هل تتحكم الخزانة في الحوالات المالية؟

أن الخزانة في كل شيء تكاد تكون حقيقة. من والذي يزورنا على الأقل كل عام و ينتبه إلى المعاملات المحتملة التي يتم تنفيذها يومًا بعد يوم. لكن هناك سؤال شائع لدى الكثيرين حول الدخل الذي تتحكم فيه ، هل تعلم أن الخزانة تتحكم في الحوالات المالية؟ وما أنواع الدخل الأخرى التي قد تحصل عليها؟

إذا لم تكن لديك أي فكرة عن أن الخزانة تتحكم في الطلبات المالية ، بالإضافة إلى المعاملات الأخرى ، فسنتحدث عن كل واحد منهم.

ما هي الحوالة البريدية

وفقًا لـ RAE (الأكاديمية الملكية الإسبانية) ، فإن الحوالة المالية هي:

«تم التحويل عن طريق مكاتب البريد".

لكن ما هو تطور؟ نحن نتحدث عن مجموعة من العمليات (أو واحد فقط) والتي تتكون من إرسال الأموال من شخص إلى آخرباستخدام شركة Correos لهذا الغرض.

الحوالة المالية يمكننا أن نقول ذلك إنها إحدى طرق إرسال الأموال التي لها صلاحية رسمية. ويمكن معاملتها كشهادة يصرح بها المستفيد بأنه قد استلم تلك الأموال ؛ ويوضح الدافع أنه تم إرسال الأموال إلى ذلك الشخص.

يمكننا القول أنه يتصرف كما لو كان شيكًا ، لأن الشخص الذي يتلقى الحوالة المالية يمكنه قبولها أو رفضها.

تُستخدم الحوالات المالية عادةً بين الأشخاص الذين ليس لديهم حساب جاري ، ولكن أحيانًا أيضًا كطريقة "لا تكتشف الخزانة" رغم ذلك ، هل هذا صحيح؟

لماذا تتحكم الخزينة في الحوالات البريدية

يؤسفنا إخبارك أنه إذا استخدمت هذه الطريقة للحصول على أموال دون المرور بحساب مصرفي حتى لا تكتشف الخزانة ذلك وبالتالي يمكنك "الشحن في B" ، فأنت مخطئ. وهذا هو تتحكم الخزانة في أوامر الأموال لأنها عبارة عن حركات مالية من مكان إلى آخر، وأحيانًا عالية جدًا ، وهذا يلفت الانتباه إلى الخزانة. خاصة إذا كانت مبالغ كبيرة و / أو متكررة بمرور الوقت.

هذه إحدى الطرق التي يجب أن يتحكموا بها في غسيل الأموال. وأيضًا "للقبض" على أولئك الذين يريدون ادخار الضرائب أو عدم الإعلان عن هذا المبلغ من المال.

وبعبارة أخرى، إنها أداة يراجعونها عندما يرون أن هناك تبادلات "غريبة" أو متكررة. التي أطلقت الإنذارات وبدأت في التحقيق مع هذا الشخص (كل من الشخص الذي أرسله والشخص الذي يستقبله).

كيف تضع حوالة بريدية

وضع أمر مالي ليس مشكلة. حقيقة، كل ما عليك فعله هو الذهاب إلى مكتب البريد وطلب حوالة بريدية. سيقومون بأنفسهم بمعالجة الخدمة ولكن يجب عليك تزويدهم بمعلومات معينة مثل:

• اسمك ، ألقابك ، معرفك ، عنوانك ...
• الاسم والألقاب والعنوان ، وربما أيضًا DNI ، للمستفيد من الأموال التي سترسلها.
• DNI الخاص بك (أكثر الأشياء أمانًا هو أنهم يقومون بمسحها ضوئيًا للاحتفاظ بنسخة حيث يتعين عليهم إثبات حوالة بريدية).
• الأموال التي سترسلها.
• الأموال المراد دفعها مقابل الحوالة البريدية (لأن نعم ، هذه خدمة وعليك دفع رسومها).

بمجرد إعطائه كل ذلك ، سيشرع في معالجته ، ويكون قادرًا على اختيار ما إذا كان أمرًا ماليًا عاديًا (يمكن أن يصل في غضون يوم أو يومين أكثر أو أقل) ، أو أمرًا عاجلاً ، وهو ما يحاولون القيام به في أقرب وقت ممكن (في بعض الأماكن حتى في نفس اليوم).).

عندما تضع الحوالة المالية لك سيكون لديك نسخة من وضعها ودفع ثمنها، ويمكنك حتى أن تطلب منهم إخطارك عندما يقبله الشخص الآخر لمعرفة ما إذا كان قد تم تفعيله أم لا (يمكن أن يكون هذا حوالة بريدية مع إشعار بالاستلام ، على الرغم من أنها باهظة الثمن ، إلا أنها في حالات معينة يستحق القيام بذلك).

ما هي الإيرادات الأخرى التي تسيطر عليها الخزانة؟

بصرف النظر عن الحوالات المالية التي ، كما رأيتم ، فإن الخزانة تضع نصب أعينها ، هناك أيضًا معاملات أخرى يراقبها. هذا لا يعني أنها غير قانونية بعيدين عنها ، لكنها مشكلة وخطيرة ، إذا كانت تلفت انتباه الخزينة ، لأنهم يمكنهم أن يطلبوا منك إيضاحات عن تلك المداخيل ، خاصة إذا كانت شهرية أو تتكرر المبالغ من وقت لآخر.

في الواقع، الذين يخطرون الخزينة هم البنوك أنفسهم ، ليس لأنهم يريدون ذلك ، ولكن لأنهم ملزمون بذلك (وفي حالة عدم إخطارهم ، فقد يكون ذلك مخالفة جسيمة بالنسبة لهم).

وبالتالي ، فإن المعاملات التي تراقبها الخزانة ، بصرف النظر عن الحوالات البريدية ، هي:

500 يورو عملات ورقية

أو ما هو نفسه ، "بن لادن" ، حيث كان يلقب به لأنه كان من الصعب جدًا رؤيتها بالنسبة لشخص ميالوريستا. في عام 2019 توقف إنتاجهم ، لكن هذا لا يعني أنهم لا يستطيعون الاستمرار في التداول أو أنهم يدفعون لك مقابل ذلك.

ما يحدث هو ذلك تدرس وزارة الخزانة عن كثب تلك المعاملات التي يتم إجراؤها بهذه السندات.

الدخل أكثر من 3000 يورو

بالنسبة للخزانة ، عندما تتجاوز 3000 يورو ، تنطلق جميع أجهزة الإنذار و بحاجة لتوضيح السبب التي منحتها لك شركة أو فرد ذلك المال الذي يفترض أنه مبلغ كبير.

معاملات تزيد عن 10.000 يورو

يحدث الشيء نفسه مع أي نوع من المعاملات التي تنطوي على حركة تتعلق بأكثر من 10.000 يورو، وهو مبلغ لا يمتلكه الجميع (أو يتحرك).

قروض أو ائتمانات تزيد عن 6000 يورو

لا حرج في حقيقة أنهم يمنحونك قرضًا أو ائتمانًا بقيمة تزيد عن 6000 يورو. لكن تتحكم الخزانة في ما ستنفقه عليه لأنه يريد أن يعرف نوع الحركات التي تقوم بها بهذا المبلغ من المال.

الإيصالات النقدية المتكررة

وهذا هو، اذهب إلى البنك واطلب إيداعه في حسابك ، أو إلى حساب بمبلغ معين من المال. بمجرد أن لا يحدث شيء. ولا اثنان. خمسة لا. لكن خمسة أو عشرين أو خمسمائة أطلقت إنذارًا للخزانة وتبدأ في التحقيق من أين يأتي هذا المبلغ من المال.

الآن بعد أن علمت أن الخزانة تتحكم في أوامر الأموال ، وأن هناك أيضًا معاملات أخرى تراقبها ، فأنت تعلم أنك لن تكون قادرًا على الاختباء من الخزانة.