2018. godina bila je vrlo teška za špansko tržište dionica s padom blizu 15% na Ibexu 35, što je najgora brojka u posljednjih nekoliko godina. Iako je najgore bilo što su praktično svi investicijski fondovi izloženi španskim dionicama na kraju ove komplicirane godine bili u minusu. Ovaj faktor je naveo menadžere investicionih fondova da precizno prilagode svoje strategije kako bi izgradili investicione portfelje. sigurnije i konkurentnije odjednom. S ciljem da se ove godine isplativost sredstava podmiri u pozitivnom predznaku.
Iz tog razloga nije iznenađujuće što investicijski fondovi trenutno ulažu uglavnom u kompanije koje zbog svog poslovnog modela ili u odnosu na ekonomski ciklus predstavljaju mogućnosti za investiranje. revalorizacija u srednjem roku. Kroz različite strategije ulaganja, a one mogu varirati od potrage za isplativošću dividende ili naprotiv, usredotočite se na očekivanja koja ćete naći u srednjoročnom i dugoročnom razdoblju. Oni su trenutno najbolja alternativa koju investicijski fondovi mogu ponuditi. Izvan ostalih tehničkih razmatranja, a možda čak i sa stanovišta njegovih osnova.
U tom smislu, još jedna od strategija koje koriste nacionalni i međunarodni menadžeri zasniva se na ciljanju berzanskih vrijednosti koje u 10. nisu izgubile više od 2018% i među kojima se ističu sljedeći prijedlozi. Inditex, Grifols ili CAF kao najrelevantniji modeli nacionalnih tržišta dionica. U onome što je konfigurirano kao jedan od najodbrambenijih formata u okviru investicionih fondova zasnovanih na dionicama. Drugim riječima, odlučite se za najmanje kažnjene vrijednosne papire u posljednjim mjesecima njihovog uvrštavanja.
Sredstva: kombinirati više tržišta
Druga strategija koju koriste neki međunarodni menadžeri zasniva se na sistemu koji od sljedećih nekoliko mjeseci može biti vrlo profitabilan. U ovom slučaju posebno bi se dogodila investicijska strategija da ima veću izloženost u dionicama španskih izdavatelja, a ostatak u dionicama izdavatelja Evropska unija. To u praksi znači da će doći do veće diverzifikacije portfelja vrijednosnih papira koji mogu pomoći u smanjenju opasnosti od veće nestabilnosti na tržištima dionica.
S druge strane, ovi uzajamni fondovi mogu uključivati i neke dionice u Sjedinjene Američke Države. Budući da je u stvari ovo i dalje jedno od tržišta dionica koje još ne bi trebalo nedostajati ni u jednom investicionom portfelju vrijednom njegove soli. Iako u manjoj mjeri nego prethodnih godina, zbog činjenice da su njegovi glavni berzanski indeksi snažno apresirali u posljednjih osam godina. S revalorizacijama vrlo blizu 100%, što na berzi puno govori, a u svakom slučaju iznad dioničkih sektora starog kontinenta.
Aktivno upravljanje investicijama
Još jedna od premisa za ovu godinu je da se upravljanje našom investicijom mora aktivno materijalizirati. Odnosno, vaš glavni cilj neće biti ništa drugo do kraj pobijediti brzinu kojom se replicira. S druge strane, trenutno ne možemo zaboraviti da je ova vrsta upravljanja temeljno karakterizirana jer su njezini troškovi, opći troškovi mnogo niži, a transparentniji su i lakši za praćenje od strane malih i srednjih investitora. Predstavljajući prije svega visok stupanj diverzifikacije. Kao karakteristična posljedica, nema sumnje da, barem u srednjoročnom i dugoročnom razdoblju, rade bolje od mnogih aktivno upravljanih fondova.
S druge strane, u vezi s tim takođe treba napomenuti da je ovakav poseban način upravljanja investicijama mnogo efikasniji u periodi nestabilnosti na tržištima dionica. Do te mjere da se određena profitabilnost može postići u periodima veće nestabilnosti i volatilnosti na tržištima dionica. Nije iznenađujuće što je vrlo često da se investicioni portfelji povremeno obnavljaju i prilagođavaju novim okolnostima na koje ukazuju finansijska tržišta. U onome što predstavlja jedan od njegovih velikih znakova identiteta i iznad ostalih tehničkih razmatranja.
Ispravna diverzifikacija
Dobra diverzifikacija finansijske imovine ključna je za uspjeh investicionih fondova koje su razvili finansijski menadžeri. Jer zapravo, na kraju dana nije riječ o njihovom kombiniranju bez ikakvog smisla, već je naprotiv potpuno neophodno da se oni međusobno nadopunjuju i mogu dati dodatna vrednost do investicija. Tačno je da svi ovi financijski proizvodi ne ispunjavaju ovu važnu karakteristiku, ali u svakom slučaju oni su oni za kojima se treba tražiti za kasnije ugovaranje.
S druge strane, diverzifikacija za razradu ovih štednih proizvoda materijalizira se kroz različite strategije koje pokušavaju to utvrditi profitabilnost je na kraju veća. Sa performansama koje su stabilne i nadasve se ponavljaju. Ovo bi trebao biti jedan od najznačajnijih ciljeva koje uzajamni fondovi moraju ispuniti. Bez obzira na njihovu prirodu, na osnovu fiksnog i promjenjivog dohotka, valuta, sirovina ili čak čisto alternativnih opcija. Na kraju se radi o dobijanju interesa koji je u potpunosti zadovoljavajući interes malih i srednjih investitora.
Šta nude fondovi?
Nakon što naučite ove savjete za ulaganje novca kroz ove vrlo osnovne proizvode u bilo koju vrstu ulaganja, vrijeme je da saznate što nam ovaj proizvod nudi za ulaganje čisto i jednostavno. Kao što ćete vidjeti, njegova formalizacija podrazumijeva mnogo doprinosa.
Profitabilnost. Kolektivno ulaganje i diverzifikacija rizika pružaju mogućnost pojedinačnom investitoru da ostvari povrat prilagođen preuzetom riziku.
Likvidnost. Sva sredstva koja nudi većina menadžera, kako domaćih tako i međunarodnih, imaju dnevnu likvidnost tako da ćete u roku od najviše 5 dana imati nadoknađeni kapital na tekućem računu i bez većih problema.
Oporezivanje investicionih fondova
Jedna od velikih prednosti investicionih fondova je njihovo oporezivanje. Oporezivat će se samo kada odlučite vratiti novac. Na taj način ostvarena dobit postat će dio vaše investicije. Istok porezna olakšica odnosi se na pojedince i stanovnike Španije. Pored toga, za razliku od ostalih proizvoda, ostvareni prihod se smatra prihodom od kapitala, a stopa po kojoj se oporezuju je progresivna u zavisnosti od dobivene kapitalne dobiti. Bez obzira na pravnu situaciju (fizička osoba, rezident itd.), Ostvarena dobit podliježe, generalno, odbitku od 19%.
Naravno, ovo može biti još jedan poticaj za ugovaranje ove vrste financijskih proizvoda. Iznad drugih tehnička razmatranja pa čak i sa stanovišta njegovih osnova. Pogotovo u usporedbi s drugim proizvodima namijenjenim ulaganju, poput kupovine i prodaje dionica na berzi. Ili sofisticiraniji proizvodi koji nose više rizika u poslovanju i koji s poreznog stajališta ne mogu biti toliko zanimljivi za najam. Ovo je aspekt koji biste trebali uzeti u obzir iz ovih preciznih trenutaka.
Transferi iz jednog fonda u drugi
Broj transfera omogućava vam da prenesete svoje ulaganje iz jednog fonda u drugi bez ikakvih poreznih troškova. To će vam omogućiti da odaberete najzanimljiviji investicijski fond na temelju vaših investicijskih potreba i očekivanja u svakom trenutku. Y. bez ikakvih fiskalnih troškova. Morate imati na umu da su investicioni fondovi konstituirani u obliku kolektivnog ulaganja formiranog od velikog broja investitora koji se nazivaju učesnicima.
Ova investicijska formula omogućava pojedinačnom investitoru pristup svim tržištima i finansijskim instrumentima. Bez obzira na investiciona strategija ili politika svakog fonda, svi oni diverzificiraju ulaganje u različitu imovinu, što smanjuje rizik u odnosu na investiciju koja sav svoj kapital smješta na jedno mjesto.
To je regulirani proizvod
S druge strane, uzajamni fondovi jedan su od najreguliranijih financijskih proizvoda na tržištu. Sve investicione fondove registruje i nadgleda Nacionalna komisija za tržište hartija od vrednosti, telo zaduženo za nadzor i transparentnost u upravljanju fondom. Među obvezama koje zahtijeva CNMV je i izdavanje periodične informacije o pozicijama fonda, promjenama itd., te da su takve informacije uvijek ažurne i dostupne učesniku / investitoru.
Izbor jednog ili drugog menadžera, poput banke depozitara, još je jedna od varijabli koje treba uzeti u obzir pri odabiru investicionog fonda. Iz tog razloga, vrlo je važno da tražite menadžere investicijskih fondova sa vrlo kompetentnim iskustvom u smislu godišnje profitabilnosti koju generira ova klasa proizvoda.