Че Хазната е във всичко е почти факт. Кой и кой ни посещава най-малко всяка година и е внимателен към възможните транзакции, които се извършват ден след ден. Но често срещан въпрос от мнозина е относно доходите, които контролира, знаете ли, че Министерството на финансите контролира паричните преводи? И какви други видове доходи може да получавате?
Ако нямате представа, че Министерството на финансите контролира паричните преводи, както и други транзакции, тогава ще говорим за всяка една от тях.
Какво е паричен превод
Според RAE (Кралската испанска академия) паричният превод е:
«Трансфер, извършен от пощенски станции".
Но какво е обрат? Говорим за набор от операции (или само един) което се състои в изпращане на пари от едно лице на друго, използвайки за това компанията Correos.
Паричният превод можем да кажем така Това е един от начините за изпращане на пари, който има официална валидност. И може да се третира като удостоверение, с което бенефициентът декларира, че е получил тези пари; и платецът дава да се разбере, че парите са изпратени на това лице.
Можем да кажем, че действа като чек, тъй като лицето, което получава паричния превод, може да го приеме или откаже.
Парични преводи обикновено се използват между хора, които нямат разплащателна сметка, но понякога и като начин, по който "хазната не разбере" все пак, вярно ли е?
Защо Министерството на финансите контролира паричните преводи
Съжаляваме да ви кажем, че ако използвате този метод, за да получавате плащане, без да преминавате през банкова сметка, така че Министерството на финансите да не го открие и за да можете да „тасувате в B“, грешите. И това е Министерството на финансите контролира паричните преводи, тъй като те представляват движение на пари от едно място на друго, понякога доста висока, и това привлича вниманието към съкровищницата. Особено ако са в значителни количества и/или се повтарят във времето.
Това е един от начините, по които трябва да контролират прането на пари. А също и да "хване" тези, които искат да спестят данъци или да не декларират тази сума пари.
С други думи, Това е инструмент, който те преглеждат, когато видят, че има „странни“ или повтарящи се обмени. които задействат алармите и започват да разследват това лице (и този, който го изпраща, и този, който го получава).
Как да поставите паричен превод
Пускането на паричен превод не е проблем. Всъщност, всичко, което трябва да направите, е да отидете в пощенска служба и да поискате паричен превод. Те самите ще обработват услугата, но вие трябва да им предоставите определена информация, като например:
- Вашето име, фамилия, лична карта, адрес...
- Името, фамилията, адреса и евентуално личната карта на бенефициента на парите, които ще изпратите.
- Вашият DNI (най-сигурното е, че го сканират, за да запазят копие, тъй като трябва да докажат този паричен превод).
- Парите, които ще изпратите.
- Парите за плащане на паричния превод (защото да, това е услуга и като такава трябва да платите тяхната такса).
След като му дадете всичко това, той ще продължи да го обработва, като може да избере дали е обикновен паричен превод (който може да пристигне за 1-2 дни повече или по-малко), или спешен, който се опитват да направят като възможно най-скоро (на някои места дори в същия ден). ).
Когато поставите паричния превод вие ще имате копие от това, че сте го поставили и сте го платили, и дори можете да поискате да ви уведомят, когато другото лице го е приело, за да знае дали е влязло в сила или не (това може да бъде паричен превод с потвърждение за получаване, че въпреки че е по-скъпо, в определени ситуации си струва да го направите).
Какви други приходи контролира Министерството на финансите?
Освен парични преводи, които, както видяхте, Министерството на финансите има в полезрението си, има и други транзакции, които наблюдава. Това не означава, че са незаконни, далеч от това, но са проблем, и то сериозен, ако привличат вниманието на хазната, защото могат да ви поискат обяснения за тези доходи, особено ако са месечни или количества, повтаряни от време на време.
всъщност, Тези, които уведомяват Министерството на финансите, са самите банки, не защото искат, а защото са длъжни (а в случай, че не ги уведомят, това може да е сериозно нарушение за тях).
По този начин транзакциите, които Министерството на финансите следи, освен паричните преводи, са:
банкноти от 500 евро
Или каквото е същото, "Бин Ладен", както го кръстиха, защото бяха много трудни за гледане за милериста. През 2019 г. те спряха да се правят, но това не означава, че не могат да продължат да циркулират или че ви плащат за това.
Това, което се случва, е това Министерството на финансите разглежда много внимателно тези транзакции, които се извършват с тези сметки.
Приходи над 3000 евро
За хазната, когато надхвърлят 3000 евро, всички аларми се включват и трябва да се изясни причината за които фирма или физическо лице ви е дало тези пари, които предполагат висока сума.
Транзакции на стойност над 10.000 XNUMX евро
Същото се случва и с всякакъв вид транзакция, която включва движение, свързано с повече от 10.000 XNUMX евро, сума, която не всеки има (или се движи).
Заеми или кредити над 6000 евро
Няма нищо лошо в това, че ви дават заем или кредит на стойност над 6000 евро. Но Хазната контролира за какво ще ги харчите защото иска да знае какъв тип движения правите с тази сума пари.
Повтарящи се касови бележки
Това означава, отидете в банката и поискайте да бъдете депозирани във вашата сметка или в сметка с определена сума пари. След като нищо не се случи. Нито две. Пет нито едно. Но пет, или двадесет, или петстотин наистина задействат алармата на Министерството на финансите и то започва да разследва откъде идва тази сума пари.
Сега, когато знаете, че Министерството на финансите контролира паричните преводи и че има и други транзакции, в които то държи под око, знаете, че няма да можете да се скриете от Министерството на финансите.