Šta je faktoring?

faktoring

Jedan od najčešće korištenih koncepata u ekonomsko područje je faktoring. U ovom članku želimo objasniti koji oblici faktoringa postoje i koje su najprikladnije opcije za vašu kompaniju, na jednostavan i jednostavan način.

Ovaj koncept nisu jako kuhane u malim i srednjim kompanijama, međutim, jedan je od koncepata koje najveće kompanije na svijetu najviše iskorištavaju i koji se u njima svakodnevno provode. Bez sumnje opcija za vašu kompaniju. Ova metoda u potpunosti se odnosi na jezgre aktivnosti prikupljanja i plaćanja, ubrzavajući i olakšavajući tok plaćanja za bilo koje poslovanje.

Ako se fokusiramo na alate za kontrolu naplate, mogli bismo reći da je to jedna od najjednostavnijih metoda za optimizaciju naplate, bez potrebe za komercijalnim popustom.

Ko je uključen u proces faktoringa

Ovi procesi uključuju:

  • Klijent. Onaj koji koristi faktoring tako da se može stvoriti komercijalni kredit.
  • Dužnik. Dužni ste platiti komercijalni kredit

Šta je faktoring? Definicija i rad

Ovom metodom može se izvršiti operacija dodjele zajma koju kompanija može prikupiti u korist finansijske institucije.
Ove vrste kredita obrađuju se u vrlo uobičajenim operacijama kompanije, poput protoka prodaje proizvoda mjesta ili usluge trećim stranama koje kompanija može ponuditi.

Kada je riječ o velikoj kompaniji koja ima prodaju na rate, provodi se kredit u korist spomenute kompanije koji se može u određeno vrijeme prenijeti na treću stranu.

Kakve koristi faktoring donosi na osnovu svojih usluga.

Kreditni rizik se može pretpostaviti. U ovom slučaju, ovo naziva se faktoring bez resursa i postupa se na sljedeći način: u slučaju da se kredit prenese na treću osobu, a kompanija je ta koja mora platiti osobu ili kompaniju kojoj će biti dodijeljena, ali izvrši bilo kakvu uplatu, financijski subjekt koji snosi rizik od operacije.

Kroz faktoring se može pretpostaviti valutni rizik, ako je vrsta valute na računu iz druge zemlje. U mnogim slučajevima, posebno kod promjena valuta posljednjih godina, ovo se toplo preporučuje.

Faktoring sa regresom. Javlja se kada Izvršava se upravljanje naplatom, ali se ne vodi računa o riziku neplaćanja. Kada se to dogodi, ako osoba koja duguje ne izvrši plaćanja na vrijeme, niko ne preuzima rizik i osobi koja će je primiti ostaje jaz u kapitalu, sve dok ne primi uplatu.

Možete izvršiti gotovinsko prikupljanje svih kredita.

Dužnicima se daju poslovni savjeti

Koja je najčešće korištena opcija faktoringa

Razlog zašto se više kompanija pribjegava ovoj vrsti metode je mogućnost da imaju mogućnost djelomičnog ili čak ukupnog predujma kredita sve dok druga strana nije dužnik i ako imaju zdravu kreditnu istoriju.

Sve subjekti koji se bave finansijskim aktivnostima svakodnevno obavljaju faktoring regresa, budući da je to vrsta faktoringa koja oslobađa entitet preuzimanja rizika u slučaju neispunjavanja obaveza.

Postoje dvije druge mogućnosti

faktoring

  • Faktoriziranje obavijesti. Ovdje je osoba koja duguje novac obaviještena o dodjeli kredita. U trenutku kada je kompanija obaviještena, morat ćete izvršiti uplatu samo drugoj strani.
  • Faktoring bez najave. Osoba koja duguje novac nije obaviještena, tako da neće znati ništa o dodjeli, a na početku će platiti ljudima koji su dugovali. U ovom slučaju, osoba koja prima uplatu mora je preusmjeriti na entitet da bi nastavila s naplatom.

Troškovi faktoringa

Sad smo već objasnili šta se može učiniti, ali nismo vam rekli o troškovima koje oni mogu imati. Proces koji se vrši faktoringomIma visoku cijenu, jer kompanije moraju primijeniti proviziju za svaku izvedenu operaciju i to je način pokrivanja prihoda od dugova. Da biste mogli malo shvatiti trošak, to je obično 3 ili 4% od nominalnog iznosa kredita koji je dat. Uz to, određene provizije obično se primjenjuju za svaku od operacija koje se odnose na avansne kredite i također se naplaćuju za povezane usluge. Među povezanim uslugama je osiguranje koje pokriva devizne tečajeve ili komercijalne izvještaje koji nam omogućavaju da znamo kako stoji kompanija s kojom ćemo obavljati transakcije.

Kada je riječ o malim ili srednjim preduzećima, faktoring obično nije baš dobra ideja i entiteti ga odbacuju. Prihvaćaju to samo kada mali posao koji to zatraži podrži mnogo veća kompanija koja može snositi troškove. Pored toga, isplate se moraju dugoročno formalizirati.

Kada to postaje stvarno uzimajući u obzir malu kompaniju, financijska institucija je ta koja ima izravna prava na kredit, a ne kompanija. Entitet je taj koji plaća kompaniju prenositeljicu, a ujedno i ona koja brine o svim naplatama koje se moraju izvršiti. Kada stigne datum naplate kupca, on je zadužen i za efektivnost duga.

Prednosti i nedostaci faktoringa

Pogledajmo to odakle gledamo, faktoring je jedna od najboljih opcija kada su kompanije u pitanjujer može osloboditi platnu kompaniju u slučaju da se ne može sama snaći.

Međutim, kada govorimo o prednostima koje ove kompanije daju, moramo gledati malo dalje od mogućnosti unaprijed kredita, budući da usluge povezane sa faktoringom oni igraju vrlo važnu ulogu.

Jedna od najvažnijih usluga je podrška koju financijska institucija pruža faktoringom jer klasificira kreditnu sposobnost klijenta i izvršava vanjske administrativne zadatke poput naplate.

Faktoring vam također omogućava da imate sve potrebne podatke o solventnosti kupaca s kojima ćete raditi ili ih već prodajete na kredit. Morate shvatiti da je mnogo važnije prikupiti sve što se proda, nego prodati veliku količinu.

U faktoring uključuje vanjske zadatke prikupljanja, iako pravilno funkcioniranje ovisi o obimu upravljanja koji se provodi i fluidnosti plaćanja koju kupci imaju.

Ako je ono što želite zajamčiti kompaniji nisku delinkvenciju, ključ je faktoring bez resursa, jer entitetu dajete sav rizik od poslovanja.

Ukratko

faktoring

  • Pogodnosti koje nam entitet nudi su vrlo dobre za kompanije, jer je sposobno u potpunosti poboljšati financijski kapacitet velike kompanije, pružiti joj brzu likvidnost i financirati iznos svoje prodaje, izbjegavajući delinkvenciju.
  • Pored toga, sposoban je da poboljša odnos duga i eliminiše potraživanja. Uklonite rizik od problema u kompaniji jer računi ostaju nenaplaćeni: imajte na umu da nije važna velika prodaja već prikupljanje svega što se proda.
  • Olakšava kontrolu računa i ostavlja klijentski portfelj uvijek čistim.
  • Povećava efikasnost sakupljanja za 90%.
  • Omogućava vam da planirate sve što je povezano s riznicom i 100% poznajete svoje klijente, kao i solventnost u njihovim kompanijama.
  • Međutim, iako je jedna od najboljih opcija, ona ima i svoju lošu stranu. Jedan od glavnih su problemi s troškovima koje generira, jer brinući se o svim dodatnim troškovima i vanjskim problemima, moraju naplaćivati ​​vrlo visoke provizije.

U slučaju da to predstavlja veliki rizik za entitet, može odbiti dati kredit klijentu ili čak blokirati kredite određenoj kompaniji. Takođe možete nametnuti kupca za dodjelu kredita; Ova posljednja tačka često se javlja u komercijalnim ugovorima.

Elektroničko fakturiranje i faktoring

Ako imate mogućnost izdavanja elektroničkog računa, faktoring vam pomaže još više jer:

  • Povećavate mogućnost finansiranja za 100%
  • Favorizirate mogućnost da vam više kompanija vjeruje
  • Dokumente možete slati elektroničkim putem i to može povećati period finansiranja
  • Formati koji imaju elektroničke račune već imaju sve podatke potrebne za usklađivanje računa i daju vam mogućnost normalizacije međubankarskih formata.

Budite prvi koji komentarišete

Ostavite komentar

Vaša e-mail adresa neće biti objavljena. Obavezna polja su označena sa *

*

*

  1. Za podatke odgovoran: Miguel Ángel Gatón
  2. Svrha podataka: Kontrola neželjene pošte, upravljanje komentarima.
  3. Legitimacija: Vaš pristanak
  4. Komunikacija podataka: Podaci se neće dostavljati trećim stranama, osim po zakonskoj obavezi.
  5. Pohrana podataka: Baza podataka koju hostuje Occentus Networks (EU)
  6. Prava: U bilo kojem trenutku možete ograničiti, oporaviti i izbrisati svoje podatke.