Инвестиране на психология

Психологически капани, които влияят на инвестирането

Връзката на хората със света е различна във всеки отделен случай. Като цяло обаче има определени модели, взаимоотношения, пристрастия и поведения, които са сходни. Тази връзка между човешката природа и инвестициите е наистина много тясна. Парите може да нямат чувства към хората, но хората имат чувства към парите. Напълно ирационална връзка, но такава, която логично се случва. Оттук и значението на разбирането на психологията при инвестиране.

Ние действаме несъзнателно през повечето време, около 95% от него. Абстрахирането от себе си и виждането на събитията с подходяща перспектива е от съществено значение при вземането на решения. А що се отнася до капитала, който можете да имате в портфолиото си, последното нещо, което трябва да направите, е да вземете нерационални решения. Ние обаче сме хора и не можем да бъдем рационални 100% от времето. По тази причина ще говоря за някои модели, които се развиват по обобщен начин. Какво ще ви накара да откриете кога фактори влияят върху вашите решения, които не трябва да има там.

Пристрастието на потвърждението при инвестиране

Когнитивни пристрастия, които засягат инвестициите и парите

Пристрастието на потвърждението е тенденция на хората да отдават приоритет на тази информация, която благоприятства или утвърждава техните теории и хипотези за нещо. Примери:

  • Човек вярва, че Земята е плоска. Потърсете информация, която подкрепя начина им на мислене. Намерете информацията и помислете „АХА! Знаех си! Земята е плоска! ».
  • Човек вярва, че има заговор за нещо. Той търси информация, която потвърждава неговите теории, и той я намира. Помисли отново ... Колко съм умна! Той беше прав!".

Има два вида разсъждения, дедуктивни и индуктивни. Дедуктивът се фокусира върху помещенията, за да се стигне до заключение, а индуктивният - към търсенето на помещения, които валидират заключение. Пристрастието за потвърждение тогава, е системна грешка относно индуктивните разсъждения. Обща тенденция, която в крайна сметка, в по-малка или по-голяма степен, показваме всички.

Es силно опасно и разрушително, и затова го поставям на първо място. Това пряко засяга повече, отколкото можем да си представим в живота си, и разбира се финансово. Доказан факт е, че много инвеститори са склонни да вярват, че инвестицията, която са избрали, може да е добра, но се чувстват несигурни (страх). Оттам, търсенето на информация, която подкрепя вашите теории, е грешка. Инвеститор, който се отдава на този тип поведение, трябва да спре и да не инвестира. Освен ако вашите заключения са достатъчно силни, за да не зависят от мнението или оценката на другите.

психологически характеристики, които ни определят във финансите

Ако не се действа по съответния начин, може взимайте необмислени и твърде самоуверени решения и надплащане на нещо, което не си струва. Ще наблюдавате това поведение в икономическите балони.

Как да се защитим срещу пристрастие към потвърждение?

В случай, че инвеститорът започне да развива това пристрастие, има техники за неговото спиране. Един от тях е за представете си позицията на някой, който не би инвестирал в избраната компания. Оттам дайте аргументи, които отричат, че това е добра инвестиция. Проведете един вид „дискусия“.

Друга техника е представете си, че цялата или голяма част от инвестицията е загубенаи се запитайте защо това може да се случи.

Инвеститорите, които основават решенията си, без да им позволят да попаднат в пристрастието към потвърждението, жънат по-висока възвращаемост.

Търсене на модели (парейдолия във финансите)

Второ, а също и много разрушително. Един от начините, по които мозъкът ви може да ви подведе, е чрез неговата конфигурация. Програмирани сме да търсим аналогии, сходства и модели Навсякъде. Това е като софтуер, който се инсталира във вас, няма да се отървете от него. Без представа за това явление това ще ви накара да повярвате във възможните „заблуди“, които мозъкът ви е изградил, но всъщност са илюзия.

Парейдолия във финансите и умствените капани

  • Това не е проблем с разузнаването. Всъщност това е основата на това как познаваме света, осмисляме думите, разбираме околната среда и предвиждаме, че може да се случи нещо.
  • Суеверия. Това, че нещо се е случило много пъти, не означава, че ще се повтори. Стига причините да са солидни.

Ако сте логичен, математически и следователно аналитичен човек, сигурен съм, че неволно ще видите модели в много цитати. Това умение е невероятно, освен това се прави постоянно и натрапчиво. Но както има облаци, които изглеждат скъпи и не са, трябва да научите, че нещата се случват без връзки помежду си.

Ефект на влачене, инвестиране на психология

Известен като Bandwagon ефект, скачане на бандата. То се генерира от опортюнизма да видим как другите хора вярват в нещо и искат да имитират. Често защото нещата вървят добре (или поне така изглежда). И това, което обикновено го причинява, е, че търсенето на продукт или действие се увеличава например. С увеличаването на търсенето цената има тенденция да се увеличава и ако много хора реализират печалба, други започват да се интересуват, за да не загубят възможността, увеличавайки още повече търсенето и съответно цената.

Как да се научим да идентифицираме финансовите балони

Той е основният от ефектите, които умилостивяват мехурчета във финансите. Склонен е да улавя много хора, дори някои с добри умения и психология, когато инвестират. И най-добрият начин да се защитиш е да гледаш как всички правят едно и също нещо, да спреш да мислиш и да се запиташ „Какво греша? Избягването на влизането в тези спирали на колективна еуфория почти винаги ще ви предпази от по-големите капиталови загуби, които могат да бъдат направени.

Пример за ефект на плъзгане за действие

В момента можем да намерим акции на компании, които са листвани на фондовия пазар, чиито числа ни дават много високи кратни стойности за тяхната нетна печалба. Да, до голяма степен те са тези компании за инвестиционна философия, които „растат“. Не всички от тях обаче винаги ще отговорят на вашите очаквания и понякога има оценки, които могат да бъдат много високи. Толкова много, че на хартия понякога се получават живописни сценарии. Нека си представим пример, който може да бъде реален случай.

Представете си, че срещате съседа си. И обяснява, че има компания, чиято нетна стойност е 50.700 105.300 долара и че има дълг от XNUMX XNUMX долара и мисли да го продаде. Това е ако можете да продадете всичките си собствени средства горе-долу, можете да платите половината от това, което дължите. Питате ... "Хей, колко спечелихте миналата година?" И той отговаря, че е спечелил 12.000 XNUMX долара. Тъй като сте много умен човек, вие поглеждате към резултатите от предишни години. И виждате, че дългът ви се увеличава по-бързо, отколкото печелите.

Разлики между спекулациите и инвестициите при закупуване на активи
Свързана статия:
Къде да инвестираме на фондовия пазар

Предвид настоящите обстоятелства, вие го питате за колко ги продава, а той отговаря за това 1.640.000 12.000 XNUMX долара компания, която дава XNUMX XNUMX долара годишно с дълг, който не спира да расте. Какво бихте отговорили? "О, да, 1.640.000 XNUMX XNUMX долара изглеждат като справедлива цена!" или по-скоро ще останете да мислите ... „Това не може да бъде възможно“.

Значението на психологията при инвестиране на фондовия пазар

Понякога можем да изпаднем в опита и да видим активи, които не спират да се покачват, за да се възползват от този успех. Проблемът би бил да забравим, че в крайна сметка акциите представляват части от реални компании и че тази оценка може да не е много логична. Не винаги всичко има своята справедлива цена, тъй като моделът или очакванията за растеж могат да помогнат да се направи оценката повече или по-малко висока. Поддържането на хладна психология при инвестиране ще ни помогне да стоим далеч от балоните.

Дългове срещу очаквания

Знаете ли за някой, който трупа все повече и повече дългове? Това влиза в онзи цикъл, от който не излиза. Знаете ли, че имате спестявания и искате да ги инвестирате, какво очаквате да спечелите? Е, този случай е лесен за разбиране, но по някаква причина, Наблюдавах това поведение по много обобщен начин.

Има хора, които или като имат заеми за компанията, ипотеки или някакъв дълг с карти и т.н., плащат лихва от порядъка на 6-7% или дори повече. Наистина чудовищни ​​проценти. Проблемът е, че ако спестите нещо, каква е целта да се дават тези пари. Парадоксът е, когато човек реши, че най-успешното е да инвестира на фондовия пазар или да закупи продукти, които дават лихва от 2% (например). Ако имате добра психология при инвестиране и ние не изпадаме в илюзията за пари, ще видим, че това решение е погрешно.

Най-често срещаните грешки при инвестиране на фондовия пазар и акции

Примери за илюзия злоупотреба с пари

Нека разгледаме нещата в перспектива:

  • Настъпва дълг от 7% или повече. И имате ликвидност ("излишък"), от която възнамерявате да спечелите 2%. Да предположим още, че спестяванията ви се равняват на дълга ви ...

Ако казах „Договорил съм кредит от 20.000 7 евро при 20.000%, а с тези 2 XNUMX евро ще купя продукт, който ми гарантира XNUMX% годишно“ ... Всеки, който е здрав, би си помислил, че съм лъжа или че нямам идея какво казвам.

Е, казвам, че това се фокусира върху онези хора, които тъй като имат голям дълг, вярват, че най-умното е да не се отървете от него и да купите други продукти. Възможно е човекът като философия на живота да не се интересува от намаляване на дълга си и да живее всеки ден. Напълно уважаван. Но спестяване, поддържане на дълг и придобиване на доходност по-ниска от лихвата, която се плаща ... Не. Просто няма логическа основа.

Надявам се, че тези уроци са ви послужили и че вашите финансови и житейски решения ще бъдат по-правилни отсега нататък. Познаването на нашите умствени капани и как работи вашата психология при инвестиране, в крайна сметка ще ви помогне да вземате по-добри решения и да не правите толкова много грешки.


Бъдете първите, които коментират

Оставете вашия коментар

Вашият имейл адрес няма да бъде публикуван. Задължителните полета са отбелязани с *

*

*

  1. Отговорен за данните: Мигел Анхел Гатон
  2. Предназначение на данните: Контрол на СПАМ, управление на коментари.
  3. Легитимация: Вашето съгласие
  4. Съобщаване на данните: Данните няма да бъдат съобщени на трети страни, освен по законово задължение.
  5. Съхранение на данни: База данни, хоствана от Occentus Networks (ЕС)
  6. Права: По всяко време можете да ограничите, възстановите и изтриете информацията си.