Jedna od najdelikatnijih faza investicionog procesa je kada su vaše pozicije u kapitalima na negativnoj teritoriji, odnosno imate gubitke. Niko ne želi ovaj nepovoljan scenario, ali evolucija finansijskih tržišta, ponekad neočekivano, neizbježno vas vodi do toga tako opasna situacija za vaše interese kao štediše.
Ako dosegnete nivo gubitaka u svom investicijskom portfelju, neće vam preostati ništa drugo nego hitno djelovati, čak i pod pretpostavkom da ste pogriješili i zatvorili berzu, iako će vas to puno koštati. Morate to pretpostaviti što je prije moguće da biste riješili ovaj problem koji imate u svom odnosu s financijskim tržištima. Održavanje statičnog držanja tijela, s druge strane, može vam naštetiti više nego koristiti, čak i zabrinjavajuće.
U ovom vrlo negativnom scenariju uvijek je bolje ne upuštati se dalje u gubitke stvorene do tada. Vaš glavni cilj će se sastojati od zaštitite svoju štednju iznad svega. Nije iznenađujuće što loša operacija može podnijeti vaše osobne financije, ali ako se ponove, scenarij će za vas biti puno složeniji. Čak i dostizanje nivoa koji nisu baš podnošljivi. Morat ćete se odlučiti i što prije to bolje.
Ovisno o odabranim rokovima
Jedan od faktora koji će uglavnom odrediti koliko daleko možete podnijeti gubitke na dionicama bit će period boravka na koju su usmjerene vaše investicije. Kako je ovo manje, poteškoće će rasti, kao što možete vidjeti kroz ovaj članak o financijskim tržištima.
Prvi od scenarija bit će postavljen na pozicije a kratkoročno. Nećete imati mnogo rješenja za rješavanje ozbiljnog problema do kojeg ste došli. Rezolucija će nužno početi s brzo zatvorite na pozicijama na berzi. Nemate drugih odbrambenih mehanizama, osim variranja svojih pristupa i rješavanja srednjoročnih ili dugoročnih problema. S drugim ciljem osim da se popravi stanje vašeg investicionog portfelja.
Prodajom dionica na financijskim tržištima bit ćete pretpostavljajući grešku vašeg izvođenja, ali nećete imati izbora. Osim ako od sada ne pokušavate nadoknaditi gubitke kroz dobit u svojim novim operacijama. To je jedini izlaz da uspješno dovršite svoje kretanje na berzama.
Ako su vaši pristupi, naprotiv, usmjereni na srednjoročni i dugoročni razvoj, imat ćete veće mogućnosti da se neozlijeđeni izvučete iz tih pokreta. Ne uzalud, imat ćete dušek za mnogo mjeseci unaprijed. Iako s očitim nedostatkom da ćete propustiti više prilika da uštedu učinite profitabilnom. Ali sada se radi o rješavanju problema koji imate danas.
Gubici: pokriveni kapitalnim dobicima
Pored toga, možete biti zaštićeni kapitalnim dobicima koje kompanije sa liste kotiraju svojim dioničarima. Na taj način, čak i u gubicima možete ih nadoknaditi putem ovog fiksnog i zagarantovanog plaćanja svake godine. Do te mjere da možete zatvoriti pozicije s prednostima na stanju vašeg računa vrijednosnih papira. To je strategija koju s određenom učestalošću koriste najodbrambeniji ulagači koji ne žele riskirati svoje kretanje na tržištima dionica.
Još jedna akcija koju možete primijeniti u srednjoročnom i dugoročnom periodu je prodaja dionica s gubitkom radi dobijanja bolji poreski tretman na sljedećem računu dobiti i gubitka. U tom smislu, najpraktičnije je da se posavjetujete sa svojim poreznim savjetnikom i da odlučite da li je ovaj pokret koji možete poduzeti isplativo nadoknaditi do tada nastali gubitak.
Iznos iznosa
Ova varijabla neće biti od manjeg značaja za ograničavanje amortizacije vašeg portfelja vrijednosnih papira. Najmanje trebali biste to cijeniti ozbiljno od ovog trenutka. Nije isto generirati kapitalne dobitke s vrlo malim iznosima, nego ako ulažete više od respektabilnih iznosa. U prvom slučaju možete to i pretpostaviti, dok će u drugom biti više nego teško gađenje. Otuda je značaj diverzifikacije investicija radi zaštite štednje.
Ako se dogodi situacija da uložite puno novca, neće biti izbora nego biti vrlo agresivan prilikom primjene rješenja. Od početka i bez puštanja gubitaka. Budući da može stvoriti više nego osjetljivu situaciju. U principu će se sastojati najefikasnija strategija da ova situacija ne dosegne veće izvršiti nalog nazvan stop loss.
Ova vrsta naloga služi za smanjenje gubitaka. Uvijek će biti bolje izgubiti 3% na svojim novčanim doprinosima, da bi oni porasli do 8%, čak i više u najnepovoljnijim scenarijima za tržišta dionica. To je vrsta pokreta koju je vrlo lako primijeniti i to to neće povlačiti dodatne troškove u berzanskim operacijama.
Iz ovog ponekad složenog scenarija, morat ćete s velikom preciznošću izmjeriti kamo usmjeravate kupovinu na financijskim tržištima. Bilo koji izračun greške, bez obzira na to koliko je mali, usput vas može koštati mnogo eura. Ne odlučujte se za izrazito špekulativne vrijednosne papire. Tačno je da možete ostvariti izvrsne kapitalne dobitke, ali gubici mogu biti jednake veličine. Morate biti oprezniji u operacijama, posebno u najvećim.
Investicioni profili
Možda to ne znate, ali profil koji predstavljate kao malu i srednju investiciju bit će vam od ključne važnosti i za definiraniju strategiju upravljanja gubicima na tržištima dionica. To neće biti ista strategija koju agresivni investitor mora primijeniti, kao ona koju je formaliziralo najkonzervativnije od financijskih tržišta.
Iz ovog scenarija, agresivni investitor, a u nekim slučajevima čak i špekulativni, imat će više resursa za upravljajte svojim gubicima na berzi. Do te mjere da ih možete prihvatiti prirodnije. Tijekom godine izvedeno je toliko operacija da je za njih samo nesreća dio njihove investicione strategije.
S druge strane, obrambeni investitori su ograničeniji u svojim akcijama. Samo vrijeme igra u vašim interesima. Svaka depresijacija njihovih pozicija za kupce predstavlja ozbiljnu prepreku za njih. A to se jako pogoršava kada se moraju suočiti sa situacijama likvidnosti. Suočeni sa potrebom da plate školu za svoju djecu, podmire dug prema trećim licima ili jednostavno nepredviđenu uplatu koja nije u kućnom budžetu. Ponekad im neće preostati ništa drugo nego da svoje akcije prodaju u lošem stanju.
Da se ova situacija ne bi razvila, sastojat će se najbolji protuotrov uložite samo onu štednju koja vam neće trebati za više ili manje razborito vrijeme. To će biti najbolja strategija za izbjegavanje prolaska kroz bilo koju od ovih situacija kada se dionice zloupotrijebe na financijskim tržištima. Ne zaboravite ako u sljedećih nekoliko godina ne želite napraviti ozbiljnu grešku.
Psihološki efekti na ulaganje
Jedna od najgorih stvari koja tržišta dionica mogu učiniti za vas je da mogu promijenite svoje raspoloženje. Nije iznenađujuće što je među nekim investitorima (posebno manje iskusnim) uobičajeno da se njihov karakter izuzetno promijeni kada su u situaciji gubitka u svom investicionom portfelju. Do te mjere da postanete razdražljiviji i sa određenim nivoom anksioznosti. Teško im je spavati, a svjesni su samo onoga što se događa na financijskim tržištima.
Ni u kom slučaju ne biste trebali ići u ove krajnosti. A ako vidite da se ovaj scenarij može dogoditi, najrazumnije je da se ne posvetite ulaganju. Imate i druge proizvode kako biste bili mirniji (oročeni depoziti, mjenice u bankama, javni dug itd.) u kojima će vam biti ugodnije. Oni će generirati fiksni i zajamčeni povrat, čak i ako nije u potpunosti zadovoljavajući za vaše interese. Imajte na umu da nemate obavezu otvarati pozicije na berzama.
Savjeti za život s gubicima
Gubitak novca nije ugodan osjećaj ni za koga, čak ni za male i srednje investitore. Ali moći ćete to efikasnije upravljati ako su neke vrlo korisne linije akcije bitne u ovim slučajevima. Bit će vam zgodno da ih poznajete, jer ćete ih u jednom trenutku morati koristiti. Oni su ti koje ćemo vam izložiti u nastavku.
- Pokušajte na svaki način zaštitite svoju štednju. I razvijanjem ispravnih investicijskih strategija i pravovremenim odabirom vrijednosnih papira koji čine vaš investicioni portfelj.
- Upravljajte problemom kada se pojavi, a ne kada je prekasno i više nemate mehanizam da se branite od gubitaka u vašim vrijednosnim papirima. Neće vam preostati ništa drugo nego biti vrlo okretan u svim operacijama na tržištima.
- Ulaganje na berzi nosi rizik u svim pokretima. Ako ne pretpostavite ovu premisu, nanijet ćete ozbiljnu neodgovornost zbog koje ćete moći požaliti tokom sljedećih berzanskih sjednica.
- Kao investicijska strategija, uvijek će biti bolja uzmi te razboritošću. I poželjno je uzeti mali kapitalni dobitak od očekivanja veće aprecijacije cijene dionica.
- Uložite ušteđevinu u najpovoljniji scenariji za svoje interese, i nikada ne idite protiv plime onoga što ukazuju tržišta dionica, pa čak ni same aktivnosti međunarodne ekonomije.