Katolički investicijski fondovi, zašto ne?

kriterijume

Ugradnjom novog Invescovog proizvoda ove godine već postoji nekoliko fondova koje su stvorile kompanije za upravljanje i kojima upravljaju principi i vrijednosti koje brani Katolička crkva. Tamo gdje su kompanije koje krše katoličku koncepciju porodice i braka izuzete iz svog investicijskog portfelja.

Uprkos djelomičnim naknadama posljednjih mjeseci, investicijski fondovi zatvorili su se prošle godine s neto pretplatama u iznosu od 8.410 miliona eura, pokazuju najnoviji podaci Udruženja kolektivnih investicijskih institucija i penzijskih fondova (INVERCO). Jedan proizvod, investicijski fondovi, gdje su modeli zasnovani na vjerskim vrijednostima, točnije katolički, još uvijek očito manjina u trenutnoj ponudi.

Katolički investicijski fondovi nisu profitabilniji od ostalih. Niti je manje zbog same njihove prirode. Njihov glavni doprinos je taj što omogućavaju korisnicima da svoj novac ulažu prema načinu razmišljanja i djelovanja u životu. Na osnovu svojih vjerskih uvjerenja i prepoznaju činjenicu da su u skladu s najosobnijim uvjerenjima. To je jedan od glavnih, a ne jedinih razloga zašto su neki menadžeri investicija odlučili lansirati investicione proizvode za katolike.

ETF poštujući kriterije

Trenutno je ponuda vrlo oskudna, ali barem im omogućuje da ih pretplate štediše koji žele biti u potpunosti u skladu sa svojim vjerskim razmišljanjima. Jedna od najmoćnijih kompanija za upravljanje na tržištu, Invesco, posljednja je krenula naprijed i ponudila svojim kupcima proizvod ovih karakteristika. Upravlja imovinom većom od 700.000 miliona dolara i od ove godine odlučio je u svoju investicijsku ponudu uključiti ETF koji nudi izloženost MSCI Europe poštujući kriterije i vrijednosti Katoličke crkve.

Ovaj finansijski proizvod, ETF, kombinuje uzajamne fondove sa kupovinom i prodajom akcija na tržištima kapitala. Ali ima konkurentnije provizije koje postoje u ovim modelima ulaganja. Oko 0,30% godišnje na uloženi kapital i čije se ugovaranje vrši u eurima, jer su to kompanije koje kotiraju na berzama starog kontinenta.

Invesco Katolička načela MSCI Europe ESG lidera, kako se ovaj proizvod naziva, ulaže u tvrtke usklađene s kriterijima koji se brane u katoličkoj religiji. To uključuje isključenje bilo koje kompanije koja se bavi aktivnostima u vezi sa pobačajem i kontraceptivima, istraživanjem matičnih ćelija, ispitivanjem životinja i kršenjem ljudskih prava.

Investicija kao instrument

Pristup još jedne kompanije za upravljanje koja se odlučila za ovaj oblik ulaganja, Faithful Investing, ne ostavlja sumnju ni u njihove stvarne namjere. "Ne samo da tražimo najveći povratak za naše klijente, već i da budemo instrument evangelizacije", utječu od ovog upravitelja fonda. Kao posljedica ove moralne procjene, njegov investicijski portfelj poštuje kriterije i principe Socijalne doktrine Crkve koja je prisutna u fondu Dionički fond u skladu s vjerom Altum.

To je investicijski fond jasne katoličke inspiracije koji promiče vrijednosti kao što su obrana porodice, život, ljudsko dostojanstvo i zaštita stvaranja. Minimalna pretplata za ovu investiciju je od 1.000 eura za štediše na malo. U kratkom vremenu koje smo proveli u godini, poraslo je za oko 5%. Ističe se jer u svom portfelju nema kompanija čije aktivnosti krše katoličku koncepciju braka i porodice. Isključujući proizvođače kondoma, poput Durexa, ili kontracepcijskih pilula.

Etička ideologija

moli

Fond predstavlja još jedan investicioni prijedlog ove prirode umjerenost koju je napravila jedna od najprestižnijih međunarodnih kompanija za upravljanje poput Juliusa Bauera. Pored financijskih kriterija, primjenjuju se i druga izuzeća koja sprečavaju ulaganje u kompanije koje ugrožavaju život i ljudsko dostojanstvo. U svakom slučaju, primjenom niza filtara za odabir iz svog investicijskog portfelja onih kompanija koje su u skladu s etičkom ideologijom Katoličke crkve.

Njegova akumulirana profitabilnost tokom ove godine jedna je od najvećih, 5,64%. Dok je prošle godine, koja je bila vrlo negativna za sve investicione fondove zasnovane na akcijama, depresirala samo 6,73% u odnosu na 9,02% onih u svojoj kategoriji. Više od 75% ulaže u međunarodne dionice, dok se ostatak raspoređuje na javni i privatni fiksni dohodak, što uključuje i oročene bankarske depozite, između ostalog financijskog sredstva. Predstavlja fiksnu proviziju od 1,15% na uloženi kapital, u skladu s onom ostalih međunarodnih investicionih fondova.

Socijalna pomoć

pomaže

U politici porodične podrške u Španiji daje se povoljniji porezni tretman za velike porodice na štetu pomoći za rođenje djece. Ova strategija se najviše koristi u zemljama sjeverne i centralne Evrope, a naplaćuje se između 100 i 150 eura mjesečno za svako dijete.

Španija je jedna od zemalja s jednom od najnižih stopa nataliteta u Europskoj uniji. Sa ukupno 8,4 rođenih na 1.000 stanovnika, prema najnovijim podacima Europskog zavoda za statistiku, Eurostat. Tamo se pokazuje da je to treći najniži natalitet, samo ispred Grčke (8,2) i Italije (7,6).

Ali, kako se ovaj scenarij prevodi u službenu pomoć koju parovi dobijaju kada na svijet dovode svoju djecu? Ne postoji homogena pozicija u odabranom evropskom klubu. Čak ni da se to primeni kao obavezno i ​​na taj način pomogne porodicama da iskoriste svoj novi status roditelja.

Skandinavci: najprostraniji

U Europi su upravo zemlje u središtu i na sjeveru kontinenta najsrećnije u razvoju politika koje povećavaju natalitet među njihovim stanovništvom. Jedan od ovih primjera predstavlja Švedska, koja trenutno predviđa pomoć od 115 eura mjesečno za svako dijete i koja se produžava iz godine u godinu dok potomci ne napune 16 godina. U ovom slučaju, u pratnji malog mjesečnog dodatka za velike porodice.

U istom tragu je i druga skandinavska zemlja, Danska, koja u okviru svojih općih budžeta utvrđuje izdavanje subvencija za porodice od oko 150 eura za svako potomstvo i vrijedi do 18 godina. Finska takođe roditeljima daje 100 eura mjesečno, sa zrelošću koja dostiže 17 godina i koja se progresivno povećava kako se broj djece povećava. Dok su u Norveškoj, svaka beba prima plaću ispod ruke u iznosima vrlo sličnim prethodnim, do 18 godina.

Poseban je slučaj u Estoniji, koja ima utvrđenu mjesečnu uplatu od 50 eura do punoljetnosti. Također je primio 320 eura u trenutku njegovog rođenja, a to raste i do 1.000 eura za velike porodice. Prema Institutu za porodičnu politiku (IPF), na osnovu podataka MISSOC-a (Međusobni informacioni sistem o socijalnoj zaštiti), ove konstante u javnim subvencijama ponavljaju se u zemljama centra kontinenta.

U Njemačkoj i Austriji roditelji mogu dobiti 216 eura, odnosno 131 eura za prvo dijete. Dok su zemlje bivšeg komunističkog bloka to uspostavile u rasponu koji se kreće između 20 i 30 eura, s izuzetkom Mađarske Viktora Orbana, koja ovu porodičnu subvenciju podiže na 41 euro.

Ova se pomagala dopunjuju drugim pomoćima kao što su one predstavljene smanjenjem ili oslobađanjem troškova jaslica ili plaćanjem koje bebe primaju i koje će trajati dok ne postignu većinu. Iznos koji se postupno povećava kako dijete raste.

Poreske olakšice u Španiji

odbitci

S druge strane, španski roditelji ne mogu pristupiti nikakvoj službenoj pomoći za rođeno dijete. Iako naprotiv, imaju potpuno besplatno osnovno i srednje obrazovanje. Bez da se ova akcija prenese na više studije na univerzitetu ili u vrtićima. Pomoć u vrijeme postajanja roditeljima je na nacionalnoj razini, iako je prikladno usredotočiti se na novčanu potporu koju nude neke autonomne zajednice ili lokalne uprave (vijećnice, županijska vijeća ...).

U svakom slučaju, najupečatljivija mjera odgovara pomoći za rođenje koja ima iznos od 1.000 eura u jednoj uplati i koja je ograničena samo na porodice koje ne prelaze ograničenja u svojim porodičnim prihodima. Sa maržama koje se kreću između 11.606 i 15.087 eura za ne-velike porodice, ovisno o uzdržavanoj djeci. Dok, naprotiv, u brojnim raste između 17.467 i 37.272 eura. U oba scenarija, oni ne bi trebali dobiti nikakvu korist iste prirode od koje se namjerava tražiti.

S druge strane, velike porodice mogu imati koristi od odbitka koji je dostupan ovoj važnoj društvenoj grupi putem bilansa uspjeha i koji se utvrđuje na sljedeći način:

  • Odbitak od 1.200 eura za opštu veliku porodicu (troje ili četvero djece).
  • Odbitak od 2.400 eura za one iz posebne kategorije (petoro i više djece).
  • Odbitak od 1.200 eura za porodice sa djecom sa smetnjama u razvoju.

Budite prvi koji komentarišete

Ostavite komentar

Vaša e-mail adresa neće biti objavljena. Obavezna polja su označena sa *

*

*

  1. Za podatke odgovoran: Miguel Ángel Gatón
  2. Svrha podataka: Kontrola neželjene pošte, upravljanje komentarima.
  3. Legitimacija: Vaš pristanak
  4. Komunikacija podataka: Podaci se neće dostavljati trećim stranama, osim po zakonskoj obavezi.
  5. Pohrana podataka: Baza podataka koju hostuje Occentus Networks (EU)
  6. Prava: U bilo kojem trenutku možete ograničiti, oporaviti i izbrisati svoje podatke.