene dionica.
Ispod je snimak zaslona koji prikazuje grafikone tehničke analize za predviđanje kretanja cijena dionica banke Axis.
Trgovanje može biti opasno (veliki gubici) zbog velike kolebljivosti cijena dionica. Ako nemate jasnu strategiju i niste dovoljno brzi, možete završiti s velikim gubicima, brišući sav novac. Ako ste zainteresirani za trgovinu, tada možete naučiti kako trgovati dionicama unutar dana u Indiji.
Tržište je puno takvih primjera muškaraca koji su izgubili novac dopuštajući sebi trgovinu.
Pokušao sam trgovati prije nekoliko godina, prvog dana sam zaradio 10.000 Rs, a sljedećih dana na kraju sam izgubio preko 100.000. Znao sam da trgovina nije moja specijalnost.
Fokusirao sam se na svoje snage, odnosno istraživanje zaliha i njihovo zadržavanje tokom dužeg perioda.
Vrijednost ulaganja
Warren Buffett kaže: "Ako 10 godina ne razmišljate o posjedovanju dionica, nemojte ni pomisliti da je imate 10 minuta." Prema njegovim riječima, trebali biste ulagati u kompanije koje možete zauvijek zadržati.
Najveća prednost koju investitori ostvaruju držanjem dionica u tako dugim periodima je prednost u dividendi, podjela dionica i što je najvažnije drastičan rast nivoa cijena dionica kako osnovno poslovanje (tih dionica) profitabilno raste s godinama.
Te se dionice nazivaju "više vreća" zbog višestrukog povrata koji generiraju za profesionalce koji ulažu u vrijednosti. Druga prednost koju vrijednosno ulaganje nudi u odnosu na trgovanje je ta što se čovjek može nositi s oscilacijama cijene dionica uzrokovanim vanjskim događajima ili padovima u poslovanju s uvjerenjem da će cijena dionica pasti, s vremenom će se oporaviti i nagraditi investitore atraktivnim prinosima .
Warren Buffet, legendarni investitor koji svaki investitor nastoji stvoriti bogatstvo za sebe ulažući u dobre dionice i držeći ih dugo vremena. Ono što vidite na toj slici je snaga kompozicije u igri, koja je srž vrednosnog ulaganja. Kad držite akcije duže vrijeme, to rezultira eksponencijalnim rastom koji stvara ogromno bogatstvo.
Ljudi koji se bave vrijednosnim investiranjem koriste temeljnu analizu kako bi izvukli zaključke o ulaganju u dionice. U fundamentalnoj analizi, dnevna kolebanja cijena se zanemaruju, već se usredsređuju na proučavanje osnovnog poslovanja kompanije, industrije u kojoj posluje, njenih finansija, kvaliteta upravljanja i još mnogo toga.
Dok ljudi koji se bave trgovinom teže brzom povratu od 10% do 20% na jednu dionicu, a zatim je prodaju da bi prešli na drugu. Na taj način možete zarađivati, ali nikada ne stvarati bogatstvo. Bogatstvo se stvara ulaganjem u prave dionice i držanjem dok ne stječete bogatstvo.
Porez na dobit
Trgovanjem na kraju plaćate 15% poreza na kratkoročni kapitalni dobitak na svaku transakciju dobiti koju napravite, jer je vaš period držanja dionica definitivno kraći od jedne godine.
Dok kod vrijednosnog ulaganja porez na kapitalnu dobit iznosi 10%, bez obzira na to je li vaša dobit 100 milijuna kruna ili 100 milijuna kuna ako dionice imate duže od jedne godine.
"Da biste zarađivali od dionica, morate imati viziju da ih vidite, hrabrost da ih kupite i strpljenje da ih zadržite." Postoje doslovno hiljade kompanija koje kotiraju na BSE (Sensex) i NSE (Nifty). Ako niste naoružani pristupom koji možete koristiti za filtriranje, izgubit ćete se u moru kompanija.
Investicijski pristup koji ću podijeliti s vama je onaj koji osobno prakticiram kako bih filtrirao dionice prije nego što u njih investiram.
Vrijedno ulaganje ocean je za sebe, a njegovi stručnjaci prolaze dosadan proces analize zaliha čitajući financijske izvještaje, godišnje izvještaje i druge razne informacije koje se odnose na financijsko zdravlje kompanije prije nego što investiraju.
Ali, na osnovu onoga što sam naučio tokom godina, poduzeo sam sljedeće jednostavne i praktične korake koji se koriste za započinjanje puta odabira dionica, čak i bez dubokog financijskog znanja. Stoga, za svoje početno razmatranje, možete koristiti sljedeće lako implementirane kriterije odabira kako biste filtrirali one radnje čiji se temelji čine snažnima.
Kriteriji za izbor
Na primjer, uz pomoć besplatnog alata za procjenu dionica kompanije Equitymaster, primijenio sam gornje kriterije odabira kako bih filtrirao neke dionice za moje prvobitno razmatranje.
Zatim možete provjeriti ostale financijske ključne podatke kao dio kriterija za odabir klikom na tehnički list tvrtke. Da biste saznali više o parametrima koje sam koristio u kriterijima odabira za filtriranje zaliha, možete pogledati ovaj članak o financijskim pokazateljima.
Korak 2. Odaberite samo kompanije koje razumijete
Sad kad ste na osnovu 1. koraka filtrirali temeljne dionice iz ostatka smeća, saznajte više o tim dionicama čitajući o osnovnoj kompaniji što više možete.
To možete učiniti tako što ćete posjetiti web stranicu kompanije, pratiti ažuriranja na medijskim platformama, guglati kompaniju i dobiti povratne informacije od svojih kolega investitora. Ako saznate više o kompaniji, pomoći ćete vam da razumijete poslovanje kompanije i pružiti vam odgovore na tri ključna pitanja.
Da li je poslovanje kompanije jednostavno?
Da li razumijem proizvod / uslugu?
Da li razumijem kako posao posluje i kako se zarađuje?
Važno je da ulažete u kompanije koje razumijete, barem u početnoj fazi kada učite ulagati u dionice. Na taj ćete način osigurati da ne gubite novac.
Na primjer, od dionica koje smo filtrirali u koraku 1, za početak bih pogledao tehnološke dionice poput Tech Mahindra, Vakrangee i Mindtree Ltd.
To je zato što imam značajno radno iskustvo u sektoru informacione tehnologije, a također sam strastven prema tehnologiji, što mi olakšava razumijevanje tih poslova, razloge njihovog rasta i predviđanje kako bi mogla izgledati budućnost.
Slično tome, moj rođak dolazi iz farmaceutskog porijekla i zato bi mu bilo lako razumjeti djelovanje tog sektora. Moglo bi postojati mnogo preduzeća koja ne trebaju nikakvu obuku da bi ih uopće razumjela - pomislite na potrošačke proizvode poput obuće, kreme za brijanje, automobila itd.
Na primjer, na vašem filtriranom popisu zaliha nalazi se kompanija za proizvodnju dvotočkaša. Nije neophodno imati znanje o industriji dvotočkaša da bismo znali da je sektor dvotočkaša uvijek pokazivao rast u Indiji zbog povećane potražnje i bolje povezanosti sa cestama.
Slično tome, kada je sektor nekretnina rastao u Indiji, bile su dostupne kompanije koje proizvode pločice (Kajaria), sanitarije (Cera) i druge slične kompanije za podršku. Poslovni model kompanije morao je biti jasan i kompanija je morala biti oduševljena njime. Konačno, ako ne pronađete dionice (kompanije) koje biste odmah mogli razumjeti, odvojite vrijeme da proučite kompaniju i njenu industriju.
Korak 3. Pronađite kompanije sa održivom jamom (konkurentska prednost)
Nije dovoljno identificirati kompanije koje su prošle test finansijskih brojeva i čiji su poslovni modeli lako razumljivi.
U poslovnoj terminologiji, Pit je konkurentska prednost koju jedna kompanija ima nad drugom u istoj industriji. Širši je opkop, veća je konkurentska prednost kompanije i kompanija postaje održivija.
Što znači da bi konkurentima bilo vrlo teško da istisnu tu kompaniju i zauzmu njen tržišni udeo. To je dionica (kompanija) koju biste željeli odabrati i u koju biste uložili. Primjeri ovog jarka mogu biti snaga brenda, prava intelektualnog vlasništva i patenti, mrežni efekti, vladini propisi koji kontroliraju prepreke ulasku i mnogi drugi.
Na primjer - Apple ima snažno ime brenda, moć cijena, patente i veliku potražnju na tržištu što mu daje široki opseg koji djeluje kao prepreka drugim kompanijama.
Nije ni čudo da je Apple blizu da postane kompanija od bilijun dolara i da je iz godine u godinu generirao ogromnu dobit, što je svojim investitorima donijelo ogroman povrat. Još jedan jednostavan primjer marki s jakim opkopima su Maruti, Colgate i Fevicol koji imaju veliku memorijsku vrijednost u javnoj memoriji.
S obzirom na njihovu ogromnu distribucijsku mrežu u mnogim državama i vladin pritisak na digitalizaciju, novom konkurentu bi bilo vrlo teško da ih istisne s tržišta.
Nije iznenađujuće što je cijena dionica porasla sa 16 Rs u 2010. na preko 500 Rs u 2017. (Napomena: Trenutne cijene mogu rasti i spuštati se na osnovu kratkoročnih bolova na tržištima)
Stoga, u ranim danima potražite i identificirajte takve kompanije s jakim jarcima.
Korak 4. Pronalaženje niskog nivoa duga
Veliki nivo duga predstavlja značajan rizik za kompaniju. Nekoliko kriterijuma za odabir koje smo koristili za filtriranje dionica bili su omjer duga i kapitala i trenutni omjer.
Ova dva omjera pokazatelji su kolike ovisnosti poduzeća ima o pozajmljenom kapitalu (dugu) za financiranje njegovog rasta i hoće li poduzeće moći ispuniti svoje kratkoročne kapitalne obaveze.
Stoga, prilikom odabira dionica, osim ovih omjera, trebali biste provjeriti kako kompanija upravlja svojim dugom posljednjih godina. Tvrtka koja smanjuje svoj dug automatski će povećati svoju dobit, što je pozitivan znak za financijsko zdravlje kompanije.
Jednostavni savjeti za provjeru financijskog zdravlja:
Jedan od načina da se to postigne je pregled bilansa stanja preduzeća u kojem su navedene tekuće obaveze i dugoročni dug kompanije. Općenito, dugoročni dug je dug koji dospijeva nakon 12 mjeseci. A tekuće obaveze uključuju dug kompanije koji se mora platiti u toku godine.
Tvrtke s previše dugoročnog duga teško će otplatiti te dugove, jer većina njihovog kapitala odlazi na plaćanje kamata, što otežava korištenje novca u druge svrhe. To predstavlja rizik za održivost i može dovesti do bankrota kompanije. Oni mogu slijediti moj pristup čak i sa minimalnim ili nikakvim znanjem o financijskim izvještajima. Vjerujte mi, možete pronaći sjajne dionice s malo inteligencije i osnovnog poslovnog znanja. Nekoliko kriterijuma za odabir koje smo koristili za filtriranje dionica bili su omjer duga i kapitala i trenutni omjer.