ট্রেজারি কি মানি অর্ডার নিয়ন্ত্রণ করে?

পোস্ট অফিস মানি অর্ডার

ট্রেজারি যে সব কিছুর মধ্যে আছে তা প্রায় একটি সত্য। কে এবং কারা অন্তত প্রতি বছর আমাদের পরিদর্শন এবং দিনে দিনে সম্পাদিত সম্ভাব্য লেনদেনের প্রতি মনোযোগী. কিন্তু অনেকের কাছ থেকে একটি সাধারণ প্রশ্ন হল আয় সম্পর্কে এটি নিয়ন্ত্রণ করে, আপনি কি জানেন যে ট্রেজারি মানি অর্ডার নিয়ন্ত্রণ করে? এবং আপনি কি অন্য ধরনের আয় পেতে পারেন?

আপনার যদি ধারণা না থাকে যে ট্রেজারি মানি অর্ডারের পাশাপাশি অন্যান্য লেনদেন নিয়ন্ত্রণ করে, তাহলে আমরা তাদের প্রতিটি সম্পর্কে কথা বলতে যাচ্ছি।

একটি মানি অর্ডার কি

ট্রেজারি প্রতিনিধিত্ব

RAE (রয়্যাল স্প্যানিশ একাডেমি) অনুসারে, একটি মানি অর্ডার হল:

«পোস্ট অফিস দ্বারা করা স্থানান্তর"।

কিন্তু একটি মোচড় কি? আমরা অপারেশন একটি সেট সম্পর্কে কথা বলা হয় (বা শুধু একটি) যার মধ্যে এক ব্যক্তি থেকে অন্য ব্যক্তির কাছে অর্থ পাঠানো হয়, এই জন্য Correos কোম্পানি ব্যবহার করে.

মানি অর্ডার আমরা বলতে পারতাম এটি সরকারী বৈধতা আছে যে টাকা পাঠানোর উপায় এক. এবং এটি একটি শংসাপত্র হিসাবে গণ্য করা যেতে পারে যার সাহায্যে সুবিধাভোগী ঘোষণা করেন যে তিনি সেই অর্থ পেয়েছেন; এবং প্রদানকারী স্পষ্ট করে দেয় যে টাকাটি সেই ব্যক্তির কাছে পাঠানো হয়েছে।

আমরা বলতে পারি যে এটি একটি চেকের মতো কাজ করে, যেহেতু যে ব্যক্তি মানি অর্ডারটি গ্রহণ করে সে এটি গ্রহণ বা অস্বীকার করতে পারে।

মানি অর্ডার সাধারণত যারা একটি চেকিং অ্যাকাউন্ট নেই তাদের মধ্যে ব্যবহার করা হয়, কিন্তু কখনও কখনও একটি উপায় হিসাবেও যে "ট্র্যাজারি খুঁজে পায় না" যদিও, এটা কি সত্য?

কেন ট্রেজারি মানি অর্ডার নিয়ন্ত্রণ করে

আমরা আপনাকে জানাতে দুঃখিত যে, আপনি যদি এই পদ্ধতিটি ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে না গিয়ে অর্থ প্রদানের জন্য ব্যবহার করেন যাতে ট্রেজারি এটি সনাক্ত করতে না পারে এবং আপনি "B-তে চার্জ" করতে পারেন, আপনি ভুল। এবং এটা যে ট্রেজারি মানি অর্ডার নিয়ন্ত্রণ করে কারণ সেগুলি এক জায়গা থেকে অন্য জায়গায় অর্থের চলাচল, কখনও কখনও বেশ উচ্চ, এবং এটি কোষাগারের প্রতি মনোযোগ আকর্ষণ করে. বিশেষ করে যদি সেগুলি উল্লেখযোগ্য পরিমাণে হয় এবং/অথবা সময়ের সাথে পুনরাবৃত্ত হয়।

এটি তাদের মানি লন্ডারিং নিয়ন্ত্রণের অন্যতম উপায়। এবং যারা ট্যাক্স সংরক্ষণ করতে চান বা সেই পরিমাণ অর্থ ঘোষণা করতে চান না তাদের "ধরা"।

অন্য কথায়, এটি একটি যন্ত্র যা তারা পর্যালোচনা করে যখন তারা দেখে যে সেখানে "অদ্ভুত" বা পুনরাবৃত্ত বিনিময় রয়েছে। যে অ্যালার্মগুলি বন্ধ করে দেয় এবং সেই ব্যক্তিকে তদন্ত করতে শুরু করে (যে এটি পাঠায় এবং যিনি এটি গ্রহণ করেন উভয়েই)।

কিভাবে একটি মানি অর্ডার করা

মানি অর্ডার করা কোন সমস্যা নয়। আসলে, আপনাকে যা করতে হবে তা হল একটি পোস্ট অফিসে যান এবং একটি মানি অর্ডারের অনুরোধ করুন৷. তারা নিজেরাই পরিষেবাটি প্রক্রিয়া করবে তবে আপনাকে অবশ্যই তাদের নির্দিষ্ট তথ্য প্রদান করতে হবে যেমন:

  • আপনার নাম, উপাধি, আইডি, ঠিকানা...
  • আপনি যে অর্থ পাঠাতে চলেছেন তার সুবিধাভোগীর নাম, উপাধি, ঠিকানা এবং সম্ভবত, আইডিও।
  • আপনার ডিএনআই (সবচেয়ে নিরাপদ জিনিস হল যে তারা একটি কপি রাখার জন্য এটি স্ক্যান করে কারণ তাদের সেই মানি অর্ডারটি প্রমাণ করতে হবে)।
  • আপনি যে টাকা পাঠাতে যাচ্ছেন।
  • মানি অর্ডারের জন্য অর্থ প্রদান (কারণ হ্যাঁ, এটি একটি পরিষেবা এবং যেমন আপনাকে তাদের ফি দিতে হবে)।

একবার আপনি তাকে সমস্ত কিছু দিয়ে দিলে, তিনি এটি প্রক্রিয়া করতে এগিয়ে যাবেন, এটি একটি সাধারণ মানি অর্ডার (যা 1-2 দিনের কম বা কম সময়ে পৌঁছাতে পারে), বা একটি জরুরী, যা তারা করার চেষ্টা করবে কিনা তা বেছে নিতে সক্ষম হবে। যত তাড়াতাড়ি সম্ভব (কিছু জায়গায় এমনকি একই দিনে)।

আপনি যখন মানি অর্ডার করবেন আপনার কাছে এটি রাখার এবং এর জন্য অর্থ প্রদান করার একটি অনুলিপি থাকবে, এবং এমনকি আপনি অনুরোধ করতে পারেন যে অন্য ব্যক্তি যখন এটি কার্যকর করা হয়েছে কিনা তা জানার জন্য যখন এটি গ্রহণ করেছে তখন তারা আপনাকে অবহিত করবে (এটি প্রাপ্তির স্বীকৃতি সহ একটি মানি অর্ডার হতে পারে, যদিও এটি আরও ব্যয়বহুল, কিছু নির্দিষ্ট পরিস্থিতিতে এটি এটা করা মূল্যবান)

ট্রেজারি অন্য কোন আয় নিয়ন্ত্রণ করে?

মানি অর্ডার ছাড়াও, যা আপনি দেখেছেন, ট্রেজারি তার দৃষ্টিতে রয়েছে, এছাড়াও অন্যান্য লেনদেন আছে যা এটি নিরীক্ষণ করে. এর অর্থ এই নয় যে তারা অবৈধ, এটি থেকে দূরে, তবে তারা একটি সমস্যা, এবং একটি গুরুতর, যদি তারা কোষাগারের দৃষ্টি আকর্ষণ করে, কারণ তারা আপনাকে সেই আয়ের ব্যাখ্যা চাইতে পারে, বিশেষ করে যদি তারা মাসিক হয় বা সময়ে সময়ে পুনরাবৃত্তি পরিমাণ.

আসলে যারা ট্রেজারিকে অবহিত করেন তারা নিজেরাই ব্যাংক, কারণ তারা চায় না, কিন্তু কারণ তারা বাধ্য (এবং তাদের অবহিত না করার ক্ষেত্রে, এটি তাদের জন্য একটি গুরুতর লঙ্ঘন হতে পারে)।

সুতরাং, অর্থ আদেশ ছাড়াও ট্রেজারি যে লেনদেনগুলি পর্যবেক্ষণ করে, তা হল:

500 ইউরো ব্যাঙ্কনোট

500 ইউরো বিল

বা একই কি, একজন "বিন লাদেন", কারণ তাকে ডাকনাম দেওয়া হয়েছিল কারণ তারা একজন মাইলরিস্তা ব্যক্তির জন্য দেখতে খুব কঠিন ছিল। 2019 সালে তারা তৈরি করা বন্ধ করে দিয়েছে, কিন্তু এর অর্থ এই নয় যে তারা প্রচার চালিয়ে যেতে পারবে না বা তারা আপনাকে এর জন্য অর্থ প্রদান করবে।

যা হয় তা হ'ল ট্রেজারি সেই বিলগুলির সাথে সম্পাদিত লেনদেনগুলিকে খুব ঘনিষ্ঠভাবে দেখে.

3000 ইউরোর বেশি আয়

ট্রেজারির জন্য, যখন তারা 3000 ইউরো ছাড়িয়ে যায়, তখন সমস্ত অ্যালার্ম বন্ধ হয়ে যায় এবং কারণ ব্যাখ্যা করতে হবে যার জন্য একটি কোম্পানী বা একটি ব্যক্তি আপনাকে সেই অর্থ পাস করেছে যা একটি উচ্চ পরিমাণ অনুমান করে।

10.000 ইউরোর বেশি লেনদেন

বিপুল পরিমাণ অর্থ

একই ঘটনা ঘটে যেকোনো ধরনের লেনদেন যাতে 10.000 ইউরোর বেশি সম্পর্কিত আন্দোলন জড়িত থাকে, এমন পরিমাণ যা প্রত্যেকের নেই (বা চলে)।

6000 ইউরোর বেশি ঋণ বা ক্রেডিট

তারা আপনাকে 6000 ইউরোর বেশি মূল্যের একটি ঋণ বা ক্রেডিট দেয় এতে কোনও ভুল নেই। কিন্তু ট্রেজারি নিয়ন্ত্রণ করে যে আপনি এটি কী ব্যয় করতে যাচ্ছেন কারণ তিনি জানতে চান যে আপনি এই অর্থের সাথে কি ধরনের আন্দোলন করেন।

বারবার নগদ রসিদ

আমি বলতে চাচ্ছি, ব্যাঙ্কে যান এবং আপনার অ্যাকাউন্টে বা একটি অ্যাকাউন্টে একটি নির্দিষ্ট পরিমাণ অর্থ জমা দিতে বলুন। একবার কিছু হয় না। দুটিও না। পাঁচটিও নয়। কিন্তু পাঁচ, বা বিশ, বা পাঁচশত ট্রেজারির কাছে অ্যালার্ম বন্ধ করে দেয় এবং সেই পরিমাণ অর্থ কোথা থেকে আসে তা তদন্ত শুরু করে।

এখন যেহেতু আপনি জানেন যে ট্রেজারি মানি অর্ডার নিয়ন্ত্রণ করে, এবং অন্যান্য লেনদেনও রয়েছে যাতে এটির নজর থাকে, আপনি জানেন যে আপনি ট্রেজারি থেকে লুকাতে পারবেন না।


মন্তব্য করতে প্রথম হতে হবে

আপনার মন্তব্য দিন

আপনার ইমেল ঠিকানা প্রকাশিত হবে না। প্রয়োজনীয় ক্ষেত্রগুলি দিয়ে চিহ্নিত করা *

*

*

  1. ডেটার জন্য দায়বদ্ধ: মিগুয়েল অ্যাঞ্জেল গাটান
  2. ডেটার উদ্দেশ্য: নিয়ন্ত্রণ স্প্যাম, মন্তব্য পরিচালনা।
  3. আইনীকরণ: আপনার সম্মতি
  4. তথ্য যোগাযোগ: ডেটা আইনি বাধ্যবাধকতা ব্যতীত তৃতীয় পক্ষের কাছে জানানো হবে না।
  5. ডেটা স্টোরেজ: ওসেন্টাস নেটওয়ার্কস (ইইউ) দ্বারা হোস্ট করা ডেটাবেস
  6. অধিকার: যে কোনও সময় আপনি আপনার তথ্য সীমাবদ্ধ করতে, পুনরুদ্ধার করতে এবং মুছতে পারেন।