Globalni dionički investicijski fondovi i mješoviti fondovi dvije su od dvije opcije koje od sada možete odabrati u okviru ovog važnog financijskog proizvoda. U svakom slučaju, radi se o modelima ulaganja koji imaju vrlo dobro definirane karakteristike i koji jesu bitno drugačiji. Do te mjere da mogu generirati različite prinose tokom većeg dijela godine. Ali koji od ova dva fonda može najbolje odgovarati našim potrebama investitora?
Kako bi korisnici imali više informacija za donošenje odluka, objasnit ćemo kakva su ova dva investicijska fonda. I u pozitivnom i u najnegativnijem dijelu za njihovo zapošljavanje. Tako da smo na taj način u mogućnosti postići veći povrat dionica u ovim modelima ulaganja. Iako se to mora razjasniti prije svega ovisit će o ekonomskom ciklusu u koje su uronjena finansijska tržišta. Do te mjere da će na ovaj ili onaj način diktirati naše donošenje odluka.
Ova dva investiciona fonda imaju zajedničku karakteristiku i to je ono što se odnosi na provizije koje njihova formalizacija podrazumijeva. Veće, nego na primjer u fondovima s fiksnim dohotkom ili novcem. Iako mogu biti isplativije ako ih prati dobro evolucija po finansijskim tržištima. Uz neke posebnosti koje ćemo od sada analizirati kako bismo pokušali razlikovati oba modela upravljanja. Uz varijable koje razlikuju jednu od druge i koje mogu natjerati male i srednje investitore da odaberu bilo koju od njih u bilo koje doba godine.
Mješoviti investicioni fondovi
Ovu klasu sredstava karakterišu drugi formati jer kombinirati dionice s fiksnim prihodom u proporcijama koje su razvili sami menadžeri. S druge strane, oni također moraju naglasiti da su mješoviti investicijski fondovi način prisutnosti na tržištima dionica, ali na umjereniji način. Drugim riječima, zaštita pozicija od dijela od fiksnog dohotka, u većoj ili manjoj mjeri. To je investicijska strategija koja može biti vrlo korisna u najnepovoljnijim ili nestabilnim scenarijima na financijskim tržištima dionica. Uz negativno i pozitivno što to ima u fondovima.
S druge strane, mješovite kompanije nisu toliko naklone da godinama razvijaju visoke prinose. Ali iz istog razloga, oni su umjereniji u padovima. To je jedan od najjačih razloga zašto su oni preferirani modeli za puno definiraniji profil malih i srednjih investitora: obrambeni i gdje sigurnost prevladava nad drugim agresivnijim karakteristikama. Traži se više ili manje stabilna vreća za štednju na srednji i duži rok. Uz izloženost akcijama koja je u najboljem slučaju dostiže oko 60% investicionog portfelja.
Globalni proizvodi
Oni su dionički investicijski fondovi koji nisu ograničeni na jedno geografsko područje. Ako ne, naprotiv, svoje destinacije usmjeravaju na različita financijska tržišta ovih karakteristika. Kako je riječ o globalnom proizvodu, to znači da je njegova diverzifikacija ulaganja mnogo moćnija. Nije iznenađujuće što vaš portfelj može imati nekoliko izvora sa međunarodnih berzi i ovisno o kriterijima koje uzima svaki od menadžera. Dakle, pad na nekim finansijskim tržištima može se nadoknaditi porastom na drugim. To u praksi znači da postoji mala zaštita za novčane doprinose.
S druge strane, ova vrsta ulaganja je mnogo agresivnija nego u mješovitim investicionim fondovima. Između ostalih razloga zašto su 100% izloženi razmjenama širom svijeta bez bilo koje druge finansijske komponente ili imovine. Odnosno, sav vaš novac ide u akcije, ali u ovom slučaju međunarodne. To je njegov prvi znak identiteta i ono čije investicije mogu čak doći do takozvanih tržišta u razvoju, koja su osjetljivija na rizike u poslovanju.
U svim slučajevima to je jedan od investicionih fondova opterećenije u pogledu provizija primjenjuju nacionalni menadžeri ili izvan naših granica. Uz mogućnost postizanja visokih prinosa u određenim berzanskim vježbama. Dok se u drugima mogu naglo srušiti. Iz tog razloga, posebna pažnja mora se posvetiti formalizaciji ovih modela za ulaganje između pojedinaca. Tamo gdje su rizici uvijek latentniji i ne treba ih zaboraviti ni u jednom trenutku.
Usporedbe između dva proizvoda
Mješoviti uzajamni fondovi su oni koji su zabilježili najveći rast u 2019. godini (3.769 miliona više nego u 2018. godini), iako u procentima vode ovaj rast s porastom od skoro 16% u odnosu na decembar 2018. U ovom slučaju, sav rast potječe iz revalorizacije njihovih portfelja zbog tržišnog učinka. Nakon međunarodnih dioničkih fondova, globalni su oni koji su u junu zabilježili najveći rast s gotovo 893 miliona eura. U prvoj polovini godine akumuliraju povećanje kapitala od 2.666 miliona eura, pokazuju najnoviji podaci Udruženja institucija kolektivnog ulaganja i penzijskih fondova (Inverco).
S druge strane, uzajamni fondovi zabilježili su pozitivan prinos od 2019% u junu 1,58. godine, donoseći prinos u prvoj polovici godine na 4,83%, što predstavlja najbolju povijesnu profitabilnost akumuliranu u prvom polugodištu za investicijske fondove. Sve su kategorije ostvarile pozitivne prinose (osim hedge fondova), ističući one s najvećom težinom dionica u njihovim portfeljima, poput američkih i europskih dionica, s prinosima od 5,23%, odnosno 4,81%. The Američke dionice Takođe je ona sa najvećom profitabilnošću akumuliranom do sada ove godine, sa 15,30%.