Kako dizajnirati stalni portfelj redovnog prihoda

Kako stvoriti raznolik portfolio koji je lako pratiti

Želite li investirati, ali istovremeno se bojite bilo kakve krize ili kretanja cijena koje ne možete kontrolirati? Stalni portfelj je, kao što i samo ime govori, portfolio dizajniran da izdrži svaku eventualnost i održi je. Vaš povratak je dovoljno zadovoljavajući da vrednujete izgradnju jednog. Bez obzira jeste li stručnjak, novajlija ili neko ko se brine o zaštiti svog novca, gledanju kako raste i odvajanju, ovaj je članak za vas.

Stalni novčanici pokazali su se efikasnim tokom decenija. Toliko da su mnogi investitori na kraju odlučili oponašati njegov rad, usvajajući različite tipove modela. Od složenijih, jednostavnijih, oni se rađaju kao odlično rješenje za povećanje kapitala na održiv i stalan način, registrirajući vrlo malo negativnih perioda i sa vrlo malim gubitkom vrijednosti.

Šta je stalni portfelj?

Kako stvoriti trajni portfelj koji se s vremenom izvodi

Stalni portfelj je sistem ulaganja na duži rok čija je osnovna ideja savršena ravnoteža između maksimalne profitabilnosti i minimalnog rizika. Moglo bi se reći da mu nije potreban nadzor, a rad je automatski. Ovisno o tome kako je konstituiran, on će uzeti u obzir neke ili druge parametre, iako će opća ideja biti ista. Očuvanje određenog procenta namijenjenog vrijednosnim papirima koji redovno i godišnje bilježe dobit između svih njih. Kada neki "posustanu ili ne uspiju", drugi će prijaviti dobitak. Pored toga, oni će izvijestiti o uravnoteženim koristima u glavnim stupovima koje svaki investitor može potražiti.

  • Čvrstoća: Izgrađena je na takav način da je sposobna povećati svoju vrijednost u doba prosperiteta (kako bi moglo biti drugačije). Takođe u vrijeme nesigurnosti i / ili nedaća. Pa čak i u vrijeme ekonomske i / ili berzanske recesije, njegov učinak je optimalan, minimizirajući gubitke, pa čak i generirajući prinose.
  • Jednostavnost: Njegov ustav je tako lako razumljiv da bi ga mogli izvršiti čak i ljudi sa malo finansijskog znanja. Ovo takođe može biti olakšanje za one ljude koji vremenom nisu uspjeli imati zadovoljavajući rast.

Postoje različite vrste stalnih novčanika

  • Pokrivenost: Bez obzira na scenarij, bilo u okruženjima inflacije, deflacije, krize, recesije i depresije, on je pokriven vrijednostima koje ga čine. To je zahvaljujući činjenici da svaka zaštita djeluje kao štit i pokretač povrata koje može postići u svakom scenariju. Na taj način kapital je zaštićen procentom koji je dodijeljen vrijednosti koja povećava vrijednost.
  • Skalabilnost: Redovnim i stalnim povećanjem njegove vrijednosti uzrokuje da je dugoročno novčano povećanje sve veće i veće. To uzrokuje eksponencijalni rast kapitala, što je obično glavni cilj kojem se teži.

Harry Browne Permanent Wallet

Moguće najpoznatiji od svih postojeće kombinacije stalnih portfelja. Harry Browne bio je američki političar, pisac i financijski analitičar. Velik je dio svog bogatstva stekao sedamdesetih godina pišući i investirajući na finansijskim tržištima. Tvorac je ovog revolucionarnog sistema kompozicije portfelja.

Uprkos tome kako je dobro funkcionirao njegov sistem, skepticizam ljudi kao rezultat nepovjerenja doveo je do toga da u početku nisu u potpunosti vjerovali u njegovu metodu, pa čak i nakon što je Browne umro. Rekao je da je ekonomija zasnovana i da se uvijek nalazi oko 4 različite države. Ponekad je prevladavalo jedno ili drugo.

Uložite sigurno u bilo koji ekonomski ciklus

4 države u kojima se može naći ekonomija

  1. Inflacija: Novac koji postoji u opticaju veći je od novca potrebnog za kupovinu proizvoda. To rezultira rastom cijena proizvoda. Povećavanjem cijena uzrokuje pogoršanje novca, odnosno potrebna je veća količina da se nešto kupi. Suočeni sa gubitkom vrijednosti novca, zlato ima tendenciju da vrlo dobro reaguje na povećanje njegove cijene. Zbog toga se naziva utočišnom vrijednošću i na tom je mjestu zanimljivo imati dio kapitala u ovom scenariju.
  2. Deflacija: Ovaj scenarij je obrnut od inflacije. Cijena proizvoda opada, a kamate teže. U tim slučajevima zanimljivo je imati bonuse prethodno kupljeno. Kao što su izdavane ranije, one imaju veće kamatne stope od sadašnjih. Cijena koja se plaća za njih obično je veća, jer sadašnje nude vrlo malo.
  3. Bonanza: Sve je u dobrom ekonomskom zdravlju, krediti teku, rast postoji, porodice imaju likvidnost, a dionice uglavnom rastu stopama većim od stvarnog rasta koji postoji. Imovina koja se najviše povećava su dionice.   
  4. Valutna kriza: U trenutku kada banke zatvaraju velik dio kredita, nedostaje likvidnosti, kako za kompanije, tako i za porodice. Država je ta koja može dovesti do recesije, ili ozbiljnije do depresije. Ovaj period je obično kratkotrajan, pa dugoročno usmjereni portfolio ne bi trebao pretrpjeti previše. U ovom trenutku najvrjednija imovina je novac.

Diverzifikacija stalnog portfelja u stilu Harryja Brownea

U ovom slučaju, kapital se raspoređuje i ulaže na sljedeći način:

  • 25% u zlatu: Pobijediti inflaciju.
  • 25% u dionicama: Pobjeđivati ​​u doba prosperiteta.
  • 25% u bonusima: Pobijediti deflaciju.
  • 25% kratkoročnog fiksnog dohotka: Imati gotovinu na raspolaganju u kriznim vremenima.

Distribucija portfelja u stilu Harry Brownea

Jedan od najudobnijih načina za investiranje danas su ETF-ovi (Exchange Traded Fund, kratica na engleskom). Oni nam omogućuju indeksiranje prema bilo kojem od 4 prethodno spomenuta. Na taj ćemo način moći ponoviti ponašanje bilo kog kretanja cijena koje se događa u svakoj od vrijednosnih papira.

etf
Vezani članak:
Što je etf

Nakon što prođe godina, procenti će varirati, a ideja je ponovno uspostaviti ravnotežu portfelja i povratak kako bi se napravila pravedna raspodjela. Na taj ćemo način ublažiti dio imovine koja je najviše urodila, a ojačat će se ona s najlošijim učinkom.

Generalno, očekivani prinos za portfelj ove vrste je između 4 i 5% veći od procenta inflacije koji je prevladavao u tekućoj godini.

Postoje različiti načini za izgradnju, ovisno o regiji u kojoj se nalazi investitor i njihovim preferencijama. Iako za dionice možemo uzeti globalnu imovinu i mjerila, poput Svjetskog indeksa, idealno za ovu vrstu ulaganja bila bi lokalna imovina. Na taj bi način valutni rizik nestao, a iako je profitabilnost različita ovisno o godini, uvijek će biti pozitivna.


Budite prvi koji komentarišete

Ostavite komentar

Vaša e-mail adresa neće biti objavljena. Obavezna polja su označena sa *

*

*

  1. Za podatke odgovoran: Miguel Ángel Gatón
  2. Svrha podataka: Kontrola neželjene pošte, upravljanje komentarima.
  3. Legitimacija: Vaš pristanak
  4. Komunikacija podataka: Podaci se neće dostavljati trećim stranama, osim po zakonskoj obavezi.
  5. Pohrana podataka: Baza podataka koju hostuje Occentus Networks (EU)
  6. Prava: U bilo kojem trenutku možete ograničiti, oporaviti i izbrisati svoje podatke.