Šta je finansijski savjetnik

Finansijski savjetnik za rad u kompaniji, banci ili samostalnost

Kada smo uspjeli malo uštedjeti, obično se pitamo: Šta da radimo sa svojim novcem? Pa, za one ljude sa malo znanja o svijetu finansija, najbolja opcija je da odete kod profesionalca koji poznaje ekonomiju i tržišta. To nam može pomoći da pronađemo proizvod koji najbolje odgovara našim potrebama. Ako želite znati šta je finansijski savjetnik i čime se bavi, preporučujem da nastavite čitati.

U ovom članku nećemo samo objasniti o čemu se radi, već ćemo i komentirati koje su njegove funkcije, gdje radi, pa čak i kako postati finansijski savjetnik, ako nas to zanima. Nadam se da će vam ove informacije pomoći da razjasnite sve vaše nedoumice u vezi sa ovom temom.

Koja je uloga finansijskog savjetnika?

Finansijski savjetnik pomaže svom klijentu da ispuni svoje finansijske ciljeve

Kada govorimo o finansijskim savjetnicima, mislimo na profesionalce čiji je cilj pomoći u upravljanju ekonomijom kompanije ili osobe, uvijek prema imovini, potrebama i prihodima dotičnog klijenta. Drugim riječima: oni su zaduženi za upravljanje finansijskim poslovanjem kompanije ili osobe koja angažuje njihove usluge.

Sada kada imamo jasniju ideju o tome šta je finansijski savjetnik, moramo paziti da ga ne pomiješamo sa finansijskim agentom. Potonji generalno ima globalniju viziju u pogledu ekonomije. Funkcija istog više liči na funkciju eksternog i tačnog finansijskog konsultanta. Kako god, Finansijski savjetnik redovno prati kretanje svog klijenta, pokušavajući mu pomoći da postigne svoje ciljeve. Osim toga, ima mogućnost da preporuči razne finansijske proizvode koje i sam poznaje i kojima upravlja.

Ako govorimo o nezavisnom finansijskom savjetniku, on prima fiksnu platu od svog klijenta, bez provizija. obično, To je najpreporučljivija opcija za velika imanja. U ovom slučaju, glavne funkcije stručnjaka su sljedeće:

  • Pomozite kupcima da ostvarite svoje finansijske ciljeve.
  • Ponuda kupcima prilagođeni finansijski proizvodi njima, prema njihovom profilu rizika.
  • Prati i savjetuje klijente u vezi sa vašim investicionim odlukama.

Gdje radi finansijski savjetnik?

Osim što može raditi besplatno, kao što smo već spomenuli, i finansijski savjetnik Možete biti dio kompanije ili raditi u banci. Ovisno o tome gdje se nalazite, njihove funkcije se razlikuju. Kada ste angažovani, normalno je da se naplaćuju provizije.

Kada je profesionalac zaposlen u kompaniji, Njegovi ciljevi su sljedeći:

  • Pomozite u donošenju odluka o investicijama. Za to je bitno da iskoristite svoje znanje o tržištima i finansijama.
  • Procijenite zaradu kompanije.
  • Povećati kapital koji pripada kompaniji. Da biste to učinili, morate tražiti nove strategije i alate koji pomažu u postizanju ovog cilja.

S druge strane, ako finansijski savjetnik radi u banci, njegove funkcije su druge:

  • Odaberite proizvode prilagođene kupcima, na osnovu vašeg profila rizika. To je komercijalna funkcija uspostavljanja odnosa sa klijentima banke.
  • Pronađite nove mogućnosti za upravljanje sredstvima koje banka prodaje.

Šta je potrebno da biste bili finansijski savjetnik?

Finansijski savjetnik mora biti kvalifikovan

Sada kada znate šta je finansijski savetnik, verovatno ćete doći do zaključka da plata za ovo zanimanje nije loša, barem za sadašnju situaciju u Španiji. Stoga ne čudi što više osoba razmišlja o traženju ponuda za posao za ovu poziciju. Ali koji zahtjevi moraju biti ispunjeni da bismo mogli reći da smo finansijski savjetnici?

Jasno je da najosnovnije imaju puno znanja o svijetu finansija i ekonomije općenito. Osim toga, može biti vrlo korisno posjedovati određene kvalitete u oblasti psihologije, jer će pomoći u proučavanju tržišta i boljem razumijevanju ljudi, a samim tim i kupaca. Takođe je neophodno biti u stanju odrediti profil rizika svakog investitora. Bez ove sposobnosti, nećemo moći da razvijemo personalizovani plan savetovanja ili da pratimo klijente u vremenima krize.

Ne možemo ostaviti po strani niz znanja koja su osnovna da mogu obavljati poslove finansijskog savjetnika. One su sljedeće:

  • Porezno znanje: Važno je biti informisan o važećim propisima. Bez toga neće biti moguće kreirati fiskalni plan koji uzima u obzir varijable svakog klijenta, kao npr. porez na nasljedstvo, el Porez na dohodak, zaštićena dobra itd.
    Poznavanje finansija: Neophodno je znati kako tumačiti indekse čije ponašanje utiče na sredstva u koju je klijent uložio.

Koliko košta angažovanje finansijskog savetnika?

Generalno, ljudi vjeruju da finansijski savjetnik plaća samo visoku neto vrijednost. ipak, također nudi usluge malim štedišama. Zapravo, svaki put kada osoba ugovori proizvod u banci, mali postotak onoga što plati ide na ugovaranje ove usluge.

Kada tražite finansijskog savjetnika, Najbolje je potražiti nezavisnog, iz vrlo jednostavnog razloga: zavisni savjetnici podliježu zahtjevima i uslovima koje nameće banka. Očigledno je da je banka zainteresirana za prodaju vlastitih proizvoda i na taj način ispuniti svoje komercijalne ciljeve. Stoga na savjete koje nam daju zavisni finansijski savjetnici može uticati sukob interesa.

Kolika je plata finansijskog savjetnika?

Već znamo šta je finansijski savjetnik, koje su njegove funkcije i kako to postati. Međutim, ostaje da se odgovori na jedno veliko pitanje: Koliko zarađuje finansijski savjetnik? isto tako, Prosečna plata ovog profesionalca je oko 46.500 evra bruto godišnje, što je znatno iznad prosječne godišnje plate u Španiji. Mjesečno, finansijski savjetnik zarađuje oko 2.520 € neto. Nije loše, zar ne?

U zaključku možemo reći da su finansijski savjetnici ključni ako želimo ostvariti ekonomske ciljeve. Oni nisu samo od velike pomoći za kompanije, već i za pojedince, posebno za one koji ne znaju mnogo o svijetu finansija ili jednostavno nemaju vremena da budu stalno svjesni tržišta. da zaista, Od najveće je važnosti da finansijski savjetnik bude kvalifikovan. Znanje koje morate imati nije nimalo jednostavno, tako da je bitno da imate neku obuku iz oblasti ekonomije.


Budite prvi koji komentarišete

Ostavite komentar

Vaša e-mail adresa neće biti objavljena. Obavezna polja su označena sa *

*

*

  1. Za podatke odgovoran: Miguel Ángel Gatón
  2. Svrha podataka: Kontrola neželjene pošte, upravljanje komentarima.
  3. Legitimacija: Vaš pristanak
  4. Komunikacija podataka: Podaci se neće dostavljati trećim stranama, osim po zakonskoj obavezi.
  5. Pohrana podataka: Baza podataka koju hostuje Occentus Networks (EU)
  6. Prava: U bilo kojem trenutku možete ograničiti, oporaviti i izbrisati svoje podatke.